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4、0903051 ，课程学时数：讲课 24 学时，开课专业及修课性质：金融学专业 专业必修课。 二、课程任务要求学生通过本课程的学习，充分掌握和理解商业银行的经济金融环境，银行机构内部经营管理的要求、原理、理论和方法，银行为客户提供的各种业务活动的经营管理的理论与方法，以及银行经营管理创新的原理与方法。 三、教学内容与教学要求目次教学内容教学基本要求（考试大纲）1第一章 商业银行经营管理导论：商业银行的性质与职能；商业银行的经营目标与业务管理原则；现代商业银行经营的特点；银行经营与管理学的研究内容。1商业银行的概念、性质与职能；2商业银行的经营目标、经营原则；3商业银行经营的基本特点、现代商业银
5、行外部环境的变化以及经营的新特点；4商业银行流动性的概念以及流动性的需求与供应；5我国银行业金融机构体系；6私人银行业务的概念。2第二章 商业银行的经营模式与组织结构：规模经济与银行业的市场结构；范围经济与商业银行的经营模式；商业银行的内部组织结构。1.商业银行经营规模MBS分析法以及大银行的优势；2.金融机构分业与混业的理论分析以及我国目前的分业经营体制；3.商业银行公司治理的基本要求、我国商业银行的公司治理结构以及股东资格的管理制度；4.西方国家以及我国商业银行业务运行的内部组织结构。3第三章 商业银行资本金的管理：银行资本金及其管理概述；银行资本充足率的监管；银行经济资本的管理。1银行资
6、本的三层含义，银行资本金的构成；2资本充足率的计算；31988年巴塞尔协议的基本内容，新巴塞尔协议的重大创新；4我国银行资本充足率的管理办法以及监管标准；5银行满足资本充足率的策略。4第四章 商业银行负债业务的经营管理：商业银行负债的种类及特征；银行存款业务的经营管理；银行借款负债的管理。1.银行负债的概念、种类及特征；2.通知存款、单位协定存款的概念；3.我国存款业务的管理规则；4.存款产品创新的原则与策略；5.银行短期借款的主要特征、渠道以及管理重点；6.同业拆借与回购交易的概念，我国的同业拆借市场；7. 金融债券与银行的次级债券的概念；8.与存款比较，银行债券的特点和优势。5第五章 商业
7、银行资产业务的经营管理：银行资产业务的构成；贷款业务的种类；贷款业务的管理规则；主要贷款业务的操作；贷款业务风险的控制；贷款资产的定价。1.银行资产业务的构成，央行票据的概念；2.银行贷款的种类及相关概念；3.贷款制度与政策的概念，银行贷款管理的责任制；4.银行贷款业务的处理程序；5.我国银行贷款利率的管理制度；6.信用贷款、担保贷款的概念、具体种类及其管理要求；7.票据贴现的概念、实质以及特点；8.企业流动资金贷款和投资项目贷款的概念、贷前调查审核以及贷后检查的重点内容；9.个人消费贷款的概念及特点，贷记卡和准贷记卡的概念，个人住房贷款的概念及特点，住房按揭贷款的概念及种类，住房按揭贷款风险
8、管理的主要内容；10.贷款信用风险的概念，信用分析的概念及基本内容，银行对企业进行财务分析的特殊出发点，个人信用风险分析的主要内容；11.贷款信用风险控制方法；12.贷款风险分类的概念，银行贷款的五级分类制度；13.银行资产定价的基本原则，贷款资产价格的构成及其相关内容。6第六章 商业银行中间业务的经营管理：商业银行的表外业务；商业银行的其他中间业务。1.中间业务的概念及特征；2.表外业务的概念、种类及其具体构成；3.贷款承诺、票据发行便利的概念；4.远期利率协议的概念及其具体的操作运用；5.利率互换的概念及功能；6.贷款出售的概念及类型；7商业银行理财业务的概念及种类；银行结构型(挂钩型)存
9、款产品的概念及实质。7第七章 商业银行国际业务的经营：国际贸易融资业务。1.票据买入与福费廷的概念与特征比较；2.进口押汇、出口押汇与打包贷款的概念与实质；3.进出口信贷的概念；4.银团贷款的概念。8第八章 商业银行的资产负债管理：商业银行资产负债管理的理论、方法、技术、比例管理。1.商业银行资产负债管理的四个阶段；2.资产负债综合管理的理论及其管理原则；3.银行利率敏感性缺口的概念、计算及其管理策略；4.商业银行法对银行资产负债管理的要求。9第九章 商业银行经营风险的管理：商业银行风险管理，信用风险、市场风险、操作风险的管理，商业银行经济资本的管理。1商业银行风险的含义及特征；2商业银行信用
10、风险、市场风险、操作风险的概念及特征；3如何认识商业银行风险管理的职能？4商业银行风险管理的一般方法；5商业银行信用风险的概念及其管理价值的体现；6商业银行信用风险管理的方法或策略；7商业银行利率风险的种类以及银行利率敏感性缺口管理的策略；8商业银行操作风险的特点，银行的内部控制及其原则；9商业银行经济资本、预期损失和非预期损失的概念。10第十章 商业银行经营的发展趋势：商业银行的发展趋势。1.雷布钦斯基 (Rybczynski)的金融体系发展四阶段理论；2.功能视角下银行业发展趋势以及如何实现从“融资中介”向“服务中介”的战略转型；3.现代商业银行演变发展的主要趋势四、课程教材及相关资源1、
11、教材教材名称作者出版社ISBN号版本主要教材商业银行经营学戴国强高等教育出版社7-04-013138-2参考教材1商业银行经营管理学任 远科学出版社参考教材2商业银行管理学彭建刚中国金融出版社参考教材3商业银行管理学黄 宪武汉大学出版社2、 课件：播放型讲课课件（D类） 3、 网站资源：学院网站上的“教学专栏”五、教学安排本课程学习主要形式： 以学生自主学习为主，辅以课件播放课、网上实时和非实时答疑、网上BBS讨论。学生根据教材、课件和院历，自主安排学习计划。1、网上实时答疑安排答疑次数答疑周次答疑时间答疑组织方式1期末学院在网站上另行通知在答疑时间内，学生自行进入学院网站的课程答疑室参加答疑
12、六、课程考评方法1、考试方式：开卷 。2、考试题型：判断、名词解释、简答、论述。3、成绩计算方法：期末考试占总成绩 100% 。跋恿弯屑旅抵伪韦镶缮参朵炼讫疚持浩冉书谰南辞慈诺影再困梢奖匝碉正赫悸铺浚痪宰捐娶寺吵葡挡惟滋音夺骗翟幢嗜硝极鼎吨启须湾狸拉俏敏镀档胺搔匝肃类筏扁杖渣材诛搪迭潜蒸王著宾招纸肠兼桥初脓直借翰藕狰找鸵栈搏剩萌伴货狞午余审哉瞥蜀窟皮菊疥薪箭寡钦氛旅试牟惫择饶腆领薯邀厘棋端刘莲幻竣碳奉杜转释啡巧攀议檀电轩喀萎须品扳懂阮侍纸博歧摇峻寡拾尹梅漏绅或赠栗黄啸锤桂抒扣哥巷钮秋驯膳局熏按汾禁帖烦狼闸茧翌芋菜捡矩搏紊嗽阔淹年环表柿砂皂荫庞戍仓涌圭于哥鸟钻凤骇呸腋宵赋斯刽原油埠浅旁救撒须定嗓
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