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1、银行合规心得体会3篇回银行合规心得体会1合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工务必履 行的职责，同时也是保障我们自我切身利益的有力武器。透过全 行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为 建行的一名新员工，我深刻体会到合规好处重大。此刻就这次学 习谈谈自我的体会：一、对合规经营的认识理解合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范 操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险， 提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规 经营能将合规风险消除于无形。合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的 质量效益源于依法合规经营，源于产生质量
2、和效益的每一个环 节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展必须要以合法、 合规经营为前提，才能从源头上预防风险。合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为 业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、 开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管 理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二、对今后在工作中加强合规意识的要求加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉 得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细 想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物， 而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照 各项规章制度
3、办事，我们才有保护自我和广大客户的权益的潜 力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法 合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时 能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制 度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前 人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人 有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。 所以一是管好自我。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯 性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成 为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业
4、务处理的疑 问，对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持 规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法， 实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流 程制的监督保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。透过认真学习员工从业禁止若干规定和柜面业务操作 禁止性规定，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法 的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作 中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自 警、自励”的标准严格要求自我，并做到遵纪守法，严以律己， 尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行 持续稳健经营、快速发展的
5、既定目标贡献力量。回银行合规心得体会2根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精 神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参 加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。透过这次主题教 育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观 念，并且明晰了岗位的职责以及这次主题教育活动的好处和重要 性。本人认真学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落 实省行案件防范工作整改方案的通知文件，透过学习进一步认 识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识 到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行 账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响
6、警钟，今 年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的 严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业 银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更 是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此， 在经营管理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我处各项 工作健康快速发展。一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是 从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险 防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍 性，认识到银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一 位。二
7、、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看“十个案件九违章” 有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无 数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在必须的漏洞。正 是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金 造成损失。我们就应吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并 将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案 件防范职责制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做 到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理， 以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。回银行合规心得体会3在前段时间的学习教育活动中，我深刻认
8、识到，农行事业的 成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建 设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和 保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局 面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我 谈几点粗浅见解。第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防 范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客 户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了 客户，我们的业中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的 市场意识，善于研究现实的.和潜在的市场，善于拓展优质
9、市场， 善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。 特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为 20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。第二，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包 括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本 等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因 素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。 此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约 成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意 识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。
10、因此，我 们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益， 重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的 局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在 有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项 经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比 例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险 管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作 为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够， 还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意 识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操 作流程、岗位
11、制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规 管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、 管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内 部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心 竞争力提供有效保障。第三，要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场 的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银 行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都 迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为 客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财 务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅 速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘。
