《《个人理财》考查试卷及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《个人理财》考查试卷及答案（11页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、个人理财考查试卷(A卷)、选择题(2x15=30)是实现客户的资产在生命的不同阶段、不同投资产品、1、客户的不同的风险水平之间的配置。A、税收筹划B、遗产规划c、退休规划D、资产配置得2、按保险的实施方式划分，可以将保险划分为自愿保险和A、社会保险B、商业保险C、强制保险D、人身保险3、是一项投资方案估计所能达到的报酬率，它反映的是投资者心中所期望的报酬率水平。A、必要报酬率 B、期望报酬率C、实际报酬率D、实际回报4、一般而言，失业保障月数维持左右就可以了。A、 2B、 4c、 6D、 85、个人/家庭财务报表与企业财务报表在记账方式上的差异主要表现在级班A、隐私性B、减值准备6、衡量客户资
2、产应急能力的指标有A、失业保障月数C、公开性B、资产的流动性D、折旧计提D、资产的结构分析C、意外或灾变承受能力指标7、储蓄存款的特点不包括的是A、安全性高 B、操作简易8、以下不属于证券投资基金特征的是A、集合理财，专业管理B、组织投资、分散风险C、方式期限灵活 D、收益较高C、投资较小，费用较低D、独立托管，保障安全9、债券的市场价格和市场利率的关系是A、正向变化B、反向变化C、无关系D、因宏观经济状况而定10、影响债券价格的主要的两个因素，除了债券的供求关系外还有（）A、汇率的变化B、货币供给量C、财政收支状况D、市场利率11、外汇汇率变化的影响因素有（）A、利率B、失业率C、通货膨胀率
3、D、GDP增长率12、以下收藏品是人文历史类收藏品的是A、图书B、茶具13、子女教育投资规划的特点是A、没有时间弹性和费用弹性C、子女教育金费用昂贵14、退休规划的主要原则是）C、藏酒D、标本（）B、子女教育金必须靠自己来准备D、子女教育金费用较少（）A、将大部分资金投资于风险较大，收益较高的资产B、尽早准备C、产出最大化D、合适的资产配置E、将大部分资产投资于风险较小、收益低的资产15、一些常用的遗产规划工具是（）A、遗嘱B、遗产委托书C、遗产信托D、人寿保险E、赠与二、判断题（2xl5=30）1、 消费信贷是个人融资的主要途径。（）2、 中国的个人理财市场是一个没有多少潜力的市场。（）3、
4、必要报酬率是指进行投资所必须赚得的最低报酬率，它反映的是整个社会的平均回报水平。（）4、 实际报酬率是项目投资后实际赚得的报酬率。（）5、客户信息的获取可以通过语言的沟通，也可以通过非语言的沟通。6、家庭负债是指家庭的借贷资金，包括所有家庭成员欠非家庭成员的所有债务。 （ ）7、名誉、知识等无形的东西在理财活动中，归属资产的范畴。 （）8、家庭资产负债表是一张静态的、反映时间点上财务状况的报表。（）9、理财目标需要具有可度量性和时间性。（ ）10、客户对投资回报的要求包括对回报类型和回报水平的要求。（ ）11、从位置上看，缺口可以分为：普通缺口、突破性缺口、持续缺口和衰 竭性缺口等四种。（）1
5、2、影响股票收益率最突出和直接的因素是公司盈利水平。 （）13、支撑线和压力线是可以相互转化的。（）14、集合竞价是交易所主机随时接受指令随时撮合，而连续竞价是接受指 令后，先存储然后再集中撮合。（）15、技术分析的基本要素有空间、成交量和时间。（）三、案例分析题（20）陈先生看上一户 100平方米的房屋，房屋可租可售，租金每月 3000 元，押 金是3个月的房租金额，购买总价 80万元，可办理银行按揭贷款50万元，贷 款利率 6%，首付款 30 万元，假设存款利率 3%，请回答以下问题。 租房与购房的年成本各是多少？ 未来房租调整幅度超过多少，购房比租房划算？ 如果购房，陈先生选择20年房贷
6、，每年本利和平均摊还额为多少？四、论述题（20，一般论述以12分为标准）论述遗产管理中的常见风险个人理财A卷答案一、选择题1 、 D2、 AC3、 B4、 C5、 BD6、 AC7、D8、 D9、 B10、 D11 、 ABCD12 、 A13 、 ABCE14、BCD15 、 ABCD二、判断题1、72、 x3、 74、 75、 76、 77、x8、 79、 710、 711、 712、 713、 714、 x15、 x三、案例分析： 陈先生租房年成本=9000x3%+3000xl2=36270陈先生购房年成本=30万元x3%+50万元x6%=39000元 当未来房租年调整幅度超过2730元
7、时，购房比租房划算 年还款额=50万元三年金现值系数11.469=43595.78元个人理财考查试卷(B卷)、选择题(2xl5=30)1、有“全球金融第一考”之称的特许金融分析师，简称为A、CMWB、RFCC、RFPD、CFA2、得者延缓税负的支出。A、税收筹划B、遗产规划c、退休规划D、资产配置的主要目标，是确保通过各种可能的合法途径，帮助客户减少或3、的目标，是帮助客户在其去世或丧失行为能力后分配和安排其资 产和债券，并通过适当的方式使遗产的纳税额支出最小化。A、税收筹划B、遗产规划C、退休规划D、资产配置4、则是通过对客户个人可用财务资源的规划，满足客户在退休阶段的个人财务需要。A、税收
8、筹划B、遗产规划C、退休规划D、资产配置5、注册金融策划师简称为A、 CMWB、 RFCC、 CFPD、 CFA6、是指第一次支付发生在第二期或者第二期以后的普通年金()A、普通年金B、预付年金C、递延年金D、永续年金是指无限等额支付的年金，即期数趋向于无穷远的普通年金。7、级班A、普通年金B、预付年金C、递延年金D、永续年金8、根据个人的条件与个性，其面对风险表现出来的态度通常有( )A、激进型B、中庸型C、保守型9、客户财务规划书执行中的D、极端保守型是指计划执行者要及时地落实各项行动措施。A、准确性原则B、有效性原则C、及时性原则D、信用性原则10、对普通家庭来说，家庭收入一般包括以下项
9、目（ ）A、工作所得B、经营所得C、各种利息D、偶然所得11、 家庭生命周期的划分可分为以下阶段（）A、青年单身期B、家庭形成期C、家庭成长期D、子女教育期12、在执行财务规划书的过程中要注意以下的原则（）A、准确性B、及时性C、可行性D、有效性13、以下储蓄的种类中，流动性最强的是（）A、活期储蓄存款B、定期储蓄存款C、通知储蓄存款D、教育储蓄存款14 、信用卡（）A、无信用额度B、无免息期C、可以透支D、存款计息15、我国现行A股股票交易实行交割制度（）A、 T+1B、T+2C、T+3D、T+0二、判断题（2x15=30）1、CFA 考试侧重于投资和财务分析理论，参加考试者大多是金融机构研
10、究和投资管理人员，金融专业的博士或硕士。（）2、个人风险的管理主要是指如何合理地利用保险进行可保风险和不可保风险的管理。（）3、货币的时间价值指单利的概念。（）4、现值是现在的货币折合成未来某一时点的本金和利息的合计数，反映一定数量的货币在将来某个时点的价值。（）5、年金是指在一定时期内系列、等额收付的款项，通常记作A。（）6、风险是预期结果的不确定性。（）7、货币的时间价值和风险的计量与管理是理财学的两大基石。（）8、保险价值的评估中，如果保费支出是消费性的，到期是没有任何收益的，所以这种保险的价值我们作为“0”来处理。（）9、一般而言，边际消费率处于 10%与 60%之间，并随着收入水平的
11、增加而呈现递减的趋势。（）10、投机风险是指可能造成损失或者产生收益的风险，其结果有两种：获 得收益和遭受损失。（）11、风险转移的方式可以分为非保险转移和风险控制。（）12、一般来说，股票的风险要大于债券的风险。（）13、股票是虚拟资本。（）14、K 线理论是建立在分析 K 线形态和组合基础上的。（）15、优先股同普通股一样具有选举权。（）三、案例分析题（20）陈先生看上一户 100平方米的房屋，房屋可租可售，租金每月 3000 元，押 金是3个月的房租金额，购买总价 80万元，可办理银行按揭贷款50万元，贷 款利率 6%，首付款 30 万元，假设存款利率 3%，请回答以下问题。 租房与购房
12、的年成本各是多少？ 未来房租调整幅度超过多少，购房比租房划算？ 如果购房，陈先生选择20年房贷，每年本利和平均摊还额为多少？四、论述题（20，一般论述以12分为标准）储蓄对个人理财为何具有重要意义。个人理财B卷答案一、选择题1、D2、A3、B4、C5、C6、C7、D8、ABCD9、 C10 、 ABCD11 、 ABC12ABD13、 A14、 C15、A二、判断题1、X2、X3、X4、X5、76、77、78、79、X10、711X12、713、714、715、X三、案例分析： 陈先生租房年成本=9000x3%+3000xl2=36270陈先生购房年成本=30万元x3%+50万元x6%=39000元 当未来房租年调整幅度超过2730元时，购房比租房划算 年还款额=50万元三年金现值系数11.469=43595.78元
