《内蒙古农村信用社网上银行业务操作规程》由会员分享，可在线阅读，更多相关《内蒙古农村信用社网上银行业务操作规程（22页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、内蒙古农村信用社网上银行业务操作规程第一章 系统维护操作第一节 机构维护操作网上银行内部管理系统机构信息，通过核心业务系统转换生成，并与核心业 务系统同步更新。内部管理系统机构维护操作包括：机构建立、机构隶属关系维 护、机构信息修改、机构注销。一、机构建立 在内部管理系统中，建立各旗县级法人机构（旗县联社、农合行和农商行 的统称）及其下属机构，须执行以下操作：（一）下属机构须填写内蒙古农村信用社网上银行机构设置申请表（附 件 5），在操作类型中选择新增，经负责人签字并加盖业务公章后，上报所属上 级机构主管部门，同时将原件专夹保管。（二）上级主管部门对申请表进行初步审核，如不同意则注明原因，审核
2、人 签章，同时通知申请机构并将申请表留存；如初步审核通过则再上报自治区联社 进行最终审核。（三）自治区联社主管部门接到上报的申请表后，对申请表进行最终审核， 如不同意则注明原因，审核人签章，同时通知申请行机构并将申请表留存；如审 核通过则登陆网上银行内部管理系统，录入下属机构信息，并在申请表上签章。（四）授权员审核录入信息，确认无误后授权，在系统生成机构信息，通过 后在申请表上签章，完成建立机构的操作。（五）自治区联社主管部门须将下属机构上报的内蒙古农村信用社网上银 行机构设置申请表留存。二、机构隶属关系维护（一）机构如有特别需要或者隶属关系变动，需要对内部管理系统中的隶属 关系进行变动的机构
3、，须提交有权人签字并加盖业务公章的书面申请。（二）自治区联社可以直接按照实际隶属关系，对下级机构、网点隶属关系 进行维护，录入员负责录入，经授权员授权后完成机构隶属关系维护的操作。三、机构注销如遇特殊情况需要删除某级机构时，自治区联社要先从删除网点归属关系开 始，逐级向上删除，直到该机构没有下一级机构时，才允许对其进行删除，同时 对删除的网点归属关系进行更新维护。四、机构信息变更内部管理系统各级机构变更机构信息，须填写内蒙古农村信用社网上银行 机构设置申请表，在操作类型中选择变更，注明原因，参照机构建立的流程办 理，由自治区联社完成信息变更维护的操作。第二节 人员维护操作各级机构管理员可以对下
4、级管理员和本级操作员进行新增、修改、删除。一、机构管理员对下级管理员、本级操作员进行的维护，需要由另一管理员 进行授权。二、各机构在内部管理系统中新增操作人员，须填写内蒙古农村信用社网 上银行操作人员申请表（附件 6），经负责人签字并加盖业务公章后报上级机构 主管部门，申请表由上级机构备案留存。三、机构管理员对下级管理员或本级操作员进行增加、密码初始化操作时， 系统自动生成下级管理员或本级操作员的初始密码，机构管理员应妥善保管此密 码，并尽快以安全方式通知下级管理员或本级操作员本人，下级管理员或本级操 作员在接到初始密码后，立即登陆系统进行密码修改，管理员和操作员的密码应 定期更换。四、机构管
5、理员可以查询本级所有用户的操作日志，机构操作员只能查询本 人自身的操作日志。第二章 个人客户业务第一节 个人客户业务申请受理操作一、基本规定（一）在内蒙古农村信用社开立个人结算账户的客户，均可申请成为个人网 上银行注册客户。申请个人网上银行注册的客户必须持本人的有效身份证件和所 需注册的结算账户，到内蒙古农村信用社营业网点提出申请注册，个人有效身份 证件包括居民身份证、军人身份证件、护照等符合人民银行开立结算账户有关规 定的有效证件，注册业务必须由客户本人办理。（二）网上银行个人注册客户相关资料和账户信息的注册登记及证书制作等 操作，均需通过个人客户管理系统实现，个人客户通过网上银行办理的相关
6、业务 纳入核心业务系统统一进行账务处理。（三）受理机构保管客户申请资料、申请表、协议各一份；客户所有资料归 档后专夹保管，并按有关会计档案保管要求进行保管。二、个人客户业务申请处理操作（一）注册拥有内蒙古农村信用社结算账户的个人客户申请成为网上银行注册客户，须 到内蒙古农村信用社营业网点申请注册，具体执行以下操作：受理机构操作：1. 受理个人客户申请成为网上银行注册客户，应到受理网点填写内蒙古农村信用 社个人网上银行客户服务申请表（附件 7），同时须提供以下材料：（1）本人有效身份证件；（2）注册账户凭证原件。2. 审核 受理机构经办员执行以下步骤审核客户提交的申请资料是否真实、准确、完 整：
7、（1）持卡人身份证件是否为本人所有，所持结算账户是否为本人结算账户， 个人申请表姓名、证件类型及号码与客户提交证件内容一致；（2）个人申请表已按填表说明填写，填写内容规范；（3）个人申请表填写的注册账户信息与客户提供的账户凭证相符。3. 签订协议受理机构经办员审核无误后，与客户签订内蒙古农村信用社个人网上银行 客户服务协议（附件 3）一式二份。4. 发放证书操作和登记（1）操作员进入“个人客户开户”，录入申请表填写的客户基本信息及注册 账户信息，并确认提交。（2）授权员核对录入的信息与申请表内容是否一致，如信息有误应由操作 员进行修改；如核对无误则进行授权，开户成功并打印内蒙古农村信用社网上
8、银行客户服务申请回执（附件 8）一式两联，连同客户填写的申请表和协议书 等申请资料加盖操作员、授权员名章及受理机构业务公章，一联交给客户，另一 联受理机构留存。（3 ）如客户要求使用U-key，受理机构操作员应先将空白U-key领出，登 记内蒙古农村信用社重要空白凭证登记簿。操作员在开户成功后，进入“个 人证书管理个人证书申请”进行证书申请，申请成功后将 U-key 初始密码 告知客户，并由操作员给客户下载数字证书。（4）如客户要求使用刮刮卡，受理机构操作员应先将刮刮卡领出，登记内 蒙古农村信用社重要空白凭证登记簿。操作员在开户成功后，进入“刮刮卡管 理”模块，进行刮刮卡绑定。（5）受理机构经
9、办人员完成以上注册、制证操作以后，在内蒙古农村信 社网上银行客户U-key发放登记簿（附件9 ）上登记，经办人员签章后，由客 户签章并领取 U-key。（二）注销网上银行个人注册客户要取消网上银行服务须到原受理注册机构申请注销， 具体执行以下操作：受理机构操作：1. 受理个人客户凭相关资料向原受理机构提出注销申请，提供材料包括：（1）本人的有效身份证件；（2）内蒙古农村信用社个人网上银行客户服务申请表（3）至少一份已注册账户的原始凭证（如个人金牛借记 卡）。2. 审核受理机构审核操作参照个人客户注册中受理机构审核的相关操作办理；登陆 网上银行管理系统，审核申请表中填写的账户是否为已注册账户，无
10、误后进行注 销操作。3. 注销注销的操作如下：（1）操作员进入“个人证书管理”选择“废止证书”。（2）授权员复核无误后授权通过，注销成功。（3）操作员打印内蒙古农村信用社网上银行客户服务申请回执一式两 联；加盖操作员、授权员名章及受理机构业务公章，一份交给客户，另一份受理 机构留存。（三）信息变更个人注册客户可在网上自行修改非主要信息；变更主要信息（如增减签约账 户或变更安全认证方式）须到内蒙古农村信用社营业机构申请信息变更，具体执行以下操作：受理机构操作：1. 受理个人客户凭相关资料向原网银注册机构提出变更信息申请，提供材料包括：（1）本人的有效身份证件；（2）内蒙古农村信用社个人网上银行客
11、户服务申请表，（3）至少一份已注册账户的原始凭证（如个人金牛借记卡）；需要增加注册 账户的，还应持需注册上挂账户的凭证原件。2. 审核受理机构对信息变更相关资料的审核要求与注册业务相同，并登陆网上银行 系统，审核申请表中填写的账户是否为已注册账户，无误后进行信息变更操作。信息变更的操作如下：（1）操作员进入“个人客户信息管理”，通过输入证件类型及号码调出个人 客户信息，按个人申请表内容录入修改信息并确认提交。（2）授权员进行审核，审核无误后授权确认，信息变更生效；操作员打印 内蒙古农村信用社网上银行客户服务申请回执一式两联；加盖操作员、授权 员名章及受理机构业务公章，一份交给客户，另一份受理机
12、构留存。第二节 证书业务处理操作一、补发证书、换发证书、冻结证书和解冻证书服务（一）个人注册客户若因证书遗失、损坏、密码遗忘等原因不能继续使用， 可以申请补发证书，具体处理执行以下操作：受理机构操作：1. 受理个人客户凭相关资料向受理机构提出补发证书申请，提供材 料包括：（1）本人的有效身份证件；（2）内蒙古农村信用社个人网上银行客户服务申请表；（3）至少一份已注册账户的原始凭证（个人金牛借记卡）；（4）若客户原证书介质仍可使用，需一并提供。2. 审核受理机构审核操作参照个人客户注册时受理机构审核的相关操作办理，并登 记备查。3. 操作员录入、审核客户信息并在“个人证书管理” 中选择“补发证书
13、” 中做客户证书补发处理。4. 授权员进行审核，审核无误后授权确认，操作员打印内蒙古农村信用社 网上银行客户服务申请回执一式两联；加盖操作员、授权员名章及受理机构业 务公章，一份交给客户，另一份受理机构留存，以 U-key 为证书存储介质的应 同时下载证书。（二）个人注册客户若因证书过期不能继续使用或 U-key 遗失，可以申请 换发证书，具体处理执行以下操作：受理机构操作：1. 受理个人客户凭相关资料向受理机构提出补发证书申请，提供材料包括：（1）本人的有效身份证件；（2）内蒙古农村信用社个人网上银行客户服务申请表；（3）至少一份已注册账户的原始凭证（如个人金牛借记卡）；（4）若客户原证书介
14、质仍可使用，需一并提供。2. 审核 受理机构审核操作参照个人客户注册时受理机构审核的相关操作办理，并登 记备查。3. 操作员录入、审核客户信息并在“个人证书管理” 中选择“换发证书” 中做客户证书换发处理。授权员进行审核，审核无误后授权确认，操作员打印内 蒙古农村信用社网上银行客户服务申请回执一式两联；加盖操作员、授权员名 章及受理机构业务公章，一份交给客户，另一份受理机构留存，以 U-key 为证 书存储介质的应同时下载证书。（三）个人注册客户若因未确认证书是否遗失，可以申请冻结证书，具体处 理执行以下操作：受理机构操作：1. 受理个人客户凭相关资料向受理机构提出冻结证书申请，提供材料包括：
15、（1）本人的有效身份证件；（2）内蒙古农村信用社个人网上银行客户服务申请表，（3）至少一份已注册账户的原始凭证（如个人金牛借记卡）。2. 审核受理机构审核操作参照个人客户注册中受理机构审核的相关操作办理；如受 理机构主动发起对客户的暂停服务，则需书面说明客户基本信息和暂停服务原 因，登记备查。3. 由操作员登陆网银内管系统，审核、录入客户信息并在“个人证书管理” 中选择“冻结证书”做客户证书冻结处理。授权员进行审核，审核无误后授权确 认，操作员打印内蒙古农村信用社网上银行服务申请回执一式两联；加盖操 作员、授权员名章及受理机构业务公章，一份交给客户，另一份受理机构留存。（四）解冻证书服务适用于客户找回原证书。具体处理执行以下操作： 受理机构操作：1. 受理 个人客户凭相关资料向受理机构提出冻结证书申请，提供材料包括：（1）本人的有效身份证原件及复印件；（2）内蒙古农村信用社个人网上银行客户服务申请表，（3）至少一份已注册账户的原始凭证（如个人金牛借记卡）。2. 审核 受理机构审核操作参照个人客户注册中受理机构审核的相关操作办理，登记 备查。3. 由操作员登陆网银内管系统，审核、录入客户信息并在“个
