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1、银行运行管理工作总结1一、加强会计基础工作管理水平，增强内部控制风险防范能力，提高业务操作人员的整体素质。(一)认真开展内控管理活动，出台了*市支行单位银行结算帐户管理办法、*市支行运营管理工作综合考核办法具体内容包括跨及基础工作管理考核、会计监管系统管理考核、综合管理考核评比及相关考核管理规定等。按照总分行部署，全行切实提高加强内控管理重要性的认识，形成了一把手亲自抓，各业务部门具体抓，全体员工共同参与的防控案件工作机制。(二)进一步加强了会计监管及会计基础工作管理考核工作。一是以内控管理为契机，在上半年开展了自查面100%的会计内控管理规章制度落实执行情况和柜面业务操作流程执行情况检查，重
2、点对岗位设置与管理、主管履职、重要空白凭证管理、对账管理、帐户管理、大额现金及反洗钱业务管理等有关业务操作流程的合规性进行自查。在各行自查的基础上，盟行按照区分行关于开展会计内控制度执行情况大检查的通知要求，对各支行的会计内控制度执行情况进行了抽查，抽查面50%，同时，进行了会计基础工作规范化达标验收。二是认真贯彻落实区分行开展强化内控管理，全员防范案件专项治理活动和区分行关于开展“内控管理年”活动要求，二季度在全盟范围内开展了自律监管、内控制度执行情况检查，重点对会计监管员职责履行情况和会计内控制度执行情况进行了检查，进一步强化了各行内部管理，规范了经营管理，有效防范和化解了经营风险。三是为
3、切实将区分行20XX年下半年陆续出台和完善的各项规章制度落实执行到位，三季度对部分网点的库房、柜员现金箱、自助设备、重要空白凭证、业务印章管理、重要岗位能否相互制约、柜员安全认证卡使用与保管、主管授权、内外账务核对等进行了再监管检查，对二季度会计自律再监管检查发现问题整改情况和区分行拉网式大检查发现问题进行了跟踪复查，提高了营业机构会计人员对各项规章制度、操作流程的学习和执行力度。四是为了进一步规范一线会计人员的操作行为，防范和化解操作风险。在四季度对20XX年总分行新出台的各项制度规定管理办法的落实执行情况，即重点业务、重要环节内外部检查发现问题的整改情况进行了再监管检查。五是充分发挥查库“
4、飞行队”管库作用，全年对全辖营业机构金库及现金管理进行突击检查40次，有效防范和化解了金库风险。通过上述自律监管、突击检查，共发现问题133条，累计完成监管工作底稿96份。盟行和各支行部门的自律监管检查，共处罚责任人3707人次，经济处罚金额74390日常会计监管工作严格执行会计监管及会计基础工作管理考核办法，从柜员抓起层层考核、一级抓一级、层层抓落实充分发挥会计主管的“瓶颈”作用。结合支行的实际情况，完善再监管检查方式，以点带面加大重点环节、重要事项的管理。进一步规范会计监管员的检查要求，强化再监管职能，提高再监管水平。按照会计基础工作规范化考核及评比办法的执行情况和履职情况和实际工作情况进
5、行考核扣分，对在考核及检查中存在问题的进行了处罚共处罚604人次罚款金额合计11，400.00。(二)充分运用好在线监控系统真正发挥在线监控的职能，全年会计监管员预警信息核销无不及时核销纪录，并且达到100%现场核销。针对我行20XX年监控系统存在的部分网点会计主管不及时核销预警信息的问题，监管员对会计主管和三级主管进行有针对性的预警信息核销的监督辅导工作使在线监管工作水平有所提高。(三)认真组织学习会计内控制度、办法加大业务培训力度提高会计人员的业务素质。制定适合我行实际的培训计划，每月指定一名会计结算部监管员对网点的会计主管(三级主管)进行培训，内容包括当月的业务类文件，检查中发现的问题规
6、范，日常工作中的疑点难点解答等，三名监管员每人一个月，一个季度轮换一次，这样即督促会计监管员学习业务，又提高了监管水平，并且达到了培训会计人员的目的。通过5次培训工作看，会计人员比较认可这种培训方式，达到了共同提高的目的。截至6培训80余人次。二、积极做好案件风险排查工作根据转发总行关于开展案件风险排查工作的紧急通知(农银办内发R22；20xXR23；283号)及盟分行关于立即开展案件风险排查工作的紧急通知(农银兴办发R22；20xXR23；85号)文件精神，支行领导立即召开紧急会议安排部署此项工作，并成立了案件风险排查工作领导小组和工作小组，对全辖十二个网点开展为期三天的全面风险排查工作，共
7、排查大额交易1381笔，金额412，531万元，同时按大额存款风险排查、检查要点表进行重点排查，有关的客户身份信息通过A网进行调阅核对。保质保量完成案件风险排查工作三、做好资金营运管理、信贷计划、财务管理等项工作强化资金调度，提高资金营运效益，今年各项存款稳步增长，贷款总量萎缩，这就要求我们在资金的管理和使用上更加灵活摆布，以实现资金的最大化效益，尽最大努力把贷款萎缩形成的利差水平降到最低限度。第一，足额缴存存款准备金；第二、用好用足系统内利率政策，根据当天的资金运动情况合理计算留存率，节余的资金在保付的前提下尽量存入上存资金，力求效益高，正常保付的效果。第三、经过充分调研，本着“限额区别，职
8、责清晰、分层监测、奖罚分明”的原则，按照盟行制定出台备付金管理考核办法(试行)，重新制定适合我行实际情况的具体要求，切实加强系统内资金营运管理，规范备付金调度、调剂行为，努力降低无息和非生息资金占用。自备付金管理考核办法(试行)实施后，我行的库存现金现金限额有效控制在盟分行给我行核定的库存限额计划之内，有效提高了资金营运效率。四、会计档案清理归档工作在去年清理基础上，盟行为更加规范会计档按管理水平，为我行安装了档案密集架，我们积极组织人力，重新将历年会计档案整理归档入密集架管理，目前已将辖内12个网点的20XX年以来的会计档案全部受到档案室入档管理。五、积极做好外部审计工作配合及报表转换工作根
9、据上级行的工作要求，我行在去年大量清理、报送工作的基础上，继续做好外部审计工作和各时段的报表转换信息上报工作。已顺利完成了20XX年上半年的报表转换信息上报工作。报送过程中因此项工作时效性非常强会计结算部人员克服困难加班加点全力做好填报工作在保证报表质量的前提下按时完成上报工作不折不扣的完成了工作任务。六、做好柜员指纹系统、会计档案管理系统及现金管理平台(二期)等新系统的上线工作。1、*月28日我行进行柜员指纹系统上线切换，会计结算部人员精心安排周密部署，保证系统顺利上线使用，通过柜员指纹系统投入使用，更加有效的防范前台操作风险的发生。2、今年*日起，我行会计档案管理系统正式开始单轨运行，实行
10、会计档案电子版存档制度，最大限度的降低相关报表的打印量，大大减轻了前台的工作量，更减低的办公成本。3、为保证日现金管理平台(二期)系统上线后的顺利应用，支行会计结算组织各网点会计主管参加区分行举办现金管理平台(二期)系统上线培训班，为上线后能够正常指导前台业务奠定了理论基础，系统上线前，会计结算部组织网点会计主管学习上线方案，逐条落实方案要求，上线后，积极指导网点存在的疑难问题，很好的保证系统正常上线运行。七、工作中存在的不足及措施1、今后需加大对会计人员基础业务、新开办业务的培训工作，注重实效，突出性和可操作性。银行的基础业务来源于柜台，柜台业务靠柜员来完成，所以从源头入手，业务操作严格按规
11、定动作去做，急待提高临柜人员业务素质。通过业务技术比赛、业务培训、知识竞赛、业务技能达标等多种形式提高会计队伍的业务素质。2、强化再监管职能，提高监管人员业务素质，进一步提升会计监管水平，使内控管理工作再上一个新台阶。银行运行管理工作总结2一、加强了运营主管的管理操作风险多发于临柜业务的操作环节，而运营主管是柜台业务的组织者、会计信息的管理者、柜面业务交易的监督者，运营主管在防范柜台业务风险的作用至关重要因此我不在今年运营管理工作中，将该工作作为我部的一项重点工作来抓。首先为了提高会计主管的主管能动性，要求会计主管建立主管检查监管台账，按月向支行财会运营部报告。支行财会运营部把主管的监管台账作
12、为考核主管的一项指标。其次加强对主管的培训，支行在上半年组织了两次业务培训和监管情况通报。同时为了提高运营主管的监管技能和经验交流，我部还抽调一部分主管和监管员一起参与监管检查。我部通过这些方式不断的提高运营主管监管的主观能动性，和加强他们的责任感。二、加强运营业务管理，夯实会计业务基础。根据市分行运营部下发的年运营管理工作要点和按季的运营业务监管重点，拟定下发了分行年运营管理工作意见和按季运营业务监管重点，确保各级监管机构有针对性地开展各项监管工作;二是按季开展了年运营业务常规性监管检查，共形成监管工作记录513页，工作底稿36份，对前期检查中发现问题进行后续检查，对存在的问题发出整改通知，
13、对整改不到位的柜员进行了处罚，并提出有效的整改措施和意见，起到了督促作用;同时还采取了组织培训班的方式，对屡犯的柜员进行学习考试。大大提高柜员的规范操作的意识。三是年，配合“三大集中”建设，我行狠抓业务培训，通过Notes、电话及时转发相关文件、工作要求、下发风险提示、定期组织临柜人员和运营主管进行集中学习，定期召开运营风险分析会议等多种方式开展对柜员的业务培训，利用合规文化大讨论等一系列活动之机，对相关制度组织学习、讨论，进一步强化柜员合规操作意识，使“违规就是风险，安全就是效益”的理念得到有效根植，“合规人人有责、合规创造价值”的思想深入人心。四是接受市分行组织的“年案件风险排查”、“年内
14、控合规检查”、“尽职检查”，对检查发现的有一定风险隐患的问题，进行了及时整改，达到规避风险的目的;五是积极组织开展市分行安排各种专项检查和疑点数据的核实工作。先后开展了财政账户风险排查、现金中心业务专项检查、人民币银行结算账户管理自查、中间业务手续费专项检查、定期存款业务专项检查、对账工作情况专项检查、节前查库、节假日期间突击查库、存款风险滚动排查等专项检查。通过现场查看操作流程、调阅监控录像手段对主管履职、柜面操作情况进行监督，及时发现问题、及时进行纠偏。六是加强会计监控系统非现场监管力度，通过市分行下发的1-4季度会计监控系统运行情况进行通报，运行质量较好，全辖全年共产生预警信息27382
15、笔，监管员一、二级预警信息现场核销率达100%。三、四级预警信息现场核销率达100%，现场核销率比上年有所提高，柜员冲账、抹账业务较去年有所下降。三、存在的问题:在过去的一年，我行在运营工作中取得了一些成绩，但还是存在一些不足的地方，例如制度执行不到位。个别主管和柜员案防意识不强，业务操作中因为方便、习惯造成制度执行不到位的现象时有发生。柜面实行产品计价，柜员对计价业务积极性高，对传统业务仅是疲于应付，同时还要承担后台操作，业务处理效率低，造成客户等待时间长，满意度低。运营管理职责不明确。运营管理工作职责和范围涉及多部门、多条线，运营管理部主要负责全行基础性后台运营与管理，但仍存在柜面业务管理上部门职责划分交叉不清的情况，各部门制定各自条线的规章制定，在业务检查、指导方面存在一些差异，造成临柜业务执行制度在一定程度上有难度。
