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1、一、大额交易和可疑交易报告数据报文上报处理流程一般是隔日； 返回报送结； -果1二、大额交易报告操作流程风险提示：对大额交易进行及时报告，对反洗钱工作信息严格保密。岗位流程管理要素经办柜员对经过反洗钱监测系统监测、预警的大额交易 数据信息，进行检查、分析、编辑（补录、删除或增加）i形成大额交易初始数据信息，在大额交易发生后的一个 i工作日内报信用社反洗钱信息员。反洗钱信息员对大额交易初始数据信息进行审查、分析、| 筛选、汇总，形成大额交易待上报数据信息，在大额交| 易发生后的二个工作日内上报县级法人社。 |县级法人单位反洗钱报告员对基层信用社报送的大额交| 易待上报数据信息进行审查、分析、筛选
2、、比对、编辑、I 汇总，对交易处理结果生成报告文件。文件通过校验和I 报告审核，确定最终的上报数据，针对上报数据形成监| 管机构需要的接口文件，在大额交易发生后的三个工作| 日内以电子方式上报省联社。 I省联社反洗钱报告员从反洗钱监测系统下载各县级法人| 社上报大额交易报送数据包和可疑交易报送数据包，在| 大额交易发生后的五个工作日内以电子方式向中国反洗| 钱监测分析中心。 I三、可疑交易报告操作流程风险提示：严格执行“了解你的客户”的原则，对可疑交易进行及时报告，对反洗钱工作 信息进行严格保密，防止洗钱风险。M-l /亠冈位流程管理要素1警示：严格执行客户身份识别制度，从源头上预防洗钱风险。
3、i对经过反洗钱监测系统监测、预警的可疑交易数据信息，j1进行检查、跟踪、分析判断、编辑（补录、删除或增加）1J 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 11经办柜员：1! 1! 1! 1! 1! 1! 1! 1! 1! 1! 1! 1!1! 1! 1! 1! 1! 1! 1! 1!初审;形成可疑交易初始数据信息，并将数据信息在从构成可j;疑交易的最后 笔交易发生之日起后一个工作日内报信jI 11用社反洗钱信息员。r:i对柜员提交的可疑交易初始数据信息进行审核、分析判i1断、筛选、汇总，形成可疑交易待上报数据信息，经营i: :j反洗钱工作E j信息员:j业机构负责人审
4、批后，在从构成可疑交易的最后 笔交i审核1易发生之日起后的四个工作日内上报县级法人社。11:H 乙jz ?/4-|4 1:i对基层信用社报送的可疑交易待上报数据信息进行审i县级法人社反:洗钱工作11报告员1:frrrrrrrrrrrrrrrrrrr查、分析、筛选、比对、编辑、汇总，对交易处理结果1 j生成报告文件。文件通过校验和报告审核，确定最终的i审批i上报数据，针对上报数据形成监管机构需要的接口文件，iVi在可疑交易发生后的八个工作日内以电子方式上报省联i1.社:1：从反洗钱监测系统下载各县级法人社上报的可疑交易报i丨省联社反洗:i送数据包，在可疑交易发生后的十个工作日内以电子方j钱工作报
5、告1式向中国反洗钱监测分析中心报告。|:员?I 11报告四、可疑交易分析操作流程风险提示：针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的 措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。经办柜员反洗钱工作 信息员县级法人社反 洗钱工作 报告员省联社反洗 钱工作报告 员五、客户身份识别操作流程风险提示：贯彻“了解你的客户”原则，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 不得为客户开立匿名或者假名账户，预防洗钱风险。警示：严格按人民币银行结算账户管理办法 个人存款账户实名制规定以及人民币银i 行结算账户管理实施细则等法律、法规、规|
6、章开立账户，防止假名、匿名账户的开立。了解控制客户的自然人和交易的实际受益人。I：1、审查客户的身份证件或者其他身份证明文件是否真实、有效。 ：2、在与客户的业务关系存续期间，应采取持续的客户身份识别 ：措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示 客户更新资料信息。3、客户先前提交的身份证件或者身份证明：文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合 :理理由的，中止为客户办理业务。对客户身份基本信息进行登记。自然人客户“身份基本信息”包括客户的姓 名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式，身份证件或身 份证明文件的种类、号码和有效期限。单位“身份基本信息”包括
7、客户的名 称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法 设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和 有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人 员的姓茗、身份证件或著身份证明文件的种类、号码、有效期限。警示：严格按江西省农村信用社账户管理和会计档案管| 理等制度规定的期限对反洗钱工作档案进行保管，法律、| i行政法规和其他规章有更长保管期限要求的，遵守其规|定。1、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性| 交易记账当年计起至少保存5年。2、交易记录，自交易： 记账当年计起至少保存5年。1六、反洗钱工作现场检查操作流程风
8、险提示：检查程序合法，手续符合规定。检查组人员检查组人员检查组人员对被查单位进行现场检查立项，报部门负责人审批后， 成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查 人员。根据实际情况，可在检查组下成立若干专项检查 小组，每个专项检查小组成员不得少于2人。由检查组组长主持与被查单位的进场会谈，会谈内容包括:宣读现场检查通知书说明检查的目的、内容、时间安排以:及对被查单位配合检查工作的要求；听取被查单位的反洗钱工作介绍，对检查工作进行记录，就检查中发现的问题进行取证。场次日起15个工作日内完成。检查人员拟写现场检查总结，并将现场检查总结一并交主查人审核。主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，此项工作应于现场检查离检查组人员形成检查报告|检查组应将现场检查事实认定书发给被查单位。被查单位 |应在收到之日起5个工作日内，以书面形式对认定书所述 j事实进行确认或提出异议。对认定书所述事实没有异议的, i应在每页加盖公章，并由主要负责人签字确认；有异议的，被 匚査单位应提交说明材料及证据;检查组应予以核实。被査单位“七、反洗钱工作考核操作流程风险提示:
