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1、xx关于“合规执行年”活动贯彻落实情况的评价报告根据2011年河南银监局“合规执行年”活动要求，为了全面检查贯彻落实“合规执行年”各项工作开展情况，按照xx、xx、xx的相关内容，xx部对本部门2011年合规经营、合规从业情况进行了评价，现将评价内容报告如下：一、 评价内容（一）合规风险管理情况（标准分值10分）xx部能够按照“合规执行年”活动要求依法合规开展各项经营工作，并将合规文化、合规理念、合规执行作为开展各项工作的思想纲领与行动指南，向合规要效益、从合规看成绩、由合规得保障，将合规执行要求落实到每一个操作环节，使合规从业理念扎根于每一名员工心中。实现了业务运营合法合规，风险管控水平得到
2、进一步提高，无重大实质性违规事件发生。本项自评得分10分。（二）“合规执行年”活动开展情况（标准分值20分）2011年初，根据银监局、总行关于“合规执行年”活动开展的工作安排，xx部按照要求与总行主管领导、部门负责人与员工逐层、逐级签订了合规责任书，并积极组织本部门员工参加各类合规文化、警示教育宣传活动，并在每周的工作例会上开展已发生业务合规性总结、新受理业务合规性论证等内容，切实将活动转化为行动，将合规执行贯彻落实于日常管理工作中。本项自评得分18分。（三）“三项重大监管工作”完成情况（标准分值20分）根据银监局本年重点工作安排，并按照“三个办法一个指引”的要求，xx部本年严格要求申贷企业实
3、行实贷实付，按照贷款新规走款率达到100%，确保了信贷资金用途真实有效。针对中长期贷款合同整改的要求，我部逐户落实责任人，逐笔制定整改措施，逐月汇报整改进度，在本年x月底完成了整改率x%的目标计划，保证了还款额度、还款期限的合理性、合规性。本项自评得分20分。（四）主要业务合规经营情况（标准分值20分）截至20x年x月x日，x部管理各类贷款x笔，总金额x万元；管理承兑汇票业务x笔，票面金额x万元，保证金金额x万元，贷款收息率达到x%，新增贷款不良率控制为0，承兑业务贸易背景真实、保证金来源合规。在日常业务办理中，我部始终按照国家行业政策、信贷政策、本行制度流程操作，积极实施信贷结构调整、优化，
4、并以国家发改委下发的产业结构调整指导目录（2011年本）为指导，在信贷投放中管好存量、用好增量，从受理、调查、审查、审批、签订合同、发放、支付、贷后管理建立全流程监控体系，各环节均有风险控制标准，并严格遵照执行。本项自评得分20分。（五）市场经营行为合规情况（标准分值10分）x部在贷款营销、存款营销的过程中，始终坚持公平竞争、诚实守信原则，并以本行利益为出发点，在同业竞争中不诋毁他行声誉，贷款业务办理中不以权谋私损害本行利益，存款业务办理中不承诺客户违反金融政策的利益回报，以扎实的业务、热情的服务、诚信的态度赢得客户对本行政策的理解，争取银企双赢、携手进步的积极效果，为本行创造了良好的社会反馈
5、，进一步提高了品牌知名度。本项自评得分10分。（六）案件防控工作情况(标准分值10分)案件防控工作落实有效是银行稳健经营的前提条件，x部作为x的信贷办理机构责任重大，案件防控工作一直是我部的重点工作内容。我部与总行主管领导、员工之间按照要求均签订了案件防控责任书、联保责任书，积极传达各类案件防控精神，开展职务犯罪警示教育，并在日常员工培训教育活动中举案说法、晓以利弊，并以严格的操作规程杜绝人为隐患，使员工在日常业务办理中对职务犯罪行为保持“不想为，不敢为，不能为”的认识，为业务的良性开展打造纯洁的思想环境、严厉的警示机制。本项自评得分10分。(七)合规长效机制及合规文化建设情况（标准分值10分
6、）为确保合规理念、合规执行作为一切经营行为的基础，x部严格落实岗位职责、明确奖惩机制，全方位对员工队伍进行规章制度、业务技能、履职行为知识培训，建立科学合理的培训、奖惩考评长效机制，同时始终如一地营造违制必究、守制光荣的扶正祛邪的合规氛围。坚持以人为本，精心谋划，深化对“合规创造价值、合规提升效益”的认识，强化“制度立行、制度治行”的管理理念，增强制度执行力，共同营造“人人守法、个个遵章”的合规氛围，实现人人合规、事事合规的目标。本项自评得分7分。二、存在的不足及整改措施（一）活动深度有待进一步提高x部作为x部门由于日常工作任务繁忙，对经营效益的考量系工作重点，这导致了平时对业绩的追求占有优先
7、性地位，业务处理时间挤占了对“合规执行年”活动内容再深化、思想认识再提高的需要，针对这种情况，我部将在不影响正常业务开展的前提下，积极利用休息日、下班后的空余时间持续深入开展“合规执行年”的深化工作。（二）合规培训有待进一步加强“知规”才能“行规”，由于国家产业政策的不断变化，法律法规的逐步出台，行业规章制度的推陈出新，制度流程的不断细化完善，造成了业务学习面的不断扩大，致使x部在政策、规章掌握中存在薄弱环节，这就需要在今后的工作中继续加大全员合规培训力度，普及完善专业所需的知识信息，我部将在客户经理培训教育工作中进一步加强培训力度，制定培训计划、落实培训内容、调整培训重点，达到每名员工 “规
8、章在胸，执行有据”的效果。（三）查摆整改有待进一步深入针对历次银监局、总行的业务检查以及本部门自查情况来看，x部仍存在“大错不犯，小错不断”的情况，究其原因是因为在政策执行上仍存在偏差，对政策领会不足，不善于总结经验教训，针对此类情况，x部需要在今后的工作中将查摆整改工作进一步深化，将教训转化为经验，以经验整理出规范，用规范指导业务，确保各项业务持续健康开展。三、总体评价x部在“合规执行年”活动中各项业务得到了正确指导，风险防控能力取得了进步，并逐步建立了合规文化、合规机制，本次自评得分x分，达到了满意标准，但仍存在种种不足。今后，x部将把“合规执行”作为一项长期工作贯穿于整个经营活动始末，以合规建设为抓手，促进各项业务协调健康发展，为x的x做出应有的贡献。 xx 负责人： 20xx年x月x日
