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1、第一章 导 论一、名词解释1、商业银行2、信用中介3、支付中介4、商业银行制度5、总分行制6、持股公司制7、流动性8、格拉斯-斯蒂格尔法二、填空题1、现代商业银行的主要职能有 、 、 、 。2、按组织方式的区别商业银行可分为 、 和 。3、商业银行内部职能组织机构一般可分为四个系统，即 、 、 、 。4、商业银行流动性包括 和 两个方面。三、判断改错题1、商业银行基本业务包括吸收存款、发放贷款、办理结算和证券。2、银行信用是社会信用的基础，从信用活动发展的历史顺序看，是先有商业信用，然后才有银行信用。3、商业银行经营诸原则具有有机联系，盈利性是目的，安全性是基础，流动性是条件。4、严格地讲，商
2、业银行的安全性表现在资产无损、规模扩大、信誉提高等方面。四、简答题1、商业银行的性质？2、商业银行具有哪些职能？3、设立商业体系应遵循哪些基本原则？4、什么是盈利性原则？商业银行实现利润最大化主要有哪些策略？5、什么是安全性原则？如何保持商业银行的安全性？6、什么是流动性原则？如何保持商业银行的的流动性？五、论述题1、商业银行三原则之间的关系及其协调管理。2、对如何建立我国商业银行法人治理结构谈谈你的看法。3、你对银行业与证券业分与合看法如何。第二章 商业银行资本一、名词解释1、核心资本2、附属资本3、外源资本4、内源资本5、风险加权资产6、巴塞尔协议7、资本充足率8、资本性债务二、填空题1、
3、商业银行资本金从经营管理角度观察，具有三大功能，即 、 、 。2、我国商业银行的核心资本分为四个部分，即 、 、 和 。3、我国商业银行附属资本主要有 、 、 、 。4、商业银行资本金外部筹措的方式主要有 、 、 。三、判断改错题1、与工商企业不同，商业银行资本除所有权资本外，还包括债务资本。2、商业银行法规定，在我国设立商业银行的注册资本最低限额为二十亿人民币。3、银行资本的保护功能体现在客观存在是保护存款人和债权人利益的最后手段。4、资本金是衡量商业银行经营实力的重要指标，因而数量应越多越好。5、资本充足率是指资本金与商业银行贷款和投资资产的比率。6、与内部筹措资本金相比，通过发行股票的方
4、式筹措资本金是商业银行扩张资本的最重要方式。7、与大银行相比，中小银行因其信誉度不高，很难通过发行长期金融债券的方式筹集资本。四、简答题1、商业银行资本金具有哪些功能？2、商业银行资本金的管理原则有哪些？3、巴塞尔新资本协议的主要内容有哪些？4、商业银行资本筹措的方式有哪些？应如何选择？五、论述题1、巴塞尔协议的意义及对我国商业银行的影响。2、商业银行筹措资本金方式的比较。第三章 商业银行的负债业务经营一、名词解释1、负债2、存款3、可转让定期存单4、可转让支付命令帐户5、同业借款6、同业拆借7、再贷款8、再贴现9、金融债券10、国际金融市场借款11、负债成本二、填空题1、按存款的经济性质的不
5、同，商业银行的存款可分为 、 和 。2、按存款人的动机和目的的不同，商业银行的存款可分为 、 和 三类。3、存款市场开拓的途径主要有两条，即 和 。4、商业银行同业借款的形式主要有三种，即 、 和 。5、商业银行向中央银行直接借款的形式主要有三种，即 、 、 。6、商业银行存款的目标是：在严格执行货币政策的前提下， 、 、 、 。三、选择题1、下列负债形式中，属于主动负债的有（ ）。A、支票存款 B、大额可转让存单C、同业拆借 D、再贴现2、下列存款中，属于商业银行信贷资金来源的是（ ）。A、企业存款 B、医院存款C、同业存入 D、地方金库存款3、影响商业银行存款变动的因素主要有（ ）。A、存
6、款种类 B、存款利率C、银行信誉 D、金融法规E、汇率4、同业拆借资金的主要用途一般是（ ）。A、用于临时周转 B、发放贷款C、购买国债 D、弥补头寸5、下列各项构成商业银行资金来源的有（ ）A、企业存款 B、储蓄存款C、财政存款D、发行金融债券E、向中央银行借款6、我国储蓄存款的原则为（）、存款自愿 、取款自由、保护存款、为储户保密 、存款有息8、同业拆借必须遵循的三项原则是（）、政策性原则 、短期性原则、盈利性原则、协商自愿、平等互利原则、按期偿还原则四、判断改错题1、负债业务是商业银行经营资产业务的基础和前提，是商业银行最基本、最主要的业务。2、在商业银行的各项负债中，存款是主要的负债形
7、式，因而存款应越多越好。3、结算户存款属于出纳性存款，所以银行可以不支付或少支付利息。4、对于商业银行来说，内生存款和外生存款具有相同的意义。5、存款是商业银行为社会提供的特殊商品或投资工具。6、票据交换日拆借是在票据交换所内进行的，主要弥补短期周转资金的不足。7、票据贴现包含有双重信用关系，是商业信用与银行信用的结合。8、由于发行长期金融债券是商业银行筹集资本的一种方式，因而在具体发行时，可不必考虑其贷款或投资用途。9、弥补银行流动性不足的首选方式是吸收存款，其次是同业拆借和向中央银行借款。10、商业银行购买国债具有双重目的，一是获取收益，二是保持流动性。11、负债规模越大，单位负债非利息成
8、本越大。12、存款是客户将货币资金的所有权让渡给了银行，贷款是银行将资金的使用权移交给了客户。五、简答题1、 商业银行的负债具有哪些意义？2、 负债经营业务的目标有哪些？3、 影响商业银行存款数量变动的因素有哪些？4、 简述提高存款稳定性的策略措施。5、 简述商业银行短期借款的渠道和管理重点。6、 简述存款创新的原则和存款商品的营销过程。7、 简述金融债券的种类及其经营要点。六、论述题1、在当前我国商业银行间储蓄竞争激烈的环境下，请你为某商业银行设计一储蓄存款的新品种，并为这一新品种的推出规划营销步骤。2、论商业银行存款业务的营销策略。3、商业银行负债成本分析第四章 现金资产业务一、名词解释1
9、、现金资产2、库存现金3、在途现金4、资金头寸5、基础头寸6、可用头寸7、应收汇差8、应付汇差二、填空题1、商业银行的现金资产由四个方面构成，即 、 、 、 。2、商业银行资金头寸分为 和 两个方面。3、商业银行资金管理应遵循的三项原则是 、 、 。4、现金调拨临界点的计算公式是 。三、判断改错题1、本行存放他行的资金，称为“存放同业”。2、他行存入本行的资金，称为“同业存款”。3、比较起来，一家商业银行的基础头寸比可用头寸大得多。4、随着转帐支票和银行卡使用的日益普遍，商业银行的库存现金需要量就会逐渐下降。5、商业银行的某一分支机构汇出资金大于汇入资金，叫应收汇差。6、现行制度规定，法定存款
10、准备金按法人统一核算，即由商业银行总行统一缴存。8、 基层商业银行的“存放中央银行准备金”帐户的资金，是其可用资金。四、选择题1、商业银行的现金资产包括（ ）。A、库存现金 B、同业拆借C、国库券 D、存差2、商业银行现金资产的作用体现在（ ）。A、发放工资 B、发放贷款C、应付存户提取 D、支付工资3、影响商业银行汇差变动的因素有（ ）。A、汇出汇款 B、支票结算C、签发银行汇票 D、票据贴现4、商业银行向中央银行缴存款的范围包括（ ）。A、储蓄存款 B、学校经费存款C、企业存款 D、地方金库存款5、同业拆借必须遵循的三项原则是（）、政策性原则 、短期性原则、盈利性原则、协商自愿、平等互利原则、按期偿还原则五、简答题1、商业银行的现金资产具有哪些作用？2、商业银行的现金资产由哪些部分构成？3、商业银行的基础头寸是怎样形成的，应如何匡算？4、影响商业银行库存现金需要量的因素有哪些？如何测算商业银行库存现金的需要量和最适送钞量？5、现金资产管理应遵循哪些原则？六、比较分析1、现金资产和基础头寸2、基础头寸和可用头寸第五章 贷款业务的一般原则一、名词解释1、保证贷款2、抵押贷款
