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1、2023年反洗钱学问测试题一、单选题1.对新建立业务关系的客户，保险机构应依据风险评估结果，在保险合同成立后的（）个工作日内划分其风险等级。A. 3B. 5C. 10D. 15相关制度：中国人民银行关于印发金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知（银发2023）2号）、关于印发保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知（保监发2023）110号）2 .对于已确立过风险等级的客户，金融机构应依据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。对本机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。A.季度B.半年C.一年D.两年相关制度：中国人民银行关于印发金融机构
2、洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知（银发2023）2号）、关于印发保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知（保监发2023）110号）3 .客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户性别因素相关制度：中国人民银行关于印发金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知（银发2023）2号）、关于印发保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知（保监发2023）110号）4 .保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性相关制度：关于印发保险机构洗钱和恐怖
3、融资风险评估及客户分类管理指引的通知（保监发（2023）110号）5 .依据“风险为本”原则，保险机构在洗钱风险较高的领域应实行（）的反洗钱措施。A.适当B.简化C.强化D.肯定相关制度：关于印发保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知（保监发（2023）110号）6 .反洗钱法的立法宗旨是为了（）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪相关制度：中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主
4、席令第五十六号）7 .机构有以下哪种行为，情节严峻的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）A.未依据规定建立反洗钱内部限制制度8 .未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未依据规定保存客户身份资料和交易记录的D.未依据规定对职工进行反洗钱培训相关制度：中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号）8.中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.5年B. 10年C. 15年D. 20年相关制度：中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号）9 .反洗钱法第三十一条规定中，针对情节
5、严峻的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构干脆负责的（）赐予纪律处分。A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他干脆责任人员D.其他干脆责任人员相关制度：中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号）10 .中华人民共和国反洗钱法规定，任何单位和个人发觉洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.司法机关B.当地保监局或保监会C反洗钱监测分析中心D.反洗钱行政主管部门或者公安机关相关制度：中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号）11 .反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实
6、和查证的行为是（）A.现场检查B.现场走访C.反洗钱调查D.高管约谈相关制度：中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号）12 .在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当实行持续的客户身份识别措施。客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）A.接着为客户办理业务B.实行临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬相关制度：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2023第2号）13 .金融机构应依据客户的
7、特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户。A.低于B.高于C.略低于D.略高于相关制度：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2023第2号）14 .金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，实行相应的措施,了解客
8、户及其交易目的和交易性质，了解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人。A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户相关制度：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2023第2号）15.在被保险人或者受益人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.人民币1万以上或者外币等
9、值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值100Oo美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元相关制度：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2023第2号）16 .金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A. 2B. 3C. 5D. 10相关制度：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）17 .金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易
10、的监测分析，全面、完整、精确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。A.交易金额B.发生频率C.业务D.客户相关制度：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）18.中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。A.2B.3C.5D.10相关制度：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）19.对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）A.
11、分别提交大额交易报告和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D.两个报告都不须要提交相关制度：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）20.金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展（）监测。A.定期B.实时C.不定期D.阶段性相关制度：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）21 .干脆或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益全部人的基本方法。A. 15%B. 20%C. 25%D. 30%相关制度：中国人民银行关于进一步做好受益全部人身份识别工作有关问题的通知（银发（2023）164号
12、）22 .金融机构可以托付符合规定的第三方机构开展受益全部人身份识别工作，但应当通过（）确定双方的反洗钱职责。A.口头约定B.邮件C.书面形式D.通知相关制度：中国人民银行关于进一步做好受益全部人身份识别工作有关问题的通知（银发（2023）164号）二、推断题1.金融机构发觉或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。（）相关制度：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）2 .金融机构对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等
13、值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支须要报送大额交易报告。（）相关制度：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）3 .对于明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并协作反洗钱调查。（）相关制度：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）4 .恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当马上开展回溯性调查。（）相关制度：金融机构大额交易
14、和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）5 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）不适用于保险专业代理公司和保险经纪公司。（）相关制度：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）6 .对交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队（但不包含其下属的各类企事业单位）的大额交易，如未发觉交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。（）相关制度：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）7 .金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可
15、疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关状况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人供应。（）相关制度：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令2023）第3号）8 .当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（）相关制度：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2023第2号）9 在自然人客户身份识别中，客户的居处地与常常居住地不一样的，登记客户的居处地。（）相关制度：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理
