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1、反洗钱工作动态根据近期的反洗钱相关通知并结合我行反洗钱实际情况，现将近期反洗钱工作动态汇报如下：一、我行近期严格按照反洗钱宣传的相关文件精神指示，对近来的反洗钱工作进行回 头看，针对其中工作的的不足，加以整改完善。1、对反恐怖制度的自学建议不流于形式，对制度自学必须融合日常工作提升工作技 能、提升反恐怖犯罪严防意识，对重新认识严重不足的制度着重于自学。并计划于10月 份融合反恐怖宣传活动非政府考试，并使员工稳固反恐怖科学知识，减少反恐怖工作的技2、对外宣传。(1)融合我行反恐怖活动宣传活动，在宣传金融科学知识的同时融合反恐怖工作，在 对外做金带入社区的活动的同时，加强对反恐怖的科学知识的宣传和
2、普及，把反恐怖工作 也做为金融科学知识宣传的一部分。(2)、营业部反洗钱知识咨询岗，在遇到客户咨询时对:租借身份证、出售出租账户和 银行卡、帮他人转账取现、帮助他人处理犯罪所得等。可能存在的反洗钱行为着重宣传，并通过谈案例等方式，并使反恐怖活动生动立体出来，并使客户对反恐怖更加浅显易 懂。近期的反洗钱工作取得了一定的成效，但是也存在一些不足，对此必须进行整改完善1强化与当地人民银行的联系，及时向当地人民银行备案有关反恐怖内控制度。2、严格客户身份识别，确保客户身份识别的各个环节信息登记全面完整，证件留存 齐全有效。3、进一步健全核心业务系统，保证客户信息备案完备。 4、强化对异常交易的人工 分
3、析辨识，提升蹊跷交易呈报质量。通过整改完善，并结合反洗钱宣传活动，进一步提高了我行反洗钱工作能力。逃税具备非常大的危害性，不仅影响金融行业的身心健康发展，而且还可以对经济建 设和社会平衡产生严重破坏。非政府积极开展反恐怖宣传及落实工作势在必行!花都分行公司与跨境业务部积极组织反洗钱工作学习：一是全员学习反洗钱相关内容 案例及措施，更好地向条线人员，网点人员宣导反洗钱工作必要性及急迫性。二是由业务抓起，积极主动非政府网点人员展开对公客户反恐怖信息填报工作，以此 为切入点，介绍客户，辨识客户，推动反恐怖工作积极开展!三是走进社区、工厂、工地开展民工惠，派发爱心大米等活动时，积极向企业员工宣 导洗钱
4、的危害及如何参与反洗钱、如何保护自身利益等，提前反洗钱意识。在接下来的工作中，我部也将积极开展反恐怖宣传活动，向社会公众宣传反恐怖和反 恐怖融资科学知识，加强反恐怖风险意识和责任意识，提防和靠近身边的逃税陷阱，营造 较好反恐怖氛围。为规范反洗钱管理工作，加强全面风险管理，我行结合实际，于2022年4月14日开 展反洗钱培训工作会议，本次会议行领导高度重视，加强安排部署和统筹协调，要求全行 把反洗钱工作作为常态化的重点工作，组织落实客户洗钱风险等级分类结果的应用、风险 控制、风险等级结果复评，以及权限内的风险方向认定调整的审核。一、明晰职责分工会议要求反洗钱岗位人员认真操作反洗钱管理系统，不断学
5、习人民银行反洗钱监管办 法，通过定性分析、定量测算将客户按照洗钱风险程度从高到低依次划分为禁止类、高风 险、中风险、较低风险和低风险等五个不同洗钱风险等级，在持续身份识别的基础上进行 动态调整，并根据客户不同风险等级采取差别化的反洗钱监控措施及客户服务策略。各部 门及营业机构职责分工如下：（一）市支行政策性业务部、技术创新与投资业务部、资金计划部、信贷与风险管理部 财务会计部、信息科技部等条线管理部门主要职责：1、负责指导本条线利用客户尽职调查等离柜客户身份识别结果做好客户洗钱风险等 级分类工作。2、负责管理指导本条线研究客户逃税风险等级分类结果的应用领域，将其做为资产 业务、负债业务、中间业
6、务和借款业务客户市场准入的重要依据。3、负责落实在相应业务制度、业务流程中嵌入客户洗钱风险等级分类管控措施。4、负责管理客户逃税风险等级分类结果应用领域，将其做为客户评级、贷款，审核、 导入，贷后（投后）管理等重要依据。5、负责新核心业务系统中与客户身份识别、洗钱风险等级分类相关的信息需求，指 导本条线利用完整采集客户资料等临柜客户身份识别措施做好客户洗钱风险等级分类工作（二）分担经营职能的营业机构主要职责：1、负责全面收集客户洗钱风险等级分类所需客户信息，通过反洗钱管理系统，结合 客户尽职调查情况，组织会计、客户等部门对客户洗钱风险等级进行初评。2、负责管理在反恐怖管理系统中发动调整客户逃税风险等级测评，整理档案客户逃 税风险等级判定材料，做为客户合规调查、贷后管理依据。3、负责对有合理理由认为客户洗钱风险等级与实际情况不符的或上级机构认为理由 不充分的，发起客户洗钱风险等级调整。4、负责管理全面落实市支行有关客户逃税风险控制措施。二、具体工作要求（一）营业机构应实行持续的客户身份辨识措施，详细审查留存的客户资料和业务关系 除斥期间出现的交易，及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料;（二）及时获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及受益所有人的收集和更 新频率，做好台账登记;（三）严苛按照我行反恐怖管理系统操作规程积极开展数据保护收集和上报，防止误报 漏报、迟报。
