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1、银行客户经理工作心得感悟及总结 银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁，工作任务也不简单。下面是我为大家整理的关于银行客户经理工作总结5篇,供大家参考。 银行客户经理工作总结1 我于_年4月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在支行个月的工作中，我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在2_年三个季度的工作情况总结汇报如下： 一、熟悉新的环境 2_年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。0
2、_年3月至6月，我参加了金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格,并于0_年7月顺利通过了af认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得
3、客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。 但是,慢慢的,
4、我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的，有了工作目标和重点以后,工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 二、存在的主要问题 、金融专业
5、知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平。 2、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销，提高支行中间业务收入。 3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地,提高工作主动性，不怕多做事,不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌。 三、
6、个人职业发展的愿景 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在2_年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。 总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年的发展做出自己更大的贡献。 银行客户经理工作总结 时光如电,转瞬即逝，弹指一挥间，0_年就过去了，在担任支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20_年工作情况汇报
7、如下： 一、取得的业绩 0_年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。 工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、电力实业公司、中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款
8、和贷款。至12月末，个人累计完成存款20多万元，完成全年日均1800余万元,代发工资、p商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、职责和使命 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户
9、的一种想念。 热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20_年,累计发放贷款350余万元,按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。 1、是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财
10、经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 2、是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 3、是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性，多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。 在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。 银行客户经理工作总结3 20_（请自填)年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候,我
11、们十分希望时间放慢脚步,让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战,也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以领导为核心的中央周围,基本完成各项工作任务，用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。 通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险，筹资耗费成本，诚信为则,利息成桥，这种经营金
12、钱的交易，演进升华，化为无数银行经营者的信仰。 刚来到企金部门实习的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过半年的学习,我基本掌握了本行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信开始学起，写调查报告，办理授信项下业务，进行贷后检查,学会这些基本业务之后，我开始学习小企业易速贷,控货融资,中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具,金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习本行信贷风险控
13、制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 。 几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松 。只有真正经历过这一切，才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争，温和掩饰着角力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。 其次,在工作过程中，认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名准
14、客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么，另一方面,要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”,应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。 根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户设计最合适的金融产
15、品组合;其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑,及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。 最后,在过去半年里,虽然有很多进步,但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题,反馈信息,促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，
