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1、附件 3理财与资金信托统计数据元（征求意见稿）1 范围本标准规定了中国金融业理财与资金信托产品统计中使用 的数据元。适用于金融统计中机构间的信息交换与共享。2 规范性引用文件下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。 凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内 容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协 议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的 引用文件，其最新版本适用于本标准。GB/T 2260 中华人民共和国行政区划代码GB/T 2659 世界各国和地区名称代码GB/T 4754 国民经济行业分类GB/T 12406 表示货币和资金的代
2、码GB/T 18391 信息技术 数据元的规范和标准化金融工具统计分类及编码标准（试行）（银发201013 号）金融机构编码规范（银发2009363号）3 术语和定义下列术语和定义适用于本标准。3.1数据 data对事实、概念或指令的一种形式化表示，适用于人工或自动 方式进行通信、解释或处理。GB/T 18391.12002，定义3.123.2数据元 data element 用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。GB/T 18391.12002，定义3.143.3属性 attribute 某个对象或实体的一种特性。GB/T 18391.12002，定义3.33.4标识符 iden
3、tifier注册机构内与语言无关的数据元的唯一标识符。（为便于对 数据元进行管理维护而分配的唯一标识符。）GB/T 18391.12002，定义3.333.5代码 code表示特定事物（或概念）的一个或一组字符。3.6理财产品 consigned financial planning金融机构为向客户提供理财顾问服务、实现资产增值保值目 的而发起设立的特定目的载体（SPV）,该SPV按照同客户事先约 定的方式进行投资和资产管理，与客户按照约定方式承担投资收 益与风险。3.7资金信托 funds trust 受托人（信托机构）接受委托人委托，按照委托人的意愿， 以委托人的利益或者特定目的为目标，实
4、现对受托人资产进行管 理、运用和处分而设立的特定目的载体（ SPV）。3.8资产池 assets pool产品发起机构将一只或多只理财产品、资金信托产品的募集 资金合并，以此为基础进行统一投资管理，形成的具有相同总体 目标特征的投资资金组合。4 数据元表示规范每一个数据元均应通过下列表示格式进行描述：（1）中文名称：数据元的中文名称，应按照国家标准GB/T 18391中规定的数据元命名规范进行命名。（ 2）内部标识符：数据元在本标准中的与语言无关的唯一 标识符，按照数据元内在关系进行排序编号，并适当留有一定的 扩展空间。（3）定义：表达一个数据元的本质特性并使其区别于所有 其他数据元的陈述。（
5、4）数据表示：数据元值的类型及表示格式。具体格式如 下所示：nc数字型字符型n33 位数字型，定长c33 位字符型，定长n.3最长3位数字型c.3最长3位字符型n.(17,2)最长17位数字型，其中两位小数，不含运算符号date日期型，十位长字符，格式为yyyy-MM-dd（5）值域：根据相应属性中所规定的数据元值的类型、数 据格式而决定的数据元的允许值的集合。（6）计量单位：属于数值型的数据元值的计量单位。（7）备注：与该数据元相关的其它说明。5 数据元目录5.1 产品基本信息5.1.1 产品代码中文名称：产品代码 内部标识符：1010 定义：唯一标识理财产品或资金信托产品的编码。数据表示：
6、cl5值域：采用特定目的载体（SPV ）编码标准规定代码。计量单位：备注：SPV编码为定长15位字符：6位法人机构码+1位类型 码+2位年份+5位顺序码+1位校验码5.1.2 发起机构名称中文名称：发起机构名称内部标识符： 1020定义：负责新理财产品或资金信托产品的分发、销售的法 人机构，同时也是理财产品或资金信托产品募集资金的管理和运 作机构的名称。数据表示： c.120值域计量单位备注：填写中国银行业监督管理委员会颁发的金融许可 证中金融机构名称中文全称。5.1.3 发起机构代码中文名称：发起机构代码内部标识符：1030定义：负责新理财产品或资金信托产品的分发、销售的法 人机构，同时也是
7、理财产品或资金信托产品募集资金的管理和运 作机构的编码。数据表示：c6值域：采用金融机构编码规范编发的法人机构代码（即 金融机构代码前6位）。计量单位：备注：5.1.4 产品名称中文名称：产品名称内部标识符： 1040定义：发行机构赋予理财产品或资金信托产品的称谓数据表示： c.120值域：计量单位：备注：填写的产品名称需同理财产品或资金信托产品合同/说明书保持一致。5.1.5 产品品牌中文名称：产品品牌内部标识符：1050 定义：理财产品或资金信托产品的标记，用以和其他竞争 产品相区别的名称，具有自我宣传的作用。数据表示：C.120值域：计量单位：备注：选填。5.1.6 产品期次中文名称：产
8、品期次内部标识符： 1060定义：同一产品品牌下所发行的理财产品或资金信托产品 期次序号。数据表示：n4值域：计量单位：备注：选填。5.1.7 发起机构内部产品代码中文名称：发起机构内部产品代码内部标识符： 1070定义：理财产品或资金信托产品发起机构按一定规则赋予 理财产品或资金信托产品的编码，用于在本机构内唯一标识该产 品。数据表示： c.60值域：计量单位：备注：5.1.8 募集币种中文名称：募集币种内部标识符： 1080定义：理财产品或资金信托产品募集资金的货币种类。数据表示：c3值域：USD美元；HKD香港元;CNY人民币;计量单位：备注： GB/T 12406-2008表示货币和资
9、金的代码中的三位字母型代码。该数据元可多选。5.1.9 兑付本金币种中文名称：兑付本金币种内部标识符： 1090 定义：理财产品或资金信托产品到期兑付、赎回时向投资 人支付本金币种。数据表示： c3值域：USD美元；HKD香港元；CNY人民币；计量单位：备注： GB/T 12406-2008表示货币和资金的代码中的三位字母型代码。按照理财产品或资金信托产品合同/说明书填写，该数据元可多选。5.1.10 兑付收益币种中文名称：兑付收益币种内部标识符：1100 定义：理财产品或资金信托产品到期向投资人给付收益时 支付币种。数据表示：c3值域：USD美元；HKD香港元；CNY人民币；计量单位：备注：
10、 GB/T 12406-2008表示货币和资金的代码中的 三位字母型代码。按照理财产品或资金信托产品合同/说明书填写，该数据元 可多选。5.1.11 客户类型中文名称：客户类型内部标识符：1110定义：理财产品或资金信托产品发售对象的类别数据表示：n1值域：1 单位；2个人；计量单位：备注：可多选。5.1.12 募集方式中文名称：募集方式内部标识符：1120定义：理财产品或资金信托产品的资金征集方式数据表示：n1值域：见下表。代码内容说明1公募通过公开方式面向不确定的社会公众投资者募集资金 而成立的理财产品或资金信托产品。2私募通过非公开方式面向少数特定投资者募集资金而成立 的理财产品或资金信
11、托产品。注：公开方式指公开媒体，包括电视、广播、报纸、杂志、广告、海报、传单等媒体形 式。计量单位：备注：5.1.13 管理方式中文名称：管理方式内部标识符：1130 定义：理财产品或资金信托产品的管理方式数据表示：n1值域：见下表。代码内容说明1集合管理2单独管理计量单位：备注：对于理财产品，集合管理和单独管理由产品研发时所确定募集对象的范围判断，而非根据募集结果判断。5.1.14 运行方式中文名称：运行方式内部标识符： 1140定义：理财产品或资金信托产品的运行方式数据表示： n1值域：见下表。代码内容说明1封闭式限定了资金规模，在存续期内不再接受新的投资也不能 赎回的理财产品或资金信托产
12、品。2开放式净值型资金规模不固定，在存续期内按照产品投资清算价值申 购和赎回的理财产品或资金信托产品。3开放式非净值型资金规模不固定，在存续期内按照产品份额申购、按照 约定收益率兑付的理财产品或资金信托产品。计量单位：备注：5.1.15 产品类型中文名称：产品类型内部标识符：1150 定义：按照理财产品或资金信托产品具有的共同特征进行 的类别划分。数据表示：n3值域：见下表。代码类别说明100信托类发起机构与信托公司合作以信托计划形式推出的理财 产品。200结构性发起机构推出的将存款、零息债券等固定收益产品与 金融衍生品（如远期、期权、期货、互换）组合在一 起而形成的理财产品。300QDII代
13、客境外理财产品。400其他工具类（无信托）发起机构以非信托形式推出的理财产品。500不适用资金信托产品不参与上述分类，选填此项。计量单位备注5.1.16 业务模式中文名称：业务模式内部标识符：1160 定义：发起机构对理财产品或资金信托产品的会计核算方 式。数据表示：n1值域：见下表。代码内容说明1表内存款发起机构承担产品风险，将产品纳入机构自身资产负债表 核算的业务模式，且该理财产品在表内作为存款核算。2表内非存款负债发起机构承担产品风险，将产品纳入机构自身资产负债表 核算的业务模式，且该理财产品在表内作为非存款的其他 负债核算。3表外发起机构不将理财产品或资金信托产品纳入机构自身资 产负债
14、表核算的业务模式。计量单位：备注：资金信托产品均在发起机构表外核算。5.1.17 收益保障标识中文名称：收益保障标识内部标识符： 1170 定义：理财产品或资金信托产品是否承诺保障产品的预期 收益的标识。数据表示： n1值域：1-是；2- 否。计量单位：备注：按理财产品或资金信托产品合同/说明书规定填写5.1.18 本金保障标识中文名称：本金保障标识内部标识符：1180 定义：理财产品或资金信托产品是否承诺本金不受损失的 标识。数据表示：n1值域： 1-是；2- 否。计量单位：备注：按理财产品或资金信托产品合同/说明书规定填写5.1.19 预计客户最高年收益率中文名称：预计客户最高年收益率内部标识符： 1190定义：理财产品或资金信托产品预计最高收益扣除发售 管理、托管产生的各种费用后的年化收益率。数据表示：n.(8,5)值域：计量单位：备注：本标准中所有比率都采用百分数，百分数精确到小 数点后5位，如5.56872%。按产品合同/说明书填写，如果理财产品或资金信托产
