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1、助 理 理 财 规 划 师考 试 重 点一、单项选择题1、个人理财规划流程中，（ ）是建立客户关系最重要、最常用的方式。A、电话沟通 B、面谈 C、会谈内容安排 D、预测会谈时间2、 家庭资产是指家庭所拥有的能以（ ）计量的财产、债权。A、债券 B、税收 C、 货币 D、保险3、 宏观经济发展的过程中，（ ）指标是指在变化时间上早于经济发展的波峰或波谷出现的指标。A、先行指标 B、同步指标 C、滞后指标 D、经济指标4、通货膨胀可以多角度进行分类，按通货膨胀的表现形式可以划分为（ ）A、需求拉上型通货膨胀、混合型通货膨胀B、成本推进型通货膨胀、结构型通货膨胀C、预期型通货膨胀、政策型通货膨胀D
2、、公开的通货膨胀、隐蔽的通货膨胀5、完整而系统的风险管理目标由两部分组成，即（ ）A、损失发生前和损失发生后的风险管理目标 B、风险预防和风险回避C、风险抑制和风险中和 D、风险结合和风险自留7、制约资产配置的主要因素中，（ ）是影响资产配置的最主要因素。A、生命周期 B、家庭财务状况 C、风险承受能力 D、风险偏好8、在个人理财中，（ ）价值是理财中最重要和最基础的原理。A、货币增长 B、货币利率C、货币时间 D、货币收益9、投资的依据是（ ）A、投资主体 B、对市场趋势的判断和把握C、投资者的兴趣爱好 D、投资者的性格特征10、理财的第一步应该是（ ）A、财富的增值 B、财富的安全C、财务
3、自由 D、财富的积累11、年金的终值是指（ ）A、一系列等额付款的现值之和B、一定时期内每期期末等额收付款的终值之和C、某特定时间段内收到的等额现金流量D、一系列等额收款的现值之和12、有一项年金，前3年无流入，后5年每年年初流入500万元，假设年利率为10%，其现值为（ ）万元。A、1 994.59 B、1 565.68C、1 813.48 D、1 423.2113、某人退休时有现金10万元，拟选择一项回报比较稳定的投资，希望每个季度能收入元补贴生活。那么，该项投资的实际报酬率应为（ ）A、2% B、8% C、8.24% D、10.04%14、如果一笔资金的现值与终值相等，那么（ ）A、 折
4、现率一定很高 B 、不存在通货膨胀C、 折现率一定为零 D、以上都不对15、一笔金额为1000元的5年期存款，年利率为8%，复利计算，则5年后值（ ）A、5526元 B、784元 C、1400元 D、1469元16、如果你在6年前以每股20元购进100股某股票，每股30元售出，那么你投资的平均年收益率为（ ）A、25% B、8.33%C、150% D、7%17、某人借了一笔0元的贷款，年利率为6%，必须在每年末等额归还贷款，还清，那么他将支付（ ）元的利息。A、7173.90 B、 2717.39 C、 1 D、2592418、某人希望后银行账户有00元，如果年复利率为11%，那么他每年末必须
5、存入（ ）元。A、25116 B、3115 C、10000 D、349219、某贴现债券面值1000元，期限180天，以10%贴现率公开发行，其到期收益率为（ ）A、10.8% B、10% C、 12% D、13%20、如果现在投资5000元，年收益率为12%，大约多少年这笔投资将达到10000元？（ ）A、4年 B、5年 C、6年 D、7年21、复利的计息次数增加，其现值（ ）A、不变 B、增大 C、减小 D、呈正向变化22、如果甲乙两个投资方案的报酬率相同，则（ ）A、甲方案与乙方案经济效益相同 B、甲方案优于乙方案 C、乙方案优于甲方案 D、无法评估甲、乙两方案经济效益的高低23、以下（
6、 ）指标可以用来衡量客户财务状况是否良好？ A、偿付比例 B、负债收入比例 C、储蓄比例 D、投资资产与净资产比例24、以下（ ）指标反映了客户控制其开支和能够增加其净资产的能力？ A、偿付比例 B、负债收入比例 C、储蓄比例 D、投资资产与净资产比例25、某投资者有本金30万元，又借100万元来投资，利率是8%,如果投资利润率为12%，其净资产投资报酬率为（ ）A、25% B、20% C、30% D、35%26、以下说法正确的是（ ）A、我国已进入老龄化社会，而这个进程还在加快 B、我国已经建立了社会保障系统，所以我们从社会养老保险所得到的福利能基本满足退休生活费用。C、面临着就业、个人发展
7、、子女教育等诸多的压力，可以暂缓考虑养老退休规划问题。D、“养老防老”，“多子多福”等仍将是解决养老问题的最主要途径。27、某公司共发行了1000万优先股，5000万普通股，上一年度留存收益12500万元，今天该公司的股票价格为9.80元，试计算该公司的市净率是多少？（ ）A、3.2元/股 B、2.8元/股 C、3元/股 D、3.5元/股28、下列行为中没有触犯法律？（ ）A、欠税 B、抗税 C、骗税 D、避税29、个人纳税筹划的原则不包括（ ）A、法律原则 B、财务原则 C、经济原则 D、社会效益原则30、下列不予征税的项目是（ ）A、工资 B、股息 C、午餐补助 D、稿酬二、多项项选择题1
8、、个人理财规划的内容包括（ ）A、现金规划、消费支出规划 B、融资规划、保险规划C、税收规划 、遗产规划 D、教育规划、投资规划、退休规划2、个人理财规划中（ ）是理财规划师衡量客户财务状况是否稳健的重要指标。 A、财务信息 B、非财务信息 C、客户资产 D、负债情况3、家庭资产按资产性质可分为（ ） A、生息资产 B、奢侈资产 C、流动资产 D、个人必用资产4、个人理财规划中持续理财服务包含哪些内容（ ）A、调整理财方案 B、信息管理C、修改理财方案 D、存档管理 5、世界上较为流行的价格指数可以分为（ ）A、消费者价格指数（CPI） B、生产者价格指数（PPI）C、国民生产总值价格平均指数
9、（GNP） D、成交量价格指数6、失业一般可以分为（ ）种类型A、摩擦性失业 B、自愿性失业 C、非自愿性失业D、结构性失业 E、周期性失业7、宏观经济政策包含（ ）A、财政政策 B、货币政策C、汇率政策 D、消费政策8、行业生命周期可分为（ ）A、初创阶段 B、成长阶段C、成熟阶段 D、衰退阶段9、家庭生命周期分为（ ）A、家庭准备期、家庭形成期 B、家庭消费期、家庭规划期C、家庭成长期、家庭成型期 D、家庭成熟期、家庭享受期E、知识产权的国际经营管理10、个人理财风险管理的基本流程一般包括（ ）A、风险识别 B、风险衡量11、 投资资产中，中度风险型主要包括（ ）A、债券型基金 B、平衡型
10、基金 C、外汇买卖 D、黄金交易12、资产配置管理主要策略包括（ ）A、买入并持有策略 B、恒定混合策略 C、投资组合保险策略 D、核心/卫星策略13、货币的时间价值涉及如下（ ）要素。A、现值 B、终值 C、时间长度 D、利率 E、计息方式14、以下关于投资和理财关系的说法中正确的有（ ）A、投资和理财的目标不同 B、投资和理财的结果不同C、投资和理财分析、安排、实施的依据不同D、理财就是投资，投资就是理财15、以下使个人理财规划变得更加重要的因素有（ ）A、金融市场的不稳定性 B、全球化的影响 C、政府预算的缩减 D、就业岗位的不稳定性16、理财有以下几个益处（ ）A、保障生活、规避风险 B、享受人生、调节收入 C、高风险高回报 D、积累财富、效益最优17、之所以说金钱具有时间价值，原因如下（ ）A、金钱本身具有的价值 B、金钱可用于投资，投资回报令金钱价值提高C、通货膨胀 D、不能收回本金的风险18、关于投资者要求的投资报酬率，下列说法中正确的有（ ）A、风险程度越高，要求的报酬率越低B、无风险报酬率越高，要求的报酬率越高C、无风险报酬率越低，要求的报酬率越高 D、风险程度越高，要求的报酬率越高E、它是一种机会成本19、下列选项中，既有现值又有终值的是（ ）
