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1、金融控制理论研究综述文件综述范文3000字 摘要我国外很多学者对金融控制全部进行了研究,提出了对应的金融控制理论,并在此基础上提出了部分金融控制的方法。除了金融控制理论以外,相关的金融抑制理论和金融深化理论也受到大家的关注。本文首先简单介绍了这两种金融理论,介绍了它们各自的学术看法和主张,并讲述了它们的不足;然后在此基础上对金融控制理论进行了比较具体的论述,对我国外学者的金融控制理论结果进行了综述。关键词金融抑制;金融深化;金融控制;综述一、相关金融学理论简述在具体论述金融控制理论之前,我们先了解另外两种金融学理论金融抑制理论和金融深化理论,经过对这两种金融学理论的了解我们能够更深入的了解金融
2、控制理论。(一)金融抑制理论20世纪70年代,麦金农和肖调查了大量发展中国家的经济情况,发觉很多国家存在金融和经济相互抑制的恶性循环现象,她们称为金融抑制。金融抑制能够概括为:一国政府对金融业制订了政策,人为的降低利率,实施歧视性的信贷政策,以此促进经济发展,但却制约了金融业的发展,使金融业处于一个没有效率的状态,反而制约了经济的发展,从而形成恶性循环的一个情况。(二)金融深化理论1973年,麦金农和肖各自系统地提出了金融深化理论,其关键看法是政府要放松对利率的控制,激励银行间竞争,以此最终实现金融自由化。金融深化的标志有三个:一是推进利率市场化;二是发展正规的金融机构和金融市场;三是构建一个
3、有效的中央银行系统。二、金融控制文件综述(一)金融控制的内涵宽泛的讲,控制是政府对经济的全部干预,政府实施金融控制政策是指在经济市场化的进程中,政府采取有利的货币政策和外汇政策等政策工具,对经济市场化进程的速度进行控制,而不是在条件还不成熟的情况下实施过分的市场化方法,并最终在不出现严重通货膨胀的情况下实现金融的和经济的发展。政府对金融进行控制的时,因为实施力度、对象和步骤的不一样,金融控制的效率也不一样。本文认为金融控制是政府对金融领域的控制,即政府为了促进金融业发展、填补金融市场失灵和维护金融市场稳定,以出台法律法规为关键手段对金融主体进行扶持、引导、规范和约束的总和。(二)国外金融控制文
4、件综述金融控制一词,最早由麦金农提出,她指出财政控制应优先于金融自由化。麦金农的金融控制理论是一个财政和货币控制理论,该理论指出转轨时期的政府靠发行货币取得资源将造成通货膨胀,而不会实现经济增加,所以必需实施财政控制,并建立完善的税收机制。1、金融控制内涵的界定维斯卡西认为,政府控制是政府以法律手段,以限制经济主体的决议为目标而利用的一个强制力。丹尼尔史普博对控制的界定结合了经济学、法学等对控制的定义,她指出,尽管市场是控制政策存在的理由和前提,但以往对控制的界定全部倾向于把市场忽略掉,所以她把行政决议和市场机制统一了起来,认为控制是行政机构制订并实施的直接干预市场机制或间接改变企业和消费者供
5、需政策的一个规则或特殊行为。2、对金融控制的必须性研究有学者指出:银行、证券、保险等金融业这种由多数企业组成的产业含有以下的特征,即消费者未必拥有充足的信息,以决定在多个服务和价格中选择哪种为好,结果难以使资源配置效率实现帕累托最优,而且一旦企业倒闭,则难以确保消费者的安全。Llewellyn和David研究了金融控制的经济学理论框架,并指出金融控制在一定程度上存在客观必定性。Julian等学者在1998年从成本收益的角度分析了金融控制的有效性,她们研究并考评了英国金融控制的成本和收益,并首次对金融控制成本进行比较分析,比较对象选择了美国和法国。Rochet和Keeley等学者的研究认为资本充
6、分控制在降低银行冒险的风险激励方面含有主动作用。Taylor,Buffie的研究认为发展中国家因为缺乏有效的制度安排,所以政府对金融部门有必须保持一定的控制。Wade,WB认为东亚政府对金融市场的干预提升了社会福利。Edwards,Hastings对拉丁美洲国家金融自由化研究的结果表明了在缺乏合适管制的条件下,自由化会造成经济系统的脆弱性。ChoandKhathate对亚洲五个国家的研究表明金融自由化并没有造成储蓄和投资的系统增加。,and认为用抑制性的金融控制来为赤字融资可能会比用自由化来填补赤字的成本要高,但采取这么的政策能够维持权威和确保权力的生存及延续。(三)我国金融控制文件综述多年来
7、,中国学者和经济学家对政府金融控制进行了多方面细致的探讨,积累了大量文件。近几年来的研究关键关键有以下方面:1、金融控制的涵义界定王欣欣(1996)指出,经济改革中的金融控制是对改革过程的控制,是稳定和变革相统一的控制,是增强社会经济发展的均衡性和提升社会经济效益的控制。张杰(1997)则认为金融控制是对国家调控金融资源的一个描述。为了将个人部门的储蓄集中到国家手中,需要一个国家控制并占垄断地位的国有金融体系,同时为了让居民储蓄更多地流入国有银行,也限制了居民的金融资产选择。高存款准备金制度限制了国有银行自主利用资金的权力,强化了国家对金融资源的支配和控制能力。张力(2021)所研究的金融控制
8、专指转型国家在经济市场化进程中,政府采取有效的政策工具,控制商品市场和金融市场自由化的相对速度(而不是同时实施全部的市场化方法),在不引发通货膨胀的情况下实现金融均衡和向市场经济的过渡。谢朝华(2021)认为金融控制是指在金融发展过程中,为维护金融体系的稳定和效率,政府以一定的手段对金融活动主体的控制和金融活动主体对其金融行为的自我约束。2、金融控制所包含内容的方面李冰(2021)认为伴随计划经济向市场经济的过渡,转型经济往往难以避免财政情况恶化。为了预防严重的通货膨胀,国家实施了金融控制战略,关键内容包含:一是利用储蓄来吸收居民户和非国有部门的潜在购置力;二是利用国家控制的金融体系来为财政赤
9、字融资。此时国有银行成为金融控制战略的主要组成部分,其关键功效有:(1)代行财政注资职能;(2)负担本应由财政负担的社会保障职能;(3)负担本应由财政出资的政策性业务。毛伟(2021)认为金融控制内容包含五个方面:(1)明晰金融部门尤其是银行部门的产权结构。(2)增强银行风险决议和风险化解能力。(3)提升中央银行的监管水平。(4)促进金融市场的发展和完善。(5)谨慎的利率市场化改革。沈民(2021)认为金融控制包含:(1)经过国家对金融业的垄断,限制体系外及国外金融机构介入,尽可能经过金融业从社会集中财富并置于其既定政策目标支配下。(2)对国有银行的表外业务、产融结合、信用证券化等当代业务严格
10、控制,严格实施分业监管。(3)严格的贷款规模和歧视性贷款政策,使国有银行长久对国企从流动资金到固定资产投入实施全方位、多层次的信贷供给。3、金融控制的工具和表现形式方面张兴盛(2021)认为金融控制的工含有三个:国有银行的信用垄断;利率控制;对国有银行的信贷控制,其中包含对各国有银行全部给予了政策性贷款的义务,中央银行对各国有银行全部实施了严格的信贷规模控制,和高准备金制度。陈雨露(2021)认为金融控制中的国家战略工含有三个:超额外汇贮备;开发性金融制度;开放条件下有限自由化的货币制度安排。在金融控制的表现形式方面:阎江(2021)认为中国一直没有走出以间接融资为主,以信贷体系为基础的“计划
11、管理”模式,政府对金融的过分干预一直存在,这种过分干预直接以政府的金融控制表现出来。其一,行政性的金融垄断;其二,高储蓄率;其三,严格的信贷规模和歧视性信贷政策。郑泽华和王枉(2021)认为经济转轨时期金融控制的表现形式关键有以下几个:其一,长久维持行政性的金融垄断;其二,国家在对国有银行进行政策倾斜和保护其垄断地位的同时,对产融结合、银行表外业务、资产结构调整、银行信用证券化及金融市场的发展等均给予严格限制和管理;其三,严格的信贷规模和歧视性的信贷政策。三、小结对于政府的金融控制这一问题,我国外的很多学者全部进行了研究,而对其作用的判定还要依靠金融发展的程度和政府进行控制的强度,在不一样的阶
12、段,金融体系对政府也有着不一样的需求。为了加强对金融控制的了解和把握,本文在第一部分介绍了和金融控制理论亲密相关的两种金融理论金融抑制理论和金融深化理论。经过对这两大金融学理论的介绍和比较,使我们充足的认识了金融和经济发展的关系,政府控制和金融发展的关系等一系列问题,为后面我们介绍金融控制打下了基础。第二部分着重介绍了金融控制理论,并介绍了我国外有关金融控制的文件综述。经过对金融控制的介绍,我们认为金融控制是政府对金融领域的控制,是政府为促进经济发展,维护金融稳定而对金融主体采取的一系列规范和约束的总和。它不一样于金融监管,也不一样于宏观调控。这一部分首先介绍了国外学者对金融控制的研究,其中尤
13、以麦金农的看法为关键,然后介绍了我国学者对金融控制的研究,分别从金融控制的涵义、内容及其工具和表现形式三个方面进行了介绍。金融控制理论的发展所发挥的理论指导作用肯定会对经济的发展,尤其是金融的发展做出巨大贡献。注释:麦金农出版了经济发展中的货币和资本,肖出版了经济发展中的金融深化。麦金农在经济市场化的次序向市场经济过渡时期的金融控制一书中提出。参考文件1麦金农.经济市场化的次序向市场经济过渡时期的金融控制M.上海:上海人民出版社,1997.2麦金农.经济发展中的货币和资本M.上海:上海人民出版社,1997.3刘新伟.浅谈金融自由化的利弊J.成人高教学刊,2021(6).4李强.历久弥新的学术生命力评麦金农经济学文集J.中国城市金融,2021(02).作者介绍:刘彬(1985-),男,山东莱芜人,山东经济学院硕士,研究方向:金融理论和政策。齐梅英(1981-),女,山东日照人,山东经济学院硕士,研究方向:金融理论和政策。
