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1、会议文件之二中国邮政储蓄自动柜员机（ATM）管理办法（讨论稿）中国邮政集团公司2007年4月中国邮政储蓄ATM/POS/银联前置系统切换上线推广会第一章 总则第一条 为规范邮政储蓄自动柜员机（ATM,以下简称ATM）业务和设备的管理，提高ATM使用效率，保障邮政储蓄机构和客户的资金安全，依据中国人民银行商业银行设立同城营业网点管理办法、中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）电子银行业务管理办法、中国邮政集团公司邮政储汇局中国邮政储蓄业务制度等有关规定，制定本办法。第二条 本办法所称ATM，是指邮政储蓄为客户提供取款、存款、转账、查询、改密等金融服务的自助设备。第三条 本办法适用于邮政储
2、蓄各级ATM管理机构。第二章 管理职责第四条 各级ATM管理机构分为业务管理部门和技术维护部门。第五条 职责划分 （一）国家级业务管理部门：制定全国ATM发展规划、全国性ATM业务监控，全国性ATM业务监督、ATM投诉处理；（二）国家级技术维护部门：ATM网络系统三的规划设计、全国性ATM系统维护、全国性技术支持、全国性ATM运行监控；（三）省级业务管理部门：制定本省ATM发展规划、ATM购置计划、入网/退网审批、ATM状态监控、ATM业务监督、ATM业务报表管理、ATM业务培训、ATM投诉处理；（四）省级技术维护部门：本省ATM相关系统维护、重大技术故障排除、ATM状态及系统运行监控、ATM
3、技术报表管理、ATM基础数据维护；（五）市（地）业务管理部门：制定本市ATM发展计划、ATM选址、入网/退网申请、ATM状态监控、ATM业务监督、ATM业务报表管理、集中模式下ATM的日常业务管理、ATM业务培训；（六）市（地）技术维护部门： ATM安装、ATM运行维护、常见故障排除、ATM状态及系统运行监控、ATM技术报表管理；（七）县（市）业务管理部门：ATM选址、入网/退网申请、ATM状态监控、ATM业务监督、集中式管理模式下ATM日常业务管理、ATM业务培训、ATM业务报表管理；（八）县（市）技术维护部门：ATM安装、ATM运行维护、常见技术故障排除、ATM状态及系统运行监控、ATM技
4、术报表管理；（九）储蓄网点：分散式管理模式下ATM日常业务管理。第六条 各省可根据本省实际情况在本职责划分框架内对各级技术、业务部门职责进行相应调整，制定实施细则，各级职责不得重叠和遗漏。第三章 入网、退网、变更第七条 ATM入网是指ATM连入邮政金融计算机系统。ATM入网须由储蓄系统分配ATM终端编号，此终端编号成为该ATM在系统内的唯一标识。第八条 ATM入网前应进行ATM选址、ATM入网申请、ATM安装工作，ATM入网后应进行通讯调试、ATM启用、交易验证测试等工作，并及时对外营业。第九条 ATM选址（一）ATM选址应以效益性为原则，以提高ATM收益，改善用卡环境为目标。（二）各省应制定
5、省内统一的具有可操作性的ATM选址方法和流程。ATM所属机构应按照本省ATM选址方法和流程进行ATM选址，并向省或市（地）局提交ATM选址效益分析报告。报告内容应包括：1ATM选址具体位置；2所选位置的产权单位、物理环境；3所选位置的经济环境、客户流量、竞争状况、市场发展潜力；4ATM布放效益分析及预测。（三）省或市（地）局应根据ATM选址效益分析报告对所选地址进行逐一分析，并于接到报告之日起7个工作日内批复。第十条 ATM入网申请（一）ATM选址通过审批后，拟入网的ATM所属市（地）局应于申请入网时间5个工作日前向省局提交ATM入网申请报告。报告内容应包括：1拟入网时间、拟对外营业日；2AT
6、M基本信息；3ATM监控维护人员配备情况；4系统准备情况；5人员培训情况；6其他需要特别说明的事项；7附ATM选址效益分析报告。（二）省局应于接到报告之日起3个工作日内批复，ATM所属市（地）局应按当地银监部门的要求向其报告。第十一条 ATM安装（一）ATM入网通过审批后，应及时进行ATM软硬件安装。（二）ATM安装应符合以下要求：1ATM安装场地须配备防火、防水、防盗等安全设施，如消防栓、防护亭、防护窗，新购ATM须配置视频监控系统；2ATM布放位置应安装ATM灯箱，灯箱应展示明显的“中国邮政储蓄”标识；3ATM装修应符合省内统一的ATM装修标准和规范；4ATM安装应符合当地银监部门和公安部
7、门相关规定的要求。第十二条 ATM安装完成后，应及时进行ATM入网。ATM入网应在邮政储蓄统版系统中新增ATM，储蓄系统为ATM分配终端编号，根据该终端编号，相关人员应及时在ATM监控系统中新增该ATM。第十三条 ATM入网后应进行ATM通讯调试、ATM在监控系统中状态调试及相应参数设置等工作，保证ATM开机营业后通讯线路畅通和ATM设备正常运行。第十四条 ATM启用是指在监控系统中将需启用的ATM状态设置为启用状态。在ATM通讯线路畅通及在监控系统完成相关调试、参数设置工作后，应在1个工作日内完成ATM启用工作。第十五条 在启用ATM后，须进行ATM交易验证测试。ATM交易验证测试应包括AT
8、M扎账、配钞交易及ATM开通的所有账务、非账务类交易，完成交易验证测试后对外营业。第十六条 ATM入网通过审批后，应于30个工作日内正式对外营业。第十七条 ATM退网是指邮政储蓄ATM退出邮政金融计算机系统。ATM报废、ATM所属机构发生变化等原因引起ATM退网。第十八条 ATM退网申请（一）拟退网的ATM所属市（地）局应于申请退网时间10个工作日前向省局提交ATM退网申请报告。报告内容应包括：1退网原因；2拟退网时间；3业务、技术处理情况；4其他需要特别说明的事项。 （二）省局应于接到报告之日起3个工作日内批复， ATM所属市（地）局应按当地银监部门的要求向其报告。第十九条 ATM退网应在A
9、TM监控系统中删除该ATM信息，之后在储蓄系统中注销该ATM。第二十条 设备达到使用年限或因异常情况导致设备损毁无法修复投入使用时，ATM管理部门应对设备进行报废，同时报省局备案。第二十一条 ATM变更ATM变更包括两种，一种是ATM所属机构号未发生变更，但ATM其它信息（如：ATM ID号、ATM物理地址、管理人员信息、ATM类型等）发生变更；另一种是ATM所属机构号发生变更。当ATM所属机构号未发生变更，但ATM其它信息发生变更时，ATM不需退网，只需在储蓄系统和监控系统中修改相关的信息；当ATM所属机构号发生变更时，ATM应按本办法的退网流程完成退网工作，再按本法入网流程完成入网上线和对
10、外营业工作。第二十二条 ATM迁址对于运行效率低或交易量持续下降、不符合成本效益原则的自助设备，应重新选址将设备配置到能产生显著经济效益的位置。ATM迁址应按本办法第九条中对ATM选址的规定向省或市（地）局提交ATM选址分析报告。第二十三条 ATM临时停机（一）因系统切换、版本升级、营业场所休假等原因计划将设备临时停机的，ATM所属机构应于停机前7个工作日向上级机构提出书面申请，提交ATM计划临时停机申请报告。报告内容应包括：1计划临时停机原因；2拟停机日期，计划停机天数；3业务、技术处理情况；4其他需要特别说明的事项。上级机构应于接到申请之日起2个工作日内批复。ATM所属机构应在计划停机期限
11、内完成停机，开始启用。如不能在计划期限内启用的，应向上级机构提交报告，说明继续停机原因。（二）因停电、线路、网络故障等突发原因，个别ATM临时停机超过4小时的，市（地）或县（市）局应立即向省局报告；市（地）或县（市）局所属ATM全部临时停机的，市（地）或县（市）局应立即向省局；个别市（地）或县（市）局所属ATM全部临时停业时间超过4小时的，各省应在24小时内向集团公司邮政储汇局报告；因主机系统、网络故障等原因，全省ATM全部临时停机的，各省应立即向集团公司邮政储汇局及集团公司信息技术局报告。（三）ATM突发临时停机超过1天的，ATM所属机构可以向上级机构提出报停申请，将ATM设备置为报停状态。
12、突发临时停机后开机的，应及时将ATM设备启用。（四）ATM临时停机，应及时在ATM监控系统中做相应的报停、启用操作，不得在储蓄系统中注销、新增ATM。（五）ATM临时停机，应按当地银监部门的要求向其报告。第二十四条 ATM信息维护 ATM入网、退网、临时停机或ATM信息发生变更时，各级机构相关部门应按照中国邮政储蓄管理监控系统操作规范的要求，进行ATM信息的维护。第四章 ATM日常业务管理第二十五条 ATM日常业务须固定专人管理，且ATM管理员须经专门操作培训，并严格按本办法的要求进行操作。第二十六条 ATM保险柜密钥管理（一）日常使用的ATM保险柜的钥匙和密码必须双人分管，一人负责管理钥匙，
13、一人负责管理密码。（二）日常使用的ATM保险柜的钥匙不得随身携带，应入柜（库）保管。（三）ATM保险柜密码应定期更换。当ATM管理员发生变更时，须及时更改ATM保险柜密码。（四）钥匙和密码的交接，均应进行登记。（五）备用钥匙由经管人双人密封签章后交市（县）局入柜（库）保管；ATM备用钥匙使用时必须经市（县）局储汇部门负责人批准，并进行登记。第二十七条 ATM开关机管理（一）ATM管理员必须按规定时间开、关机。（二）服务时间内不准擅自关机停止服务。如遇特殊情况确需关机停止服务的，应记录详细的停机日志，包括停机原因，停机时间等，以备后查，并按本办法第十八条规定向上级机构报告。第二十八条 ATM装钞
14、管理（一）ATM钞箱现金，属于管理该机的邮政储蓄机构库存现金的一部分。（二）ATM装钞必须双人办理。装钞前须经手工或点钞机多次复点打松，一人点钞，一人复核。装入现金时，按系统规定的各钞箱依次装钞，一人装钞，一人监督，并进行登记。装钞完成后，关闭机门，打乱密码上锁。（三）放入ATM中的现钞票面须平整，不得有缺损或粘连，不得在钞中夹带异物，并是经过挑选整理达到七成新的纸币。对因钞票不合格或放错钞箱而引起的出钞差错，ATM管理人员应承担责任。（四）对离行式ATM的装钞、现金上缴要采取必要的安保措施，确保资金安全。（五）各级邮政储汇部门要根据当地的活期余额规模、绿卡及银行卡户数、系统内异地结算业务量、
15、跨行清算业务量等因素进行综合分析，结合ATM监控系统的ATM现金预测表，合理确定每台ATM的加钞数量和周期，并根据市场的变化及时进行调整。第二十九条 ATM轧账（一）在行式ATM每日至少轧账一次，离行式ATM每周不少于两次轧账。（二）ATM管理人员应根据ATM钞箱（含废钞箱）的实际现金余额进行轧账，并进行登记，保留ATM设备打印的“ATM轧账单”，如轧账不平应及时查明原因并进行登记。营业终了，应将相关登记表及ATM轧账单上交事后监督审核。（三）遇下列情况之一，必须立即进行ATM轧账，清点现金。1ATM加钞时；2机器发生故障（非网络故障）需要停机修理时；3发现吐钞与输入金额不符时；4ATM更换管理员时；5出现其他情况需要清点现金时。第三十条 ATM配钞（一）ATM配钞前须对ATM进行轧账。（二）轧账完成后，按照本办法第二十三条ATM装钞管理的要求进行装钞。（三）ATM配钞包括两种方式：网点配钞和终端配钞。每台设备只能选择一
