金融学(填空、单选、多选、判断)

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1、一、填空题1.金融工具一般可以分为债务性金融工具和权益性金融工具两类。2. 金融市场的微观经济功能包括聚敛功能、财富功能、流动性功能和交易功能。3. 金融市场的参与者，即参加金融市场交易和促进交易顺利达成的组织和个人， 包括金融市场主体和金融市场媒介两个基本组成部分。4货币市场通常被细分为 同业拆借市场、国库券市场、票据市场、可转让大额定期存款单市场 等。5商 业银行与专业银行既非银行金融机构的根本区别是，它接受活期存款具有创作存 款货币的职能。6货币头寸之所以被作为金融市场工具，是由金融管理当局实施 法定存款准备金制度引起的。7在票据的各种特征中，在主要的是无因性、流 通性 和要式性。&所谓

2、汇率，又称汇价，即用一国货币被是另一国货币的价格 或比率一，其实质是两国货币价值之比。9按基本特性的不同，金融衍生品可以 分为金融期货、金融期权、金融互换、金融远期。10.同业拆借市场的主要参与者首 推商业银行。11.回购协议中证券的交付一般不采用实物交付的方式，特别是在较短的回购 协议中。从本质上说，回购协议是一种抵押贷款。12.债券的发行按其发行方式和认购对象, 可以分为私募发行与公募发行。13.承销商承销债券的方式主要有三种,即代销方式、余 额包销方式和全额包销方式。14.按其价格与票面金额的关系，债券的发行价格大致有三种 平价发行、溢价发行和拆价发行。15 股份公司以内部配股的方式发行

3、股票时，应采用非公 开发行形式。16.股票行市的形式主要取决于两个因素：一是预期股息收益二是市场利率。 17.根据基金单位是否可以增加或赎回，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。18. 根据基金组织的形式不同，证券投资基金可以分为契约型基金和公司型基金。19.证券投资 基金是由基金发行人发行设立，其关系人主要包括委托人、受托人和受益人。20.按制定汇 率方法不同，汇率可以分为基本汇率和套算汇率。21.财产保险通常分为三大类财产损失保 险、责任保险和信用保证保险。22.人身保险通常分为三大类人寿保险、意外伤害保险和健 康保险 23保险费率由纯保险费率和附加费用 两部分构成。24.衍生金融工具

4、的功能包括 金融产品定价、风险管理、获利手段和资源配置。25.按基础资产的性质划分，金融远 期合约主要有远期利率协议、远期外汇合同 和远期股票合约。26.外汇期货的套期保值交 易，主要通过空头和竺头两种交易方式进行。27.在允许无风险借贷的情况下，有效集变 成一条直线。二、单选题 1按()划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 D交易对象2. ()是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。B.市场交易量大3. 金融市场的宏观经济功能不包括()。B.财富功能4. ()一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网 络形式完成。C.外汇市场5. ()金

5、融市场上最重要的主体。C.企业6. 家庭在金融市场中的主要活动领域(B) B.资本市场7. ( B )成为经济中最主要的非银行金融机构。B.保险公司8. 商业银行在投资过程当中，多将(D )放在首位。D.安全性9. (A)是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。A.佣金经纪人10. (C )货币市场上最敏感的“晴雨表”。C.拆借利率11. 一般来说，(C)出票人就是付款人。C.本票12. ( B)指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。B.蓝筹股13. 下列哪种有价证券的风险性最高(A) A.普通股、14. 基金证券体现当事人之间的(C) C.信托关系15. 下列哪种金融衍生工具

6、赋予持有人的实质是一种权利（B ） B.金融期权16. 金融市场的宏观经济功能不包括（）。B.财富功能17. 在各类保险公司中，（A）的规模最庞大。A人寿保险公司1. 回购协议中所交易的证券主要是（C）。C.政府债券2. （ A ）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。A.国 内存单3. 最早开发大额可转让定期存单的银行是（B）。B.花旗银行4. 下列存单中，利率较高的是（C）。C.扬基存单5. 目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（C） 0 C.银团包销6. 决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（D）。D.债券的面值7. 利率预期假说与市场利率分割假说

7、的根本分歧在（C ） 0 C.期限不同的证券是否可以 完全替代8. 债券投资者投资风险中的非系统性风险是（C ） 0 C.信用风险9按（B ）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竟价买卖。B.买卖双方决定价格10股票的买卖双方直接达成交易的市场称为（B）。B柜台市场11. 我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（C）。C.除数修正法12. 从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（D ）。D.股息收益13. 下列哪项不是戈登模型的假定条件（D ） : D.模型中的贴现率小于股息增长率14. （A ）对股价变动影响最大，也最直接。A.利率15. 下列哪项不是市场风险的特征（C ）。

8、C.可以通过分散投资来化解1. 投资基金的特点不包括（B ）。B.集中投资2. 按照C ）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。C.经营目标3. 下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：（D） D.投资者地位不同4下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（C ） C.股价变动5. 在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（D）,则 该基金不能成立。 D. 806一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B ）后，才允许投资 者赎回。 B. 3个月7. 影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（A ）。A.基金资产净值8目前，全球主要外汇市

9、场中，日均交易量最大的金融中心城市是（A）。A.纽约9. 以（B）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。B.外汇银行10. 从宏观上分析，外汇市场交易风险有（D ） D.外汇投机活动的干扰11. 按承保风险性质不同，保险可以分为（C） C.原保险和再保险12. 按承保方式不同，保险可以分为（D） D.自愿保险和法定保险13. （C ）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。C.被保险人14. 年金保险属于（B ） B.生存保险15. 财产保险是以财产及其有关利益为（D）的保险D.保险标的1. 从学术角度探讨，（C ）是衍生工具的两个基本构件。C.远期和期权2. 金融互换市场中，下

10、列哪一个交易主体进入市场的目的是为了进行投机性交易（A ）。A. 直接用户3根据国际清算银行（BIS ）的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，（B ） 是交易最活跃的衍生工具。B.利率互换4. 根据国际清算银行（BIS ）的统计，2005年末，在全球交易所衍生产品交易市场上，（D ） 是交易最活跃的衍生工具。D.利率期权5. 利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B）。B.债券产品6. （C）的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的 体现和发挥。C.金融期货7. 金融期权交易最早始于（A）。A.股票期权8. （A ）期权合约的价值取决于敲定价格

11、（或执行价格）与基础资产价格在一段时间内的 平均值的比较。A.亚式期权9. （D ）最大的特点是期权的收益水平是预先确定的，但收益可能性则不确定。D.数字 期权10. 是经济学的核心命题（B）。B.效率11. 下列哪项是有效市场的充分条件（C ）。C.价格迅速准确反映信息12.投资者对风 险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是（C ） C.无关的三、多选题。1. 在经济体系运作中市场的基本类型有（）A.要素市场C.产品市场D.金融市场2. 金融市场的微观经济功能包括（）A.聚敛功能B.财富功能C.流动性功能E交易功能 3金融市场按交易与定价方式分为（）B议价市场C.店头市场D.第

12、四市场E.公开市场4. 金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括（）A.信贷C.完 美而有效的市场D.不完美与不对称的市场E.投机与套利5. 同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（）A.投资管理专业化D.投资行为规范 化 E. 投资结构组合化6. 一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（）B.保险公司C.投资信托公司D.养 老金基金7. 在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系（）A.委托代理关系B.债权债务关 系D.买卖关系E.信任关系8. 证券公司具有以下职能（）A.充当证券市场中介人C.充当证券市场重要的投资人D.提 高证券市场运行效率9. 保险公司的业务按

13、保障范围可分为（）A.财产保险B.人身保险C.责任保险D.保证 保险10票据具有如下特征（）B 设权证券C.要式证券D.返还证券11. 债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（）基本要素A.债券面值C.债券 利率D.债券偿还期限12. 债券按筹集资金的方法可分为（）D.公募债券E.私募债券13. 股票通常具有以下特点（）A.无偿还期限B.代表股东权利C.风险性较强14. 基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（）A .投资地位不同B.风险程度不同C. 收益情况不同D.投资方式不同E.投资回收方式不同15下列影响汇率变动的因素有（）A 国民经济发展状况B.国际收支状况C.通货状况D. 外汇

14、投机及人们心理预期的影响E.各国汇率政策的影响1. 在国际货币市场上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率有（ACD）。A.伦敦银行 同业拆放利率C.新加坡银行同业拆放利率D.香港银行同业拆放利率2. 回购利率的决定因素有（ABCD ）。A.用于回购的证券的质地B.回购期限的长短C.交 割的条件 D. 货币市场其它子市场的利率水平3. 同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点：（ABCD ）。A.存单不 记名B.存单金额大C.存单采用浮动利率D.存单可提前支取4. 一般来说，存单的收益取决于下列因素，即（ABD ） A.发行银行的信用评级 B.存 单的期限D.存单的供求量5同其它货币

15、市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在（ADE）。A.违约风 险小D.收入免税E.流动性强6. 债券的实际收益率水平主要决定于（BCE ）B.债券的票面利率C.债券的偿还期限E.债 券的发行价格7. 在证券交易所内的交易中，成交阶段所要经历的环节有（ABC） A.传递指令B.买卖 成交C.确认公布8影响债券转让价格的主要因素有（BCDE ） B.经济发展情况C.物价水平D.中央银行 的公开市场操作E.汇率9. 影响利率风险结构的主要因素是（ABD）。A.违约风险B流动性风险D.税收因素10. 债券投资者的投资风险主要由（ABCDE ）形式构成。A. 利率风险B.购买力风险C.信用风险D.税收风险E.政策风险11. 能够规避债券投资风险的投资策略包括（ BCD ）。B. 投资种类分散化C.投资期限短期化D.投资期限梯型化12. 第四市场这种交易形式的优点在于（ABCD） A.信息灵敏，成交迅速B.交易成本低C.可 以保守交易秘密D.不冲击股票行市13. 影响股票价格的宏观经济因素主要包括（）A .经济增长B.利率D.物价E.汇率14. 从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为（ABCD ） 0 A.企业风险B.货币 市场风险C.市场价格风险D.购买力风险15下列属于股票投资系统风险的是（）B货币市场风险C市场价格风险D购买力风险