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1、中国人民人寿保险股份有限公司营销员管理办法（2011年总颁A版征求意见稿）目 录第一章 总 则1第二章 理财专员3第三章 理财经理6第四章 理财规划师8第五章 高级理财规划师10第六章 附则12第一章 总 则第一条 根据中华人民共和国保险法和营销员管理规定等法律、法规、规章的规定，结合“渠道化管理、综合性开拓；专业化直销、分散性拓展；营销化管理、挂钩式分配”的基本原则，特制定中国人民人寿保险股份有限公司营销员管理办法(以下简称本办法)。第二条 本办法所称“营销员”是指符合公司招募条件，取得保险代理人资格证书，与我公司签订代理合同或者劳动合同，从事保险销售、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。包
2、括理财专员、理财经理、理财规划师、高级理财规划师共4个职级。（也可根据当地习惯，改为销售代表、销售主任、销售经理和销售总监）营销员可进行公司各业务渠道产品的综合性业务拓展(包含个人保险业务、团体保险业务、短期险业务、续期业务的销售与服务)，所有营销员统一标准、统一管理、统一待遇、统一考核。在组织管理上，营销员属于公司资源，原则上采用谁增员谁直接辅导、谁增员谁直接管理的方式，公司可根据尽责情况等原因将营销员分配给主管以及组织。第三条 营销员入司前，与公司签订代理合同；在晋升高级理财规划师且满足公司相关要求后，可签订劳动合同；劳动合同满期的营销员在满足公司相关要求后，可以签订劳动合同；劳动合同满期
3、的营销员若不满足公司相关要求，可与公司签订代理合同。第四条 营销员职涯规划。营销员分为管理层级和销售层级，管理层级包括理财规划师和高级理财规划师，销售层级包括理财专员和理财经理，管理层级对销售层级具有管理和辅导职能，各级营销员可根据公司需要和自身意愿规划职业生涯。理财专员理财经理理财规划师理财规划师高级理财规划师管理层级销售层级第五条 组织架构。各级机构下设综合销售营业部，营业部设1名管理层级人员，下设营销员若干。同一营业部所属营销员可以归属多渠道，即个、团、互渠道营销员混编为综合销售营业部，在同一理财规划师（或高级理财规划师）的管理下开展销售活动。理财规划师高级理财规划师A理财经理D理财规划
4、师E理财专员B理财经理C理财专员G理财经理F第六条 相关约定：（一） 直管：营销员与其直接管理的营销员的隶属关系。（二） 间管：营销员与其间接管理的营销员的隶属关系。（三） 首年销售收入：是指营销员销售保险合同于第一保单年度所产生的收入。计算公式如下：首年销售收入第一保单年度保险费第一保单年度销售收入比例。（四） 次年服务收入：是指营销员于第二保单年度对保户提供售后服务支领的收入。计算公式如下：次年服务收入第二保单年度保险费第二保单年度服务收入比例。（五） 续年服务收入：是指营销员对保户提供售后服务支领的收入。计算公式如下：续年服务收入续保年度保险费续保年度服务收入比例。续年服务收入之领取以收
5、进续保年度保险费且营销员与公司维持有效之保险合同为条件。（六） 正式营销员：组织中具有稳定生产力的营销员。在晋升与考核时，如无特别说明，正式营销员的计算不包括理财专员。（七） 综合开拓保费：营销员所销售的公司指定的所有产品（含财产险公司和健康险公司产品）按照标准折合的保费。（八） 营销员因佣金、津贴、奖金、福利所得产生之应付税金由营销员本人承担。（九） 营销员未尽其工作职责，公司可根据情况对其待遇、福利进行减扣或者延迟发放。（十） 非在职单由所在业务团队继续提供服务。（团险、互动非在职单由所在业务团队继续提供服务，个险非在职单由公司续期部门进行服务）第二章 理财专员第七条 理财专员的工作职责（
6、一） 寻找准客户，介绍公司的企业文化和背景，传播保险知识，推销公司的寿险产品，做初步核保工作，陪同客户体检，协助生存调查等；（二） 协助客户填写投保单及其他材料，向客户说明投保单及保险条款的细节，确认客户已经了解投保单及保险条款的内容；（三） 递送保单，为客户提供相应的售后服务（保全契约）；（四） 完成业务指标；（五） 按公司规定时间准时参加晨会、夕会、业务会议、培训及各项活动；（六） 每日填写拜访记录，进行业务记录与检讨；（七） 拟订每月工作计划和年度计划；（八） 遵守公司的各项规章制度；（九） 完成公司交办的其它工作。第八条 理财专员的待遇（一） 首年销售收入（二） 续年服务收入（三） 月
7、度个人销售奖金：理财专员遵守其工作职责的报酬，计算公式如下：月度个人销售奖金=当月首年销售收入（不含财产险）30%。（四） 年度续期服务奖金：理财专员提供优质售后服务所获得的报酬，计算公式如下：年度续期服务奖金=上一自然年度的次年服务收入（不含财产险）10%。第九条 理财专员的维持考核期为自任职月至当前月初（/最近3个月/最近6个月/季度/半年/年），每月（季度/半年/年）初进行考核，考核未达到以下条件，公司即可终止与其的保险代理合同：（一） 自最近一次任职月起连续6个月综合开拓保费100元；（二） 自最近一次任职月起12个月内晋升理财经理。第十条 理财专员的晋升考核期为自任职月至当前月初（/
8、最近3个月/最近6个月/季度/半年/年），每月（季度/半年/年）初进行考核，达到以下条件，可在次月晋升理财经理：（一） 自最近一次任职月起累计综合开拓保费15000元。（二） 考核期内件数1件第十一条 理财专员的福利保障（一） 养老金：公司为每一位营销员建立“养老金账户”，每年存入该营销员上一自然年度首年销售收入（不含财产险）的1%以及上一自然年度月度管理津贴的5%。营销员离司时可按照下表提取其养老金。司龄提取2年或以内03年50%养老金帐户总额4年60%养老金帐户总额5年70%养老金帐户总额6年80%养老金帐户总额7年90%养老金帐户总额8年或以上100%养老金帐户总额若代理人违反保险代理合
9、同及公司有关规定，公司有权决定本公积金之发放与否及发放时间。第三章 理财经理第十二条 理财经理的工作职责（一） 同理财专员的职责；（二） 招募；（三） 对直管营销员进行辅导、培训，帮助其进行模拟演练和陪同实地作业，要求对直管营销员进行至少3次陪访。第十三条 理财经理的待遇（一） 首年销售收入（二） 续年服务收入。（三） 月度个人销售奖金：理财经理遵守其工作职责的报酬，计算公式如下：月度个人销售奖金=当月首年销售收入（不含财产险）32%。（四） 年度续期服务奖金：营销员提供优质售后服务所获得的报酬，计算公式如下：年度续期服务奖金=上一自然年度的次年服务收入（不含财产险）10%。（五） 月度管理津
10、贴：是指理财经理及理财规划师、高级理财规划师对直管及间管人员进行辅导和管理所获得的奖励。依其直管和间管销售人员所完成的首年销售收入（不含财产险），按下面规定的计提比例获得管理津贴；本计提比例一经订立将一直维持，并不因相互职级、时间与人员异动的改变而更改。直管津贴比例：依直接增员时的所在职级按下列比例核定。职级理财经理理财规划师高级理财规划师比例15%19%21%间管津贴比例：依不同职级间核定的直管津贴比例之间的差额确定间管层级间的间管津贴比例。计算公式：月度管理津贴=（直管及间管人员当月个人首年销售收入（不含财产险）相应计提比例）。对于降级至理财专员的不再计提管理津贴且不予补发，当再次晋升至理
11、财经理后恢复计提管理津贴。理财专员任职期间所招募的营销员，可在其晋升理财经理后，计提管理津贴。第十四条 理财经理的维持考核期为季度（/最近3个月/最近6个月/季度/半年/年），每季度（月/半年/年）初进行考核，未达到以下任一条件，需在次月降级至理财专员：（一） 考核期内个人综合开拓保费30000元；（二） 考核期内个人综合开拓保费15000元，且直管1人。第十五条 理财经理的晋升考核期为最近3个月（/最近6个月/季度/半年/年），每月（季度/半年/年）初进行考核，达到以下任一条件，可在次月晋升理财规划师：（一） 自最近一次任职月起，考核期内累计个人综合开拓保费360000元，件数1件。（二）
12、自最近一次任职月起，考核期内累计个人综合开拓保费9000元；直管人员累计综合开拓保费合计450000元；月均直管人员3人。第十六条 理财经理的福利保障（一） 养老金：同理财专员；（二） 意外身故慰问金：20000元；（三） 身故慰问金：20000元。第四章 理财规划师第十七条 理财规划师的工作职责（一） 同理财经理的职责；（二） 组织育成；（三） 对所辖营销员进行辅导、培训，帮助其进行模拟演练和陪同实地作业，要求对辖下营销员进行3次陪访。（四） 按公司规定时间准时参加晨会、夕会、业务会议、培训及各项活动；（五） 协助各级理财规划师完成职场的日常管理工作，包括所辖代理人与公司间文件的传递与转发；
13、（六） 贯彻落实公司的各项规章制度；（七） 完成公司对理财规划师的工作考核指标。第十八条 理财规划师的待遇（一） 首年销售收入，（二） 续年服务收入。（三） 月度个人销售奖金：月度个人销售奖金=当月首年销售收入（不含财产险）34%。（四） 年度续期服务奖金：同理财专员。（五） 月度管理津贴：同理财经理。第十九条 理财规划师的维持考核期为季度（/最近3个月/最近6个月/半年/年），每季度（月/半年/年）初进行考核，未达到以下任一条件，需在次月降级至理财经理：（一） 考核期内个人综合开拓保费360000元。（二） 考核期内个人综合开拓保费9000元；直管人员季度综合开拓保费合计270000元，辖下
14、间管人员季度综合开拓保费合计450000元；月均直管人力3人。第二十条 理财规划师的晋升考核期为最近3个月（/最近6个月/季度/半年/年），每月（季度/半年/年）初进行考核，达到以下任一条件，可在次月晋升高级理财规划师：（一） 自最近一次任职月起，考核期内累计个人综合开拓保费1080000元，件数1件。（二） 自最近一次任职月起，考核期内累计个人综合开拓保费18000元；直管人员累计综合开拓保费合计1620000元；辖下间管人员累计综合开拓保费合计1800000元；月均直管人力15人。第二十一条 关于并级情况的有关规定：倘若理财规划师A之直管理财经理获晋升为理财规划师B，则：（一） B晋升日起
15、第一年期间，在A的考核与晋升评估时，B之所辖组织综合开拓保费全部算入A的所辖间管组织综合开拓保费；（二） B晋升日起第二年期间，在A的考核与晋升评估时，B之所辖组织综合开拓保费按50%算入A的所辖间管组织综合开拓保费；第二十二条 理财规划师的福利保障（三） 养老金：同理财专员；（四） 意外身故慰问金：30000元；（五） 身故慰问金：30000元。第五章 高级理财规划师第二十三条 高级理财规划师的工作职责（一） 同理财规划师的职责；（二） 业务拓展、组织拓展；（三） 管理、辅导与监督所辖营销员工作计划的执行情况；（四） 管理与监督所辖理财规划师工作计划的执行情况，辅导理财规划师完成日常管理工作；（五） 业务单位业务、会报、各级教育培训等活动的规划与执行，推动完成公司下达的各项经营绩效与任务指标；（六） 解决所在业务单位的各种纠纷，提出对违章违纪营销员的处理意见；（七） 各项成本与费用的控管；（八） 负责检查业务职场的安全
