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1、第四编 国际金融法习题答案一、单项选择题1. C 2. C 3. A 4. D 5. A 6. A 7. B 8. C 二、多项选择题1. ABCDE 2. ABCD 3. ABCD 4. ABCDE 5. ABCDE 6. ABCD7. ABCD 8. ABCD 9. ABCD 10. C D 11. ABD 12. ABCD三、名词解释1.国际货币金融法是调整国际货币金融关系的各种法律规范的总和。其调整范围很广，涉及国际间货币兑换、借货、方式、结算、金融市场、货币体系以及金融机构等多方面的法律制度。2.欧洲贷币贷款是指在贷款货币发行国以外国家的国际金融市场上发放的一种国际商业贷款。3.融资
2、性租赁是国际租赁业务中使用最多、最基本的形式。通常由一国出租人按另一国承租人的要求购买租赁物并出租给承租人使用，而租赁的维修和保养由承租人承担的一种租赁方式。4.经营性租赁又称服务性租赁，这种租赁的出租人除提供租赁物外，还负责租赁物的维修和保养等服务。5.国际银团货款又称“国际辛迪加货款”，是二家或二家以上的银行联合起来，组成集团，共同向借款人提供大额中、长期货款的国际货款的国际信贷方式。通过这一货款方式，借款人可以从多家银行获得货款，容易筹集到巨额资金；对各货款银行来说，与银团其他成员共同提供这笔巨额货款，可以避免单独承担过大的货款风险。6.国际项目融资是投资者对一个大型工程项目贷款或投资，
3、该工程项目建成后，再用项目生产的产品销售收入来偿还融资者的投资或贷款，或用该项目经营收入来偿还该项目的役资。7.可转换债券是指允许债券持有人将其转换为发行人公司或其母、于公司的股份的一种债券。8.国际股票发行的注册制是发行人在公开发行股票时，依法定要求将应公开的所有信息向证券主管机关申报注册，并对该信息的真实性、完整性承担法律责任的一种股票发行审核制度。9.国际航空运输货物保险合同是被保险人预先向保险人支付规定的保险费，而保险人对约定的货物在国际航空运输中发生事故造成损失时，按约定数额给予赔偿的由双方当事人达成的明确相互权利义务关系的协议。10.浮动抵押担保是指企业以现有和将来的全部资产为债权
4、人设定的担保权益。11.国际金融交易中的法院选择是指一国法院根据本国缔结的或参加的国际条约和国内法对国际金融交易中发生的纠纷案件行使审判权的资格，也就是发生在国际金融交易中纠纷案件的管辖权问题。12.国际货物运输保险是指一方当事人以支付一定费用为条件，要求另一方当事人对在国际运输中心的货物可能发生的毁损，承担约定的赔偿责任。四、简答题1（1）资本充足率原则（2）信用风险管理原则（3）市场风险管理原则（4）其他风险管理原则（5）内部控制原则2.特别提款权，是基金组织按各成员国认缴份额的比例分配的一种使用资金的权利，它是成员国在基金账户上一种数字表示的人为资产。其主要特点有三：成员国分得特别提款权
5、后，无须再向基金组织缴交任何其他资金；成员国在需要时，可以无条件地使用特别提款权；特别提款权归成员国长期所有。3.首先，按照国际惯例，项目货款属“商业交易”，如果货款人是银行，根据一些国家的法律规定，银行不能参与非金融性质的商业交易，而通过非银行性金融机构的金融公司开展项目货款业务，可以不受此类法律规定的限制；其次，如果货款人为多家银行，由一家金融公司与项目公司及其主办人磋商和完成货款事宜，较之由几家银行各自分头进行，更为方便和经济；再次，以金融公司为中介开展项目货款业务，有可能得到税收上的便利和优惠。4.第一，商业跟单信用证是一种国际支付方式，受益人（卖方）履行交货义务后凭提单等商业单据要求
6、开证行支付货款；而备用信用证是申请人（如借款人）未履约时，由开证人凭受益人（如货款人）提交的申请人违约证明书等单据支付赔偿。第二，备用信用证的开证人不限于银行，也可以是非银行机构，而根据跟 单信用证统一惯例，商业跟 单信用证的开证人只能是银行。第三，在商业跟 单信用证项 下，在申请人（买方）赎单之前，开证行持有的由受益人（卖方）提交的提单等代表货物所有权的单据成为自然的质押物，是开证行实现俩权的重要保障；除非有反担保，否则，备用信用证的开证人对借款人的追偿权只能是无担保债权。5.（1）增加跨国银行的营业成本。首先，限制跨国银行在东道国吸收存款业务；其次，不允许跨国银行向东道国中央银行融资，这样
7、也增加了跨国银行的筹资成本；再次，要求跨国银行向东道国中央银行缴纳较高比例的存款准备金。（2）限制跨国银行的市场份额。首先，限制跨国银行的业务范围；其次，限制跨国银行在东道国设立分去机构的数量；再次，限制跨国银行的营业区域。6.国际定期货款协议除了陈述与保证、先决条件、约定事项、违约事件等一切融资协议共有的保护性条款之外，还包括以下业务性条款，即交易内容和保障交易完成的条款。首部；定义；货款货币条款；货款期限条款；货款金额条款；货款提取条款；货款利率和费用条款；货款偿还条款； 权利和义务转让条款；税收条款。7.国际融资协议的共同性标准条款主要包括：（1）陈述和保证。（2）先决条件。包括涉及融资
8、协议下全部义务的先决条件和涉及提供每一笔款项的先决条件。（3）约定事项：包括消极担保条款、平等位次条款、稳健经营承诺条款、财务约定条款、贷款用途条款、保持资产条款、保持主体同一性条款。8.在国际融资协议的财务约定事项中，借款人允诺定期向贷款人报告自身的财务状况和经营状况，并遵守约定的各项财务指标。这些指标通常包括：借款人全部资产扣除各项负债之后，应保持一定数额的资产净值，作为偿还贷款的资金保证，或限定借款人的负债对资产净值的比率；为了保证借款人有足够的流动资产支付流动债务，而不必动用固定资产还债，借款人的流动资产与流动负债必须保持一定的比例，或规定借款人的最低周转资产客；借款人向其股东分派股息
9、必须掌握一定的限度，以防止借款人分光其现金财源，等等。根据财务约定条款，贷款人可以对借款人财务活动进行监督和指导，一旦借款人违反这些规定，贷款人有可能赶在借款人实际破产之前，要求借款人提前偿还贷款。9.目前，国际融资普遍采用“持续的、无条件的和不可撤销的”保证。在这里，“持续的保证”是指保证人要对贷款协议项下借款人的所有借款负责，确保在透支账户下，不因借款人的分期还款而减少保证人的担保责任，使借款人再提取的贷款能够继续得到担保保障；“无条件的保证”的意思是，保证人承担的是第一顺位的、独立的还款义务，一旦借款人不履约，贷款人事先无需采取各种救济方法对付借款人便可立即执行保证合同，直接要求保证人承
10、担还款责任；“不可撤销的保证”，是指担保人不能以基础合同产生的抗辩权对抗贷款人，由此，保证人本来可用以解释自己担保责任的那些抗辩权也将被排除。无疑，这种现代意义上的保证方式倾向于保护贷款人的利益。10.国际定期贷款协议的主要条款包括：（1）首部。（2）定义。（3）贷款货币条款。（4）贷款期限条款。（5）贷款金额条款。（6）贷款提取条款。（7）贷款利率和费用条款。（8）贷款偿还条款。（9）权利和义务转让条款。（10）税收条款。11.欧洲货币贷款协议的特殊条款包括：（1）补偿银行损失条款。（2）市场动乱条款。（3）保护利差条款。（4）货币补偿条款。（5）非法性条款。12.贷款协议签订之后，经理银行
11、的任务即告完成。随之，需要在经理银行中指定一家“代理银行”负责贷款协议履行的管理工作。这家代理银行除代理银团审查发放贷款的先决条件，监督借款人的财务状况及处理违约事件外，还有一项重要的任务就是充当银团成员的收付中介。由于代理银行完全是银团的代理人，为了防止代理银行将收发的贷款挪为他用，或被列为代理银行的破产财产，贷款协议往往规定，凡是与贷款有关的一切收支都必须记在代理银行名下的一个独立的信托账户上。13.各国对跨国银行实行增加营业成本的管制措施各种各样，归纳起来有以下几类：（1）限制跨国银行在东道国吸收存款业务。（2）不允许跨国银行向东道国中央银行贴现融资。（3）要求跨国银行向东道国中央银行缴
12、纳较高比例的存款准备金。14.基金组织通过为成员国提供资金，以帮助其调整国际收支不平衡。（1）基金组织的贷款种类及资金来源。普通资金账户内的贷款，其资金来源主要是各成员国认缴的份额及基金组织的借款；其种类可分为普通贷款和特殊贷款；采用“购买”和“购回”方式发放和偿还。普通资金账户之外的贷款，其资金来源包括当年基金组织出售黄金的收入，向各成员国中央银行的贷款及捐赠。15.（1）对证券商业务范围的管制。主要涉及：内部分业问题；外部分业问题。（2）对证券商经营行为的管制。诸如：保护客户资产；戒绝利益冲突；限制信用交易；禁止不当投资劝诱，等等。16.上市公司的并购是指收购人为了控制乃至兼并目标公司，向
13、目标公司的股东（被收购人）提出按一定的价格购买其所持目标公司全部或部分股票的行为。（1）证券法对跨国并购的管制。主要涉及具体管制措施及对反收购和合并的规制等内容。（2）反托拉斯法对跨国并购的管制。除证券法之外，各国的反托拉斯法也是管制跨国并购活动的重要法律部门。17.各国都主张此类立法可适用于本国域外的人、物或行为。其依据主要有：（1）国籍原则。指内国的证券管制立法可适用于发生在域外的本国人（自然人和法人）的行为。（2）效果原则。指只要来自域外的行为对内国产生一定的影响，便可对该行为适用本国的证券管制立法。（3）主观属地管辖原则。指对于在本国境内发生的行为，纵使其影响在本国域外，内国的证券管制
14、立法也可予以适用。（4）合理原则。指主张本国证券管制立法的域外效力得以其适用结果“合理”为条件。18.三项担保：（1）完工担保协议。这是主办人与贷款人之间签订的协议。在协议中，主办人向贷款人保证，在项目建设成本超支时，负责提供超支部分的资金，确保项目如期完工。（2）投资协议。这是主办人与项目公司之间签订的协议，主要规定主办人对项目公司提供一定数额的资金支持。该协议签订后，项目公司再将该协议项下的权利转让给贷款人。（3）购买协议。这是主办人与贷款人之间签订的协议。协议的主要内容是，当项目公司不履行它与贷款人签订的贷款协议时，主办人有义务购买相当于贷款人提供给项目公司的贷款额。19.布雷顿森林体制
15、建立了一个以美元为中心的国际货币法律制度，其主要内容有：（1）采取黄金美元本位制。布雷顿森林体制以黄金储备为基础，以美元为主要国际货币，并实行“双挂钩”制度：美元与黄金挂钩，其他成员国的货币与美元挂钩（2）确立可调整的固定汇率制（3）设立资金支持制度（4）力图取消经常项目的外汇管制。20.第一，对于国际资本流动，成员国无需经基金组织同意，仍可实行管制。第二，如基金组织认为对某成员国货币的需求明显地严重威胁基金组织供应该货币的能力时，应正式宣告该货币为“稀缺货币”。这种正式宣告，亦即授权任何成员国，在与基金组织协商后，暂时限制稀缺货币的自由汇兑。第三，经基金组织同意，在特殊情况下，成员国仍可对经
16、常性国际交易的支付或转移实行限制。根据基金组织的实践，只有在基金组织认为有理由，且这种经常项目的外汇管制是暂时的、并正在取消之中时，才会批准成员国的这种例外要求。五、论述题1.国际储备是一国政府用于弥补国际收支逆差、维持汇率稳定、偿还对外债务以及应付其他各种紧急支付而持有的，为各国所普遍接受的流动资产。目前，国际储备资产形式主要有黄金、外汇储备、成员国在基金组织的头寸和特别提款权（SDR）。特别提款仅是基金组织创设的一种特有的国际储备资产。（1）特别提款权的概念。特别提款权是基金组织按各成员国认缴份额的比例无偿分配的一种使用资金的权利；采用“一篮子”货币定值，因此，币值比较稳定。（2）特别提款权的分配。特别提款权只分配给参加基金组织特别提款权帐户并履行义务的成员国；只能在官方机构之间使用。（3）特别提款权的使用。成员国
