马克思方法论论文

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1、马克思主义与社会科学方法论课程论文题 目：从唯物辩证法看金融学研究方法学生姓名：李振国 学号: 1220130268院（系）：金融学院 专业班级:金融专硕2014 年 5 月16 日 摘要：辩证的观点是马克思主义的基本观点之一。坚持辩证的思想方法就包含了 透过现象看本质、坚持辩证的否定观、充分利用内因和外因等方法。从金融学研 究的基础和金融学研究的方法范畴出发，用辩证唯物主义的观点探析中国金融学 研究方法。并结合中国金融学研究方法的现状对辩证唯物主义在金融学研究方法 中的应用进行分析。将辩证唯物主义的方法范畴与金融学研究方法相互结合，探 析我国金融学研究的科学化方向。关键词：唯物辩证法 金融学

2、 研究方法一、辩证唯物主义辩证的观点是马克思主义的基本观点之一,唯物辩证法的根本观点就是承认 矛盾。矛盾是指事物与事物之间或事物内部的既对立又统一的辩证关系,具有普 遍性,即任何事物及其发展过程都自始至终存在着矛盾运动,矛盾无处不在。因此, 要解决事物及其发展过程中遇到的各种问题,就要充分了解矛盾双方的辩证关系, 找出并重点突破主要矛盾和矛盾的主要方面,从而尽快而有效地解决问题。现象 与本质,肯定与否定,内因与外因都存在着相互矛盾的辩证关系,都是唯物辩证法 的基本范畴,坚持辩证的思想方法就包含了透过现象看本质、坚持辩证的否定观、 充分利用内因和外因等方法。同时,唯物辩证法主张用联系的、发展的和

3、全面的 观点看问题。其中,用联系的、发展的观点看问题,就是要坚持历史观点和发展观 点相结合;而用全面的观点看问题,就是要坚持辩证的两点论和重点论的统一。要将辩证的两点论与重点论相统一。马克思辩证唯物主义认为,由于矛盾有主要矛盾和次要矛盾 ,还有矛盾的主 要方面和次要方面,所以要求我们在实际工作中将两点论和重点论辩证地统一起 来。两点论是指认识复杂事物的发展过程时,既要看到主要矛盾,又不能忽视次要 矛盾;在认识某一矛盾时,既要看到矛盾的主要方面,又不能忽视次要方面,二者 不可偏废,也就是要求我们要全面地分析事物和看待问题。如果只看到主要矛盾 和矛盾的主要方面,忽视了次要矛盾和矛盾的次要方面 ,就

4、会陷入片面性而犯形 而上学、一点论的错误。重点论与均衡论相对立,是指认识复杂事物的发展过程 时,要着重抓住它的主要矛盾;在认识某一矛盾时,要着重把握矛盾的主要方面, 不能不分主次轻重，反对把各种矛盾情况或各种矛盾方面平均看待或在实践中平 均使用力量,使问题得不到解决。金融研究方法多样，但要从我国现状出发，抓 住金融学本身发展情况的关键，选好适合我国当代国情的金融学研究方法。要透过现象揭示本质。现象和本质是唯物辩证法的基本范畴之一 ,客观事物总是错综复杂的 ,既有 本质,又有现象。本质是由事物的内在矛盾构成,是事物的内在属性,隐藏于事物 内部,是保持事物不变的比较稳定的方面,人们无法凭感官感知它

5、,只能通过抽象 思维才能把握它。然而人们看事物,又必须看事物的本质,才能深刻了解事物,掌 握事物发展的客观规律,从而根据事物发展的客观规律预测和促进事物的发展。 如果不看事物的本质,就无法真正把握事物。但复杂的是,事物往往不会赤裸裸地 把自己的本质表现在外,而是通过一系列的现象来表现它自身。现象即事物的外 在表现形态,是表面的、外显的,由人的感官可以直接感知的,且复杂多变的。所 以，人们认识事物只能通过现象来认识其本质,现象是认识事物本质的起点,现象 和本质是既对立又统一的辩证关系。现象与本质的相互对立表现在:现象是事物 的外部联系,或者说是事物的表面特征,是事物个别的而具体的表现,它多变、易

6、 逝;本质则是事物的内在联系,是同类现象中一般的、共同的东西,是相对稳定的。 现象由本质决定,而本质又都要通过这样那样的现象表现出来。正由于现象和本 质是有区别的,我们不能把现象和本质混同起来,所以,我们必须坚持透过现象看 本质。当代我国金融学发展的表象里面有很多本质的规律，要透过现象抓好本质 规律。要坚持辩证的否定观。辩证的否定观在马克思主义唯物辩证法中有着十分重要的地位。辩证的否定 是事物的自我否定 ,即通过事物内在的矛盾运动而进行的自己对自己的否定 ,是 事物的自我运动。简言之,辩证的否定就是包含肯定因素的否定。辩证的否定观 要求我们从肯定中看到否定,从同一中看到对立;同时又要从否定中看

7、到肯定,从 对立中看到同一。从经济学到金融学研究方法发展就是一种辩证否定发展的过 程。要充分发挥内因和外因的作用。内因和外因是唯物辩证法关于事物发展原因和动力来源的范畴。内因是事物变化发展的 内在原因,即内部矛盾。外因是事物变化发展的外部原因,即一事物与他事物的互相联系、互 相作用。首先,唯物辩证法认为事物发展的根本原因不在事物的外部,而在于事物内部的矛盾。 矛盾着的双方既互相依赖又相互斗争,使矛盾双方的地位和力量此消彼长,从而推动了事物的 运动、变化和发展,事物内部的矛盾,是一事物区别于他事物的内在本质,它不仅提供事物自己 运动的源泉和动力,而且规定事物发展的方向和进程。其次,唯物辩证法在肯

8、定内因是根据的 前提下,同时承认外因的重大作用。任何事物都不能脱离其他事物孤立存在。外部条件不同, 有时会直接影响到事物的性质和发展状况。简单地说,也就是内因是一事物变化发展的根本 原因,任何变化都要通过内因方能达成,但变化走向何处,是否与人的愿望或发展目标相吻合, 则不是单纯内因能够决定的,它取决于内外因的互动,并且因此也给外因的作用留出很大一块 空间,以至于我们在一些情况下可以说 ,内因提供了发展变化的可能性,外因提供了发展变化 的现实性。金融学研究方法要从内因这一根本点出发，再结合中国金融领域发展的外部环境 的外因充分分析金融学在中国如何更好地进行研究。二、辩证的金融学研究方法我国金融学

9、研究正在从货币金融理论发展到现代金融学的新阶段。目前，在金融领域普 遍将研究的重点放在理论创新上，对金融研究中的方法论范式研究尚显不足，而金融研究方 法论的范式转换与理论创新是密切相关的。金融学理论发展是以经济学理论为基础的，那么金融学研究的基础也就是经济学研究 尽管迄今为止的金融学科相对于经济学学科而言并不完整，这种不完整不仅表现为金融学的 假设前提、范畴、理论或研究的方法论均有待于完善和发展，还表现为金融学科边界界定的 不完整。但是，金融理论使用了对于所有现代经济理论都很关键的基本假设，金融学的范畴 亦是以经济学的范畴为基础，其研究的方法论依然根植于经济学研究的基本范式之中。经济 理论及其

10、某一分支的发展影响和拓展着金融理论，反之亦然。正是随着经济学日渐科学化 金融学的发展也逐渐沿着科学的道路发展，金融学研究的边界逐渐清晰，也逐渐拓展。（一）金融学的微观经济学基础 现代经济学是已经被定义为最优地利用稀缺资源的研究，即在约束条件下最大化的研 究。被最大化的对象以及施加在选择上的约束，从一个背景变化到另一个背景：家庭的消费 和劳动的供给，企业的生产和政府的政策。但是，所有约束条件下的最大化问题有一个共同 的数学结构，这一数学结构又反过来为分析这些问题提供了一个共同的经济学直觉（阿维纳 什 K 迪克西特，2006）。Zvi Bodie和Robert C Merton在他们合著的Fina

11、nce一 书中认为“金融学是一门研究人们在不确定环境下如何进行资源跨期配置的学科”，这一金 融学的概念与经济学含义已经十分接近了。这一金融学的定义可以解读为，金融学其实就是 以金融领域为研究对象的经济学。纵观现代金融学的发展历史，可以看到一个针对不确定环 境的研究体系，其中的关键就在于如何为资产定价，而在其发展过程中，现代金融实现了从 单期到跨期、从个体决策到市场动态一般均衡的拓展，形成了独特的无套利分析方法，从而 得以初步建立起一个独立的学科体系。这一学科的两个基本要素是时间（跨期）和风险（不 确定性），其目标则是通过确定合理的资产价格获得资源的最优配置和市场均衡。因此， B o d i e

12、和Merton所说的“金融学是一门研究人们在不确定环境下如何进行资源跨期配置的学 科”，的确是对现代金融学的一个准确描述。现代金融学的发展越来越强调微观经济学基础， 这是金融学逐渐发展成一门科学的表现。有学者把金融学理论与经济学理论相融和的趋势看 成是金融经济学的形成。金融学探寻微观基础可以理解为金融学家对整个现代金融学科体系 统一理论基础进行归纳和总结的一种尝试和努力，可以说正是对金融学的微观经济学化，使 得现代金融学初具系统性和完整性。从总体研究框架来看，现代金融学是从个体效用最大化 出发，试图通过对个人和企业的最优化投资、融资行为以及资本市场的结构和运行方式的分 析，去考察跨期资源配置的

13、一般制度安排方法和相应的效率问题，这一研究体系显然和微观 经济学已经相当近似了。（二）金融学研究主要的方法在什么是金融学的主要分析方法问题上，学术界一直存在争议。有学者认为无套利分析 是金融学的主要分析方法，以此认为经济学的分析方法和金融学的分析方法存在重大的差 异。无可置疑，无套利分析是金融学的主要分析方法，但无套利分析背后的基础相对价格分 析也是经济学的基本分析方法之一。在众多的金融学理论模型中，主要包括两种分析方法： 其一是均衡分析方法，如典型的跨期资本资产定价模型QCAPM）、消费资本资产定价模型 （CCAPM）等；其二则是无套利分析方法，其经典运用包括APT理论和期权定价理论等。 从

14、金融均衡分析法来看，它就是经济学中的供求均衡分析在金融学中的运用，金融均衡分析 法与经济学均衡分析在本质上是同一种分析方法和分析工具。首先，均衡分析法的整体研究 思路是从市场投资主体的效用最大化出发，在一定约束条件下获得均衡状态的资产价格，该 价格是最终的输出变量，这和经济学中消费者理论的演绎过程相当接近。其次，它们都属于 均衡分析方法，更进一步说都属于绝对定价法。它们的核心都在于理解和度量那些导致金融 资产（商品）价格变化的各种经济因素，用以解释资产价格的形成和变化过程。第三，金融 学均衡分析和经济学供求分析的理论演绎过程，都比较侧重于问题的纯理性描述，往往形成 一个理想状态下的均衡价格，其

15、缺陷在于常常和市场相去甚远而难以实际运用，但在描述资 产价格形成和变化的整体影响因素方面却往往具有更大的一般性，因此都被较多地看做一个 分析资产定价问题的理论框架。从无套利分析法来看，其基本思路其实非常简单，研究者唯 一需要确定的是当市场中其它资产价格给定的时候，某种资产的价格是多少才使得市场中不 存在套利机会。很明显，无套利分析法的诸多方面都是与金融学研究对象的基本特点相吻合 的，既然数量价格机制不存在，无法从均衡数量推导出最优价格参数，无套利分析方法就 不再考虑价格运动后面的数量变化，而是将市场价格作为输入变量；既然金融产品之间具有 高度的可替代性，投资者随时可以在供给方和需求方之间切换，

16、他们关心的只是各种金融产 品之间的相对价格水平，无套利分析方法就以“相对定价”为核心，寻求各种近似替代品价 格之间的合理联系，通过对“无套利”目标的追求确定合理的市场价格。通过对无套利分析 法的基本思路分析，可以发现其实质和核心是经济学中相对价格的分析方法，只不过这里是 对资产这一商品定价而已。三、金融学研究方法的科学化方向通过将现代金融学与经济学的辩证统一分析，以及金融学自身的辩证发展，现代金融学 研究方法有了更加科学化的方向。金融学在大量运用经济学的方法后，其研究范式正在走向 规范。实际上，金融学研究方法已经和正在越来越多地被运用在那些涉及到时间和不确定性 等领域，经济学的发展为金融学研究的深入提供了更加科学的分析工具。在现代金融学已经 向纵深发展的今天，凭借传统式的简单直觉进行研究的可能性越来越小，需要运用更加精密 复杂的数学工具帮助我们在更高的层次上将直觉转化为理论和模型。诚然也承认思想的重要 性，但是更要明白的是，思想的正确性要靠科学的方法来证