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1、证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则 证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则目 录1释义42概述62.1账户体系62.2多存管银行模式82.3资金流示意图92.4客户交易与清算交收流程102.5存管业务概况113账户类交易133.1客户预指定存管银行133.1.1银行发起133.1.2证券发起133.2客户指定存管银行确认153.2.1银行发起153.2.2证券发起163.3客户指定存管银行163.3.1银行发起163.3.2证券发起183.4客户变更银行结算账号193.4.1银行发起193.4.2证券发起203.5客户资料变更213.5.1银行发起213.5.2证券发起（管理账户）
2、223.6客户变更存管银行223.6.1银行发起233.6.2证券发起233.7客户资金台账结息243.7.1银行发起253.7.2证券发起253.8客户撤销证券资金台账263.8.1银行发起263.8.2证券发起263.9查询客户证券资金台账余额283.10查询客户银行结算账户余额293.11客户身份校验293.11.1银行发起303.11.2证券发起304转账类交易304.1银行转证券304.1.1银行发起304.1.2证券发起314.2证券转银行324.2.1银行发起324.2.2证券发起334.3银行转证券冲正344.3.1银行发起354.3.2证券发起354.4证券转银行冲正364.
3、4.1银行发起364.4.2证券发起374.5交易重发384.5.1银行发起384.5.2证券发起394.6查询交易结果404.6.1银行发起404.6.2证券发起415客户另路查询服务415.1客户交易结算资金管理账户实时查询415.2客户交易结算资金管理账户对账单服务426日终对账和调整426.1对账数据交换426.2对账处理437季度结息处理和利差手续调整447.1证券资金台账结息447.2客户交易结算资金汇总账户结息447.3利差收入调整458总分账户平衡监管458.1客户清算交收数据交换458.2存管银行客户分账户平衡468.3存管银行总分账户平衡479证券交易资金交收489.1客户
4、资金交收489.2存管银行资金交收489.3主办存管银行资金交收499.4特殊情况下的法人资金交收499.5交易佣金的调整5010预留备付金账户管理5011客户交易结算资金汇总分账户管理5112客户转化5212.1账户清理5212.2活跃客户转化5212.2.1活跃客户单个转化5212.2.2活跃客户批量转化5312.3睡眠客户管理551 释义客户：指与证券公司签订证券委托代理协议，且在证券公司开立证券资金台账的投资者，包括个人投资者和机构投资者。存管银行：指按照中华人民共和国证券法的要求，接受证券公司及其客户的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。客户可以在多家存管银行中选定一家存管
5、银行。主办存管银行：指证券公司选择一家存管银行作为主办存管银行。除履行一般存管银行的责任外，主办存管银行还负责证券公司与登记结算公司、场外交收主体之间的一级法人交收资金划付工作，并对交收资金划拨和结算备付金安全进行监督。客户证券资金台账：指投资者在证券公司开立专门用于证券交易的资金台账，与投资者在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。证券公司通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。客户交易结算资金管理账户：指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银
6、行结算账户和客户的证券资金台账之间建立银证转账对应关系。客户交易结算资金汇总账户：指存管银行为集中存管证券公司客户（包括个人投资者和机构投资者）交易结算资金而开立的专用存款账户。该账户中的资金为投资者所有，只得用于投资者存取款、证券交易清算交收和支取佣金手续费等用途。客户交易结算资金汇总分账户：指证券公司根据业务需要在其业务涉及到的存管银行各分行开立的用于存管客户交易结算资金的专用存款账户。该账户中的资金由证券公司从其在存管银行开立的客户交易结算资金汇总账户拨付，账户中的资金为投资者所有，只得用于投资者存取款，以及与客户交易结算资金汇总账户间进行资金划拨等用途，不得他用。存管银行在进行总分核对
7、时，应将该账户的资金自动纳入客户交易结算资金汇总账户一并计算。客户银行结算账户:指投资者在存管银行开立的，用于银行资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行存款账户。客户的交易结算资金只能通过该账户通过银证转账的方式划入客户交易结算资金汇总账户，客户取出的交易结算资金，只能通过银证转账的方式从客户交易结算资金汇总账户回到客户银行结算账户。法人资金交收过渡账户：指证券公司为履行中华人民共和国证券法规定的清算交收责任而在主办存管银行开立的，用于证券公司与登记结算公司和其他结算主体之间进行一级法人资金交收用途的银行结算账户。该账户只具有向登记结算公司、存管银行
8、的客户交易结算资金汇总账户、其他结算主体等的划拨功能，证券公司事先在主办存管银行预留上述各类账户的相关信息。登记结算公司：指中国证券登记结算公司沪、深分公司。场外交收主体：指由场外交易主体依法指定的、服务于场外交易业务的结算机构，如基金公司TA、债券发行人或承销人等。场内交易：指证券交易所场内的集中交易品种。场外交易：指证券交易所场外的交易品种，如开放式基金的认购、申购和赎回；债券网下发行的认购和兑付等。2 概述本业务规则以国泰君安客户资金第三方存管业务规则为基础和依据，供推广第三方行存管业标准参考之用。本业务规则下，证券公司担任客户交易结算资金的会计记账主体，完整掌握客户资料，将客户交易结算
9、资金与自有资金分户后全额存放在存管银行，接受客户委托代其买卖证券并完成与结算公司和客户之间的清算交收和股份管理，向存管银行提供客户交易结算资金明细账，不再向客户提供交易结算资金存取服务；存管银行担任客户交易结算资金的出纳和保管职责，负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持，通过总分核对和结算备付金监管等机制，防止证券公司挪用客户交易结算资金。2.1 账户体系存管银行接受客户委托，以客户名义开立单独的客户交易结算资金管理账户，管理客户的交易结算资金变动，并与客户指定的同名
10、银行结算账户建立对应关系；同时银行结算账户与证券资金台账建立银证转账对应关系。客户交易结算资金进出只能通过银证转账渠道完成，证券公司不再提供客户资金存取服务，从而实现了客户交易结算资金的封闭运行。存管银行为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户，用于集中存管客户交易结算资金。客户账户体系示意图登记结算公司场外交收主体结算备付金账户登记结算公司指定交收银行结算账户场外交收主体法人资金交收过渡账户客户交易结算资金汇总账户客户1银行结算账户客户2 银行结算账户客户i银行结算账户客户1证券资金台账客户2证券资金台账客户1交易结算资金管理账户客户2交易结算资金管理账户客户i交易结算资金管理账户客户i证券资
11、金台账银证转账银证转账银证转账总分账户平衡银证转账数据实时更新清算交收数据每日更新证券公司存管银行证券公司账户体系示意图深圳登记结算公司场外交收主体结算备付金账户指定交收银行结算账户法人资金交收过渡账户客户交易结算资金汇总账户客户交易结算资金汇总账户客户交易结算资金汇总账户存管银行A主办存管银行存管银行B结算备付金账户上海登记结算公司2.2 多存管银行模式证券公司可以选择多家实现数据集中或具备业务集中处理能力的商业银行作为存管银行供客户挑选，但每个客户必须且只能选定其中的一家存管银行开立客户交易结算资金管理账户，建立第三方存管关系，开通银证转账服务。2.3 资金流示意图存管银行A主办存管银行客
12、户存款客户取款客户银行结算账户客户交易结算资金 汇总账户 法人资金交收过渡账户指定交收银行账户场外交收主体银证转账支取卖出证券资金流一级法人资金交收买入证券资金流银证转账存入结算备付金账户登记结算公司客户银行结算账户客户交易结算资金 汇总账户 银证转账支取银证转账存入客户存款客户取款卖出证券资金流买入证券资金流2.4 客户交易与清算交收流程示意图客户i客户下单成交回报证券公司交易系统验资验券客户i证券账户客户i证券资金台账证券公司清算平台交易所交易报盘成交回报登记结算公司结算备付金账户场外交收主体客户i交易结算资金管理账户客户交易结算资金汇总账户法人资金交收过渡账户客户交易结算资金汇总账户清算交收数据交收资金划拨资金交收指令资金交收指令交易清算交易清算客户交收资金划拨客户交收资金划拨存管银行A清算交收主办存管银行2.5 存管业务概况存管业务业务名称银行发起证券发起客户预指定存管银行客户指定存管银行确认客户指定存管银行客户变更银行结算账户客户资料变更客户变更存管银行客户资金台账结息客户撤销证券资金台账客户身份验证查询客户银行结算账户余额查询客户证券资金账户余额银行转证券证券转银行银行转证券冲正证券转银行冲正交易重发查询交易结果示意图日间交易证券公司存管银行存管银行日间交易准备清算交收日间交易结束发送日终数据对账调账系统换日
