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1、泓域咨询/灯塔市关于成立医保服务公司可行性分析报告目录第一章 绪论6一、 项目名称及投资人6二、 项目背景6三、 结论分析6主要经济指标一览表7第二章 市场营销分析10一、 客户发展计划与客户发现途径10二、 着力促进基金增收12三、 市场营销与企业职能13四、 全面优化基金管理15五、 保护现有市场份额16六、 扩大总需求20七、 有效推动基金节流23八、 积极推进省级统筹26九、 市场需求预测方法27十、 营销部门与内部因素31第三章 公司组建方案34一、 公司经营宗旨34二、 公司的目标、主要职责34三、 公司组建方式35四、 公司管理体制35五、 部门职责及权限36六、 核心人员介绍4
2、0七、 财务会计制度41第四章 公司治理45一、 股东大会决议45二、 管理层的责任46三、 监事47四、 公司治理与公司管理的关系50五、 机构投资者治理机制52六、 董事及其职责54七、 公司治理的框架59八、 激励机制63第五章 人力资源方案70一、 员工福利计划的制订程序70二、 审核人工成本预算的方法74三、 培训课程设计的项目与内容76四、 薪酬体系设计的前期准备工作89五、 员工职业生涯规划的准备工作92六、 招聘成本及其相关概念96七、 培训课程设计的基本原则98第六章 运营模式分析101一、 公司经营宗旨101二、 公司的目标、主要职责101三、 各部门职责及权限102四、
3、财务会计制度105第七章 企业文化分析109一、 企业文化理念的定格设计109二、 企业文化投入与产出的特点115三、 企业文化的研究与探索116四、 品牌文化的塑造135五、 企业伦理道德建设的原则与内容145六、 企业文化的创新与发展151七、 品牌文化的基本内容162第八章 经济效益181一、 经济评价财务测算181营业收入、税金及附加和增值税估算表181综合总成本费用估算表182固定资产折旧费估算表183无形资产和其他资产摊销估算表184利润及利润分配表185二、 项目盈利能力分析186项目投资现金流量表188三、 偿债能力分析189借款还本付息计划表190第九章 财务管理分析192一
4、、 筹资管理的原则192二、 应收款项的管理政策193三、 流动资金的概念198四、 对外投资的目的与意义199五、 短期融资的分类200六、 存货管理决策201七、 短期融资券203第十章 投资估算208一、 建设投资估算208建设投资估算表209二、 建设期利息209建设期利息估算表210三、 流动资金211流动资金估算表211四、 项目总投资212总投资及构成一览表212五、 资金筹措与投资计划213项目投资计划与资金筹措一览表213第十一章 总结说明215报告说明根据谨慎财务估算，项目总投资2322.80万元，其中：建设投资1462.78万元，占项目总投资的62.97%；建设期利息15
5、.32万元，占项目总投资的0.66%；流动资金844.70万元，占项目总投资的36.37%。项目正常运营每年营业收入7100.00万元，综合总成本费用5968.48万元，净利润826.73万元，财务内部收益率24.30%，财务净现值1257.76万元，全部投资回收期5.59年。本期项目具有较强的财务盈利能力，其财务净现值良好，投资回收期合理。综上所述，本项目能够充分利用现有设施，属于投资合理、见效快、回报高项目；拟建项目交通条件好；供电供水条件好，因而其建设条件有明显优势。项目符合国家产业发展的战略思想，有利于行业结构调整。本报告基于可信的公开资料，参考行业研究模型，旨在对项目进行合理的逻辑分
6、析研究。本报告仅作为投资参考或作为参考范文模板用途。第一章 绪论一、 项目名称及投资人（一）项目名称灯塔市关于成立医保服务公司（二）项目投资人xx有限公司（三）建设地点本期项目选址位于xxx（以选址意见书为准）。二、 项目背景三、 结论分析（一）项目实施进度项目建设期限规划12个月。（二）投资估算本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资2322.80万元，其中：建设投资1462.78万元，占项目总投资的62.97%；建设期利息15.32万元，占项目总投资的0.66%；流动资金844.70万元，占项目总投资的36.37%。（三）资金筹措项目总投资2322.8
7、0万元，根据资金筹措方案，xx有限公司计划自筹资金（资本金）1697.30万元。根据谨慎财务测算，本期工程项目申请银行借款总额625.50万元。（四）经济评价1、项目达产年预期营业收入（SP）：7100.00万元。2、年综合总成本费用（TC）：5968.48万元。3、项目达产年净利润（NP）：826.73万元。4、财务内部收益率（FIRR）：24.30%。5、全部投资回收期（Pt）：5.59年（含建设期12个月）。6、达产年盈亏平衡点（BEP）：2730.84万元（产值）。（五）社会效益通过分析，该项目经济效益和社会效益良好。从发展来看公司将面向市场调整产品结构，改变工艺条件以高附加值的产品代
8、替目前产品的产业结构。（六）主要经济技术指标主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1总投资万元2322.801.1建设投资万元1462.781.1.1工程费用万元1018.731.1.2其他费用万元416.611.1.3预备费万元27.441.2建设期利息万元15.321.3流动资金万元844.702资金筹措万元2322.802.1自筹资金万元1697.302.2银行贷款万元625.503营业收入万元7100.00正常运营年份4总成本费用万元5968.485利润总额万元1102.316净利润万元826.737所得税万元275.588增值税万元243.499税金及附加万元29.2110纳税总额万
9、元548.2811盈亏平衡点万元2730.84产值12回收期年5.5913内部收益率24.30%所得税后14财务净现值万元1257.76所得税后第二章 市场营销分析一、 客户发展计划与客户发现途径1、客户发展计划客户发展计划是企业通过对一定时期、一定市场区域内客户资源的分析而制定的新客户开发与老客户价值提升计划。其中，老客户价值提升计划指目标市场计划期内增加老客户对本公司产品购买量的计划。客户发展计划涉及客户关系管理全局，用于指导企业客户关系管理的各项活动，应当具备以下特点：一是明确性，明确规定所要达到的目标，不能模棱两可；二是可操作性，各项实施措施必须具体，以便于各部门相关人员执行；三是阶段
10、性，结合企业自身条件、市场需求、市场竞争等因素制定短期、近期与长期计划，实现三者的有机结合；四是可达到性，应当考虑企业自身实际与市场环境实际，使得各部门相关人员有条件、有能力实现计划。2、客户发现途径客户发现是客户开发的前提。根据一般经验，客户发现主要有以下途径：（1）查阅法。查阅各种公开发布的含有工商企业信息的二手资料，如电话号码簿、工商企业名录、各种媒体的信息专栏与广告等。（2）市场咨询法。向有关部门咨询，如市场研究部门、工商行政管理部门等。（3）会议法。参加各种会议，如行业会议、展览会、展销会等。（4）广告开拓法。利用各种广告媒介寻找准顾客，如直接邮寄广告、电话广告、电子商务广告等。（5
11、）链式引荐法。请现有客户推荐新顾客。（6）社会关系拓展法。利用自身的种种社会关系寻找准顾客。（7）中心开花法。通过中心人物的链式关系扩大顾客群，中心人物有行业协会领导、主管部门领导、金融机构领导以及各类有影响力的人物等。（8）市场细分法。通过市场细分发现准客户。（9）历史顾客名单核对法。从以往有过来往或交易关系的客户名单中寻找现在可以继续发展业务关系的客户。（10）地毯式拜访法。销售人员直接走访特定区域所有可能有价值的企业以寻找准顾客。（11）社交群体接触法。在俱乐部、娱乐场、校友会、培训班等各类社交场合接触准客户。（12）个人观察法。销售人员通过对周围环境和人员的直接观察和判断寻找准顾客。（
12、13）随机法。利用各种偶然的机会发现客户，如同机的乘客、同游的游客等。（14）吸引竞争者的顾客。（15）委托助手法。即聘用与委托专职人员帮助收集信息，上门拜访，寻找准顾客。二、 着力促进基金增收深入实施全民参保计划。依法依规分类参保，职工基本医疗保险覆盖用人单位及其职工,城乡居民基本医疗保险覆盖除职工基本医疗保险应参保人员以外的其他所有城乡居民。完善全省参保基础数据库，加强部门间数据共享，摸清参保底数，精准定位“未参保”“断保”人员。支持新就业形态群体便捷参保。根据各设区市常住人口、就业人口等指标，科学合理确定参保扩面、基金征缴年度目标，并纳入地方年度目标考核。全面提升参保质量。鼓励引导灵活就
13、业人员、个体工商户按规定参加职工基本医疗保险，逐步提高职工基本医疗保险参保覆盖面。积极开展医保参保数据清查工作，核准有效信息、剔除重复参保。加快推进征缴模式改革。加强医疗保险费征缴管理，优化缴费方式，拓展缴费渠道，按照国家统一部署，积极推进医疗保险费征缴模式改革，在2024年前全面实现缴费人员向税务部门自行申报缴纳医疗保险费。积极拓宽收入来源。建立合理筹资缴费模式，均衡个人、用人单位、三方筹资缴费责任，探索建立城乡居民基本医疗保险缴费与经济社会发展水平和居民人均可支配收入挂钩的机制，优化个人缴费和补助结构。严格执行国家确定的职工医疗保险基准费率制度，规范缴费基数政策，合理确定费率，实行动态调整
14、。优化营商环境，做大做强企业，推动医保基金收支规模、企业缴费水平和持续经营能力动态平衡。采取协议利率等多种形式提高基金收益，实现基金保值增值。三、 市场营销与企业职能迄今为止，市场营销的主要应用领域还是在企业。在下一节我们将会看到，市场营销学的形成和发展，与企业经营在不同时期所面临的问题及其解决方式是紧密联系在一起的。在市场经济体系中，企业存在的价值在于它能不断提供合适的产品和服务，有效地满足他人（顾客）需要。因此，管理大师彼得，德鲁克指出：“顾客是企业得以生存的基础，企业的目的是创造顾客，任何组织若没有营销或营销只是其业务的一部分，则不能称之为企业。”“市场营销和创新，这是企业的两个功能。”其中，“营销是企业与众不同的独一无二的职能”。这是因为：（1）企业作为交换体系中的一个成员，必须以对方（顾客）的存在为前提。没有顾客，就没有企业。（2）顾客决定企业的本质。只有顾客愿意花钱购买产品和服务，才能使企业资源变成财富。企业生产什么产品并不重要，顾客对他们所购物品的感受与价值判断才是最重要的。顾客的这些感
