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1、财商教育课程教学大纲课程代码:课程名称：初级班：财商概念 财（税）知识 经济法规知识 现金流游戏 教学实验课（信用管理与现金流的创造）中级班：融资渠道管理学 认识融资渠道 解读常见投资工具的属性 资产配置的概念 教学实验课（房产踩盘与股票实战）高级班：资产配置的原理 融资心理学 投资风险学 如何选择投资工具做好资产配置 产配置实务 教学实验（五年规划一年实施方案）（段前空2格，宋体，5号字）课程类型: 职业核心课（公共基础课、职业基础课、职业核心课、职业拓展课等）参考学时：总共70课时 初级班：21课时、中级班：19课时、高级班：30课时 参考学分：100分制适用对象: 初级班在中小学在校学生
2、、中级班适合大中专学校或者高等院校、高级班适合企业主或者中产阶级家庭及个人第一部分 前言一、课程性质与地位 初级班：财商概念 财（税）知识 经济法规知识 现金流游戏 教学实验课（信用管理与现金流的创造），在课程体系中属于职业基础课程。主要目的就是树立正确的财商观念，掌握财商涉及的主要基础因素和技能。属于财商教育的先修课，是基础知识的关键所在。中级班：融资渠道管理学 认识融资渠道 解读常见投资工具的属性 资产配置的概念 教学实验课（房产踩盘与股票实战），在课程体系中属于财商教育的后续课。对融资渠道和投资工具的认识，是作为一个投资理财人的职业核心课程。掌握资产配置的概念内容，为结合投资阶段、融资渠
3、道和投资工具理解资产配置的基本原理。高级班：资产配置的原理 融资心理学 投资风险学 如何选择投资工具做好资产配置 产配置实务 教学实验（五年规划一年实施方案）（正文为宋体，5号字），在课程体系中属于实操性较多、较强的课程。属于对初、中级班知识的理解、运用和实操的规划课程，通过实操学习可以让大家积累个人独特的融资和投资理念，形成稳健的金融思维习惯和心态。在理财过程形成，导入所掌握的财商知识。二、课程基本理念 财商教育的课程，主要凸显知识的系统性和科学性、实用性。在教学课程的设计上，有基础课、有理论课、也有实践课，对学员的理论和动手能力得到实际的提升。教材方面，知识的权威性，解读的专业性和讲授教师
4、团队，均来自专业人士和专家团队。开课的基本理念就是，观念、知识和能力的同步增长。（正文为宋体，5号字）第二部分 课程目标通过初级班教学21课时的学习，让学员认识到正确的财商观树立的重要性。正确理解财商的五大关键要素，正确处理财税问题和法律问题在理财投资中的重要性。为中级班的学习奠定扎实基础。明白养成金融思维模式，对融资和投资理财的重要性。通过中级班教学19课时的学习，让学员养成了专业金融思维模式习惯。对融资渠道、投资工具的本质有了实质的掌握，能够科学理性地对待融资与投资。明白拥有有效的融资渠道和熟练的投资工具，是理财和将来资产配置的重要基础。为实际投融资成本及投资风险控制打下扎实基础，为进入高
5、级班做好准备。通过高级班教学30课时的学习，让学员熟练掌握融资渠道、投资工具与资产配置的关系，以及不同阶段的投融资心态研究。进一步掌握了做好资产配置的技术，并能准确做出科学的理财战略目标规划和实施方案。同时通过高级班的平台，促使学员养成科学制定目标、制定计划、实施计划习惯。巩固金融思维在学员日常生活理财中的习惯培养。第三部分 课程教学内容 方式一：初级班编号课程学习（任务）课时目标（任务）描述内容拓展（作业）1财商概念一般3-7个42财税知识3经济法规4现金流游戏5教学实验课中级班：编号课程学习（任务）课时目标（任务）描述内容拓展（作业）1融资渠道管理学一般3-7个42认识融资渠道3解读常见投
6、资工具的属性4资产配置的概念5教学实验课高级班：编号课程学习（任务）课时目标（任务）描述内容拓展（作业）1资产配置的原理一般3-7个42融资心理学3投资风险学4如何做好资产配置5教学实验方式二：初级班：21课时1、财商概念：概念、正确认识自我的财商现状与财务现状、形成正确的财商观、教学实验（财商观念的五大要素：现金流、信用、融资渠道和投资工具、资产配置）42、财（税）务基础知识：正确解读财务原理、读懂财务报表、了解税务政策有效利用合理避税原则63、经济法规知识：经济法、合同法、公司法、税法和合理避税方法的解读，树立正确的法制观念84、什么是现金流游戏：游戏规则与流程、游戏问题解答、游戏案例分析
7、、游戏中财商观的形成25、教学实验：1中级班：19课时1、融资渠道管理学：融资概念、信用是融资的基础、现金流与融资关系32、认识融资渠道：融资渠道与方法、项目属性与融资渠道的关系、正确利用融资方法避免融资成本过高带来的困境63、解读常见投资工具的属性：投资工具的概念、投资工具的种类、投资工具的收益分析、解读投资工具的风险44、资产配置的概念：资产配置理论的背景、资产配置的概念、资产配置与理财的关系、资产配置理论模型45、教学实验课：2高级班：:30课时1、资产配置的原理：资产配置学、融资风险与投资收益的关系、怎样做好资产配置才是风险管理的关键防火墙32、融资心理学：融资心态研究、影响融资心态的
8、关键因素、融资渠道心理学33、投资风险学：投资风险的认识、风险心理学、投资工具风险产生的关键因素64、资产配置实务：资产配置的概念，资产配置的原则，融资渠道、投资工具与资产配置的关系，做好资产配置的准备、资产配置中的静态和动态管理105、如何选择投资工具做好资产配置：家庭投资理财中常见的投资工具、怎样选择家庭投资理财工具、分阶段启用投资工具及其组合可以风险最小化收益最大化66、教学实验：2教学实验课学习（任务）：一般3-7个，可以是学习任务、学习情境、学习单元、学习项目课 程任务学习情境单元项目目 标课 时内 容效果学分财商基础融资渠道投资工具资产配置第四部分 课程实施建议一、课程教学建议初级
9、班：21课时1、财商概念：概念、正确认识自我的财商现状与财务现状、形成正确的财商观、教学实验（财商观念的五大要素：现金流、信用、融资渠道和投资工具、资产配置）4概念讲解，概况讲述均为电教课程（解说片和教材讲解、PPT演示）。财商现状的分析和财务现状的评估及案例讲解课程。新财商观念的树立，以讨论课为主。最后通过现金流游戏，来体会财商观念的重要性和运用。教学实验课，主要对信用和现金流的创造和管理。2、财（税）务基础知识：正确解读财务原理、读懂财务报表、了解税务政策有效利用合理避税原则6由注册会计师和专业税务师，通过讲解和答疑解惑来说明财税政策、法规的工作原理。通过模拟财税报表的填写，实现对财税原理
10、的掌握和解读财税数据。3、经济法规知识：经济法、合同法、公司法、税法和合理避税方法的解读，树立正确的法制观念8由经济法领域的专家和民事律师，对经济法、合同法、公司法、税务机合理避税的讲解和案例分析。达到掌握经济活动的合法规律，获得更多的政策和法律支持。4、什么是现金流游戏：游戏规则与流程、游戏问题解答、游戏案例分析、游戏中财商观的形成25、教学实验：1中级班：19课时1、融资渠道管理学：融资概念、信用是融资的基础、现金流与融资关系32、认识融资渠道：融资渠道与方法、项目属性与融资渠道的关系、正确利用融资方法避免融资成本过高带来的困境63、解读常见投资工具的属性：投资工具的概念、投资工具的种类、
11、投资工具的收益分析、解读投资工具的风险44、资产配置的概念：资产配置理论的背景、资产配置的概念、资产配置与理财的关系、资产配置理论模型45、教学实验课：2模拟融资角色，包括资本方、渠道商、招商方等角色。在资本的运作过程中，熟悉条件和资质、流程，从而分析融资成本和风险与投资工具、项目发展阶段的关系。在投资工具熟悉的过程中，掌握投资工具的属性和收益回报率、风险点。高级班：:30课时1、资产配置的原理：资产配置学、融资风险与投资收益的关系、怎样做好资产配置才是风险管理的关键防火墙32、融资心理学：融资心态研究、影响融资心态的关键因素、融资渠道心理学33、投资风险学：投资风险的认识、风险心理学、投资工
12、具风险产生的关键因素64、资产配置实务：资产配置的概念，资产配置的原则，融资渠道、投资工具与资产配置的关系，做好资产配置的准备、资产配置中的静态和动态管理105、如何选择投资工具做好资产配置：家庭投资理财中常见的投资工具、怎样选择家庭投资理财工具、分阶段启用投资工具及其组合可以风险最小化收益最大化66、教学实验：2通过对资产配置模型的工作原理学习，对融资渠道、投资工具、项目发展阶段的分析，达到能够完成资产配置方案的编写。在编写过程中，实现风险控制的预警和收益增长的规律掌握。二、课程教学评价在教学课程中，我们提倡集体讨论和思考相结合。多动手、多互动，积极建立研究和调查机制。对学习和教学进行总结和
13、考核，多创造实战机会和场景。达到理论与实践的真正结合，是学生成为合格的金融实战专家。要将过程考核和结果考核相结合；完全实现金融理财的规范与标准。三、推荐教材和教学参考资料 推荐教材：初级班教材：财商概念、财务基础知识、税务政策与合理避税、经济法概论、教学实验课.初级版（信用管理与创造现金流）中级班教材：融资渠道管理学、融资实务、认识融资渠道、解读常见投资工具的属性、资产配置的概念、教学实验.中级版（房产踩盘与股票实战）高级班教材：资产配置的原理、融资心理学、投资风险学、如何选择投资工具做好资产配置、资产配置战略实务、教学实验.高级版（五年规划与一年实施方案）教学参考资料：初级班：金融理财专业名
14、词术语注解中级班：中国投资项目与招商引资政策研究高级班：中国企业家发展战略研究（正文为宋体，5号字）四、相关资源的利用与开发（一）教育资源，与学历教育机构进行合作。在生源、教学经验、教具及师资团队等方面，进行相互补充和整合利用。（二）社会资源，整合家庭、中小企业资源平台，为教学实验和金融投资理财实战创造真实的环境。同时为家庭、中小企业的金融投资理财战略规划等，进行咨询、交流服务。（三）教学科研与开发，在学校和社会建立联合论坛机制。把理论结合实践，在是操中进行研究和提升教学思想的高度，创造出更多有利于知行合一的财商游戏产品。引导教师、学员和实战家，不断进入新领域和新高度。（正文为宋体，5号字）五、其他需要说明的问题
