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1、华南理工大学第八届“华学”学术创新奖2013年3月25日目录一、概述3二、专利技术的风险分析5（一）专利技术的研发风险51、研发前期立项风险52、研发中资金风险73、研发中企业管理风险74、生产风险8(二)专利技术的市场风险91、内部市场风险102、外部市场风险11（三）专利技术的法律风险121、获取专利权过程中的风险122、专利侵权风险143、专利诉讼风险15三、专利保险分析17（一）必要性分析181、我国以中小企业为主的产业背景182、专利保险需求的增加183、专利保险不能纳入现有财产保险19（二）可行性分析201、保险业的现状202、专利的可保险性223、专利风险和专利保险结合的程序和方
2、法23四、对我国实施专利保险的建议23（一）完善专利保险产品，构建专利保险完整体系24（二）合理化保险赔付24（三）风险分摊机制24（四）政府政策的大力支持25五、结语25专利技术发展中的风险及其保险问题研究李晓旭 陈维柔 丁潇 黄秋艳 江巾平 李晓旭，男，华南理工大学法学院（知识产权学院），10级知识产权专业本科生；陈维柔、丁潇、黄秋艳、江巾平，女，华南理工大学法学院（知识产权学院），10级知识产权专业本科生。【摘要】：专利技术是企业创新成果的重要组成部分，然而，专利技术的研发、应用、推广、维权的过程中时刻伴随着各种风险，这些风险可能导致企业创新失败、创新成果价值难以实现，甚至不得不直接面对
3、法律纠纷。在本文中，我们会重点对上述风险进行详细分析，并引入专利保险的概念，从专利技术风险的角度，探讨对专利进行保险的必要性与可行性，并提出相关建议。关键词：专利技术 研发风险 市场风险 法律风险 专利保险随着知识经济时代的到来和科学技术的发展，专利技术对经济的推动作用日益突出，但是技术在研发和推入市场的过程中存在诸多风险；同时，专利作为保护技术创新的重要手段，虽然为创新成果提供更好的知识产权保护途径，但是专利制度先天的不确定性，即在创新性认定、侵权认定等标准方面存在重大的主观性和不确定性，也可能引发风险。在本文中我们将专利技术界定为尚未取得专利授权的新技术以及获得专利保护的技术，而专利技术带
4、来的风险统称为专利风险。为了规避这些风险，专利保险作为一个新兴产业应运而生。一、概述专利技术风险是由技术内部和外部环境多种因素决定的，其中主要表现为专利技术的研发过程，专利技术转化为商品进入市场的过程及专利技术运用法律保护的过程这三个方面的风险。（一）专利技术的研发风险这种风险是指由于技术上的不确定性而导致研究与开发失败的可能性,它存在于产业化的全过程中。一项新技术的产生必然涉及到技术开发、产品试制、技术整合、批量生产中技术控制等方面的探索，从而蕴含着不确定性技术风险。“一般包括研究与开发成果的不确定性、生产条件和工艺技术达不到要求的可能性、技术寿命的不确定性和产品技术效果的不确定性”。 科技
5、部报告：积极探索中国高新技术创新产业化道路，载学习时报, 2009年2月10日。并且由于当今技术更新的速度非常快，而技术转化成现实生产力的时间比较长,技术配置比较复杂，从而有可能致使该项技术不能投入商业化运作。 雷家骕、王兆华：高新技术创业管理（第二版 ），:清华大学出版社2008年，第401页。（二）专利技术的市场风险该风险是指专利技术成果转化为商品后进入市场后，市场主体从事经济活动所面临的困难的可能性。对于企业来说，专利产品真正占有市场和取得盈利是研发活动的意义所在，也是其技术价值的最终实现。然而，一项专利技术成果想要占领市场份额的过程往往并不是一帆风顺的，产品的投放市场可能一开始便存在战
6、略决策上的失误，也可能在进入市场后遭受各种可预见及不可预见的风险冲击。现如今，全球化浪潮席卷而来、贸易日趋自由化，市场在提供巨大商机的同时，也带来诸多新的不确定性因素，企业面临的市场环境更加复杂，风险因素不断增加。（三）专利技术的法律风险专利技术产业化过程中企业研究与开发人员取得的技术、发明、软件程序等不一定能都得到法律的保护，甚至由于专利制度的缺陷，使得专利技术仍有不可避免的法律风险。这样就会导致在产品进入市场后被其他企业仿冒或侵权，市场迅速饱和，产品很快就会进入衰退期。有些企业甚至坦言称即使申请了知识产权保护后，也必须要等到大规模生产了，才不怕被别人仿冒，否则就有可能造成连研究开发的成本都
7、收不回来的后果，从而降低企业的创新性。（四）专利技术发展与保险结合伴随着技术的发展和专利地位的提高，专利技术在研发、市场和专利法本身的风险问题也不断突出。各个企业、国家都愈发重视专利技术的保护与管理。然而，我国现有的救济方式都是被动地事后对专利技术风险带来的损害进行救济，不能有效地化解风险、控制风险，尤其是诉讼救济途径并不能从根本上解决专利权人因侵权而遭受的损失。因此，当今的形势迫切需要一种新型保护方式来保障专利权人利益。以比较的视角检视其它国家的解决之道，我们不难发现通过保险的方式化解风险是最得力和成功的方式，而专利权作为一种无形财产权，其属性主要体现为能以金钱进行估价并可以转让的财产性权利
8、，正好符合保险标的投保的条件，这也就为专利保险制度的产生创造了条件。因此，在市场经济的作用下，为了能对专利技术风险进行事先积极的转移和化解，鼓励专利技术研发，促进专利技术的市场化运作，弥补专利法的缺陷，诞生了一个新的产业专利保险产业，从而有效的分散专利技术的研发、市场和法律风险。二、专利技术的风险分析（一）专利技术的研发风险所谓专利技术研发风险是指由于外界环境的不确定性、技术创新项目的复杂性、以及创新者自身能力与实力的有限性，而导致技术创新活动达不到预期目标的可能。而之所以产生专利技术研发风险的原因主要在于技术实现效果、技术前景、配套技术、技术寿命等方面的不确定性。专利技术，尤其是高新技术领域
9、的专利技术，由于领域内研究基础较为薄弱，很难通过分析已有技术信息确定研发方向，也很难对研发成功率、技术可盈利率、生命周期等因素进行预估。由于专利技术研发风险的影响因素多种多样，造成了专利技术在研发前期的立项选题上，和研发过程中的资金供给、企业管理，以及专利技术研发完成后进入生产的整个研发过程都具有不确定的风险。1、研发前期立项风险技术研发立项是提出研发计划、确定研发项目的首要和关键步骤，关系到研发的方向，立项的科学性和合理性，对项目的组织实施起着重要作用。在研发一项技术前，企业往往需要对该领域的经济社会发展需求、技术发展趋势、地区科技资源状况等基本情况进行充分前期调研（具体如下表1），牢牢把握
10、该领域未来一段时期的项目重点方向、领域项目布局以及重点工作任务等内容，这样才能对研发项目立项起到充分的指导作用。但是我国企业这方面的工作还很不到位，很多企业都是直接根据主观判断市场情况，不深入实践调查，从而导致项目之间缺乏整体性、系统性、连续性和现实性，研究深度不够，相互衔接不紧密，层次分工不明确，难以对企业的发展起到促进作用。而在前期调研结束后的项目选题上，由于分工不明、争权夺利等原因，企业不同部门或同一部门不同职务人员分别进行同一课题的立项研究，或者互相抄袭对方的项目成果，导致企业人力资源和资金资源浪费，没有起到实际的良好作用；甚至有些项目组成员疏忽、敷衍或能力不足，为了达到创收的目的，在
11、未进行深入研究的情况下，抄袭已有项目报告，或者将前人的立项做稍微改动就形成一个新的项目，从而导致该项目可行性问题上的误判。申请者的资历、工作基础课题组成员的结构和实力研究的方案重要的/潜在的应用前景对学科发展的意义合作单位的意见预期进展计划实验室的设备及风气单位的支撑条件可利用的其他条件研究的技术线路、方法关键技术和关键步骤经费预算对课题研究内容的阐述立项依据工作的探索性/创新性设计思想此方面的前期工作积累研究目的做什么（WHAT）为什么（WHY）何时做（WHEN）谁做（WHO）如何做（HOW）项目决策的目标树表1：立项的目标树 邓国华、郭杰、张晓奇：科研项目立项评估机制研究，载科研管理200
12、9年3月30卷增刊。2、研发中资金风险 资金风险主要是指技术创新过程中资金供给不足或不及时所带来的风险。许多技术创新的项目并不是短短一段时间就能完成的，所以就需要大量且持续的资金供给，以保证其研究和开发不被中断，并且在创新的过程中也会出现非预见性的资金供给不足的情况，所以资金供给不足会给技术创新带来极大的影响。资金风险主要有：融资风险，高风险性决定了高新技术企业技术创新项目初期的资本来源难度；贷款利率风险，贷款利率一旦上升，企业贷款的成本也随之增加，因而产生风险；以及汇率风险等。 刘铁、张麒麟、张瑞雪：中国高新技术产业化的风险及规避，载学术交流2009年11月第11期。3、研发中企业管理风险（
13、1）泄密风险日常管理中，一方面由于内部员工管理不严，员工保密观念淡薄，在公共场所谈论涉及企业技术信息的产品和生产方法，或者对图纸、文件、软盘等载有技术信息内容的资料和物品保管不善，从而使外部人员获取相关的秘密资料；另一方面是由于人员流动处理不当，离职员工在到对手企业任职时，有可能出于疏忽等原因致使其掌握的技术信息为他人所知并被不当使用，更甚之有些竞争单位为了获取对手技术信息，故意诱使一些知晓或掌握企业技术信息的技术或管理人员，出卖其掌握的技术信息。据统计，企业内部职工泄漏技术信息的比例相对比较大，美国一些企业调查，企业泄漏技术信息30%是企业的在职员工，28%是离退休的员工。 Practici
14、ng Law Institute: Protecting Trade Secrets 1985.在对外参加展销会、日常销售等活动中，企业可能因缺乏足够的警惕性，在介绍产品的过程中泄露未公开的产品信息，或在未对产品关键部位作保密防护处理的情况下过于细致地介绍产品构造，从而给商业间谍以可乘之机，并存在被客户通过反向工程进行技术破解的风险。（2）团队合作风险在技术研发过程中,由于企业在平时管理中不注重对员工个人素质的培养,或者研发团队领导人忽视管理创新和企业组织结构调整，没有真正发挥一个团体应有的实力，从而有可能激化企业规模高速膨胀与管理、组织结构落后之间的矛盾,致使创新活动中断。具体表现为以下两个
15、方面：1）企业管理不规范，不符合企业现有性质、特点的要求。企业多半只注重眼前利益或者仅仅是追求利润最大化、规模性扩张，淡化了员工个人素质与团队精神的塑造，缺乏有效的激励，没有在企业内部形成强大的团队合力，导致在研发过程中产生盲目跟风、应付了事、“做多做少一个样”的心理，甚至产生矛盾纠纷无法调节从而致使创新活动中断。2）一个研究实验项目,都要有一个总体设计和路线，作为该项目的领导人，对项目科研活动的指导起到举足轻重的作用。领导人应具有丰富的研究经验，有很强的技术能力、开拓能力、激励能力、组织能力和运筹能力。如果领导人综合能力很强，总体思路正确，则会少走弯路；反之，如果领导人墨守成规，固步自封，以自己的“习惯规则”去要求整个团队听从指挥，抑制团队成员的创造性和积极性，往往会增加大量成本, 甚至会断送整个创新活动。 李柏洲：企业技术创新风险要素分析，载科学管理研究1998年第4页。4、生产风险一项已经研发成功并且相对成熟的技术,即在技术上已经实
