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1、平安好医生、微医全方位对比分析1. 股东及高管 平安好医生是平安集团旗下互联 网企业,由阿里巴巴前高管王涛带领一批阿里系人员创办、经 营,具有强烈的互联网及电商特色.微医的前身是挂号网,由廖 杰远从为复旦大学附属的 8家医院建设挂号平台起步创建, 高管团队不像平安好医生那样纯粹来自于互联网公司,除了 互联网背景的,还有来自于医院管理、医药等传统行业的。廖 杰远也不是互联网背景，他属于软件开发背景。腾讯、复星 是微医第一、二大机构股东,微医也被称为腾讯旗下企业。创 始人及高管团队的职业背景不同会导致公司在业务经营和 管理风格上的大不同。2。 业务模式 同为互联网医疗 企业，但两家公司的打法却有很
2、大不同，微医的打法是“与政 策共舞,紧抓医院和医生两核心”，所以它和各级卫计委或医 院沟通，承建区域分级诊疗平台、互联网医院及医联体平台， 不断整合医院及医生资源，可以概括为先2B或2G整合资源 再2C提供服务。微医在2018年重新调整业务板块，确定为 微医疗、微医药、微医云、微医险.微医经过8 年发展，从挂 号业务起步,陆续开拓了互联网医院、全科诊所、药诊店、健 康商城、微医云以及商业保险、智能终端等业务线，力图整 合医疗服务、药品流通、商业保险，打造ACO闭环。微医 新战略规划 平安好医生创建的初衷也是为了参考美 国凯撒，落实“健康险” “健康管理”双轮驱动的战略，建设平 安集团的HMO。
3、中国的医疗现实是商业保险缺乏对医院的 掌控力和监控力，只能被动地为医院的大处方或不合理治疗 买单。移动互联网和可穿戴设备的发展让国内保险公司看到 了机会，但在商业保险依然占比较小的今天，HMO的建设 任重道远。健康管理的重要工作是医患沟通，平安好医生解 决这一问题的路径则是纯粹的互联网打法：把医患沟通核心 服务做到极致且低价或免费,通过电商进行流量变现。所以, 平安好医生不像微医那样花费很多精力整合线下医院和医 生资源，它更注重直接为C端提供服务。为了把医患沟通做 到极致，不惜重金自建接近900 人的医护团队，问诊环节引 入智能分诊、叫号排队、诊前信息收集、辅助诊疗知识库等 提高“在线咨询”体
4、验和满意度。下图为平安好医生招股说明 书内描述的业务生态.平安好医生业务生态 因此，尽管 都要做HMO,两家在运营方式上却有很大不同，可以把微 医的运营特点描述为“医疗 互联网”,医疗行业的属性更明显， 平安好医生的运营特点为“互联网 医疗健康”,互联网及健康 的属性更明显.从下文的产品和服务内容中,可以更清晰看出 两家的不同。3. 估值与融资 微医最新估值为 55亿美 金，平安好医生市值在555亿港元左右。根据公开资料，微 医历年融资情况如下： 平安集团在创建平安好医生的时 候准备了足够的子弹，平安好医生在IPO之前仅对外融资2次:4。 产品和服务 平安好医生的使命是“打造全球最大的 医疗生
5、态系统,用科技让人类更健康，这几年它也一直在朝 着健康生态在努力。仔细研究平安好医生APP，可以看到它 目前开展的产品和服务如下图： 微医的使命是“就医不 难，健康有道”从挂号业务起步，逐渐丰富了产品线和服务体 系。说实话，微医的产品化能力不强,一直到 2016年还没有 想明白如何让自己掌握的挂号流量变现,毕竟预约挂号和在 线问诊都是低频行为。它就不断地往线下走，希望通过为政 府、医院建设信息系统来创造一部分收入，线上来自于C端 的收入占比较小。这两年微医不断强化自己的产品化能力和 线上运营能力，微医 APP 提供的产品和服务逐渐丰富。和平 安好医生的商城类目繁杂不同,微医走的是严选模式，为用
6、户 精挑细选优质的健康生活用品或健康服务。5。 运营能力 微医擅长线下医疗资源运营，平安好医生则擅长线上用户端 运营。事实上，相比春雨医生、微医等通过组织社会医生利 用闲暇时间在线接诊，平安好医生的这种自建模式给用户的 体验是最好的，但成本也较高。平安好医生的创始团队基因 决定它更擅长运营C端用户，除了琳琅满目的商品、热点不 断的直播、满屏网红的健康圈（已下线）等功能外，步步夺金、 闪电购药、健康头条等营销活动明显可以让用户感受到互联网的热情和活力.两家注册用户量相差不大，但相比于平安好 医生线上做得风生水起，微医则指导 2017年才加大电商的 运营力度,不断扩充商品类目，不断进行用户端推广，
7、比平安 好医生则慢了好几个节拍。微医的精力多半都花在了医生资 源、医院、药房资源的整合上，目前微医平台共有 26万名 医生、数十家互联网医联体.平安好医生、微医的越活跃用户 分别为3400 万、2700 万。6. 营业收入 平安好医生是 上市公司，它的收入在招股说明书内有介绍，下图为招股说 明书中披露的相关数据。微医的收入更多来自于B端，2017年年初，廖杰远透露微医 2016年收入超过10亿元,健 康险方面收入占比60， 2017 年收入未看到公开披露，但 2018年年初，媒体报道微医通智能硬件 2个月订单达到 120 万，这可以创造不少收入，不过这些设备多数被电信运营商 购买，C端的市场还
8、没有打开。值得一提的是，平安好医生 和云知声也准备合作开发语音控制的智能硬件。估计两家公 司的收入相差不大。7。 综合比较 两只最大的互联网 医疗独角兽，在资本的助力下，以不同的路径朝着HMO的 模糊远方不断摸索， 由于中国特殊的医疗国情,这条路将会 漫长、曲折,向他们致敬的同时，最后做下图的综合比较：这 里的比较也许不一定正确、客观，只是笔者个人的观察，不 作为投资参考。这几年，笔者一直在思考什么才是互联网医 疗的正确做法，现在越来越清晰，笔者认为应具有如下三个 特点：线上和线下融合：以患者服务为中心，一切不需要在 线下完成、不存在安全问题的事项都应通过线上；提高医患 沟通效率;让患者感受到服务的可得性；院内和院外融合：由 被动治疗向主动健康转换，把院内治疗和院外康复深入融合; 互联网平台和医院系统充分对接，让“在线问诊不再是“轻问 诊”，医生提供的服务是线上线下融合的高质量服务；服务和 支付融合：创新、完善医保、商保支付方式,合理控费，让支 付方参与治疗、健管的效果监督和评估。医疗服务的核心是 医院和医生，毫无疑问，微医抓住了核心，但能否把核心资 源利用好也非常关键.因此，擅长互联网思维的平安好医生和 擅长整合医疗资源的微医结合将是最理想的模式。
