渠道拓展工作总结

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1、渠道拓展工作总结篇一：市场拓展部工作总结市场拓展部 XX 年上半年工作总结 市场拓展部自 3 月 份成立以来，在联社党委的正确领导和全体同仁的关心支持 下，以拓展优质基础客户群体为宗旨，以深入了解常德市场 为目标，紧紧围绕各项任务，积极开展工作，现将半年度工 作汇报如下：一、任务完成情况截止 XX 年 6 月末，贷款营销 1061 万元，完成半年度 任务的 53%；存款营销 772 万元，完成半年度任务的 64%； 新增个人存款客户 80 户，已完成全年任务；新业务方面： 办理ETC27户，完成半年度任务的68% ；手机银行32户，完 成半年度任务的 40%；便民卡9 户，完成半年度任务的 1

2、1%。二、开展的主要工作1，深入市场调查，了解经济环境通过产品推介、上门走访和调查问卷等形式，多渠道 开展市场拓展，上半年共走访商户 500 余户，以武陵镇信用 社和营业部为中心，主要辐射三大市场：江南城区的桥南市 场、财富广场、以及毗邻三桥的兴隆装饰城，涉及的主要市 场包括桥南市场、桥南家电城、水产市场、茶叶市场、兴隆 装饰城等 10 多个，收集客户调查问卷 130 余份。通过深入 市场，对桥南分布的 11 家银行的存、贷款业务进行了调查 对比。一是由于农信社没有理财产品和多元化支付手段等金 融服务，商户的福祥卡主要用做资金中转，资金归集以农行、 建行和工行为主，其他商业银行，譬如兴业银行、

3、长沙银行 等又以丰富的理财产品、优惠的支付服务和专业的区域化市场人员 抢占剩余客户；二是通过上户了解发现，桥南市场内大部分 商户主要以短期小额资金周转为主，该类客户通过互刷信用 卡来达到资金周转的目的，部分客户（资金需求在 50 万左 右）倾向于选择广发银行的生意人卡、长沙银行的小微贷和 中国银行的个人网络循环贷款，以上三种贷款均无需抵押， 办理周期短，手续简便，但要求以按揭方式偿还或利率偏高， 尽管如此，仍受到商户的广泛青睐。2，积极开展市场营销，发展新客户。通过上门一对一宣传、服务，先后对桥南市场、财富 广场、兴隆装饰城、龙腾物流园等地进行营销，通过深入各 大市场内部，挨家挨户上门，以口头

4、宣传、发放宣传折页等 方式寻找新客户，特别是桥南市场及其周边商户，许多客户 对便民卡从零了解到接受，上门服务得到了较好的反响。经 统计，上半年共拜访商户500 余户，其中有贷款意向的客户26 户，开发成功的新客户16户，营销贷款1061 万元，便民 卡 15 张；营销存款万元，新增个人存款客户 80 户，对公存 款客户1户；营销ETC27台，手机银行32户。通过主动联系社会团体，扩大联社影响力，创造营销 机会。我部获悉常德市微善风爱心联盟工作后，主动上门洽 谈，寻求合作机会。并于 6 月 28 日上午，代表鼎城信用联 社发放爱心书包，参与“微善风助学爱心见面会 ”。与会中 发放鼎城联社业务宣传

5、单 800余份，在慈善企业家中宣传并 树立了良好的企业形象。3，加大宣传力度，多渠道开展业务宣传 联合路演。利用开业、油菜花节等契机，与电子银 行部、福尔公司合作，在武陵镇、西洞庭、灌溪、十美堂等信用 社及龙腾物流园共开展联合路演 7 次，发放宣传单 1000 余 份，大大增强了客户对农信社产品的认知度。 借力宣传。与福尔公司进行业务捆绑，对他们的营 销人员进行简单的便民卡、ETC业务培训，借助他们人手多、 经验足、市场熟的优势，在营销 POS 机时同时宣传我们的贷 款、ETC业务，资源共享提高业务拓展效率。三、市场营销面临的困难1，新金融机构引进桥南市场，竞争压力日益增大。信用社在市场上仍为

6、资金融出方，江南城区市场竞争 对手众多且市场占有率不高，特别是便民卡业务，因同类产 品众多，且宣传力度不够，许多商户甚至从未听说过便民卡 这项业务。虽说便民卡在同类产品中具有使用时间长，放款 灵活，利率低等优点，但因需提供抵押，且办理周期较长， 仍为一些商户所拒绝。今年，桥南（来自: 小龙 文档 网:渠 道拓展工作总结）市场新进金融机构有交通银行、兴业银行、 华融湘江银行等 5 家银行，截止 XX 年上半年，鼎城区共有 11 家金融机构，交叉服务的区域增大，同业竞争更趋激烈， 在这种市场环境中，鼎城联社面临的压力也越来越大，产品 和服务缺乏创新，不具备脱颖而出的实力，不以客户为导向 实行主动营

7、销，则无法应对愈加激烈的同业竞争，在市场中 取得一席之地。2，互联网金融对传统业务的冲击力度日益增强互联网金融是普惠的金融服务，对象是中小客户和个 体消费者，农信社首当其冲，将面临着客户资源的严重流失。 在桥南市场商户群中，80、90 年代的商户已经普遍利用互联网金融服务， 来支持自身的资金运作。譬如互联网金融推出的理财产品或 货币基金如余额宝、现金宝等具有收益率高、流动性强等特 点深得投资者的偏爱；由于农信社互联网金融支付业务类型 单一，使得农村信用社的中间业务边缘化。3，金融环境对银行从业人员的要求日益增高随着市场环境的变化，银行服务也应随之转型，由原 来的等客户上门转变为主动上门服务，由

8、原来被动的处理客 户业务请求变为主动创新服务吸引客户上门，比如提供差异 化服务，关注高端客户，为高端客户提供额外的增值服务， 为低端客户提供高效的常规服务 ;为方便客户的习惯以及业 务的灵活性，尽可能提供“一站式”的服务。针对不同客户 群提供差异化的服务和销售，比如：客户、金卡客户，这就 要求银行从业人员具有更高的专业素养，提供人性化、专业 化、主动式的高效服务，为不同需求层次的客户提供多样化 的选择，提高客户满意度。作为信用社员工来说，还需提高 危机意识，加强培训。四、下半年工作安排1，加大市场营销力度。继续通过跑市场、订货会、路 演等形式寻找客户，不放弃小客户，重点营销大客户。积极 找寻企

9、业、政府等大型单位展开合作，密切关注市政基础设 施建设项目、民生工程，第一时间了解相关信息，做好攻坚 及对接服务工作。下半年营销目标为:存款新增 2300 万元， 贷款营销4000万元，发行便民卡190张，新开ETC73户，手机银行 170 户。2，了解客户实际需求，创造客户价值链。我们要针对 不同的大客户需求群体，以大客户需求为导向，通过对大客 户需求的分析，有计划、有策略的制定营销方案，快捷便利 的满足客户的欲求。并以这些方案为引导，创造客户价值链， 所谓的客户价值链，就是将客户的价值发展到最大化，起到 “双赢”目的。在金融产品同质化现象日趋严重和银行间竞 争日益激烈的今天，大客户营销对企

10、业发展尤为重要。在下 阶段，我们将通过查询省信贷系统、信贷资料等手段筛选出 一批曾与我们建立信贷关系但目前已终止关系的大客户，了 解其借款时间、次数、利率等，通过向客户经理或客户本人 调研，对终止信贷关系的原因进行调查，了解我们的产品、 服务存在的问题并对症下药。3，狠抓对公存款，为资金组织工作打开局面。通过上 门拜访等方式，了解公司客户的生产或发展状况，对客户的 资金需求和信用状况进行评估，了解客户的真实需要、对农 信社服务的整体评价、意见和建议等，针对性地向客户推介 信贷产品，将客户贷款与开立基本户挂钩，做好对公存款公 关和以贷引存工作，积极为客户提供代收代发服务，促进存 款增长。市场拓展

11、部XX 年 6 月 15 日篇二：市场开拓工作总结市场开拓工作总结光阴飞逝，牛年转瞬过半。回顾半年来的工作，锦州 区域紧紧围绕年初的目标，通过学习提高素质，落实管理促 使规范。在工作中，大家克难攻坚，力拓市场，为雅致品牌 在辽西扎根，开花，结果，作出了应有的努力。基本实现了 时间过半，任务过半的要求。具体说来，我们从以下几个方 面做出了努力。一 抢市场，不惧困难。 锦州区域是公司从经营战略 上考虑后，新设立的业务区域。共有 3 名业务员。所辖业务 范围包括锦州，葫芦岛，盘锦，阜新，朝阳，赤峰六个地级 市，地域广，线路长。区域设立伊始，公司产品在区域的市 场份额非常低，为了抢占市场，打压竞争对手

12、，区域的兄弟 们时刻保持清晰头脑，理顺工作思路，积极寻找市场的突破 口。在开拓市场的过程中，大家切实发扬了雅致的“四千精 神”，对区域建设项目进行了全面摸底，掌握第一手资料， 不论走东西 500 公里，还是走南北 300 公里；不论是 tg 项 目，还是重点项目，哪里有契机，哪里就有辽西雅致业务员 的身影；哪里有竞争，哪里就有辽西雅致人必胜的壮言。同 时，大家还利用各种途径和方法，广泛搜集客户信息，广交 客户朋友，理性沟通，睿智谈单，灵活运用了“先交朋友， 再谈业务。做一笔业务，交一个朋友”的谈单及客服理念， 让客户从使用的效果上和心理上认可并接受我们的产品，为 使雅致的红旗早日插遍辽西大地打

13、下了坚实基础。一份辛劳 一份收获，截止目前，锦州区域完成产值 380 万元，市场占 有率超过 50%。二 抓管理，执行规定。抓好管理，是提高业务质量 的重要保证，也是最大限度提高工作效率，降低业务风险的 主要措施。业务管理工作永远离不开销售，也离不开公司为 业务战略和管理目标而制定各种制度。为了有效提高管理效 果，我区努力把业务的过程管理和公司的制度结合起来，通 过管理来激发大家的工作热情，规范大家的业务行为。主要 做到：1 抓业务员心态和思想的管理。区域的业务员来自不 同的地方，也有不同的背景，基础和习惯，平时在工作和生 活中有不同的要求和欲望。加之在外围工作，战线长，困难 多，每天难以集中

14、，根据这些特点，我努力提高每周为数不 多的会议质量，把公司的要求和文化与大家的想法和行为来 进行对照，共同探讨和学习，营造一个宽松和谐的氛围，让 大家有一个家的温馨感，从而使大家在和谐融洽中接受管理 在相互帮助中调整思想和心态，始终保持着一种旺盛的工作 斗志。2 抓五单管理。为了降低业务风险，我区把五单管理 作为一个重要的管理指标来抓，并按照公司的要求，努力改 进在五单签订上存在的一些问题，提高管理质量和回笼率。 上半年，我区合同回笼率 81%，验收单回笼率 76%，结算单 回笼率 83%。3 抓回款管理。上半年，我区回款率 32%，没 有完成预期目标。但在回款的要求和措施上我们没有放松， 一

15、直在努力提高合同执行力。4 抓市场资源管理。根据辽西 的特点，我们把客户资源和市场信息进行疏理和整合，并有 针对性地进行跟踪和回访，从而提高工作效率和客户对雅致 的信任度。5 抓日常工作管理。在日常管理中我们按照公司 的要求，严格执行请销假制度，报销制度，会议制度等，积 极改进存在的问题，努力把日常管理工作统一到公司的要求 上来。三 勤学习，提升素质。学习是业务工作永恒主题，只 有通过对公司业务知识和公司文化的不断学习和理解，才可 以提高我们开拓能力，跟踪能力，谈单能力及业务的把控能 力。我们一是通过公司组织的培训加强了业务技能和业务知 识的学习。二是加强了对公司的各项管理制度的学习。三是 加

16、强对金融危机下市场知识的学习。四是同事之间互相学习 共同提高。四 存在的问题：1 市场的拓展深度和广度不够，依然 存在着死角。2 业务回款效果不理想。3 业务知识和谈判技 巧有待提高。五 下半年工作思路下半年，我区将发扬上半年的工作长处，克服其不足， 主要做好以下几点：1 继续加大市场的开拓力度，不但提供市场占有率， 做到有单签单，无单抢单。树立去之可战，战之必胜的信心。 力争市场占有率提高到 60%以上。总产值力争达到 800 万。2 加大回款力度。下半年我区必须坚持两手抓，即一 手抓签单，一手抓回款。在回款工作中，我们坚决按照合同 执行，及时解决回款中遇到的各种问题，力争老款回款率 95% 新款回款率 90%。3 强化业务管理指标的提升。力争实现合同回笼率 95%，验收单回笼率 98%，结算单回笼率90%。报表，台账详 细规范。4 继续加强学习。我们在不但自我学习，自我提高的 同时，将不断虚心向他人学习。