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1、第 1 大题是非题18分1 . （2分） 期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具.对错正确答案:是2 .(2分) 政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。对错正确答案:是3 . (2分) 债券的本质是债的证明书，不具有法律效力。对错正确答案:否4 。 (2分)如果客户的资本规模比较大,财务策划师执行和实施其财务策划方案时需经常监测与评估。对错正确答案：是5。 （分） 房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费,不具有投资价值。对错正确答案:否6 。（2分）保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。对错正确答案：是7 . （分) 如
2、果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求.对错正确答案：否8. （分) 个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。对错正确答案：是9 (2分）境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。对错正确答案：否1 . （分) 个人理财的理论基础来自于现代投资学。对错正确答案:否第 大题单选题0分 1 。 (3分） 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。 1 .保险公司2 保险产品3 受益人4 。 保险代理人正确
3、答案：2。 （分) ()是多数银行理财产品收入的主要部分。1. 手续费收入2。 贷款3. 结算收入4 。 银行利息收入正确答案： (3分) ( )看重当期收益，以追求当期收益的最大化为目标。1 收入型证券组合2 . 增长性证券组合3 。单一性证券组合4 。混合型证券组合正确答案: (分） 以下不属于个人银行理财产品的种类是()。 证券理财产品2 . 人民币理财产品。 外汇理财产品。 卡类理财产品正确答案:15 . （3分） （ )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到期所获收益为外币。1 。 卡类理财产品2。人民币投资人民币收益理财产品3 .外汇理财产品 人民币投资外币收益理财产品正
4、确答案：46 （3分） （ ）的投资份额是可以不固定的.1 封闭式基金2 . 契约式基金3 。开放式基金 公司型基金正确答案:7 . (3分) 关于财务策划评估,以下表述正确的是( )。1 .消极被动型的投资组合需经常监测与评估。2 . 客户资本规模较大的，需经常监测与评估。3.客户面临退休阶段,不需经常监测与评估。 。宏观经济变化，不需要增加监测与评估.正确答案：28 .（3分） 贷款在未被机构和个人使用前，形成了机构和个人在银行的（ )。 资产2. 负债3 . 存款4 。 贷款正确答案：39。 （分） 资产组合理论是由（ ）在20世纪50年代首先提出的。1 。 威廉夏普2 . 詹姆斯托宾
5、. 莫迪利亚尼4 . 马科维茨正确答案:40. (3分) 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情况的（ ）. . 安全2 . 增加 。 稳定4 。 增值正确答案:1第 3 大题多选题5分 1 .（5分）个人证券理财应该遵循( ）原则 。 安全性原则 流动性原则;3 收益性原则 . 偿还性原则正确答案:1，2， .(分） 以下属于传统储蓄类个人理财产品的是（ ）。1 。 存本取息定期储蓄2. 整存零取定期储蓄3. 收益递增型结构性存款4 定活两便定额储蓄正确答案：,2，43 。 （5分) 从个人理财产品的收益和风险的角度思考,境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有
6、（ ）显著特点。 . 获利空间大本金有保障3. 流动性差 .对专业知识要求高正确答案:1,2，,4。（5分)个人理财包括（ )等内容。1 个人房地产投资2 。个人艺术品投资。 个人银行、证券、保险、外汇理财 4 个人教育投资正确答案：1，2,3，4 。 （5分)一个长期财务策划,财务策划师需要对客户以下（ ）等方面进行财务策划假设。1 。 工资增长水平2 。 未来社会消费水平3 . 退休金缴纳水平4 。平均资本利得回报率正确答案:1,，4（5分） 人民币理财产品具体可分为( ）。1 . 人民币投资人民币收益理财产品2. 外币投资人民币收益理财产品3 人民币投资外币收益理财产品 。 外币投资外币
7、收益理财产品正确答案:，37 （5分）债券作为一种融资手段和金融工具具有（ )等特点.1 . 偿还性2 。流通性 .收益性4 。 安全性正确答案：1，2，3，8 （5分） 个人财务规划师收集客户信息一般包括（ )。1 。 计算性信息 。 事实性信息3 判断性信息4 .推论性信息正确答案:2,3,49 (5分）投资者购买房产主要由于（)考虑。1 。对外出租2 . 自己居住 3 投机获利. 减免税收正确答案：1，2，3，410 . (5分)证券投资依赖的投资工具根据期限长短、风险收益的特征与功能不同，可以分为( ）。1 。 货币市场工具2. 固定收益的资本市场工具3 . 权益证券工具4 。 衍生工具正确答案：1,2，3,4文中如有不足，请您见谅！ /
