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1、EXCEL-计算复利(2011-11-22 22:02:22)转载标签：杂谈分类：金融视角EXCEL中计算复利递增之和公式：就比如说每年增长1600 的 0.8% ，第一年为 1612.8 ，第二年为 1625.7 . 依此类推如何计算 如何计算这个过程而且 可以得出 第二年共得=（1612.8 + 1625.7） . 第六年共得=（？）=a1*(1+年增长率)年数假设基数1600在A1，在B1、C1.G1分别用来存放第一年.第六年的结果在B1输入=$A$1*(1+0.008)COLUMN(A1)然后向右拖拉复制公式到G1为止。或者用A1.F1分别用来存放第一年.第六年的结果在A1输入=160
2、0*(1+0.008)COLUMN(A1)然后向右拖拉复制公式到F1为止。=怎样EXCEL计算复利,比如1+1.051+1.052+1.053+.+1.0520不知道是用哪个公式去求和.?在A1里面输入1，A2里面输入2，选中A1、A2，鼠标在A2右下角变为黑色的实心+时拉住往下拖，填充到A20，这时候A列就是120了。B1里面输入公式：=1+POWER(1.05,A1)复制B1，粘贴到B2B20，现在B列的20个结果就是20个项。在C1里面输入下面的公式，结果就是你要的：=SUM(B:B)=比如A1为第一期A2为第二期一直计算到A50利率为R我知道应该是A1*(1+R)49+A2*(1+R)
3、48+.+A50或者是A1*(1+R)50+A2*(1+R)49+.+A50*（1+R）如题A列，假设C1是利率，自B1输入公式=A1*(1+C$1)(50-ROW()填充到B49=商业贷款中等额本息还款方式每月还款金额中本金及利息的计算公式商业贷款56万，20年还清，银行利率5.44%=PMT(0.0544/12,20*12,-560000)3833 .22本金=560000/20/12=2333.33利息=3833.22-2333.33=1499.89如何用模拟运算表计算还款金额？http:/ PMT(rate,nper,pv,fv,type)Rate为贷款利率;Nper为该项贷款的付款总
4、数;Pv为现值，或一系列未来付款的当前值的累积和;Fv为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额;Type为数字0或1。用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。说明PMT 返回的支付款项包括本金和利息，但不包括税款、保留支付或某些与贷款有关的费用。应确认所指定的 rate 和 nper 单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为 12% 的贷款，如果按月支付，rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12；如果按年支付，rate 应为 12%，nper 为 4。IF.根据对指定条件的逻辑判断的真假结果，返回相对应条件触发的计算结果(2)实例分析新建一个工作表，在其A1、B1、C1、D
5、1单元格分别输入“贷款利率”、“还贷年限”、“贷款金额”和“还贷时间”。假设贷款年利为4.1%(即月息0.00342)，预计的还贷时间为10年，贷款金额为10万元，且每月底还贷。可以在A2、B2、C2、D2单元格分别输入“0.00342”、“360”、“100000”和“1”(表示月末还贷，0表示月初还贷)。然后选中E2单元格输入公式“=PMT(A2,B2,C2,D2)”，回车就可以获得每月的还款金额为“￥-481.78”。上式中C2后的两个逗号之间还有一个参数，表示还贷期限结束时账户上的余额，对这个例子来说应该是0，所以可以忽略该参数或写成“=PMT(A2,B2,C2,0,D2)”。http
6、:/ 计算每月等额还款额EXCEL中提供的PMT函数是基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额。利用PMT函数可以计算出每月偿还的款额。1.1 PMT函数的使用格式PMT(rate,nper,pv,fv,type)Rate为各期利率，是一固定值。Nper为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。Pv为现值，即从该项投资（或贷款）开始计算时已经入账的款项，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金。Fv为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额，如果省略 fv，则假设其值为零（例如，一笔贷款的未来值即为零）。Type只能用数字 0 或 1，用以指定各期的付款时
7、间是在期初还是期末。如果省略 type，则假设其值为零。1.2说明PMT 函数返回的支付款项包括本金和利息，但不包括税款、保留支付或某些与贷款有关的费用。应确认所指定的 rate 和 nper 单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为 12% 的贷款，如果按月支付，rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12；如果按年支付，rate 应为 12%，nper 为 4。1.3 银行还贷计算示例假如你购一套200,000元的房子，首付30%后，你的贷款本金是140,000元，10年按揭付清（至0），按目前银行商业住房贷款利率，10年是月利率是4.2。在EXCEL电子表格的某单元中，输入：=
8、PMT（0.0042，10*12，140000，0，0）回车确认后，所得的值1487.66元，就是你每月等额还款的数字，它包括了本金与利息。输入公式中的0.0042是月利率，如果是年利率，要将年利率除以12转换为月利率；10*12是还款的总月数；140000是贷款的本金；第一个0，指还完所有本息后其最后值就是0；第二个0表示期末付，银行多设置为期末付。除了用于贷款之外，函数 PMT 还可以计算出别的以年金方式付款的支付额。例如，如果需要以按月定额存款方式在 10 年中存款 ￥50,000，假设存款年利率为 6%，则函数 PMT 可以用来计算月存款额：PMT(6%/12, 10*12, 0, 5
9、0000) 等于 -￥305.10即向 6% 的存款帐户中每月存入 ￥305.10，10 年后可获得 ￥50,000。2 计算各月偿还的利息EXCEL中的IPMT函数是一个基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款在某一给定期次内的利息偿还额的函数，利用IPMT函数可以计算各月偿还的利息额。.1 IPMT函数的使用格式PMT(rate,per,nper,pv,fv,type)Rate为各期利率，是一固定值。Per用于计算其利息数额的期次，必须在 1 至 nper 之间。Nper为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。Pv为现值，即从该项投资（或贷款）开始计算时已经入账的款项
10、，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金。Fv为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。如果省略 fv，则假设其值为零（例如，一笔贷款的未来值即为零）。Type只能是数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。如果省略 type，则假设其值为零。2.2 说明应确认所指定的 rate 和 nper 单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为 12% 的贷款，如果按月支付，rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12；如果按年支付，rate 应为 12%，nper 为 4。在所有参数中，支出的款项，如银行存款，表示为负数；收入的款项，如股息收入，表示为正数。2.3
11、各月利息计算按以上例子（即贷款140000元，10年还清，月利率4.2）来计算各月的利息。在EXCEL的A1填上“第N月”，B1填上“第N月偿还利息”，然后在A2到A121分别填上1120,表示第1个月到第120个月。在B2单元中输入：=IPMT（0.0042,A2,10*12,140000,0,0）回车确认即可得出-588.00，即第1个月的利息为588.00元。3 计算各月偿还的本金EXCEL中提供的PPMT函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款在某一给定期次内的本金偿还额，利用该函数可计算各月偿还的本金额。3.1 PPMT函数的使用格式PPMT(rate,per,nper,p
12、v,fv,type)Rate为各期利率，是一固定值。Per用于计算其本金数额的期次,必须在 1 至 nper 之间。Nper为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。Pv为现值，即从该项投资（或贷款）开始计算时已经入账的款项，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金。Fv为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额，如果省略 fv，则假设其值为零（例如，一笔贷款的未来值即为零）。Type 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。如果省略 type，则假设其值为零。3.2 说明应确认所指定的 rate 和 nper 单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为 12% 的贷款，如果按月支付，rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12；如果按年支付，rate 应为 12%，nper 为 4。3.3 各月本金计算接着以上计算的例子来计算各月偿还的本金。在图3计算得利息后，在C1填上“第N月偿还本金”，并在C2单元中输入：=PPMT（0.0042,A2,10*12,140000,0,0）回车确认即可得出-899.66，即第1个月偿还的本金为899.66元。4 结束在计算出各月偿还的本金和利息后，自己就很清楚要还银行贷款的总利
