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1、金融销售的年度工作总结（通用 5篇）金融销售的年度工作总结（通用5 篇）不经意间，工作已经告一段落，回忆这段时间的工作，相信你 有很多感想吧，让我们好好下，并记录在工作总结里。那么你有理 解过工作总结吗？下面是的金融销售的年度工作总结（通用5 篇），欢迎阅读与收藏。回忆20xx年，这是比较繁忙也是比较严峻的一年。由于金融环 境整体萎缩，我们公司在20xx年的经营中也是举步维艰，但是在董 事长的正确指导和同事们的共同努力下，我们做到效益最大化，风 险最小化，紧紧围绕业务经营目的，坚持依法合规审慎经营，适度 信贷规模，严控信贷风险，进一步优化信贷资产质量、促进了信贷 业务较好的开展。现将我一年来的
2、工作总结如下，不妥之处恳请董 事长批评指正：公司到目前20xx年实现总收入万元，其中贷款利息收入万元。1、以开展为宗旨，不断优化信贷质量。20xx 年，我公司在坚持稳中开展的同时进步效劳态度，立足主 动热情，实现客户满意度不断进步。为了对贷款实行专业化管理， 信贷部制定了：贷款发放的操作规程，对贷款的审查建立了多套完 好的表格管理格式，对贷后工作检查制定了详细操作流程。同时， 公司坚持边工作边学习的原那么，坚持周五下午学习专业知识，周 一早晨例会，对一周的工作进展总结。2、以“标准”为前提，全面提升贷款管理程度 创立农户小额贷款管理示范点。公司为做好小额农贷发放的试点，对惠民县农户重点扶持。为
3、了防范信贷风险，今年信贷部对信 贷档案建立电子化台账管理，建立档案信息，严格进展考评考核， 保证到期贷款按时收回。3、以“控险”为核心，全方位化解信贷风险根据董事长的有关要求，我们不断在工作中化解风险，结合我 公司实际情况，对贷款建立风险预警机制，每月末对下一月的贷款 户，逐笔建立预警催收台账，做到按时、定时催收贷款本息。一是要求信贷员对发放的贷款进展了全面，杜绝违规贷款的情 况发生。二是严格执行贷款五级分类，实现风险管理。按照“按月分 类、实时调整”的原那么开展风险分类工作。三是及时做好了信贷的报表填报、考核以及对不良贷款的监控 工作。发现不良贷款信号时及时采取措施并向董事长反响信息，定 期
4、发给客户到期贷款。回忆一年来的工作，我们虽然做出来较大的努力，但与董事长 的要求还有很大的差距，主要表如今：一是信贷人员素质还有待进 一步进步，思想方面认识还不够;二是信贷资产质量还有待进步，三 是贷后管理还有待加强。1、认清形势，及早谋划。由于受到国内整体金融环境的影响， 预计 20XX 年金融业将面临更大的压力，对信贷运营势必带来影响。 因此，要精心组织，确保“三早一快”，圆满完成工作目的。一是及早研究。要充分认识同业强劲的开展势头和市场竞争异 常剧烈的严峻形势，仔细分析资金市场走势;二是及早谋划。要进一步发挥连续作战精神，把握工作主动 权，组织员工认真学习银监会文件精神;三是及早准备。要
5、认真制定下一年的信贷工作方案，制定方 案。确保有压力、有信心;四是行动要快。公司员工都要齐抓共管，努力克制思想松懈、 纪律松散、行动缓慢的现象，确保明年信贷工作稳步、安康、有序 开展。2、科学开展、统筹兼顾，进一步加大信贷营销力度。一是继续加大对“三农”贷款的投放力度。强化为农效劳意 识，积极推广农户联保贷款、小额信誉贷款、实在解决农民贷款 难，紧紧扎根农村，努力扩大小额信贷零售业务的市场份额。二是加大对优良客户的培植，保证信贷额度。在今年的根底 上，根据企业的行业、性质及产品的市场前景、技改投入等实际情 况，对明年的企业信贷额度，贷款构造进展合理的调整，确保企业 正常经营。对贷款的发放，在保
6、证无风险和合法审查的前提下，减 少环节，进步办事效率。3、落实，强化问责机制，全方位化解信贷风险。一是解放思想，积极探究收放新思路。针对不同借款人或企业 要杜绝形成的不良贷款；二是加大贷款三查力度。明确收贷责任，严禁向高风险企业和 个人投放贷款，同时要杜绝重放轻收的思想观念，加大贷后检查力 度，及时发现贷款风险趋势，杜绝不良贷款发生。4、结合贷款五级分类，强化信贷业务培训。一是每月进展一次全面的贷款五级分类。以经理为首，带着信 贷员对贷款客户共同调查、分析，使信贷人员在实际工作中不断充 实自己的业务知识程度。二是执行信贷人员例会制度。加强对信贷人员政治觉悟及业务 素质的培训，不断强化合规经营和
7、尽职意识，不断学习先进管理经 历，找出存在的差距，纠正缺乏。总之，我将紧紧围绕信贷扶农的 工作目的，加强信贷管理制度建立，突出对贷款的监控，有效化解 信贷资产风险，促使公司信贷工作迈上新台阶。一年来，本人在支行党组的指导下，按照党员指导干部的标准 严格要求自己，坚决政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知 识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪 守法，认真履行职责，以实际行动理论“三个代表”。继续深化学习、贯彻落实“三个代表”重要思想，保持共产党 员的先进性，树立科学的开展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组 织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民 主集中制
8、，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结指 导班子成员和广阔干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于 坚持原那么，求精务实，开拓进取，实在履行岗位职责，坚持依法 行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支 行三个文明建立的顺利开展。熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结 合实际情况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系，充分调发开工 的工作积极性，共同完成复杂的工作任务;有较强的文字表达才能， 写作程度较高，口头表达才能较强;文化知识程度较高，专业理论程 度较强，具有本职工作所需的根本技能;能通过调研发现问题，总结 经历，提出建议，具有独立处理和解决问题
9、的才能;工作经历较丰 富，知识面较宽。一年来，本人先后主持召开辖区金融机构外汇管理工作座谈 会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召开国库工作座谈会。 在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一个两 个”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、 国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并相关的工作 情况，分析存在问题，提出改进，较好地发挥了基层人民银行的货 币政策传导作用和窗口指导作用。年初，本人组织支行中层干部学习“四法”，并进展考试。通 过组织学习和考试，进步了中层干部金融法律法规程度和依法行政 的才能。根据分管工作和协管工作的职责、范围和上级行的要求，一年 来
10、，本人先后组织开展现金管理情况检查，信贷登记咨询系统管 理方法执行情况检查，假币收缴、鉴定管理方法执行情况检 查，并协调中心支局检查科对辖区外汇指定银行开展外汇业务检查 和对辖区外贸公司开展出口收汇核销检查。通过检查，及时发现和 纠正了有关问题，促进了辖区金融机构和外贸公司依法依规经营和 管理，较好地协调了各有关方面的关系。本人具有较强的指导、管理、协调才能。在指导工作中，总是 先认真领会有关文件精神，深思熟虑，拟定一套工作方案;然后征求 各方面的意见，集思广益，把文件精神与实际情况结合起来，把个 人的智慧与集体的智慧结合起来。在工作过程中，坚持靠前指挥， 找准工作重点、难点，抓住主要矛盾，有
11、的放矢地解决问题，化解 矛盾，牢牢把握工作的主动权。在管理工作中，坚持每月初主持召 开一次分管、协管部门负责人会议，听取上月工作情况汇报，研究 当月工作安排方案;坚持每月对营业室、外管股进展一次内控制度执 行情况检查，加强管理，催促内控制度的落实。在协调工作中，坚 持以人为本，充分发挥人的主观能动性和团队精神，共同完成复 杂、繁重的工作任务。本人注重理论联络实际，加强调查研究。一年来，下基层50屡 次，30 多天。在调查研究的根底上，解决了许多日常工作中的问 题，同时，撰写了多篇理论研究和调查研究文章。其中：以科学 开展观指导金融工作一文，分析了惠东历史上曾经出现的违犯科 学开展观盲目搞开发区
12、给经济、金融造成严重损失的问题，阐述了 “明确金融限制开展的领域和支持开展的重点，科学把握信贷投放 力度，实现信贷投放平稳较快增长，人民银行要搞好金融效劳”的 观点。坚持用好的作用选人，选作风好的人一文，分析了近几 年来，党和国家惩治腐败的数据和腐败人从量变到质变的过程，得 出了选人用人的问题至关紧要的结论。明确指出：“首先，在选人时要有好的作风。一是要坚持任人 唯贤;二是要坚持走群众道路;三是要坚持党委集体讨论。第二，要 选作风好的人。一是要坚持以德量人;二是要坚持以能用人;三是要 坚持以勤识人;四是要坚持以绩取人;五是要坚持以廉择人”的观 点。关于当前外汇管理政策的假设干考虑一文，从基层外
13、汇管 理工作的实际出发，对当前外汇管理政策涉及的五个方面的问题进 展认真的考虑，并提出了改进外汇管理的有关建议。关于促进县 域经济与金融协调开展的考虑一文，分析了惠东经济与金融开展 不协调的表现及其原因，提出了促进县域经济与金融协调开展的六 点建议。本人事业心、责任心强，发奋进取，一心扑在工作上;工作认 真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失; 工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨;无故不迟到、不早退。一年来，本 人根本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营 业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙， 因此屡次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动
14、的时机。本人工作思路明晰，方案性、前瞻性、前导性强;开拓进取，经 常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和指导交办 的其他工作;讲究工作方法，效率较高;能按时或提早完成指导交办 的工作，工作成绩比较突出，效果良好。在外汇管理方面，XX年上半年，本人在调查研究的根底上，分 析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出 口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支 局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风 险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了关于对外贸进 出口企业出口收汇核销单管理的有关规定，采取区别对待、分类 管理、有保有压的措施，
15、加强核销单管理。并组织开展对部分外贸 企业外汇需求情况的问卷调查，制定了关于进一步支持XX外贸出 口的指导意见，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。 此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其运作存在的 问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而， 促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持 公开、平等、竞争、择优的原那么，坚持用好的作风选人，选作风 好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛 马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本 人的主张最终被支行党组采纳。1. 严格执
16、行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守廉 洁从政准那么，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不 走样。增强承受监视的意识，主动承受组织、党员和群众的监视。 一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和 群众工作纪律。自觉做到同党中央保持高度一致，不阳奉阴违、自 行其是;遵守民主集中制，不独断专行、软弱放任;依法行使权利， 不滥用职权、玩忽职守;廉洁奉公，不承受任何影响公正执行公务的 利益;管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响 谋取私利;公正正派用人，不任人唯亲、营私舞弊;艰辛奋斗，不奢 侈浪费、贪图享受;务实为民，不弄虚作假、与民争利。2. 在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实党政指导干部选拔 任用工作和行员管理暂行方法的有关规定，坚持公开、平 等、竞争、择优的原那么，推动支行用人机制的改革，并逐步走向 法治化的轨道。3. 严
