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1、银行支行关于开展声誉风险排查工作的报告阿拉善分行: 根据上级行“关于开展全行声誉风险排查工作的通知”， 我行领导高度重视，充分认识到声誉风险排查工作的必要 性、重要性与紧迫性，并按照上级行相关要求，结合我行实 际情况，积极做好声誉风险及员工管理问题排查，并将此工 作做实、做细、做全，以确保此次风险排查工作取得实实在 在的效果。现将工作开展情况汇报如下: 根据上级行监管部门对今年银行业舆情热点的提示，我 行此次声誉风险排查工作重点也围绕以下五个方面:(一)案件和违规问题。近几年来，在领导的正确带领 下，认真贯彻上级行各项规章制度，所以未发生过任何重大 案件，也未在媒体上发生过不良、违规现象。 (
2、二)服务问题。对于收费问题，是严格按照上级行制 定的收费标准进行收费，不存在乱收费现象。但对服务问题 相信各家银行普遍存在此类的问题，我行客户群体较多，各 个层次的客户都有，所以一线人员很难做到人人满意。偶尔 也会发生客户投诉事件。本着为客户服务的原则，尽量避免 此类事件的发生，同时一线人员也高度重视此事，一经发现， 绝不拖延，迅速解决，尽量就地消化。 (三)业务发展问题。支行地理位臵特殊，流动人 口较多，辖内有效商户数目不多，在大力业务发展的同时， 加大了后续服务工作难度，例如对公商户、转账电话等业务 有效商户不多，很多企业生存周期短，客户回报率不高，清 理不动户和转账电话等后续工作量大，长
3、期存在此类问题将 对未来的声誉是有一定的风险，我行对此问题高度重视，正 与相关人员出台相关办法处理此类问题。 (四)信贷政策及风险防范问题。严格按照上级行制定 的信贷政策执行，严抓贷款审查过程，积极相应国家出台的 各项信贷政策。截至目前为止，未发生信贷风险事件。 (五)员工管理问题。此次员工排查问题由综合办负责， 进一步明确职责分工，提高全行员工声誉风险意识，为我行 改革和各项业务发展营造良好的舆论环境。此次声誉风险我 行共排查员工 24 人，其中副科以上 对相关人员积极通过各种渠道收集相关资料对各种行为进行排查。通过排查发现，所有员工都没有通过网站论坛发帖、 博客等散布各种对我行不利的消息，
4、都具有较高的防范声誉 风险意识，都能在生活作风、工作作风、学习作风上严格遵 守相关管理规定，都能做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽 职、依法合规”，极力维护我行网点、窗口、员工的形象， 提升我行的综合竞争力，为各项业务的发展奠定了坚实的基 此次声誉风险排查工作能够顺利的开展，主要有以下几个方面的原因。 一是领导重视。为确保声誉风险排查到位，明确了行长 主抓，分管副行长具体抓，综合管理部实施，各部门配合落 实的工作机制，特别强调各部室要本着自己对自己负责的精 神做好排查工作。 二是方式灵活。通过网络搜索，个别谈话，集体讨论， 与媒体、法院取得联系，调阅录像等方式，围绕银行案件和 违规问题、服务问题
5、、银行业务发展问题、银行信贷政策及 风险防范问题、员工管理问题五大重点进行了细致排查，努 力使排查工作做实、做细、做全、做好，确保排查不留死角， 不留隐患。 三是加强防范。针对排查出来的客户投诉事件、中间业 务收费、年后犯罪分子伺机作案机率增加等可能引发的声誉 风险，坚持由综合管理部落实专人做好舆情监测工作，并重 申声誉风险应急处理机制，确保一旦发现负面舆情，能及时 在向上级行汇报的同时积极进行多方面、多渠道处臵，确保 第一时间化解声誉风险。同时加强与当地公检法机关、主流 媒体的沟通交流，争取有关部门、单位的支持和理解。强化 内控案防管理，严禁员工参与民间借贷，严禁员工充当资金 掮客行为，确保
6、员工合法合规操作，避免因员工违法违规而 引发媒体关注。 在接下来的声誉排查工作开展过程中，将充分发挥现有 的视频会议、局域网、学习专栏等载体，通过正面典型与警 示教育相结合，有计划、有步骤的提高全行员工对声誉风险 的认识，不定期开展声誉风险员工管理问题，树立“违规就 是风险，安全就是效益”的风险理念,主动、有效地防范声 誉风险，确保思想上认识到位、组织上领导到位、措施上落 实到位，进一步做好声誉风险排查工作,加强员工管理,为我 行各项业务改革和发展营造良好的舆论环境。阿盟分行: 根据银监局关于开展银行业操作风险排查的通知 要求， 我行以加强对柜面业务的监督管理， 查找单位存款及系统内往来账户
7、对账的风险隐患， 进一步规范银行业务操作行为， 加强银行案件风险防控为目 标， 对相关业务进行了 操作风险排查工作， 现将检查情况报告如下: 一、 基本情况 乌斯太支行不断加强内控制 度建设和发挥内控制度作用， 加强对重点环节、 重要事项的监督控制， 通过全面落实区分行“9166” 工程的 22 项防范措施， 有效提升了 支行的内控和风险防范水平， 各类支付结算业务、 现金收付款等业务的差错明显减少。 账户 管理工作也因严格执行规章制度，我行的账户 管理工作从开户 资料审核、 账户 使用、 账户 管理、销户 等方面均得到了 规范。二、 检查工作的组织及工作情况 支行按照检查要求， 由支行综合管
8、理部牵头， 组织风险经理、 会计监管员 、 运营主管等人员 对账户 管理、 对账业务、印押证管理、 大额存单签发、 大额存款支取及人员 管理、 员工行为排查等方面进行了 检查。 三、 检查情况 ( 一) 账户 管理 经查我行今年开立的账户 资料齐全、 手续合规， 保证了账户 资料的真实性、 完整性、 合规性。 开户 手续完成后存款人密码、 支付密码器、 网银密钥等由企业有权人领取。 新开立的账户 均在 3 日 后办理支付业务。 销户 业务手续齐全、 合规。 但存在如下问题: 1、 内蒙古天亚建筑安装工程有限公司中盐聚氯乙烯工程( 463201040009015) 账户 于 2007 年 7月
9、19 日 开户 ， 于 2009 年 7 月 24 日 延期， 账户 于年 7月 23 日 到期， 已超期限使用账户 。 2、 未在规定期限内到人民银行办理开户 手续， 阿拉善经济开发区力远轮胎商行于年 7 月 12 日 在我行开户 ， 于 7 月 18 日 在人行开户 。 ( 二) 银企对账情况: 我行一、 二季度银企对账率 100%，均账实相符。 ( 三) 柜面业务基础控制 1、 终端管理: 我行物理终端与 ABIS 分配的逻辑终端号建立了 对应关系 ， 2、 柜员 管理: 支行严格执行“不相容岗 位相分离” 的原则， 做到了 印章和凭证分管分用 、 联行业务录入和确认分离和当 班主出 纳
10、不处理库户 类交易 的规定。 我行柜员 交易 掩码、 应用掩码均按柜员 权限设置， 在柜员 岗 位有变动时及时进行调整， 掩码设置符合要求。 柜员 短期离职时主管能够及时将柜员 属性修改为“休假离职” 状态。 经对重要岗 位人员的任职期限进行排查， 不存在超期限任职情况。 ( 三) 柜面重要事项监督管理 1、 柜员 交接监督: 会计交接工作坚持“先交后接” 的原则， 严格执行中国农业银行柜员 现金箱管理规定 和农行内蒙古分行有价单证和重要空白凭证管理实施细则 要求交接现金和重空， 未发现长短款差错。 重空交接方面 5 月 18日 我行一名 柜员 在辞职办理交接手续时柜员 保管 的一份银保通凭证
11、直接交于重空管理员 而未出账， 因管库员 未认真核对账务， 监交人未认真履行工作职责， 当时未发现差错， 后盟行删除该柜员 凭证箱和柜员 号时该凭证一并被删除。 2、 现金箱、 库房管理检查: 通过调阅监控录像和现场查看， 主管日 终能够做到对柜员 现金箱进行检查， 对现金大数卡把审核。 各级检查人员 能够按照规定频率对柜员 现金、重空进行检查， 账实、 账款均相符。 3、 业务印章管理: 我行现有停用 业务印章 2 枚， 由综合部封存入保险柜保管， 已督促上交。 各类印章按规定使用，不存在预先在各类重空或有价单证上签章的现象。 4、 预留 印鉴管理: 今年我行无挂失预留印鉴业务， 变更印鉴手
12、续齐全， 均有主管审批签字。 电子验印系统上线后我行指定运营主管保管一套印鉴卡并入保险柜保管。 5、 挂失、 解挂业务资料齐全、 手续合规， 未发现违规操作转移客户 资金或侵占存款的现象。 ( 四) 支付结算业务 1、 支付结算审核: 经查， 大额支付凭证印鉴清晰、 真实、 齐全， 柜员 能够按照规定进行验印。 保证金账户 按承兑业务逐笔开立， 不存在挪用 保证金现象。 查询查复业务及时、合规。 中间业务收费严格按照收费标准 进行收费， 收入 及时入账。 2、 现金业务审核: 经调阅录像和现场查看， 柜员 在办理大额资金存取业务时能够坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款” 的原则
13、， 未发现逆程序操作现象。大额取款业务经有权人审批， 手续齐全合规。 3、 特殊业务审核: 冲抹账业务程序合规， 均由主管审批签字， 并登记在“会计主管工作日 志”， 抹账业务传票上的注明正确、 完整。 挂失业务资料齐全、 手续合规， 无他人代办现象。 查询、 冻结、 扣划业务手续齐全、 全法， 未发现逆程序操作现象。 4、 其他业务事项审核: 柜员 在临时离岗 时能够退出 操作画面， 重要空白凭证、 有价单证、 印章等入箱加锁。 未发现柜员 混用 或使用他人柜员 号操作的情况。 ( 五) 运营主管授权管理: 运营主管在授权前对授权业务进行认真审核， 将原始凭证与 柜员 输入内容进行核对， 在
14、确定业务正确、 合规时予以授权。 今年我行有一笔运营主管转授权业务， 转授权和撤销转授权均在“会计主管工作日 志”进行登记。 ( 六) 运营主管对 ARMS 系统管理: 我行运营主管及时核销预警信息， 未发生不及时核销情况。 因运营主管对制度规定学习 不够， 出现了 一笔违规核销差错， 7 月 14 日 柜员 办理一笔存折补磁业务， 这之前上级行多次要求停止使用 补磁交易， 但当班主管仍以正常核销。 主管对上级行的督办信息及时回复， 未出现延误。 ( 七) 系统内往来对账基本规定: 我行开立 1 户 系 统内往来账户 ， 与盟分行进行清算， 对账工作由运营副主管负责，按月 对账， 明细账逐笔勾对， 换人复核， 自 年初以来账账相符。 ( 八) 大额存单签发、 大额存款支取情况 1、 我行今年以来共签发 4 份， 金额为 640 万元的单位定期存单， 均资料齐全， 手续合规。 2、 对年 1 月 1 日 至 8 月 20 日 存量发生额超过 100万元的现金和转账业务进行了 检查， 涉及 19 笔 13042 万元，经查支付手续齐全、 合规， 未发现违规违纪现象。 ( 九) 其他业务检查: 截止年 8 月 末， 发放贷款 58788 万元， 签发银行承兑汇票 29330 万元， 均按照信贷审批原则逐级上报批准后经放款审核岗 审核同意后放款
