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1、融资融券业务部分单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。01、 “融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？ A. 股票 B. 上市证券 C. 债券D. 基金02、 “融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？ A. 基金 B. 债券 C. 股票 D. 资金 03、 融资融券交易与普通证券交易不同的有（ B） A. 投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券 B. 投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券
2、公司带来风险 C. 投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出 D. 融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大 04、 融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。 A. 券商其他客户的证券 B. 券商自有的证券和基金公司提供的证券 C. 券商自有的证券 D. 券商自有的证券和金融公司提供的证券 05、 客户融资买入时，其资金来自（C）A. 客户普通资金账户B. 客户信用资金账户C. 证券公司D. 银行06、 如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券
3、交易，则相对于本次交易客户：（B）A. 盈利 B. 亏损C. 持平D. 不确定07、 以下关于融资融券的说法错误的是：（C）A. 融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的B. 融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的C. 融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的D. 融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的08、 客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。 A. 信托财产 B. 交易所财产 C. 证券公司财产 D. 登记结算公司财产 09、 融资融券业务涉及的基本法律关系有（D）： A. 借贷关系 B. 委托买卖关系 C. 因借贷产生的债权债务的担保关系 D. 委托买
4、卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系10、 在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（ D ）A. 客户权益B. 财产保全C. 强制执行D. 公司债权11、 证券公司不得向下列（B ）客户融资融券 A. 交易结算资金已纳入第三方存管 B. 证券公司的股东C. 具备一定的投资经验和一定的风险承受能力 D. 已在该证券公司从事证券交易二年以上 12、 下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件：（D）A. 客户在公司证券资产达50万或50万以上B. 交易结算资金已纳入第三方存管 C. 开户时间达18个月或18个月以上D. 最近一年盈利13、 客户提交融资融券业务申请前
5、，营业部不需要对以下信息进行审核：（A）A 客户户籍B 客户账户是否为合格账户C 客户风险承受能力是否在中等或中等以上D 客户在公司账户资产无权益瑕疵14、 以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信：（D）A 客户银行存款B 客户收入状况C 客户理财产品资产D 以上都是15、 客户授信额度不得高于（D）A 客户申请额度B 公司规定的单一客户额度上限C 评估额度D 以上三项都是16、 以下哪个因素不会影响客户授信额度？（A）A 客户性别B 客户金融资产总价值C 客户证券资产市值D 客户申请额度17、 出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度：（ D ）A 客户交易异常B 客户信用
6、等级降低C 监管机关要求D 以上三项均是18、 下列说法错误的是（C ） A. 投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B. 投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户 C. 投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户 D. 投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格 19、 投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（D ）。 A. 签订融资融券交易风险揭示书 B. 提交资信证明材料及担保资产 C. 签订融资融券业务合同D. 其
7、他三项都包括 20、 客户只能与（A ）家证券公司签订融资融券合同，进行融资融券交易。 A. 1B. 2 C. 3 D. 不限21、 下列关于信用账户和普通账户的说法正确的是：(D)A. 信用证券账户是登记公司统一编码，由证券公司开立的，而普通证券账户是证券登记结算机构开立B. 信用证券账户记录的只是“明细数据”，证券所有权为证券公司名义持有，而普通账户记录的是“证券持有”，为证券的所有权C. 与普通账户不同，信用证券账户不能挂失、挂失转户，且只能补办原号码D. 以上说法都正确22、 客户可通过以下哪种方法终止融资融券业务合同？（A）A. 注销信用账户B. 转出担保物C. 了结所有融资融券交易
8、D. 结息23、 根据证监会证券公司融资融券业务试点管理办法的规定，客户在一个证券市场可委托证券公司为其开（C）个信用证券账户 A. 2B. 多C. 1D. 324、 客户在签订融资融券业务合同之前，必须给客户做风险揭示，并签订（B ） A. 贷款合同 B. 风险揭示书 C. 免责申明 D. 代理协议 25、 公司不需要与客户的融资融券业务合同中明确约定的事项是（B）。 A. 追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权 B. 收益分配方法C. 融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式 D. 保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证
9、券的种类及折算率、担保债权范围 26、 除下列哪项以外，客户普通账户信息必须与信用账户信息一致？（D ）A. 客户姓名或名称B. 证件类型C. 证件号码D. 电子邮箱27、 下列哪个不是客户在融资融券交易前需要准备好的？（D）A. 开立客户信用资金账户B. 开立客户信用证券账户C. 转入担保物D. 卖出普通账户内的所有证券28、 “客户信用证券账户”与公司“客户信用交易担保证券账户”的关系是：（D）A 没关系B 同一个账户C 平级的关系D “客户信用证券账户”是公司“客户信用交易担保证券账户”的二级账户29、 客户信用证券账户不能：（A）A 撤消指定B 注销C 修改资料D 补打30、 关于信用
10、账户销户，以下说法错误的是：（D）A. 客户销户前，须先了结全部融资融券交易B. 客户销户前，须先转出信用账户内全部资金C. 客户须先注销信用账户，才能注销普通账户D. 客户销户前，须将信用账户内证券转托管至其他证券公司31、 投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释 A. 证券交易所 B. 证券公司 C. 存管银行 D. 证券登记结算机构 32、 以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）： A. 信用账户内仅资金作为担保资产 B. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 C. 信用账户内的所有资产均作为担保资产 D. 信用
11、账户内仅证券作为担保资产 33、 投资者从事融资融券交易，可以通过（A）方式向信用资金账户转入现金。 A. 通过银行第三方存管转入B. 柜台现金存入 C. 从普通资金账户直接转入 D. 其他三项都不对 34、 客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？ A. 定期存折 B. 汽车 C. 现金+符合规定条件的股票 D. 房产 35、 投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（C ）构成。 A. 该客户信用账户以及普通账户内的所有资金 B. 该客户普通账户内的所有证券和资金 C. 该客户信用账户内的所有证券和资金 D. 该客户信用账户以及普通账户内的所有证券 36、
12、以下哪种证券可以转入客户信用账户作为充抵保证金的证券?（B）A. 长期停牌的股票B. 正常交易的沪深300指数成分股C. 个人限售股D. 暂停上市证券37、 证券被调出充抵保证金的证券范围的，下列哪项不是公司的处理方法：（B）A 禁止信用买入B 对调整前该证券作为充抵建立的融资融券合约平仓C 折算率按零计算D 禁止转入38、 交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（B）。 A. 65% B. 70% C. 80%D. 90%39、 交易所规定的可充抵保证金的证券中,折算率最高的是:（C）A. 股票B. ETF基金C. 国债D. 封闭式基金40、 根
13、据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。 A. 50% B. 90% C. 80% D. 70% 41、 客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（A） A. 标的证券 B. 可充抵保证金的有价证券 C. 所有上市证券 D. 大盘蓝筹股 42、 关于“标的证券”正确的说法是（A ） A. 标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券 B. 在沪、深交易所上市的所有证券 C. 证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单 D. 标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 43、 公司的标的证券可在（D）
14、向市场公布的标的证券的范围内进行调整。 A. 中国证监会 B. 证券公司 C. 中国证券业协会 D. 证券交易所 44、 证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（C ）。 A. 维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和 B. 维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量当前市价） C. 维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量当前市价利息及费用总和) D. 维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量当前市价利息及费用总和） /(现金+信用证券账户内证券市值总和) 45、 在其他条件均不变的情况下，证券折算率调低，则信用账户的维持担保比例将：（B）A. 降低B. 不变C. 升高D. 以上都不对46、 客户信用账户的维持担保比例不得低于（B）。 A. 100% B. 130% C. 150% D. 300%47、 投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（C） A. 130% B. 140% C. 150% D. 160% 48、 客户信用账户维持担保比例超过（C）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ ）。交
