金融行业个人述职报告3篇

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1、金融行业个人述职报告3篇金融行业个人述职报告一2019年已经过去，回首年，营业部在两位老总的领导下不 断改革使人员组合优化，更趋合理，业务拓展也更加迅猛。年我 一直就任于营业部广华服务部负责管理和客户开发工作，在这一 年里，我为服务部尽心尽力，积极为服务部的工作出谋划策，从 节约成本和开发客户双重下手，使服务站在这一年里发生了质地 变化，在这一年里，新引进客户80几人，客户市值达到了 800 万元（只反映出来市值，看不到资产总值），交易量更是突破新高， 从1月1日到12月31 日，广华服务站完成交易量1.33亿元， 在千分之一的佣金下实现佣金收入16.24万元，这一成绩的取得 主要归功于营业部

2、叶总、喻总的正确领导，归公于营业部其他各 兄弟部门和员工的大力支持。一年来我主要做了以下工作：一、从严治内、严格要求自己一个部门的好坏，部门决策者的决定直接影响着它的工作效 率和竞争力，在广华服务站我既是管理人员、也是后台人员、更 是一个业务开发人员，为了不断提高广华服务站在油田的市场竞 争力，我以公司各项管理制度为基础，结合广华地区情况，制定 了有针对性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在营业部服务柜台每个岗位都轮流做过，这造就了我对营业部 每项基本业务知识和业务流程的熟练。由于广华服务站是公司总 部电子商务部当时主办的，属于网上交易指导站，走的是公司银 证通业务这一块，当时是

3、公司主要的亏损站点之一，后划归荆州 营业部，在这时候营业部派我接手广华服务站，负责管理和客户 开发工作，在营业部领导的正确领导下，在兄弟部门员工的支持 下，我在这里参与了营业部改建广华服务站的全部过程，电网电 线的改造、电话系统设备的重建、内网的再建，克服了重重困难, 尽量收缩成本，同时提高服务质量、扩大声誉。因为在这里我们走的是电子商务部当时设的银证通线路，而 又归属于荆州营业部，各个业务环节电子商务部跟营业部在流程 上有很大的不同，基本业务知识相同，但业务环节和流程上跟营 业部的业务流程基本脱钩，这就要求业务风险要进一步加强，于 是我对自己的要求就进一步提高了，不断利用业余的时间加强业 务

4、知识和业务流程的学习，并不断跟荆州营业部、电子商务部等 业务风险联系部门联系沟通，同时严格规范了业务操作。业务规 范是高昂代价换来的，我在公司规范各项业务的基础上，结合了 广华地区的实际情况，在办理各项业务时采取了灵活的运用，为 公司利益和客户利益提供了双重可靠保障。二、打通人脉、扩大声誉一个服务行业在一个地方立足、占领市场份额，扩大声誉， 与当地地方政府部门的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大 的关系。今年以来，我在这方面狠下了工夫，目前已经取得了当 地工商局、城建局等各个政府监管部门的信任，并同意在政策上 对我们进行大力扶持，以帮助我们在广华长久立足，占领市场份 额，扩大声誉。并且和合作伙

5、伴中国银行有了进一步的沟通和深 入合作，不光是基本业务上的合作，更是在寻求增量资金，扩大 市场份额上有了初步的合作，目前已经拓展到潜江市，虽然目前 在增量资金方面效果不是特明显，但也有部分客户的陆续转入， 在明年我们会跟他们进一步探讨合作的途径，充分发挥银行工作 人员在开发客户上的积极主动性。三、创新中开拓、在竞争中发展。证券行业是一个新事物不断涌现的行业、是一个竞争日趋激 烈的行业。锐意创新，跟上时代潮流、是竞争取胜的必由之路。 在这里，刚开始我对客户不是很熟，于是我主动跟客户联系，找 他们一一谈心，主动要求他们到我这里来，跟他们一起研究，探 讨。客户之间千差万别，对客户我们要对他们进行政策

6、倾心、技 术扶持、帮助其资产保值增值，经过和他们一起的探讨，谈心，总结了一些经验并付出 实用，取得了一定的成绩，同时也取得了客户的信任。在今年我 们服务站的客户睡眠客户已经在我们的扶持下充分动起来了，同 时充分利用资源，寻求增量资金，顺利实现了年初报本赢利的目 的。三、存在问题广华服务站客户的市值相对还很薄弱，净资产收益率还有待 进一步提高。我将从吸引增量资金和盘活内部资产两个角度去努 力提高客户资券换手率，以目前的客户市值和交易量来看，客户 的换手率已经非常之高，而且交易人数较集中，多半集中在少数 人身上。最主要的问题还是客户人数太少，市值太少。下一步主 要工作还是要围绕在吸引增量资金上面多

7、下工夫。虽然证券行业目前正处于调整的冬季，但是国家新的政策和 国民经济的不断增长又为证券市场的发展提供了新的契机，加入 wto后更是机遇与挑战并存，发展与创新共举的新时机。回顾过 去一年，我感觉到内心的充实，展望来年，我更有决心和信心把 广华服务站的工作做得更好，完成我肩负的使命，为长江证券能 有一个更为辉煌美好的明天而努力奋斗。述职人：liuxue862019年x月x日金融行业个人述职报告二各级评委：我从事经济金融工作21年，在曾任主任、人事科副科长、 副长，现任党委书记兼主持工作副长（副处级），年5月取得经济 师职称。在任职期间，本人励精图治，勇于开拓，牢固确立了一 个经营理念（利润最大化

8、），二个战略（增总量，优结构，降成本, 提效益;巩固农村阵地，主攻城市市场）三个经营目标并重（负债 管理目标、资产管理目标、经营效益目标），取得了较大的成绩。 年被中国金融委评为全国金融系统文明优质服务标兵;荣获了年 -年区分自治区级先进个人;并评为年-年度分优秀共产党员;荣 获了中国农业银年-年度法制宣传教育先进个人;年荣获全国金 融工委“全国金融系统五一劳动奖章”称号。根据任职条件，申报高级经济师任职资格，现将任职以来的 情况作如下汇报，请评审。一、调整优化信贷结构，支持“两高一优”农业发展。主持信贷工作期间，针对信贷投向、产业结构不合理的地方， 提出了 “调整优化信贷结构，支持发展优质高

9、效农业，争取规模 效应，促进多种经营”的发展战略，确立把支持的重点放在产品 “优、新、硬”上，突出“五项支持”、重在“三项提高”，实 现了“三大转变”。二、强化信贷管理，提高信贷资产质量。针对不良贷款占比呈上升态势自98年起，提出“对全部信 贷资产进监控，对有风险信贷资产综合治理”的主张。具体组织 开展了“一个坚持、二个制定”，实施“三大策略”，运用“四 攻”、“五法”战略战术，开展“六建立”活动收到良好效应。三、加大市场和客户的拓展力度，突出重点狠抓存款。在任职期间，人七次下调存贷款利率，加之国家拉动内需， 刺激消费，棉花市场又出现疲软，国有企业亏损较多，给组织存 款工作带来了一定困难。为了

10、能够在竞争中求发展，提出“找准 突破口，寻找着力点，全方位开拓存款的渠道和空间”，从组织 机构、人事制度和收入分配制度改革入手，实施全员大营销战略， 推网点规划化服务管理，制定资金组织工作“十大标准”开展争 创“四个一流”、“四讲一服务”等活动，具体从拓展服务领域、 拓宽服务种类、开拓业务范围（中间业务）创新营销体制，健全营 销机制，完善服务功能入手，在公关、机制、管理、宣传等方面 推出八项举措。四、组织开展会计基础工作规范化和创建会计工作“三铁” 单位活动。年由牵头，组织开展了升级活动，为此提出了 “规范 管理，从严要求，对全辖会计出纳人员从质上进提炼”的主张， 制定和完善了“会计出纳工作质

11、量考核标准”，“会计人员违章 操作处罚规定”，“坐班主任职责”等制度，负责了此次活动全 过程的领导，组织、安排。整个活动中全实现“三无”一一无事 故案件，无违章操作，无资金损失。年经总验收确认会计工作二 级单位和会计工作“三铁”单位。五、加强综合管理，提高经营管理水平和经济效益。任职期 间重点抓“四率”，组织实施“三提高，一降低，一控制”增收 节支系统工程。提高资金利用率：（1）组织计划部门把握资金供应投向，搞 好资金灵活调度和运用。仅年全调出调入资金共计33.6亿，同 比增加11.6亿，存款备付率比分降低3.52个百分点，全上存资 金年均余额达5.8亿元，其中约期存款高达5.2亿元，仅此就比

12、 上存临时存款多收入230万元。（2）加强对库存现金管理工作， 年，库存现金日均余额均匀下降147.9万元。（3）压缩非业务性 费用支出。（4）清算汇差资金，缩短资金的在途时间。提高贷款收息率的措施：一是严格贷款投向管理，调整优化 信贷客户结构，应用一系列信贷管理手段，确保新增贷款不出现 风险;二是实收息目标管理。促使贷款综合收息率由年的66%上 升到年88.7%，表内收息率由92.27%上升到97.84%。提高和拓展以中间业务为主的新业务：在向商业银转轨中， 把市场的定位点重点放在积极拓展新业务领域，四年中相继开办 了国际、房信、信用卡、保管箱等业务，大力拓展了代收水电费、 电视费、学杂费，

13、电信费、税款及代发工资等几十种中间业务， 培植了新效益增长点，促进了新业务的健康发展。降低存款利息率的基本做法：（1）改善负债结构，使低成本 资金提高到45%;（2）将企业销售归率作为重要的考核指标；（3）不 断扩大短期资金*，降低存款成本。控制综合费用率的途径是把遵守财经纪律、规范财务管理作 为首要任务来落实，严格按开支计划标准审查各项开支，压缩政 费用支出，落实各项管理制度，优化财务资源配置：一是坚持按 财务制度审批一切开支，二是严格控制开支项目；大力开展增收 节支活动，招待费、电话费、差旅费、邮电费、文印费、车辆管 理费每年均要下降5%，四年中费用支出均严格控制在分核定数 之内。三是严肃

14、查处乱支、乱报、冒领、浪费等问题。年前实现利润605万元，截止年累计实现利润6312万元， 其中年、年分别实现利润233万元、2229万元，人均利润9万 元，实现利润均居全疆农第二名，多次受到区分的表彰。六、撰写的*对工作有一定的推动作用。任职以来，曾先后撰写10余篇*,其中：省刊5篇，总1 篇, 分交流5篇，主笔的优化结构，强化管理，促进垦区快速发展 在年总召开的“农垦系统粮棉大县、两高一优农业示范区贷款工 作经验交流会上进流”。在加大支持地区经济发展的同时，积极 参与国有企业转制，很抓不良贷款的清收工作，在防范风险、保 全方面积累一些有益的经验，曾三次在全疆分会议上进交流，并 在省级刊物发

15、表*,主动深入基层，搞好调查研究，掌握新动向, 有针对性的发表了实贷款封闭运防范和化解信贷风险（城 乡金融年第五期）、企业银减轻债务负担与降低不良资产应 协调好相互关系（金融年第4期）、对团场开办的农机消费信 贷的调查思考（兵团建设年第九期）、加大信贷调整力度, 推动农场经济责任承包健康发展（城乡金融年第二期）对工 作和推广起重要的指导意义。金融行业个人述职报告三去年，我国证券市场运行环境发生了根本性变化，二级市场 大幅下挫，成交清淡，给券商经营和生存带来了严重的困难。截止十二月末，本溪分公司实现证券交易额32.7亿元，比 上年减少4.2亿元，下降11.38%。其中：股票基金交易额为32.06

16、 亿元，比上年减少2.61亿元，下降7.5%;国债交易额为6605万 元。股民开户数为28403户，新增465户，增长1.6%。网上投资 者开户数为2748户，比上年增加693户，增长33.7%。网上交易 量为3.3亿元，比上年增加1.1亿元，增长50%,网上交易量占全 年证券交易总量的10.09%。全年营业收入2062万元，比上年减 少226万元，下降9.87%。其中:佣金收入为1082万元，占全部 收入的52.47%，比上年减少262万元，下降19.62%。全年营业 支出为1683万元，比上年减少1073万元，下降38.93%。实现 利润333万元，比上年增加185万元，增长125%。全年共清回各 项债权资金达820万元。2019年，我公司主要开展了以下几方面工作：1、确立切实可行的经营目标，进一步提高营业部的盈利水 平。年初，分公司领导班子为更好地落实总公司提出的2002年