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1、1、引言1.1、编写目的1.2、读者对象.1.3、编写原则.1.4、编写目标.1.5、项目背景.1.6、定义.1.7、参考资料1.8、变更历史.2、任务概述.3、业务需求调查3.4.2对公业务需求调查.1 概述某行对公业务处理通常经历审核凭证、记帐、复核、记总帐、会计核算五个阶段。业务处理流程图如下：1、审核凭证主要对所接收到的结算凭证作如下几个方面的审核：（1）帐户合法性。是否为本行开户的帐户，帐号与户名是否相符（通存通兑业务除外）？（2）凭证合法性。使用的凭证种类是否正确，凭证内容是否完整，是否超过有效期限？（3）金额合法性。大小写金额是否一致？（4）印鉴合法性。密押、印鉴是否真实？（5）
2、资金合法性。款项来源、用途是否符合有关资金管理的规定以及信贷结算的管理原则。2、记帐首先按大写金额核查是否超过存款余额，说明记帐日期、款项来源、用途、支票号等。3、复核复核员对审核凭证和记帐工作进行复验，如有错则及时更正。4、记总帐将一天中相同科目的传票，按借、贷方分别汇总，登记综合帐卡。5、会计核算会计核算由科目日结单、总帐和日计表组成。（1）科目日结单是每一会计科目当天传票张数和借、贷现金发生额、转帐发生额的汇总记录，是登记总帐的依据。（2）总帐是按科目设立，是对各科目的总括记录，设有借贷发生额、余额、积数等。（3）日计表是反映当日业务活动的帐户及轧平情况的主要工具。日计表的各科目当日发生
3、额和余额都应根据总帐各科目当日发生额和余额填记。借、贷方发生额的合计数及借贷方余额的合计数应各自平衡。 客户范围：企事业单位，人民团体民营企业私营企业、三资企业、个体户等。业务范围：现金、对转、存款业务种类：开户、销户、转帐、现金收付、结息、冻结/解冻、挂失/解挂、查询、冲正等.2 存款帐户的设置存款帐户分为基本结算帐户，非基本结算帐户两种。基本结算帐户开户单位必须是实行独立核算的企业或编制财政预、决算报表的独立核算的会计单位。基本结算帐户是企、事业单位和个体企业在某行开设的帐户，该帐户允许支取现金。非基本结算帐户是为办理一般结算而开设的帐户，该帐户不允许支取现金。.3支票户单位活期业务存入现
4、金的核算用户填制两联现金缴款单，出纳人员收妥现金后，登记现金收入登记簿，登记单位分户帐。会计分录为：借：现金科目贷：XX存款科目支取现金的核算用户签发现金支票送某行会计部门，会计部门以支票代替现金付出传票，登记取款单位分户帐，出纳部门记载现金付出登记簿。会计分录为：借：XX存款科目贷：现金科目转帐存、取款由付款人签发支票，交收款人来某行办理进帐手续。收款人来某行进帐时，执支票和两联进帐单交开户某行。某行接到支票和进帐单审查无误后，以支票作为借方传票，第二联进帐单代贷方传票记帐。会计分录如下：借：活期存款签发人户（付款人户）贷：活期存款收款人户活期存款户的销户会计分录如下：借：定期存款贷：XX存
5、款XX存款户借：利息支出贷：XX存款XX存款户.4 存折户单位活期业务存入现金的核算用户填制存款凭条，会计部门凭存款凭条代替现金收入传票，先登记存折，再记分户帐核对金额会计分录为：借：现金科目贷：XX存款科目支取现金的核算以取款凭条代替现金付出传票，登记分户帐，付款会计分录为：借：XX存款科目贷：现金科目.5 单位定期业务单位定期存款由某行开具“单位定期开户证实书”定期存款开户单位申请办理定期存款时，应签发基本帐户或一般帐户的转帐支票。某行接到单位交来的办理定期存款的转帐支票，应审核支票正面印鉴和各项要素以及支票背面单位、负责人和会计主管人员印章无误后，送付款单位专柜记帐，登记开户登记簿。会计
6、分录如下：借：XX存款XX存款户贷：定期存款XX存款户定期存款销户存款到期，单位持定期存单向某行支取本息，某行应验明是否本行签发的存单，然后抽出该户卡片帐，核对存单号码、单位全称、大小写金额、印鉴、利率、存期、到期日等内容一致后，对原存入本金分别不同情况处理。如单位继续转存进，按开户手续另开新存单；如不续存，应将款项转入单位的基本帐户或一般帐户。会计分录如下：借：定期存款贷：XX存款XX存款户借：利息支出贷：XX存款XX存款户定期存款户部分提前支取参照储蓄定期部分提前支取.6 错帐冲正当日发生的错帐，分为两类错误1、日期，金额错，用红字改2、帐页错误，换帐页 次日以后的错帐 1、若帐户串户，同
7、一方向红字冲帐、兰字补帐 2、若传票写错，做红字传票冲销帐 ，兰字票补帐 3、若上年度错，兰字反方向冲正。次日以后的错帐影响利息 ，应计算错帐日到冲正日的应加、应减积数，红字冲帐减积数，蓝字补帐加积数4、系统分析.4.3.4对公会计结算系统功能分析.1开销户系统名称：某行综合业务网络系统子系统名称：对公会计结算子系统系统代号：JH子系统代号：DDA功能点名称：对公存款户开户 功能点代号：JH_DDA_001交易功能描述：对公活期，信用卡，财政性存款开户输入要素：帐号、三级科目、客户号、性质、通兑标志、出帐周期（月）、结息方式、借方利率编号、贷方利率编号、客户名称处理：检查帐号的合法性；检查科目
8、类别是否是存款类科目；检查科目类别和帐户性质是否相符；检查帐户性质和科目余额方向是否相符；取客户信息；记对公分户帐，对公开销户登记簿。输出说明：客户名：主机返回。个人需留密码时用密码修改交易。系统名称：某行综合业务网络系统子系统名称：对公会计结算子系统系统代号：JH子系统代号：DDA功能点名称：对公内部户开户 功能点代号：JH_DDA_002交易功能描述：内部户开户输入要素：帐号、二级科目、户名、性质、出帐周期（3）、结息方式、浮动利率、借方利率编号、贷方利率编号、客户名称处理：检查输入科目号的合法性；检查科目类别是否是非对公存款类、非储蓄存款类、非贷款类；检查输入的顺序号是否合法；检查科目类
9、别和科目余额方向是否相符；根据输入的科目号和顺序号来产生帐号；记对公分户帐、对公开销户登记簿。输出说明：帐号。系统名称：某行综合业务网络系统子系统名称：对公会计结算子系统系统代号：JH子系统代号：DDA功能点名称：对公定期存款户开户 功能点代号：JH_DDA_003交易功能描述： 本交易用于对公业务中定期存款户开户，自动产生一对公定期存款帐户。输入要素：帐号、三级科目、货币号、客户号、性质、通兑标志、出帐周期、结息方式、存期（月）、浮动利率、摘要码、客户名处理：检查存期是否合法；检查帐号的合法性；检查科目类别是否是定期存款类科目；取客户信息；根据存期取利率编号；检查帐户性质是否合法；记对公分户
10、帐、对公开销户登记簿。输出说明：客户名：利 率：交易完成后将返回和提示信息“交易成功完成”。系统名称：某行综合业务网络系统子系统名称：对公会计结算子系统系统代号：JH子系统代号：DDA功能点名称：销户处理功能点代号：JH_DDA_004描述：检查帐号信息（状态、标志、余额）定期帐户提前销户须授权；余额不为零，须先单户借息，转出余额；置帐户销户标志内部帐号开销户，同时写开销户登记簿；.2存取款系统名称：某行综合业务网络系统子系统名称：对公会计结算子系统系统代号：JH子系统代号：DDA功能点名称：对公现金存款 功能点代号：JH_DDA_005特别说明：需复核交易输入：帐号、发生额描述：对公现金存款
11、根据客户填写的现金存款单；检查输入帐号是否合法；检查帐户信息是否合法检查所输凭证类型及凭证号码是否合法；根据余额方向及帐户性质来判断新余额是否合法；判断起息日是否合法，计算积数；对此帐户的信息进行完整性校验；记对公分户帐；重新产生此帐户的校验码；记对公历史帐；记对公流水帐；记柜员科目交易总数；记表外科目帐；会计分录：借：现金贷：XX存款户；输出:客户户名、帐户余额；系统名称：某行综合业务网络系统子系统名称：对公会计结算子系统系统代号：JH子系统代号：DDA功能点名称：对公转帐存款 功能点代号：JH_DDA_006特别说明：需复核交易输入：帐号、发生额、对方科目号描述：对公转帐存款根据转帐贷方凭
12、证检查输入帐号是否合法；检查帐户信息是否合法检查所输凭证类型及凭证号码是否合法；根据余额方向及帐户性质来判断新余额是否合法；判断起息日是否合法，计算积数；对此帐户的信息进行完整性校验；记对公分户帐；重新产生此帐户的校验码；记对公历史帐；记对公流水帐；记柜员科目交易总数；记表外科目帐；会计分录：借：XX科目贷：存款户；输出:客户户名、帐户余额；系统名称：某行综合业务网络系统子系统名称：对公会计结算子系统系统代号：JH子系统代号：DDA功能点名称：对公现金取款 功能点代号：JH_DDA_007特别说明：需复核交易输入：帐号、发生额描述：根据客户所持的现金支票检查输入帐号是否合法；检查帐户信息是否合
13、法检查所输凭证类型及凭证号码是否合法；根据余额方向及帐户性质来判断新余额是否合法；判断起息日是否合法，计算积数；对此帐户的信息进行完整性校验；记对公分户帐；重新产生此帐户的校验码；记对公历史帐；记对公流水帐；记柜员科目交易总数；记表外科目帐；会计分录：借：XX存款户贷：现金；输出：客户户名、帐户余额；系统名称：某行综合业务网络系统子系统名称：对公会计结算子系统系统代号：JH子系统代号：DDA功能点名称：对公转帐取款 功能点代号：JH_DDA_008特别说明：需复核交易输入：帐号、发生额、对方科目号描述：根据转帐支票或转帐借方凭证检查输入帐号是否合法；检查帐户信息是否合法检查所输凭证类型及凭证号码是否合法；根据余额方向及帐户性质来判断新余额是否合法；判断起息日是否合法，计算积数；对此帐户的信息进行完整性校验；记对
