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1、境外投资企业服务方案.1贸易窗口企业服务方案.2境外承包工程企业服务方案.3支持“走出去”企业特色业务.4外汇担保业务.10国际结算业务.12国际贸易融资.13避险增值服务.15其他产品和服务.17中国工商银行宁波市分行顺应国际金融形势和客户需求的变化，不断创新产品和服务，为中国企业“走出去”提供强有力的支持，为企业寻求全球机遇、实现国际化发展量身打造全方位金融服务方案。如果您在境外投资建厂、利用当地资源进行生产销售；或是通过兼并收购境外企业，利用当地资源建立生产基地，或利用被收购企业的品牌与销售网络来推动企业的国际化经营，工商银行将为您量身定制境外投资服务方案，满足您“走出去”不同阶段的金融
2、需求。资信调查投标保函履约保函备用信用证NRA账户预付款保函租赁保函融资保函内保外贷外保内贷项目融资全球快汇跨境通质量维修保函国际结算业务国际贸易融资避险增值业务全球现金管理Page1如果您在境外设立贸易窗口公司，工商银行可为您提供专业咨询、NRA帐户、国际结算、贸易融资、外汇资金管理、内保外贷等一揽子综合服务方案，帮助您有效规避风险，提高资金使用效率，实现资金保值增值。专业咨询NRA帐户国际结算业务国际贸易融资Page2如果您在境外承揽海外市场工程项目，通过工程施工、技术咨询等服务拓展国际市场，工商银行境外承包工程企业服务方案将为您提供全流程配套服务，帮助您降低操作风险、减少财务费用，提升国
3、际市场竞争力。投标保函专业咨询履约保函预付款保函全球快汇订单融资预付款融资买方信贷外汇理财全球快汇出口发票融资即期结汇人民币理财来证通知打包贷款出口议付出口押汇/贴现福费廷质量保函维修保函全球快汇Page3国际工程承包企业环球工程通投标保函+履约保函+预付款保函+买方信贷+外汇理财+出口捷益通/票财通+全球快汇+质量维修保函适用客户:套餐特点：在境外承包工程项目的客户1、为客户提供境外承包工程项下的全流程服务；2、提高客户的市场竞争力，降低操作风险，减少财务费用。1、合作意向2、合同签订3、合同履行4、合同验收投标保函专业咨询履约保函预付款保函全球快汇买方信贷外汇理财全球快汇/出口捷益通/票财
4、通质量维修保函全球快汇Page4走出去企业需求跨境通投资银行+全球快汇+外汇理财+内保外贷+外保内贷+专业咨询适用客户:拟在境外上市或设立贸易窗口公司/工程承包公司或收购境外公司的国内企业套餐特点：充分利用我行境内外机构网络优势，内外联动为走出国门的企业及境内外关联企业提供全方位的金融服务。境外上市上市筹备成功上市投资银行全球快汇外汇理财投资国内在境外设立或收购公司外保内贷内保外贷Page5内保外贷内保外贷业务是指在境内企业（“申请人”）向我行出具反担保的前提下，由我行境内分行为该企业在境外注册的全资附属企业或参股企业（“借款人”）向我行境外营业机构（“受益人”）开立保函或备用信用证，由受益人
5、向借款人提供融资的业务。业务特点：借助工商银行全球化经营网络优势，支持境内企业参与国际经济技术合作和竞争，促进投资便利化，有效解决中国境外投资企业融资难等问题。受益人1、申请开立保函2、开立保函全资或控股（工行境外机构）3、发放融资Page6NRA账户国家外汇管理局明确从2009年8月1日起境外机构可以在境内银行开立外汇账户（简称NRA账户）。所谓境外机构是指境内企业在境外投资、注册的企业及境内机构境外关联企业等。您在境外注册的企业或是您的境外交易伙伴均可凭相关材料来工行开立NRA账户，以方便您将境外分散账户资金集中到境内NRA账户，实现全球资金的集中管理。NRA账户的开立以及NRA账户从境内
6、外收回、相互间划转、与离岸账户间划转或向境外支付，均无需经国家外汇管理局审批，我行可根据客户的指示直接办理，手续简便。NRA账户可用于办理各类存款、外汇汇款、外汇票据、外汇买卖、全球现金管理等各项业务。账户特点：资金划汇方便快捷我行全球化的经营布局和强大的代理行网络将为您提供全球快汇服务，实现资金快速到帐。资金收付费用低廉我行优惠的收费政策可帮助您减少银行费用支出、节约财务成本，如普通离岸帐户同城汇款收费标准为18-24美元/笔，而我行NRA账户同城汇款仅1.8元人民币/笔。账户资金保值增值对于NRA账户以及在岸账户内的资金，我行丰富的本外币理财产品和专业的汇率风险管理服务，可有效的规避汇率风
7、险，实现资金保值增值。外贸投资全面支持对于您的进出口贸易和对外投资项目，我行可提供国际结算、贸易融资、外汇理财、专业咨询等一揽子服务。我行资深的单证专家团队和理财团队将帮助您实现安全高效的资金收付；我行丰富的贸易融资产品将满足您不同结算方式下的融资需求，帮助您加速资金周转；我行全球化的经营网络将为您提供境外投资政策、汇率风险规避等专业咨询，帮助您顺利“走出去”。Page7全球现金管理是银行帮助公司和机构客户更高效地使用和管理银行账户的一项综合金融服务，即银行将已有的收付款、账户管理、信息和咨询服务、投融资等金融产品和服务整体打包，为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案，从而使客户资金
8、流动更合理、财务监控更易实现，提高资金的流动率和使用效率。账户管理利用全球现金管理系统账户管理功能，客户不仅可以对开立在工商银行的结算账户结构关系、账户支付额度等进行有效控制，而且在合作行的支持下，在境内外合作行拥有账户的跨国企业还可以集中查询全球分支机构的账户信息，及时掌控集团内部全球资金变动情况。客户还可选择主动控制账户的收款、付款对象，实现收支两条线管理，满足企业个性化的财务管理需求。集中收付款集中收付款是指客户使用多种渠道统一向工商银行提交各账户的收付款指令，工商银行将收付款指令拆分为本行指令与合作行指令，本行指令通过内部即时处理，合作行指令实时转发合作行处理，工商银行统一向客户反馈处
9、理结果。集中收付款依托工商银行强大的支付清算系统，为客户提供“一站式”结算服务，简化客户收付款管理手续，协助统筹管理多银行收付款，有效控制和降低风险，保证企业资金安全、及时清算。本外币资金池本外币资金池是工商银行全球现金管理系统最核心的功能之一，是为集团内部企业之间实现资金自动调配的主要工具。通过资金池账户之间的资金归集下拨，实现企业集团内部资金的集中管控和共享，降低资金成本，提高资金收益，满足企业集团集约化财资管理的需求。综合账户报告对于银行产品使用综合程度高的客户，全球现金管理系统提供综合账户报告以满足客户对各类账户信息全面掌握的需求。通过综合账户报告，客户可以全面了解在工商银行的存贷款、
10、债券、基金等资产以及合作行的存贷款发生额、余额和账户基本信息，并可定制报告周期，通过电子或柜面渠道取得，从而为企业财资管理决策提供全面可靠的信息来源。Page8NRA账户模式全球现金管理在不改变资金持有主体的情况下，境外注册企业在我行开立NRA账户，我行通过主机直联系统、网上银行或SWIFT将客户的资金由境外调到境内，帮助客户实现资金的跨境划转。境内集团企业以境外注册企业在我行开立NRA账户，我行通过主机直联系统、网上银行或SWIFT将客户的资金由境外分散账户集中到境内NRA账户，实现全球的资金集中管理。适用于全球监管、区域自主的跨国经营企业。通过跨境资金集中模式将客户的资金由境外分散账户集中到境内NRA后，客户仍然是境内外两个不能互通的资金池，通过我行的全球现金管理系统，利用跨境发放贷款，为客户提供全球统一的资金池。适用于有全球高度集中管理资金需求的大型跨国公司。Page9投标保函在以招标方式成交的工程建造和物资采购等项目中，银行应招标方的要求出具的、保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书面文件。以银行信用解决招、投标双方互不信任的问题，促进招标的顺利进行；用投标保函替代现金保证金，减少投标方的资金压力。履约保函是银行应客户申请向工程承包项目中的业主或商品买卖中的买方出具的，保证申请
