反洗钱测试题

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1、中国银行安徽省分行反洗钱知识测试单位： 姓名： 得分：一. 单项选择题：每题 1分C. 银行业、证券业、保险业从业机构2、根据?金融机构反洗钱规定?，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现 涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向()报告。A. 金融机构总部D. 中国反洗钱监测分析中心3、 根据?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?，( )的现金缴存、 现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金 收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。当日累计人民币交易 20 万元以上、外币交易等值 3 万美元以上B. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元

2、以上 或短期内累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上5 万元以上、外币交易等值 1 万美元以上4、银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、 票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币 元以上或外币等值 美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易实 际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份根本 信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。A1 万1000B5 万1 万C. 50001000D. 20 万 1 万5、根据?进一步加强中国银行反洗钱工作的假设干要求?，全员每年至少参 加一次反洗钱培训

3、，操作岗位人员每年至少参加( )反洗钱培训，新入行员工应进 展反洗钱根底知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。A.次C.三次6、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进展大额支付交易报告的人民 币金额起点为 。A:20 万 B:50 万 C：200 万 D:500 万7、根据?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书 () 个工作日内补正。D. 108、根据?反洗钱法?规定，临时冻结不得超过()。9、根据?中国银行安徽省分行反洗钱及反恐惧融资客户尽职调查及风险分 类实施细那么?规定，对于划分为高、低风险的客户，应填写?客户风险分类表? 并将评

4、定意见提交 审核。A、业务经理B、基层网点负责人C、二级分行分管行领导D、二级分行行长10、?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构未按照规定报送大额交易 报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处 罚款，并以直接 负责的高管人员和其他直接责任人员处 罚款。A. 20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下B. 50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C. 50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D. 50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下11、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是 。A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构

5、工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人12、根据?中国银行安徽省分行大额交易和可疑交易报告管理方法?的规定， 基层网点操作人员在日常可疑交易的录入包括正常可疑交易的录入和补报可疑 交易的录入后，应当 。A、立即将交易形成案例B、在次日形成案例C、在5个工作日内形成案例D、不需要形成案例13、根据?中国银行反洗钱和反恐惧融资客户尽职调查及风险分类管理方法? 规定，以下哪类客户应当列入高风险客户？A. 空壳公司B.外国人14、根据?中国银行反洗钱和反恐惧融资客户尽职调查及风险分类管理方法? 规定，当地政府机关及事业单位 。15、FATF的含义以下正确的选项是()A. 反洗钱金融行动特别工作组B

6、.金融犯罪执法网络C. 外国资产控制属D. 国际平安暨防核武扩散局16、?人民币银行结算账户管理方法?规定，存款人申请开立银行结算账户 时，应填制开户申请书。开户申请书按照中国人民银行的规定记载有关事项。银 行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的( )进展认真审查。17、根据?中国银行股份反洗钱和反恐惧融资政策?，各级机构应当制定客 户身份识别制度，逐步建立 制度，切实做到“了解你的客户及其业务。A. 客户尽职调查18、根据?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，以下哪些大 额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？A. 交易一方为国有上市公司的B. 交易一方为某人民法

7、院的C. 交易一方为某重点大学的D. 交易一方为某省立医院的19、以下哪一项不属于?个人存款账户实名制规定?中规定的实名证件？A、居住在中国境内的中国公民的居民身份证B、中国人民解放军军官证C、外国公民的护照D、居住在中国境内的中国公民的护照20、国务院反洗钱行政主管部门设立()，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。二、多项选择题： 每题 2 分1、 具有金融机构反洗钱监视管理职能的机构包括()：A、中国人民银行B、银行业监视管理委员会C、证券监视管理委员会D、保险监视管理委员会2、根据?中华人民共和国反洗钱法?，具有反洗钱行政调查权的有 。A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级派出机

8、构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县市支行3、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责 有 。A、组织、协调全国反洗钱工作B、负责反洗钱的资金监测C、制定金融机构反洗钱规章D、监视、检查金融机构履行反洗钱义务的情况E、在职责范围内调查可疑交易活动4、 根据?中华人民共和国反洗钱法?，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按

9、照规定报告大额交易和可疑交易的5、根据?个人存款账户实名制规定?，代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示 ，进展核对，并登记被代理人和代理人的身 份证件上的姓名和号码。6、根据?金融机构反洗钱规定?，在情形下金融机构应当重新识别客户身份。A、客户办理大额现金存取业务时B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、及客户的业务关系存续期间建立业务关系的D、办理业务中发现异常现象7、根据?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?的规定，以下属于可 疑交易情形的是 。A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，及客户身份、 财务状况、经营业务明显不

10、符。B、及来自贩毒、走私、恐惧活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心 的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多C、提前归还贷款D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付8、根据?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法?，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实9、按照?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?，以下说法错误的选 项是 。A. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交 易

11、报告和可疑交易报告B. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易 报告C. 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交 易报告D. 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交其中一项大 额交易报告10在柜台发生的以下哪些现金支取活动属于异常大额现金A:开户单位一日两次申请支取大额现金B:开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行11、根据?中国银行股份反洗钱和反恐惧融资政策?，我行不得为从事的机构和个人提供金融效劳。A诜钱12、根

12、据?中国银行股份反洗钱和反恐惧融资政策?，对于 应采取合理 措施加强对客户的尽职调查。A. 高风险客户B. 敏感客户C. 中国籍客户13、?中华人民共和国刑法修正案?六所规定的洗钱罪的上游犯罪包括： 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、 。A、破坏金融管理秩序犯罪B、金融诈骗犯罪C、侵犯公民人身权利犯罪D、贪污贿赂犯罪14、?个人金融业务反洗钱工作指引 ?规定，应了解账户交易背景，对各类 账户进展严格监视管理，对以大额和多笔累计大额的现金、转账等方式存入，又 以现金、转账等方式转移的交易，应了解和掌握客户 ，如发生异常可疑交易 时，按规定程序报告。A身份15、根据?中国银行反洗钱和反

13、恐惧融资客户尽职调查及风险分类管理方法? 规定，以下哪些客户应列入高风险客户？ A、外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的B、金融机构之外的现金效劳行业，如货币兑换点、汇款公司等C、珠宝、古董、艺术品交易行业D、空壳公司16、根据?中国银行反洗钱和反恐惧融资客户尽职调查及风险分类管理方法? 规定，以下哪些客户可列为低风险客户？A、具备严格反洗钱和反恐惧融资金融监管要求的国家或地区登记或营业的 金融机构B、在具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司C、当地政府机关及事业单位D、其他被各级机构确定为低风险的客户17、根据?反洗钱法?的规定，金融机构有以下哪些情形的，

14、反洗钱行政主管部门可以进展罚款A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进展反洗钱培训的18、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告的大额交易A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加 全部或局部利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户 里B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或局部利息转为该客户在 本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或局部利息转为该客户在 本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D、金融机构内部调拨资金。19、根据?金融机构大额和可疑交易报告管理方法?的规定，以下支付交易 哪些属于可疑交易 A、提前归还贷款，及其财务状况明显不符。B、资金收付频率及金额及企业经营规模明显不符C、一样收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、企业日常收付及企业经营特点明显不符20、金融机构反洗钱工作的三项根本制度是A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度三、简答题1、请简述制裁合规的三层防御措施2、当前我国反洗钱监管的趋势是什么？答：3、简述反洗钱的概念，并列出金融机构须向中国反洗钱监测分析中