农村商业银行“九种人”排查和处置办法

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1、农村商业银行 “九种人”排查和处置办法农村商业银行“九种人”排查和处置办法39号 ,3月1日,按照银监会和省联社关于深化案件专项治理工作的有关要求根据有关法律法 规和省联社关于印发丫全省农村信用社“九种人”处置的指导意见丰的通知?，苏信 联发2007?174号,文件精神结合本行实际现就“九种人”排查和处置制定如 下办法:一、指导思想处置“九种人”的指导思想是:全面贯彻落实银监部门处置“九种人”的总体 要求区别情况分类处置清前堵后防范案件重申严禁行为严控诱发因素 明确处理政策进一步防范和化解风险。二、“九种人”的定义及排查内容“九种人”的定义为:有“黄、赌、毒”行为的,个人或家庭经商办企业的,大

2、 额资金炒股、购买基金或彩票的,个人、家庭负债较大或有贷款的,正常消费贷款 除外,无故不能正常上班或经常旷工的,交友混乱经常出入高档消费场所的,在职 工作超过强制休假、轮岗规定时限的,有不良记录或犯罪前科的,已经出现违规操作 的人员。排查内容之一:参与“黄、赌、毒”和走私等违法犯罪行为,在职人员从事第二 职业,在册人员,含内退、提前离岗人员,违反职业限制规定私自在其他金融机构 或与本行有业务关系的单位兼职或挂职取酬,在职人员向贷款客户借款,违规经营和 商业贿赂等行为。以上这些内容应予以严格禁止。排查内容之二:在职员工的配偶、子女及其配偶经商的,用大额资金炒股、从事期货交易或购买彩票的，个人、家

3、庭负债较大或在行、社有贷款，正常消费贷款以 外的贷款，的，交友混乱或经常出入高档消费场所进行与收入不相匹配消费的，超 过轮岗、交流期限违反近亲属回避等制度的，经常上班迟到、早退或无故旷工的, 各类违规操作及失职渎职行为的,有不良记录或曾受到记过以上处理等行为的。以 上这些内容应予以严密监控。三、“九种人”排查方法“九种人”排查采用自我排查、单位，部门，负责人排查和匿名排查三种方法。 自我排查由各单位每月自行组织并在季末的次月5日前上报总行，如存在情况的 应及时报告，单位负责人排查和匿名排查由总行统一安排但应不少于一次。四、对“九种人”等处置的指导原则 ，一，参加“黄、赌、毒”和走私活动的或为其

4、活动提供便利的经司法机关认定后对以上人员一律作开除处理。，二，关于涉商人员的处理:1、在职人员从事第二职业的或违反职业限制规定私自在其他金融机构或 与本行有业务关系的单位兼职或挂职取酬经劝告无效的一律解除其劳动合同关 系，2、在职人员的配偶、子女及其配偶涉商和经商的必须实行权，职，钱分离和 亲属回避政策。除实行严格的关系人、关联人贷款管理外一律实行异地交流或轮 岗交流回避。各类管理人员和信贷管理人员以职务或工作之便为其配偶、子女及其配偶经商谋取贷款和 利益的一律先解除其管理职务然后再视情节给予纪律处分。，三，利用职务或工作之便向贷款客户借款的一经查实一律开除或解除其劳 动合同。,四，执行个人重

5、大事项报告制度包括个人及其家庭的大项收入、大额投资、 负债变化、婚姻变化和重大疾病等。未报告的将被纳入重点监控对象调离岗位 或强制休假接受审计。，五，对交友混乱经常出入高档消费场所的人员以及有不良记录或犯罪前科的 人员要建立台账重点关注加强监管。交友混乱经常出入高档消费场所的人 员不听劝告的必须调离重要岗位或直接停岗接受审计。，六，违反劳动合同法的有关规定经常上班迟到、早退或长期消极怠工人员 除严格实行考勤考核管理处罚外对屡教不改人员给予辞退或解除劳动合同处理， 对连续旷工超过15 天或一年内累计旷工 30 天的一律实行除名处理。，七，受到各类党政纪处理和其他有不良记录的人员，含正在接受调查处

6、理的人 员，要建立台账明确帮教人员加强监管注意其现实表现为其改过自新创 造适宜环境和条件。，八，凡主动报告上述行为并在规定时限内自纠到位的从轻处理。，九，其他违规行为对照有关规定处理。，十，如触犯刑律的一律移送司法机关处理。五、有关内容的含义及规定，一，“第二职业”的含义。以个人独资、或与他人合资、合股、合作办企业， 以承包、租赁、受聘等方式经商办企业，在国，境，外注册公司回国，境，内经商，违反 职业限制规定私自在其他金融机构或与本行有业务关系的单位兼职或挂职取酬， 违反公平性和廉洁性规定从事其他的营利性活动。企业包括经营实体和“皮包”公 司。，二，“大额资金与大额投资”的含义。“大额资金”系

7、指超过本人及家庭年总 收入、即实际承载能力的资金。“大额投资”系用超过本人及家庭年总收入的资金 炒股、购买基金、彩票等投资行为。，三，“大项收入”的含义。“大项收入”系指除工资收入以外的主要收入合 法收入予以保护不明收入要接受监督检查。为保护个人隐私合法收入一块纪 检监察部门予以保密。，四，“交流、轮岗期”的相关规定。中层以上管理人员，含营业网点机构负责 人，5年之内，含 5年，必须进行交流，信贷人员和委派会计5年之内必须进行交流轮 岗，柜面人员 2 年之内，含 2 年，必须进行岗位轮换。六、“九种人”的管理及“交流、轮岗”制度的实施，一，“九种人”的管理。监察室负责建立“九种人”管理台账加强

8、对“九种人”的管理和处置人力 资源部协助。对一些存在倾向性或一时难以确定的问题人员所在单位或部门应予 以关注并将有关情况向总行汇报以便人力资源部采取调整等防范措施。对需要 审计的由稽核部负责审计。各支行行长、部门经理具体负责本单位，部门，员工“九种人”的排查及时将排查结果上报监察室并做好对“九种人”的 日常管理工作。，二，“交流、轮岗”制度的实施。1、中层管理人员，含营业网点机构负责人，的交流由人力资源部提出意见或 实行竞聘上岗经总行党委会研究同意后实施。2、信贷人员的交流轮岗由信贷管理部、人力资源部每年初排出计划经总 行研究同意后由相关部门组织实施。3、委派会计的交流轮岗由财务会计部、人力资源部根据委派会计管理办法 及每年的考核结果排出计划经总行研究同意后组织实施。4、柜面人员的岗位轮换由各支行，营业部，提出初步计划或方案报财务会 计部审核并报人力资源部备案后组织实施。以上人员交流、轮岗的管理台账由人力资源部负责建立。