《银行业反洗钱题库》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行业反洗钱题库（40页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行业反洗钱题库反洗钱知识题库（共 410 题）判断题（163 题）1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）3、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增 设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合 本法规定的设立申请，不予批准。（对）4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，可以不向反洗钱行政主管部门通报。（错）5、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱 工作。（对）6、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（对）7、客户由 他人代理在金融机构办理业务的，金融机构应当对被代
2、理人的身份证件或 者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。（错）8、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由公安部制定。 （错）12、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户 本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行 核对并登记。（对）13、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。（对）14、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定 金额或者发现可疑交易的，应当及时向公安机关报告。（错）16、向金融机构进行反洗钱调查可疑交易活动时,调查人员不得少于 三人。（错）17、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员
3、，要求其说明情 况。（对）18、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结 措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻 结。（对）19、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互 惠原则，开展反洗钱国际合作。（对）220、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱 调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分。（对）21、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合 法合理、效率和安全的原则。（错）22、中国人民银行市一级分支机构负责对本辖区内的可疑交易活动进 行反洗钱调查。（错）24、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户
4、资金转往境外的，金融机构 应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。（对）25、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。（对）26、实施现场调查询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。（对）27、反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。（对）28、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，反洗钱调查组应当制定调查实施方案。（对）29、反洗钱调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备。（对）330、被询问人可以自行提供书面
5、材料。调查人员不可以要求被询问人自行书写（错）31、在反洗钱调查中，被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管。（对）32、经调查能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的侦查机关报案。（错）33、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。（错）34、在反洗钱调查过程中，询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可 以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名盖章。（对）35、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反 洗钱义务不适用反洗钱非现场监管办法。错36、中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集
6、内 容，规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现 场监管工作。对。439、中国人民银行及其分支机构应对依法收集到的有关信息保密。对40、反洗钱非现场监管包括信息收集信息、分析评估、非现场监管措 施、信息归档等。对41、金融机构应按季度向中国人民银行或其当地分支机构报告反洗钱 年度内部审计情况的反洗钱信息。错42、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况的信息在年度内发生变 化的，金融机构应于变化后的10日内将更新情况报告中国人民银行或其 当地分支机构。错43、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构 报告执行客户身份识别制度情况的反洗钱信息。对44、金融机构应按
7、月度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构 报告执行客户身份识别制度情况的反洗钱信息。错45、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况的信息在年度内发生变化 的，应在当年将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。错46、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构 报告协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况的反洗钱信息。对47、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的10日内, 将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以593、人民银行上级行不可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场 检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构。错94、反洗钱现场检查
8、人员按照分工具体实施现场检查。对 95、反洗 钱现场检查时，应制作现场检查通知书一式两份，一份于进场7天前送达 被查单位，另一份由检查单位留存。错97、反洗钱现场检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，应依法移送司法 机关。错98、个人存款账户实名制规定所称个人存款账户，是指个人在金 融机构开立的人民币账户。错99、中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立个人存款账户 的个人，应当遵守个人存款账户实名制规定。对100、个人存款账户实名制规定所称金融机构，是指在境内依法 设立和经营个人存贷款业务的机构。错101、香港、澳门居民，港澳居民往来内地通行证可作为开立个人存 款账户的实名证件。对11102、
9、个人存款账户实名制规定所称实名，是指符合法律、行政 法规和国家有关规定的身份证上使用的姓名。错103、个人在金融机构开立存款账户时，应当出示身份证件，使用实 名。错104、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被 代理人身份证件。错105、在金融机构开立个人存款账户时，金融机构应当要求其出示本 人身份证，进行核对，并登记其身份证上的姓名和号码。错106、不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名，金融 机构不得为其开立个人存款账户。对107、金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情 况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款 项。错108
10、、居住在境内的中国公民，临时身份证不能作为开立个人存款账 户的实名证件。错109、居住在境内的中国公民，开立个人存款账户时，户口簿可作为 为实名证件。错110、居住在境内的中国公民，到香港、澳门旅行，旅行证件可作为 开立个人存款账户的实名证件。错111、金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的 责任。对112、个人存款账户实名制规定施行前，已经在金融机构开立的 个人存款账户，按照施行前国家有关规定执行；施行后，在原账户办理存 款时，原账户没有使用实名的，应当使用实名。错113、中国反洗钱监测分析中心是由国务院设立的。（错）114、中国 反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交
11、易和可疑交易报告。 （对）115、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查的机构是中国人民银行。（错）116、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位。（对）117、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。（错）118、单笔人民币交易20 万元以上或者外币交易等值1 万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。（错）119、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1 万美元以上的跨 境交易属于大额交易。（对）120、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告。（错）121、中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构
12、的反洗钱工作进行监督管理。对122、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。对123、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以口头形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。错124、中国反洗钱监测分析中心，按照规定向中国人民银行报告分析 结果。对。125、中国反洗钱监测分析中心，建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。对。127、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。错129、金融机构应当按照反洗钱相关规定建立和实施客户身份识别制度。对14132、金融机构在
13、履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和上级金融机构报告。错133、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政机关打击洗钱活动。错134、调查可疑交易活动时，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向当地公安机关报告。错136、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2 人，并出示执法证和中国人民银行或者其分支机构出具的调查通知书。错138、调查可疑交易活动时，被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。对140、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员，泄露因反 洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或
14、者个人隐私的，依法给予行政处分。对141、从事基金销售业务的机构适用反洗钱规定对金融机构反洗钱监 督管理的规定。对。143、金融机构保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机 构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份 信息。对144、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督 管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业 的反洗钱内控制度。错。145、金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方 面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。对146、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，进行 反洗钱现
15、场检查时，可以询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事 项作出说明。对16147、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，进行 反洗钱现场检查时，可以检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系 统。对。148、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以 与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务 的重大事项作出说明。对。149、金融机构提供保管箱服务时，不必了解保管箱的实际使用人。错150、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等 值 1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他 身份证明文件。对151、金融机构接收的境外汇入款，汇款人姓名或者名称、汇款人账 号和汇款人住所三项信息中有任何一项即可。错152、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境 外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。错153、在与客户的业务关系存续期间，客户先前提交的身份证件或者 身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理 理由的，金融机构不应中止为客户办理业务。错17159、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部
