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1、商业银行临柜员工差错处罚实施办法第一章 总 则第一条 为了规范本行临柜员工的业务操作流程，强化内部管理，防范金融风 险，特制订本实施办法。第二条 本实施办法适用于本行营业部全体临柜员工，在临柜操作中违反事后 监督凭证规范，但未造成重大经济损失或恶劣后果而实施的处罚。第三条 依照本办法实施处罚时，遵循客观公正原则，处罚结果以书面形式告 知当事柜员并处以相应的罚金。第四条 受处罚柜员，对处罚结果不服的，有权申请复议。第二章 差错类别及等级设置第五条 事后监督差错等级从低到高共设五级，分别为一类差错，二类差错， 三类差错，四类差错和五类差错。一类：实际操作上存在一定缺陷，但目前尚没有明文规定或约定俗
2、成，且极小 可能会引起经济责任纠纷的。（注：对于新上线业务、新实施的规章制度等在宽限 期内的差错，也列入本级。）二类：柜员在操作上有疏忽之处, 但一般不会引起经济责任纠纷或属于银行内 部差错的。三类：柜员在操作上有过失，可能会引起银行与客户纠纷或对事后监督日常操 作造成较大影响的。四类：可能会引起较大的经济责任纠纷、对事后监督日常操作造成重大影响的。五类：严重违反相关制度或给事后监督凭证管理带来巨大困难的，如会计凭证 造假、打印造假、无理由不按时上交凭证、严重违规办理会计核算业务。第六条 差错类别共分五类，即信贷类差错，核算操作类差错、凭证要素类差 错、特殊业务处理失误类差错和影响后督运行类差
3、错和（。详见附件1）第七条 按风险大小和可能引起的经济责任纠纷来划分五个等级分，别为告知 类，关注类，谨慎处理类，重大错类、严肃处理类。根据常联村银201514 号关于明确新版信贷审批权限下信贷业务相关流 程的通知（2015年）规定信贷合同漏填、涂改的，应由客户经理、信贷内勤填写 盖章的原则认定差错的归属，如临柜人员未发现，经事后监督检查发现，临柜人员 相应承担告知类差错，如信贷合同填写相类似差错一个月内超过三次以（上含三次） 按五类差错进行处罚；如超过五次以上（不含）视差错种类另行规定。第三章 差错处罚明细第八条 差错处罚采取责任扣分制，每位柜员每月初始分数为50 分，依照差 错等级酌情扣分
4、，每月月末结算。第九条 差错等级及扣分标准：（一）一类差错：一类差错每笔扣1分（二）二类差错：二类差错每笔扣2分（三）三类差错：三类差错每笔扣3分（四）四类差错：四类差错每笔扣4分（五）五类差错：五类差错每笔扣5 分。第十条 对于当月无差错的柜员（清算柜员、考勤未全勤的除外），实行奖励制 度，总行营业部柜员给予200元奖励、支行营业部柜员给予100 元奖励。扣分在5 分以内者（不含5 分），不实行扣罚。凡扣分在5分以上者按照扣分标准实行处罚。第四章 分数与罚金额度第十一条 每月所扣分数在5 分以上（含五分）者，所犯每笔差错均按照分数 所对应的罚金额度，处以罚金。第十二条 每分对应金额为，1 分
5、 10 元，以此类推。同种错误当月出现三次 （含）以上者，所犯的同类差错以1 分 50元计。五类差错者，一次100元。第五章 处罚程序第十三条 处罚认定 本着客观公正的原则，对柜员的凭证经过审核，认定其差错等级及相应罚金 填写事后监督差错通知单，下发当事柜员，由柜员签字确认后生效。第十四条 处罚执行 每月月末结算时，填制处罚通知书（见附2），由柜员确认后交纳相应罚金。 处罚金交纳。被处罚柜员应缴罚金从柜员当月固定工资中直接扣罚。扣罚不足 时可分次扣罚，以保证扣罚后的月薪不低于当地最低工资标准。第六章 申辩及复议第十五条 处罚申辩复议。对处罚结果不服的员工，可在接到处罚通知书后周内向营业部主管提
6、出书面申辩或复议申请。复议期间原处罚规定仍然有效。第七章 附 则第十六条 本办法解释权归*，本办法自发文之日起施行。附件1：*事后监督差错分级标准捌差错内容差错明细差错等级类信贷资料间要素不一致申请书、审批书、合同二者间有不一 致四类：审批书、合同、申请书相互之间要素有冲突予 盾信贷凭证要素类 差错缺少印章、缺少签字、要素涂改或缺 失三类：要素涂改或缺失，注涂改金额、期限上调 级 四类：缺少客户印章、缺少客户签字；缺信贷合同专 用章10容 内 错 差失 缺 证 凭 五错 差 类 它 贷 信误 错 贷 信 类 它，符 不 均 况 主冃 以 与级 等 错k 土 MT養+1 理衣 处户 款肖 短射士
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