担保公司个人述职报告

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1、Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.担保公司个人述职报告一年来在集团公司领导的精心指导下，在各部的鼎立配合和本部同 志的积极支持下，我能紧扣公司“抓管理，创效益，提升管理水平”工 作为主线，认真履行工作职责，自我加压，创造性的开展工作，不仅圆 满完成了各项既定目标，也实现了自我的人生价值，下面将一年的工作 述职如下一、发挥个个人组织织、协调调能力，为为公司筹筹集资金金作贡献献 发挥挥个人组组织、协协调能力力，为公公司筹集集资 00 承余余额为 108840.2 万万， 交交行贷、 承余额额为

2、220000 1、 6 年末我我司在商商行贷、 万，中中信贷、承承余额为为 15500 万，为为确保 07 年公司司实现跨跨越式发发展，根根 据公公司资金金需求，经经与千山山行行长长、信贷贷科长、市市行信贷贷部、公公司部多多 次协协调，上上半年新新增 550000 万承承兑额度度，其中中 3 月份新新增了 30000 万万承兑 额度，分分别用声声像大厦厦抵押 17550 万万，用摩摩力、诚诚润得担担保 112500 万，五五 月份份增加 20000 万万承兑额额度，分分别由鞍鞍特担保保 10000 万，由由量子担担保公司司 担保保 5000 万万，由量量子集团团担保 5000 万，拟拟向新增增

3、中信 20000 万万授信额额度， 中信 20000 万万授信由于受国家家宏观调调控影响响一直未未批，但但年末经经过上下下 协调调、沟通通，增加加了 110000 万授授信额度度并已审审批到位位，明年年一月份份就可 用此贷贷款，通通过以上上资金的的注入，将将为公司司业务发发展提供供有力支支持。 2、寻找新新的担保保合作伙伙伴，实实现互利利双赢的的目标。随随着人民民银行监监管 力力度的加加强，商商行年初初对为我我司担保保单位重重新进行行了评审审，分别别对资信信 不够够的摩力力、双盈盈、量子子集团、联联众、诚诚润得缩缩减了担担保额度度，如果果缩 减减以上担担保单位位额度， 势必影影响新年年增贷计计

4、划， 也限制制了公司司业务发发展， 因此，年年初根据据平时对对鞍山地地区较有有实力公公司的了了解、掌掌握，向向公司领领 导提提出商行行新增 50000 万万、中信信新增 20000 万万担保方方案，其其中，用用去年新新 增评评估的声声像大厦厦在商行行抵押 17550 万万，用摩摩力、诚诚润得担担保 112500 万， 用新发发展的合合作伙伴伴鞍特担担保 110000 万，用用量子担担保公司司、量子子集团各各新担保保 5000 万万，用鞍鞍特在中中信新增增 10000 万担保保，由于于以上担担保单位位实 力力强、诚诚信度高高，分别别得到各各行的认认可，通通过这些些资金的的注入不不仅祢补补 了资资

5、金缺口口，壮大大了资金金实力，也也实现了了银企双双赢的共共同目标标。3、掌握、收收集各银银行相关关贷款政政策和贴贴现利率率，做好好利率分分析，为为公 司司节约财财务费用用。今年年在人民民银行几几次出台台利率上上调政策策不利的的情况下下 及时时扑捉各各行利率率政策，每每次公司司贴现时时都将利利率降到到最低，上上半年共共 办理理 2001533 万贴贴现，其其中商行行 1883388 万，交交行 111199 万，他他行 6698 万， 其次，积积极发展展新伙伴伴，尤其其在 445 月份各各行头寸寸不足，月月末不办办贴 现现的情况况下通过过关系分分别在鞍鞍山农联联社办理理了 6602 万承兑兑贴现

6、，利利率 33.4， 在在铁西中中行办理理了 6689.6 万万、 4440 万承兑兑贴现， 利率降降到 22.7， 22.955，不仅仅缓解了了资金压压力，也也节约了了财务费费用。4、根据公公司安排排年初积积极配合合燃料公公司办理理市场财财产保险险，通过过多家 对保险险公司的的讯价，将将费率从从 1.95降到 1.8851.为为燃料公公司节约约了 1159662 元元的财务务费用。 5、建立快快捷的资资金实时时预报，每每天跟踪踪货款回回笼及分分公司帐帐面资金金情 况况，做到到随时调调缴资金金，实现现资金集集约化管管理。6、构建资资金管理理体系，提提高资金金增值能能力。上上半年通通过计划划、组

7、织织、 筹筹划、协协调和控控制资金金，在保保证订货货资金及及时到位位的前提提下将闲闲置资金金 分别别存入一一天、七七天通知知存款，全全年共存存入 3386550 万万元通知知存款，提提高 了了资金增增值、创创力能力力。 7、充分分发挥资资金管理理部职能能作用，协协调有关关资金运运作及筹筹划工作作。管 理监控控好财务务费用支支出，全全年凡是是公司贷贷款、贴贴现、办办理承兑兑和财务务费 用用支出都都做到及及时监控控、严格格审查、精精打细算算严格审审查，仅仅上半年年就办 理了 201153 万承兑兑贴现，每每次贴现现时通过过协调都都能降低低 1 个点，仅仅此一 项就能能为公司司节约利利息 1110

8、万。8、做好资资金分析析，提合合理化建建议，为为领导决决策服务务。在每每月予付付各钢 厂定金金时都能能与张岩岩， 赵赵卿根据据钢厂优优惠政策策， 作作出最佳佳资金使使用方案案， 同同时也针针对下半半年各钢钢厂收“银承”大幅提提高贴现现政策作作出付款款分析， 此分析析不仅得得到公司司领导的的肯定，也也为公司司节约了了财务费费用。 3、 做好交交行承兑兑核保工工作,在在 111 月 29 日， 月 111 日日交行 7400 万元元 122 （全全 额） 、2889 万万元（全全额）承承兑到期期前我们们都提前前半个月月与交行行信贷员员到海 纳进行行核保，为为还款后后再办提提供了保保证。 4、做做好

9、上海海公司房房屋按揭揭贷款资资金组织织工作,为保证证上海房房屋按揭揭贷款 资金需需求，本本周重点点做好现现金的组组织筹划划工作，现现已准备备 1112 万万现金已已 备上上海按揭揭贷款之之用。二、加强业业务知识识学习，提提高驾驭驭各项工工作能力力 加强强业务知知识学习习， 1、在学习习中学会会总结，在在总结中中完善自自我。上上半年公公司无论论在现货货资 源源储备上上，还是是在货币币资金回回笼及钢钢厂代理理量上都都实现了了质的飞飞跃，为为 在职职能不断断变化中中挑战自自我，能能结合本本岗位需需要向有有经验的的同志学学习， 解钢厂厂信息、钢钢厂合同同补款、订订货办款款，增强强业务技技能。其其次能根

10、根据岗 位职责责做到合合理分工工、责权权明确、优优化劳动动组合、在在业务整整合中给给自己 加压、充充电，丰丰富阅历历和经验验，增强强驾驭各各项工作作的能力力。&nbssp;&nbssp;&nbssp; 2、认真编编制、审审核银行行借款表表及各月月贷款还还款情况况表,适适时掌握握各 月月还款计计划，为为公司统统筹安排排资金提提供信息息保证。3、做好公公司备用用金（现现金）的的管理工工作，定定期核对对，保证证帐实相相符， 每一笔笔支出与与收入都都做好相相关记录录。4、充分调调动本部部门员工工积极性性，发挥挥各自潜潜能，锻锻炼培养养新人，增增强 集集体凝聚聚力，其其次，紧紧紧依靠靠本部集集体智慧慧，

11、不断断完善管管理制度度，建立立 科学学、合理理、的企企业化管管理模式式，提升升了管理理水平。 三、拓展展新业务务，筹划划运用资资金，为为公司创创最佳效效益 拓拓展新业业务，筹筹划运用用资金， 1、拓宽宽视野，寻寻找新的的融资合合作伙伴伴。下半半年在人人民银行行紧缩银银根调 控下各各银行不不但压缩缩了贷款款规模，提提高了贴贴现利率率，交行行、农行行也停办办 了商商行承兑兑贴现业业务，给给公司业业务发展展带来了了诸多不不便，对对此我部部能根 据公司司领导要要求，及及时调整整思路，将将融资渠渠道拓展展到省、内内外股份份制银 行新业业务开发发上，去去年通过过积极筹筹划运作作，大连连深发展展为我司司申请

12、了了 40000 万（敞敞口）授授信，与与鞍钢国国贸、大大连中远远物流签签订了“厂、商商、银” 业务务协议，并并在七月月份办理理了第一一笔国贸贸 7448 吨吨“厂、商商、银”业务 3900 万银银行承兑兑汇票， 截至年年末共办办理 44 笔 “厂、 商、 银” 承兑兑， 金金额为 10118 万万（全额额） ，不不仅缓解解了资金金压力，也也拓宽了了新的融融资渠道道。 22、以点点代面，实实现分公公司代理理业务的的全面发发展。为为使公司司做大做做强在集集团“厂、商商、银”业务取取得经验验后，积积极指导导广州、上上海分公公司与当当地银行行协调、运运作，并并按银行行要求提提供所需需资料，经经过一时

13、时期的努努力广 州、上上海分公公司已与与当地深深发展银银行签定定了“厂、商商、银”及仓单单质押业业务协议议， 广广州 99 月至至年末已已在当地地深发展展办理了了 4 笔 “厂、 商、 银”承兑，金金额为 16442 万万（全额额） ，其其次，上上海公司司通过积积极工作作 先后后用三处处公寓（滨滨江园、松松花江路路缩舍、汤汤臣别墅墅）办理理了 44 笔承承兑抵押押，金额额为 226333 万（敞敞口） ，办理理了用厦厦门夏商商 7226 万万承兑 质押贷贷款，金金额 6690 万，通通过以上上业务的的开展，不不仅拓宽宽了融资资渠 道道视野，也也为公司司明年大大力发展展融资合合作伙伴伴提供了了宝

14、贵经经验。3、寻寻找新的的贷款合合作伙伴伴，为公公司发展展提供资资金保证证。公司司原有的的贷 款款合作伙伙伴商行行、交行行、中信信，由于于下半年年受人民民银行宏宏观调控控影响， 本应今今年可以以增量的的合作银银行都不不同程度度的缩减减了贷款款规模，为为保证公公 司业业务发展展需要，在在公司搬搬迁后分分别走访访了鞍山山农行铁铁东支行行、铁西西中 行行，尤其其在多年年的交往往中铁西西中行已已有意与与公司合合作，目目前，经经与该行行 刘行行长沟通通，已初初步达成成用燃料料公司房房产抵押押贷款 10000 万万，现正正按其 要求准准备相关关材料，力力争明年年一月份份初见成成效。 四、做做好燃料料公司土

15、土地及房房产评估估，为公公司增贷贷提供保保证 做做好燃料料公司土土地及房房产评估估， 燃燃料公司司土地、房房产更名名后，我我先后走走访了数数家评估估公司，最最后选 择资信信强，能能协调土土地备案案工作的的辽宁云云达房地地产评估估有限公公司。为为确 保保土地、房房产能评评出最佳佳值，不不仅在较较短时间间内提供供了所有有评估资资料， 而且，经经数次协协调将土土地每平平方米 5200 元提提高到 7600 元进进行评估估，燃料料 办公公楼每平平方米评评到 667300 元， 也将评评估费从从 7 万降到到 5 万，最最后降到到 3 万元，同同时由备备案手续续已办完完。以上上评估工工作的落落实为明明年

16、公司司增贷提提 供有有力保证证。五、做好各各行授信信的组织织与协调调，为公公司发展展保驾护护航 做做好各行行授信的的组织与与协调，1、为加快快商行授授信速度度，上半半年根据据商行授授信需要要提供了了各分公公材料及及兴东大大厦相关关材料及及 077 年订订货合同同、库存存资源情情况，其其次做好好接待市市商行公公司部、千千山行来来公司调调研及核核库、业业务检查查。再次次做好担担保单位位核保的的组织、协协调工作作，经过过不懈努努力，九九月末商商行授信信 已正正式审批批到位。授授信审批批后，不不仅减轻轻了工作作强度，也也加快了了办 款款速度。 2、做好好中信后后续增贷贷工作，确确保业务务健康发发展。我我司作为为商贸流流 通企企业被大大连中信信银行列列为贷款款退出企企业并要要