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1、x农村商业银行主要股东履约履职评价办法第一章 总则第一条 为加强XXX农村商业银行股权管理，保护本行及 全体股东尤其是中小股东、存款人和其他客户的合法权益，促进 本行持续健康发展，根据商业银行股权管理暂行办法商业 银行与内部人和股东关联交易管理办法商业银行公司治理指 引等监管规章、规范性文件以及本行章程、股权管理办法，制 定本办法。第二条 本行主要股东是指持有或控制本行 5%（含 5%） 以上股份或表决权，或持有股份总额不足 5%但对本行经营管理 有重大影响的股东。前款中的“重大影响”，包括但不限于向本行派驻董事、监 事或高级管理人员，通过协议或其他方式影响本行的财务和经营 管理决策以及监管机
2、构认定的其他情形。第三条 主要股东履约履职评价的目的是：不断规范主要股 东行为，保证主要股东的资质持续符合条件，引导督促主要股东 主动向本行报告有关信息、主动履约履职、依法行使股东权利、 履行法定义务、支持本行公司治理建设和依法合规经营。第四条 本行对主要股东履约履职评价每年开展一次，开展 时间为每年12月，由董事会秘书牵头组织有关部门共同实施。 评价后形成主要股东履约履职评价报告、主要股东履约履职档案， 评价报告经董事会审议后报送监管机构。监管机构或本行董事会认为有必要时，应及时对全体或个别 主要股东开展履约履职评价。第二章 评价内容及相关证明材料第五条 主要股东资质情况：财务状况是否良好。
3、证明材料：经审计的年度财务报告、会 计报表。是否能够按期足额偿还金融机构本息。证明材料：信用报告； 本行建立的全体股东授信、用信台账。是否存在以债务资金等非自有资金入股。证明材料：股东承 诺书、入股资金来源说明、财务报告、会计报表。是否被列为相关部门失信联合惩戒对象。证明材料：国家企 业信用信息公示报告。是否被列入本行股东黑名单。证明材料：国家企业信用信息 公示报告；本行建立的股东及其关联方、控股股东、实际控制人、 一致行动人、最终受益人信息台账。是否委托他人或接受他人委托持有本行股权。证明材料：股东承诺书、入股资金来源说明、财务报告、会计报表。与其关联方、一致行动人作为主要股东参股、控制商业
4、银行 数量，是否符合“两参一控”要求。证明材料：公司章程；国家 企业信用信息公示报告。本行是否按要求履行向监管部门审批或报告手续。证明材料： 本行有关报告、请示公文和监管机构有关批文。第六条 主要股东履行承诺情况：是否签订主要股东承诺，承诺内容是否符合监管新规。证明 材料：股东承诺书；承诺书如不符合监管新规应重新签订。是否存在不支持本行加强“三农”金融服务、坚守支农支小 市场定位、资金主要用于当地的行为。证明材料：股东承诺书； 本行股东大会记录、表决情况、决议和董事会记录、表决情况、 决议等。是否提供虚假材料或不实声明。证明材料：股东承诺书、向 本行董事会提供的材料。是否如实向本行说明其与其他
5、股东的关联关系或者一致行 动关系。证明材料：向本行董事会、监事会提交的关联交易情况 报告。是否承诺持续补充资本，当本行资本不足时，是否拒绝补充 资本或阻碍其他股东补充资本或合格新股东进入。证明材料：股 东承诺书；本行股东大会记录、表决情况、决议和董事会记录、 表决情况、决议等。股东是否存在不当干预本行经营行为。证明材料：股东承诺 书；本行股东大会记录、表决情况、决议和董事会记录、表决情 况、决议等。是否要求违规分红。证明材料：股东承诺书；本行股东大会 记录、表决情况、决议和董事会记录、表决情况、决议等。是否存在不当关联交易情况。证明材料：向本行董事会、监 事会提交的关联交易情况报告；本行建立的
6、股东及其关联方、控 股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人信息台账。在本行授信是否发生逾期。证明材料：信用报告；本行建立 的股东及其关联方、控股股东、实际控制人、一致行动人、最终 受益人授信、用信台账。第七条 主要股东落实章程等情况：是否存在违反监管法律法规、本行公司章程、股权管理办法 的行为。证明材料：股东承诺书；本行股东大会记录、表决情况、 决议和董事会记录、表决情况、决议等。是否了解、认同本行的性质、地位和作用，宣传、维护本行 的良好社会声誉和公众形象，支持本行的经营发展。证明材料： 股东承诺书；本行股东大会记录、表决情况、决议和董事会记录、 表决情况、决议等。对外股权质押是否经本行
7、董事会同意。证明材料：国家企业 信用信息公示报告；本行股权质押记录、审批材料、股权质押台 账。在本行借款余额是否超过股权净值，是否仍将股权进行质押。 证明材料：国家企业信用信息公示报告；本行建立的股东及其关 联方、控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人授信、 用信台账；本行股权质押记录、审批材料、股权质押台账。对外股权转让是否经有权机构同意。证明材料：本行股权转 让管理材料。借款出现逾期，是否对其在股东大会和派出董事在董事会上 的表决权进行限制。证明材料：本行建立的股东及其关联方、控 股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人授信、用信台账； 本行股东大会记录、表决情况、决议和董事会记录
8、、表决情况、 决议等。质押股权数量达到所持股权的 50%，是否对其在股东大会 和派出董事在董事会上的表决权进行限制。证明材料：国家企业 信用信息公示报告；本行股权质押记录、审批材料、股权质押台 账；本行股东大会记录、表决情况、决议和董事会记录、表决情 况、决议等。第八条 主要股东履行信息披露责任情况：是否及时准确完整地向本行报告自身经营状况。证明材料： 业务经营报告等相关材料。是否及时准确完整地向本行报告自身财务信息。证明材料： 经审计的年度财务报告、会计报表。是否及时准确完整地向本行报告股权结构、控股股东、实际 控制人、关联方情况，当股权结构、控股股东、实际控制人、关 联方变动时，是否及时准
9、确完整地向本行报告。证明材料：向本 行董事会、监事会提交的关联交易情况报告；本行建立的股东及 其关联方、控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人信 息台账。当所持股权被采取诉讼保全措施或者被强制执行时，是否及 时准确完整地向本行报告。证明材料：向本行董事会、监事会提 交的股权被采取诉讼保全措施或者被强制执行的报告及相关法 律文件。当所持股权被质押时，是否及时准确完整地向本行提交股权 质押告知书或备案申请书、股权出质设立登记通知书、质押贷款 合同等材料。证明材料：本行股权质押记录、审批材料、股权质 押台账；国家企业信用信息公示报告。当所持股权被解押时，是否及时准确完整地向本行提交股权 出质注
10、销登记通知书、贷款结清证明等材料。证明材料：本行股 权质押记录、审批材料、股权质押台账；国家企业信用信息公示 报告。当发生法定代表人、公司名称、注册地址、经营范围、股权 结构等重大事项变更，参股其他企业、金融机构以及公司解散、 被撤销或与其他公司合并、被其他公司兼并时，是否在30 天内 书面通知本行。证明材料：营业执照、法定代表人身份证、公司 章程、股东会决议、相关法律文件等。本条所称“及时”，指本行关联交易管理办法、股权管理办 法、股东承诺书、有关格式化文本、开展主要股东履约履职评价 时规定的合理期限。第三章 评价过程第九条 制定方案：每年 1 月上旬，拟定主要股东评价方案、评价内容、评分
11、标准、评价表，经董事长同意后实施。评价内容不限于本办法之规定，还包括监管新政新规的落实 情况。评分标准为满分 100 分，各项评价内容的分值根据监管部 门和本行关注重点设定；根据评分结果将主要股东分为合格、基 本合格、不合格三个等次：85 分（含）以上的为合格；60分（含）至 85分的为基本合格；60 分以下的或者出现以下情形的为不合格：未经股东资格 核准、股权代持、隐形股东、不当干预、隐瞒和提供虚假资料、 在本行授信形成大额不良、被列为相关部门失信联合惩戒对象、 不配合监管部门及本行相关工作、纳入重大违法违规股东建议公 开名单及股权管理不良记录等。第十条 收集资料：收集整理主要股东应主动向本
12、行报告的材料，未报告的，督 促其限期报告；重点评价材料的真实性。 同时收集整理应由本行形成的主要股东相关材料，查漏补缺， 分解到有关部门与人员限期完成；自查材料的合规性、有效性。第十一条 核实评价： 对主要法人股东、非职工主要自然人股东，通过上门走访、 实地了解的方式，对照评价内容、逐项核实评价；重点核实股东 的财务状况、资金实力、银行贷款等信息，评价其股东资质是否 持续符合条件。对董事、监事、高管等主要自然人股东，理清其关联方，通 过查阅授信、采购等资料，重点核实评价其关联方在本行授信、 为本行提供服务是否符合监管规定。评价时采取边查边改的方式进行，发现问题立即发出限期整 改通知单；对查出的
13、一般性问题，能够在评价期间整改完成的， 不扣分。根据评价情况计算评价得分，得出评价结果并反馈给评价对 象，对基本合格或不合格的问题股东，跟踪督促其积极如期整改 到位。对存在问题确认无法整改的不合格股东，根据问题性质，报 请监管部门采取监管措施。第十二条 形成报告：3 月底前，本行形成主要股东履约履职评价报告，经董事会 审议后报送监管机构。报告时，如仍有问题未整改完成，明确责任人，继续督促问 题股东和本行有关部门按计划整改。第四章 附则第十三条 本办法中“控股股东”“实际控制人”“关联方” “一致行动人”“最终受益人”等用语的含义同商业银行股权 管理暂行办法作出的解释。第十四条 本办法自印发之日起施行，由本行董事会负责解 释。第十五条 本办法未尽事宜，执行商业银行股权管理暂行 办法等监管制度和本行章程、股权管理办法的规定。
