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1、公司银行账户管理规定范本为进一步提高集团资金管控水平，提高资金使用效率和收益水平，规范所属企业银行账户管理，保证企业资金安全，避免多头开户，减少闲置账户，依照企业财务通则、人民币银行结算账户管理办法等法律法规和集团现行制度规定，结合集团实际情况，制定本办法。第一章适用范围第一条适用本办法的企业为集团所属各级控股企业，包括各级控股子企业设立的各级分子公司。第二条本办法所指银行账户为各企业以企业法人名义在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。第二章指导原则第三条严格控制开户数量。所属企业除基本户、住房公积金、税户等国家规定必须开立的专户和有投资、
2、融资等企业专项用途的银行账户外，严格控制新增开户。第四条逐步清理冗余存量银行账户。所属企业应当进一步优化合作金融机构，对已无实际合作的银行账户予以及时清理。第五条逐步实现合作金融机构的相对集中。条件成熟的前提下，集团公司将逐步集中所属企业合作金融机构，充分利用金融机构资金管理工具，通过信息化手段实现集团资金整体在线监控运作。第六条企业银行账户的开立、变更、使用和撤销应当符合国家法律法规规定，严禁企业开立个人账户办理公司业务。严禁企业出租和转让银行账户，或将规定用途银行账户挪作他用。第七条企业银行账户的开立须按照集团公司规定履行审批手续。企业银行账户的增减变动情况应定期向集团公司备案。第三章银行
3、账户的审批备案第八条集团公司各级控股企业开立银行账户实行审批管理。二级企业开立银行账户由集团公司审批，三级及非二级企业开立银行账户经二级主管公司审核后报集团公司审批，企业经批准后方可办理开户手续。企业开立银行账户应完成内部审批流程，由企业主要领导审批，并填报天津_集团企业银行账户开户审批表，连同企业内部审批资料一并报送至上级主管公司审批。第九条企业银行账户信息变更及账户撤销事项经由企业内部审批后即可自行办理。第十条企业应定期上报银行账户信息变更及增减变动情况。企业应于每季度终了_日内，填报天津_集团企业银行账户备案表，上报至集团公司备案，二级主管公司负责本企业所属企业汇总上报备案。第四章银行账
4、户的管理第十一条集团公司财务部负责所属企业银行账户开立、变更、销户的审批和备案工作，并对各企业银行账户管理情况进行检查。各二级主管公司负责其所属企业银行账户开立的审核，以及银行账户信息变更、销户的上报备案工作，并对各所属企业银行账户管理情况进行检查。各企业财务部门负责统一办理本企业银行账户的开立、变更、撤销手续，并负责本单位银行账户的使用和管理。第十二条企业必须明确银行账户管理直接经办人，直接经办人须具备会计人员从业资格，并依照本办法规定，正确办理账户开立、变更、销户等，建立健全本企业账户管理档案。第十三条企业务必定期与银行对账，按月编制银行存款余额调节表，确保账实相符。第五章银行账户的监督第
5、十四条集团公司财务部对企业银行账户管理实施业务监督，集团公司审计部对企业执行本制度情况进行审计监督。第十五条集团公司对企业银行账户管理实施责任追究制度。对违反本制度规定的企业和个人予以通报批评，涉及违法违纪的，按相关法律法规规定处理。第十六条本办法自下发之日起执行。第十七条本办法未尽事宜由集团公司财务部负责解释。看了公司银行账户管理规定的还看了：公司银行账户管理规定范本（二）1.目的：加强资金管理，保障分公司合法、有序地开展经营活动。2.适用范围：3.帐户管理3.1以_为分公司主要开户银行，税款帐户可根据当地税务部门指定银行开户，银行帐户开立、变更、撤销须由分公司提出申请，经总部批准后执行，并
6、在三个工作日内报总部财务部备案。凡未经批准，不得私自开立、变更银行帐户;3.2按人民银行帐户管理规定在当地_以各自的名义分别开立“收入帐户”和“支出帐户”各一个，其中：“收入帐户”的帐户属性为“一般结算帐户”，“支出帐户”的帐户属性为“基本结算帐户”;3.3收入帐户”用于收存分公司营业执照经营范围内的经营收入及总部下拨款;3.4“收入帐户”只能通过网上银行支付其营业执照经营范围内的经营支出，（退票、支付帐户费用以及有权机关依法对帐户资金进行冻结、扣划的除外）;3.5“收入帐户”不得购买任何支付结算凭证、不得通过柜面办理任何支付业务;3.6“支出帐户”仅用于支付各项零星开支、支付帐户结算手续费等
7、费用;3.7“支出帐户”除可以收存总部的下拨款和“收入帐户”的划入资金外，不得发2/2生任何形式的收入（利息收入和退票除外）;3.8“支出帐户”仅办理现金业务（含取现、购买现金支票），不得办理转帐业务，不得购买除现金支票以外的任何支付结算凭证。4.U盾管理4.1权限：U盾管理的权限在公司总部;4.2U盾分配：总部出纳和总部财务经理各执一个可操作各个分公司银行帐户的U盾，各分公司总经理执有的U盾只可操作本分公司的银行帐户;4.3U盾一旦出现丢失的情况，_小时内上报公司总部财务部，由公司总部财务部去办理注销和补办业务;4.4U盾只能由分公司总经理本人保管并由本人在电子银行网上操作，严禁授权给任何人代为操作;4.5U盾的初始密码可以更改，确定好的密码由分公司总经理本人妥善保管。5.财务部负责本办法的解释和监督执行。6.本办法从年月日起施行第3页共3页
