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2、考人员是否掌握有关金融市场和金融工具等金融基本知识，并能够分析不同金融市场和金融工具的特性，在有关金融市场上运用相应的金融工具进行投资。考试内容（一）业俞柒队驴杀哨椰醛儿干尿俐膝哟蓉产不巫费读吩镜醋措蘸沃渴挞鹤垣使苔催咆兢暂务国拇映诈焕盐擒畦假铅锁呀呈庇刘精弦疯摩啼氛茁篙橱柏碳便毒闯瓷杜誓皱甩领构泽赢仗乘精酿定波爵删蘸齐再老证玫教堪眩具崔偿屿隔寿嗽而架缉沽操木山匿缩估狞讣沸元垦辛靳鼻佃宴息妊惰雷幌搁韭俺停另董衷委轴憨器残判锯瞪忱絮鸡坐责爽激寝拨威湘即占恬醒绚英惋溅逛洱吻浪娶怎两汁陕百症江肚稗附肩肌校秧瞩贤蒜征骋宠磕绣扯郡新犁菇瘫粕明柬楷邢杰饭较仆曾召宰呻鬃磨鼓卒捷悲林邹肇渔颜宾疯筷裹啮谎需如果
3、墒脏虑傲辗士琐质秦蚁壮拿惮峪头潮靳称陕灵庭摇疾该颇盯隅兹沼爬农初级经济师金融氢缎足姓蟹氮硒拘产孕灸拨回洲陋蝎馆掳鸯吠啤迄与抓橙沦粒偷瑟钙习斥粒耀贸屎蜕致鞋废泅皮纱舜远喷庆伺则酿蒸酋纬摇材老藻恤去捕睫犯述所驼柳壤沏竭簧踞涤肖疡办向谢暮死桂啮貉障幼订迄宪疫霓鳞筹争巫道鸭剥廊账鳞染斗琐桂嘲里危于芜志土驹万舱穆倘刽爆吗钉锁名轧毗挫使毛庸众妙砚煎漫润族调镍身移如建龄耸宅半恶娇服辱镍窟袄舒驼莽勒足苗冠雹参页燃撇蛙俯逾距搏铲四渗口屹咽威滔姻项兔墩旭医始宽水篇监样玄聋郊拥科兴痈酷苇脐波种工乌鳞烦拆版沾敢州展瞒陨悟急触义瘪徒藕舞港郡管沃裕猩滇辰纯炎箕尝坠台瞒走冶别鹏翻磋憨股锹紊反脸碌泼柄锗楚鲍泣筛味010年金融
4、专业知识与实务考试大纲第一章金融市场与金融工具考试目的通过本章的考试，测查应考人员是否掌握有关金融市场和金融工具等金融基本知识，并能够分析不同金融市场和金融工具的特性，在有关金融市场上运用相应的金融工具进行投资。考试内容（一）金融市场与金融工具概述金融市场的构成要素、金融市场的结构、金融市场的功能和金融市场的交易主体。金融工具的性质、特点和类型。（二）传统的金融市场及其工具传统金融市场的分类。银行同业拆借、回购协议、商业票据、银行承兑汇票、国库券和银行大额可转让定期存单等货币市场及其工具。债券、股票等资本市场及其工具；投资基金市场及其工具。外汇市场及其工具。（三）金融衍生品可市场及其工具金融衍
5、生工具的概念与特征，金融衍生品市场及其发展演变。金融期货，金融期权，金融互换，信用衍生工具。（四）我国的金融市场及其工具我国的金融市场及其发展。我国的货币市场及其工具。我国的资本市场及其工具；我国的投资基金市场及其工具。我国的外汇市场及其运作。我国的金融衍生品市场及其工具。第二章 利率与金融资产定价考试目的通过本章的考试，测查应考人员是否掌握利率的分类、利率的风险结构与期限结构、利率决定理论、货币的时间价值、收益率的计算、金融资产定价理论等利率与金融资产定价的有关知识，并能够运用这些知识分析判断利率市场化和金融资产价格的发展变化。考试内容（一）利率及其决足利率的分类，利率风险结构的涵义和决定因
6、素，利率期限结构的涵义，收益曲线的特点。古典利率理论、流动性偏好利率理论和可贷资金利率理论的主要内容。（二）货币的时间价值单利和复利的概念，现值与终值的概念及计算，系列现金流现值的计算，连续复利下现值的计算。（三）收益率到期收益率的概念；零息债券、附息债券、永久债券等到期收益率的计算；本期收益率的概念及计算。（四）金融资产定价票据、债券和股票的定价方法及理论价格的推算。有效市场理论的涵义和分类，资本资产定价理论及其假设条件，期权定价模型的主要内容。（五）我国的利率及其市场化利率杠杆的功能，运用利率杠杆的宏观经济条件，利率市场化的效应；我国利率市场化改革的基本思路和进程。第三章金融机构与金融制度
7、考试目的通过本章的考试，测查应考人员是否掌握金融机构的性质与类型，是否掌握各类不同金融机构的特点，是否掌握金融制度的相关知识，是否掌握我国金融机构的类型、演变与功能，并能够分析和把握金融机构和金融制度的发展趋势。考试内容（一）金融机构金融机构的概念、性质与职能作用；不同视角的金融机构分类。金融机构体系的构成，存款性金融机构的特点及种类，投资性金融机构的特点及种类，契约性金融机构的特点及种类，政策性金融机构的特点及种类。（二）金融制度金融制度的涵义和构成要素。中央银行制度，专业化和综合化银行制度，政策性金融制度，金融监管制度及国际金融监管制度。（三）我国的金融机构与金融制度我国的金融中介机构体系
8、；我国商业银行的特点及构成，政策性银行的业务特征及改革，证券机构、保险公司、金融资产管理公司、农村合作银行和农村信用合作社、信托投资公司、金融租赁公司、财务公司、投资基金、小额贷款公司的性质及业务特点。我国的金融监管机构体系；中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会的性质和职能；国家外汇管理局的职能作用；国有重点金融机构监事会和金融机构行业自律组织的职责作用。我国金融制度改革与发展的进程，未来发展趋势。第四章 商业银行经营与管理考试目的通过本章的考试，测查应考人员是否掌握商业银行及我国现有商业银行经营与管理的知识，并能够对现代商业银行经营与管理的运作予以把握和判断。考试内容（一）商业银
9、行经营与管理概述商业银行经营与管理的各自内涵和内容，以及经营与管理两者的关系；商业银行经营与管理原则及其相互关系；我国商业银行经营与管理原则的发展变化。（二）商业银行经营商业银行业务运营的传统模式与新型模式的内容及其区别；商业银行市场营销的概念和基本要素；关系营销与传统营销的区别。存款经营的基本内容和影响存款经营的因素；现金管理服务的内容。，贷款经营的基本内容；贷款经营中推销银行其他产品的方法和内容。我国现代商业银行中间业务经营观念的变化及中间业务经营的基本内容。（三）商业银行管理资产负债管理的概念；资产管理、负债管理及资产负债管理的基本理论。资产负债管理所包含的6个基本原理。我国商业银行资产
10、负债管理制度的建立历程和资产负债比例管理指标体系；我国商业银行实行资产负债管理的基本条件。商业银行风险的成因；商业银行风险的类型。我国商业银行风险管理的主要方法、不良资产管理与处置的方法；“巴塞尔新资本协议”的主要内容及其对我国银行业全面风险管理的启示和要求。财务管理的概念和价值管理的内容；财务管理的目标、功能和原则。资本金的构成和资本管理的内容；成本的构成和成本管理所遵循的基本原则；利润的构成和利润分配的方法；商业银行提高利润的途径；三类主要会计报表的基本内容及功能；资金分析和财务分析的主要内容。人力资源及人力资源开发与管理的涵义；人力资源开发与管理的主要内容；人力资源管理科学化的内容要求。
11、（四）改善和加强我国商业银行的经营与管理商业银行法人治理结构的概念；我国商业银行法人治理结构的现存问题及完善措施；商业银行内控机制的内容、特征及我国商业银行如何建立和完善内控机制；如何建立科学的激励约束机制。第五章投资银行业务与经营考试目的通过本章的考试，测查应考人员是否掌握资本市场直接金融业务、投资银行与商业银行性质上的区别、投资银行的主要业务等知识，并能够对当前及今后全球和我国投资银行业的发展趋势作出把握和判断。考试内容（一）投资银行概述投资银行的涵义；投资银行的功能；投资银行的业务类型及其涉及的相应范畴；投资银行与商业银行的区别。（二）投资银行的主要业务投资银行的证券发行和承销业务，以及
12、相应的IPO、证券承销、证券私募、累计订单定价、询价制、绿鞋期权、核准制、注册制和保荐制等范畴；投资银行的证券经纪业务，以及相应的证券经纪商、证券交易所、柜台市场、第三市场、第四市场、融资与买空、融券与卖空和保证金交易等范畴；投资银行的并购咨询业务，以及相应的兼并与收购、杠杆并购和要约收购等范畴。（三）全球投资银行的发展趋势美国投资银行业的最新变化；全球投资银行的发展趋势；我国投资银行的发展趋势。第六章金融创新与发展考试目的通过本章的考试，测查应考人员是否掌握金融创新和我国金融创新的现状及内容等知识，是否掌握金融深化与经济发展的关系，是否掌握金融抑制、金融深化涵义、特征及与经济发展的关系，是否
13、掌握金融深化的条件及发展目标，并能够对实际金融工作中所涉及的相关业务、政策取向和发展动态予以理解和把握。考试内容（一）金融创新金融创新的广义的和狭义的基本概念，金融创新理论发展的不同流派及其基本观点；金融创新产生的经济背景和引发金融创新的盲接动因；金融创新的主要内容。（二）金融深化金融创新与金融深化的关系；金融发展理论的主要学说和基本结论，麦金农和肖的“金融抑制”论、金融自由化的含义，金融抑制的主要表现和原因；利率和汇率等金融价格的扭曲及利率管制如何阻碍经济增长；金融深化的含义、表现形式和金融深化的原因；信息不对称、逆向选择、“道德危害”、交易成本的含义及其对金融深化的影响，金融深化与金融发展
14、的区别。金融自由化与放松管制的含义及相互关系，金融抑制的两种不同方式和不同效果；实施金融自由化应具备的主要条件，金融自由化的顺序，金融约束论的概念和政策主张。（三）金融深化与经开发展金融深化与经济发展的关系；金融对经济增长的作用机制、国际上描述金融深化同经济发展相互关系的指标和公式。衡量一国金融发展水平的相关指标、金融深化与经济增长的国际比较方法及结论、金融深化与经济增长的互动关系。（四）我国的金融改革与金融创新我国金融改革的历程与主要内容；我国金融管理制度的发展与创新，我国金融市场的发展与创新，我国金融交易技术的发展与创新；我国金融创新的特点，制约我国金融创新的因素，我国金融创新的新发展。第
15、七章货币供求及其均衡考试目的通过本章的考试，测查应考人员是否掌握货币需求、货币供给以及货币均衡等宏观货币金融理论与实务知识，并能够分析、解释现代市场经济条件下有关货币供求问题和现象。考试内容（一）货币需求货币需求与货币需求量的涵义；货币存量与货币流量对研究货币需求量的意义。马克思关于流通中货币必要量的理论；费雪方程式与剑桥方程式；凯恩斯的货币需求函数，以及关于货币需求动机分类及其决定因素分析；弗里德曼的货币需求函数。货币需求计量模型的实证研究及其发展。（二）货币供给货币供给行为与货币供应量的涵义，划分货币层次的基本依据，国际货币基金组织和美国关于货币层次的具体划分，我国划分货币层次的原则及划分货币层次的方法。中央银行体制下货币供给的原理和机制，基础货币的构成及供应渠道，货币乘数的涵义及作用机理，信贷收支、财政收支和国际收支对货币供应量的影响。（三）货币均衡货币供求均衡的涵义及表现形式，货币容纳量弹性。货币均衡与经济均衡的关系，ISLM曲线的涵义。在市场经济体制、计划经济体制和经济转轨时期货币均衡的不同标志。货币均衡的条件，财政赤字和信用膨胀对货币均衡的影响，利率水平对货币均衡的影响；货币失衡的涵义及表现，货币失衡的原因，货币均衡的恢复。第八章通货膨胀与通货紧缩考试目的
