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1、中国农业银行海南省分行综合绩效考核实施细则（讨论稿）第一章 总则第一条 为促进全行经营战略转型，加快培育和提升核心竞争力，实现业务快速发展，根据总行综合绩效考核办法精神，结合我行实际，特制定本实施细则。第二条 绩效考核坚持战略导向、价值核心、面向市场、综合平衡、激励到位的指导思想，考核工作遵循科学性、规范性、公正性、真实性和合理性的原则。第三条 绩效考核体系以提高经营绩效和核心竞争力为重点，力求做到内容全面、重点突出、公开透明、操作简便。第四条 绩效考核实行分支行整体考核和三农板块单项考核相结合的方式，即在对各分支行进行整体大排队考核的基础上，对三农板块进行单独考核。第五条 绩效考核采取综合考
2、核和单项排名相结合的模式。综合考核实行全行统一指标、统一权重、统一计分、统一排队，以真实反映各行、三农板块的整体经营水平；单项排名不设指标标准值和权重进行考核计分，只按指标值的高低进行排名，以客观评价各行对全行价值增值的贡献水平。第六条 本细则适用于各分、支行，省行营业部（专业清收支行金贸支行的考核办法由资产处置部按照总行相关规定另行制定）。第二章 指标体系第七条 绩效考核指标分为分支行整体考核指标、三农板块考核指标、领导班子业绩考核指标三部分。第八条 分支行整体绩效考核指标包括综合考核指标和经济增加值单项排名指标。其中，综合考核指标设置效益管理、风险管理、可持续发展、业务协调发展四大类指标（
3、见表1）。考核指标的标准值依据总行确定的分行标准值和我行系统内先进水平确定，指标权重依据全行发展战略及工作重心确定。表1： 海南分行分支行整体考核指标体系类别指 标标准值权重效益管理（400分）人均经济增加值25万元160分经济资本回报率35%110分资产回报率1.80%100分成本收入比30%30分风险管理（250-50分）风险水平评价150分内部控制评价100分党风廉政建设0-50分可持续发展(350370+200分)结构优化（250分）中间业务收入占比及增长20%/平均值70分个人贵宾客户金融资产占比及增长65%/平均值60分法人优质客户占比及增长85%/平均值60分电子渠道交易量占比及
4、增长50%/平均值60分市场拓展（100370分）点均折效存款日均余额及增长6亿元/1亿元100分各项存款日均余额同业比较060分个人贷款日均余额同业比较040分存贷款利差同业比较040分新发放实体贷款加权利率同业比较030分中间业务收入同业比较0120分代理保险业务收入同业比较010分代理基金业务收入同业比较010分理财业务收入同业比较010分信用卡业务收入同业比较010分人民币结算业务收入同业比较010分电子银行业务收入同业比较010分国际业务收入同业比较010分投行业务收入同业比较010分我行重点发展项目（0+200分）对公贷款日均增量同业比较0+40分个人贷款日均增量同业比较0+20分
5、对公存款日均增量同业比较0+20分各项存款年末计划完成率100%0+20分各项存款期末增长率当期海南四大行平均增长率0+30分各项存款期末增量同业比较0+50分银行卡商户收单业务收入同业比较0+20分业务协调发展(0+130-20分)计划执行力（0-20分）计划执行力0-20分重点工作（0+130分）信贷管理专项考核0+20分运营管理专项考核0+20分个人业务专项考核0+20分结算与现金及产品创新专项考核0+10分电子银行专项考核0+10分国际业务专项考核0+10分信用卡业务专项考核0+10分法律事务专项考核0+10分托管业务专项考核0+10分委托资产处置协助挂钩考核0+10分单项排名指标经济
6、增加值考核行（23个）省行营业部、龙华支行、海甸支行、海秀支行、南航支行、红城湖支行、三亚分行、儋州分行、文昌市支行、琼海市支行、万宁市支行、澄迈县支行、临高县支行、屯昌县支行、定安县支行、陵水县支行、东方市支行、白沙县支行、昌江县支行、琼中县支行、乐东县支行、五指山市支行、保亭县支行第九条 三农板块考核指标包括效益管理、风险控制、可持续发展、业务协调发展四大类指标（见表2）。考核指标的标准值依据总行确定的三农金融分部标准值和我行系统内先进水平确定，指标权重依据三农发展规划及全行工作重心确定。表2 海南分行三农板块考核指标体系类别指标标准值权重效益管理（350分）人均经济增加值15万元150分
7、资产回报率1%90分存贷款利差平均值70分成本收入比40%40分风险管理（250分）风险水平评价250分可持续发展（400+200分)业务发展（250分）贷款日均增量计划值100分存款日均增量计划值80分惠农卡发卡增量计划值30分农户贷款日均增量计划值30分农户小额贷款日均增量计划值10分结构优化（150分）中间业务收入占比及增长15%/平均值50分法人优质客户占比及增长75%/平均值60分电子渠道交易量占比及增长40%/平均值40分我行重点发展项目（0+200分）各项贷款日均增量同业比较0+50分农户小额贷款到期收回率98%0+30分各项存款年末计划完成率100%0+20分各项存款期末增长率
8、当期县域四大行平均增长率0+30分各项存款期末增量同业比较0+50分存贷增量比20%0+20分业务协调发展（0+40 -20分）计划执行（0-20分）计划执行力0-20分重点工作（0+130分）惠农卡业务专项考核0+40分新农保及新农合业务专项考核0+50分农户小额贷后管理专项考核0+40分考核行（16个）儋州分行、文昌市支行、琼海市支行、万宁市支行、澄迈县支行、临高县支行、屯昌县支行、定安县支行、陵水县支行、东方市支行、白沙县支行、昌江县支行、琼中县支行、乐东县支行、五指山市支行、保亭县支行 第十条 各行领导班子业绩考核指标包括综合考核指标、经济增加值单项排名、班子挂钩专项指标三部分（见表3
9、）。表3 各行领导班子业绩考核指标体系类别综合考核得分经济增加值单项排名得分班子挂钩专项指标（加扣分项）城区行权重40%60%1、个贷年度任务考核加扣分2、“春天行动”等四个季末相应业务指标考核得分3、考评期省行规定的其他考核挂钩政策加扣分县域行权重（整体考核得分60%+三农考核得分40%）40%60%第三章 计分规则第十一条 根据考核指标属性，采取差异化的计分方式。第十二条 对效益管理类指标、结构优化类指标和市场拓展类中的点均折效存款余额及增长指标，依据确定的权重，采用标准差计分方法。计分规则为：指标值等于标准值，得权重分；优于或劣于标准值，按权重分与加扣分之和进行计分，加扣分以权重分为限。
10、计分公式：（一）指标值越高越好的指标指标得分=权重分+加扣分加扣分=权重分（指标值-标准值）考核期标准差标准差调节常数（二）指标值越低越好的指标指标得分=权重分+加扣分加扣分=权重分（标准值-指标值）考核期标准差标准差调节常数其中：1、标准差计算公式为：2、标准差调节常数反映各行间指标离散程度，暂定0.3。3、为保证指标计分的科学性和合理性，计算标准差时剔除指标值异常的数据样本。对因营业净收入为负数导致成本收入比和中间业务收入占比两项指标值为负数的行，该指标的加扣分为扣权重分即指标得分为零。对考核期法人优质客户占比超90%（含），且比本行上年末占比上升或持平的行，其法人优质客户占比增长指标的加
11、扣分取考核期得分最高行的得分。第十三条 市场拓展类中的同业比较指标，根据四行排名及竞争力水平的变化情况，按以下规则进行加扣分：若四行排名、竞争力水平均上升，按两者得分孰高原则进行加分；若四行排名、竞争力水平均下降，按两者得分孰低原则进行扣分；若四行排名不变，根据竞争力水平变化情况进行加扣分。对考核期市场排名居四行前两位的行，额外给予奖励加分。单项指标加扣分不超过相应计分区间。计分公式：指标得分=四行排名（或竞争力水平变化）加扣分+奖励加分（一）四行排名变化计分规则对考核期四行排名发生变化的行，根据四行排名变化位次进行加扣分。计分标准：表4 市场排名变化计分规则考核期市场排名较上年变化 中间业务
12、收入各项存款 日均余额个人贷款 日均余额存贷款利差中间业务 明细收入上升/下降1位加/扣30分加/扣15分加/扣10分加/扣7.5分加/扣2.5分上升/下降2位加/扣60分加/扣30分加/扣20分加/扣15分加/扣5分 上升/下降3位加/扣90分加/扣45分 加/扣30分 加/扣22.5分 加/扣7.5分 （二）竞争力水平变化计分规则对考核期竞争力水平发生变化的行，根据竞争力水平变化情况及对全行的影响程度进行加扣分。计分公式：存贷款及中间业务收入类指标竞争力水平变化加扣分=市场份额变化单位计分标准（1+竞争力水平调节系数）定价类指标（包括存贷款利差和新发放实体贷款加权利率）竞争力水平变化加扣分
13、=考核行定价水平同业比较变化单位计分标准（1+竞争力水平调节系数）其中：1、市场份额变化=考核期市场份额-上年市场份额。2、定价水平同业比较=考核行定价水平-当地四行平均定价水平。3、定价水平同业比较变化=考核期定价水平同业比较-上年定价水平同业比较。4、单位计分标准。依据考核行上年竞争力水平设置差异化计分标准。表5 存贷款及中间业务收入类指标市场份额变化单位计分标准上年市场份额市场份额变化中间业务收入各项存款个人贷款中间业务明细收入上年考核行市场份额（上年全行市场份额+5%）上升1%+20+15+8+0.5下降1%-8-6-3.2-0.2（上年全行市场份额+5%）上年考核行市场份额上年全行市场份额上升1%+16+12+6.4+0.4下降1%-12-9-4.8-0.3上年全行市场份额上年考核行市场份额（上年全行市场份额-5%）上升1%+12+9+4.8+0.3下降1%-16-12-6.4-0.4（上年全行市场份额-5%）上年考核行市场份额上升1%+8+6+3.2+0.2下降1%-20-15
