《风控部门工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《风控部门工作总结.docx（5页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 风控部门工作总结风控部门工作总结 公司领导及各位同事，大家好： 201*年是不平凡的一年，也是我们华夏汇通公司业务大力扩展、更上一个台阶的一年。在经受了201*打根底、201*谋进展的阶段后，201*年公司依据市场、政策准时调整了方向，进而迎来了企业的高速进展阶段。 众所周知，201*年，我公司经受了一些变化，既有外部的，信贷行业市场环境以及政策方面的变化，也有内部的，人员和经营治理方面的变化。变化，这两个字既是危机也是机遇，古人云“打铁还需自身硬”，在公司领导支持下，在公司各部门同事的通力帮助下，我们经受住了考验，履行了公司给予的职责，完成了201*年度的答卷。借此时机，我个人想向各位领导
2、、各位同事，在日常工作中对我风控工作的支持与帮助表示诚心的感谢。 201*年，我部根据公司所制定业务理念和工作方针，结合我部实际状况，克制了人员少、工作量大的实际问题，对风掌握度进展了梳理重建、依据公司新时期业务需要重新完善了流程体系；对业务报批、岗位职责确实立、贷前实地考察、组织评审上会、资料文件审核、贷中监管、贷后检查等各项工作进展了重新标准。在与各部门的相互协作与共同努力下，克制了种种困难，在政策及市场环境急剧变化的状况下，圆满、优质地完成了今年我部的各项工作。现将一年来的主要工作总结如下： 第一大点 加强制度建立、重新梳理流程体系 201*年下半年度，我部针对原有的业务及风控体系在实际
3、操作过程中所产生的问题，进展了规纳、梳理和修改，形成了更加符合业务需要及公司风控要求的新流程体系。新流程体系设计的目标是： 1.在新政策、新市场环境下，依托公司提出的业务导向，对业务操作流程重新做出定义和标准； 2.促进公司业务的标准进展，在有效掌握风险的前提下，提升业务部门及风控部门的运营力量及运营效率； 3.依据新业务标准的要求，对业务实行分层治理并确立治理责任体系。 据此，为了更好的完成上述目标，我部编写了201*年信贷风险指引及业务指导意见。在指引中，首次确立了正常业务与非标准业务的分类标准，明确了对不同类型业务的治理责任划分。同时，指引也对业务流程进展了重新规划，对今后开展的业务亦具
4、有标准和指导意义。 其次大点、对其它风控相关事项的治理 本年度，我部除了风控日常工作之外，还完成了一些其他与风控体系相关的治理的工作，详细有以下： （一）法律法规及业务标准 1. 标准合同文本 针对对以往检查中消失的贷款合同和法律文件不统一的状况，风控部协作法务部门，依据公司以及法律法规方面的要求，重新进展了合同文本的修订，向业务部门供应了统一标准的合同文本。 2. 标准过桥业务流程 201*年度，除了进一步做好传统的抵押、信用贷款业务的风险治理之外，风控部还针对已有的过桥业务，进展了流程和操作上的梳理和标准。针对过桥业务各环节的风险点，制定出一系列业务细则和风控要求，建立起一套贴合业务需求且
5、符合公司风控要求的模式。 3. 拟定股权业务流程、完善手续 由于公司业务进展的需要，我司又拓展出了股权类业务。风控部通过对新业务的了解及讨论，协作业务部制定了针对股权质押及股权转让类业务的法律范本，拟定了新业务办理流程，并完善整理了针对上市公司/非上市公司股权质押的业务办理流程及相应的登记手续。 （二）日常业务培训 除法律专题培训外，风控部还组织了屡次的培训解答会，培训解答了例如上会审批、股权登记办理等新的业务及操作流程标准等等。通过这些培训解答，业务部门在工作中可以更好、更快地了解把握相应的工作要点。 （三）问题业务的处置 本年度，在做好法务治理工作的根底之上，风控部对一笔已进入诉讼阶段的贷
6、款进展了处置，处置状况如下： 1. 刘玲庭借款本金13万元违约的处理结果 借款人刘玲庭201*年4月向我司申请租金贷18万元用于经营，到期后对其中的借款本金13万元及欠息逾期不还。借款人于201*年2月办理了商铺转让，我司收回转让租金及押金共计￥124,220元用以冲抵其所欠的本息，并对剩余的借款本金￥26,528元连续向借款人追讨。由于201*年5月之后开头无法联系上借款人，在联系未果的状况下，风控部于201*年9月12日正式向朝阳法院下辖的南磨房法庭提起民事诉讼，并于201*年2月3日开庭审理。201*年3月20日南磨房法院公告判决，判处刘玲庭及郑春锦在判决公告的7日内归还我司借款￥259
7、74.21，以及以此为基数的借款利息及滞纳金（按利率2%/月，从201*年8月17日起至实际支付完毕之日止），另外判处刘玲庭夫妻担当我司预缴的案件受理费464元及公告费560元。 同时，我部对刘玲庭留弃在天雅女装市场的货品进展了处置，共取得处置款￥3,480元整。截止到该款项缴纳到财务之时，我司已收回总计金额20万4354元。 第三大点 风控部门201*年规划 综上所述，我部在201*年度做出了一些工作，有针对性的重新梳理了公司业务整体的流程、标准。与此同时，也发觉了一些问题和有待改良的缺乏之处。我部在马上来到的201*年中，关注的问题有以下几点： 1.文本尚未标准 经过重新修订后，相关法律文
8、件和内部文件已做到标准统一。但一些详细条款、托付书、决议、补充协议等函件类文件还可能存在适用性的问题。由于业务需要，此类函件常常需要依据业务进展修改，因此存在遣词造句不标准、自主修改不报风控、法务审核等问题。又因此类函件属于贷款资料中比拟重要的要件，因此这种未能进展统一标准的现状带来了肯定的操作和治理上的风险。后期我部将以各部门意见及客户反应，依据工作中实际发觉的问题，协调法务部门对相关文件进展修改优化，早日拿出泛用性较强、标准化的样本。 2.有待加强部门之间的沟通协调 在贷前及贷中，各部门的沟通协调依旧存在肯定问题，下一步应做好业务部门、风控部门、各级领导的信息传递和协调沟通，做到流程的真正畅通。另外，我部重新编写的指引也明确了业务分类标准以及治理责任，对各类业务的分级及治理责任的适用性还有待观看。 总结 上述是我部发觉的，并规划将在201*年度重点完善的问题。我部将联合、协调其它部门，针对上述问题进展讨论摸索，争取早日拿出一套贴合业务实际操作并且行之有效的解决方案。
