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1、视频会议讲话各位同事: 大家上午好!现我就围绕今天的会议主题讲三点内容。 一、转变观念、防范风险,全面做好反洗钱工作 当前金融风险总体呈上升趋势，进入了敏感期、多发期和危 险期,从近期金融案件和风险事件来看,维护金融稳定、防范金融 风险的形式依然严峻。今年 1月份，马凯副总理在国务院应对国 际金融危机小组第 43 次会议上强调”人民银行要牵头加强金融 机构的反洗钱工作,各金融机构要完善制度，堵塞漏铜，严控案 件风险。为此,我们省联社反洗钱办公室、办事处运营管理部门 不断加大对反洗钱工作力度。为使各行社对这项工作有更深一步 的了解，更好地承担相应的工作任务，我认为今天召开这次视频 会议是十分必要
2、、非常及时的，在此我想对反洗钱工作谈以下几 个问题:一、当前反洗钱工作的形势 当前,反洗钱工作与恐怖融资、非法集资、走私、网络传销 等犯罪行为错综复杂的关系，导致反洗钱工作日益复杂。从国际政治形势来看，国际反洗钱领域不断扩展，标准愈加 严格，反洗钱工作的内涵和外延工作不断拓展，从传统的反洗钱 扩展到反恐怖融资和扩散融资、税务犯罪、腐败、法人透明度等 更敏感的领域。金融行动特别工作组新四十条建议的国际标准及 评估方法做出了大幅修订 ,在反洗钱评估等方面提出了更高要 求。从国内形势来看， 反洗钱是完善社会经济体系，遏制经济 犯罪和其他严重犯罪的需要。随着我国经济市场化的加深,各种 经济犯罪呈上升趋
3、势，严重损害国家经济肌体健康,腐蚀社会公 德。当下，国家重拳出击，做出了一系列打击洗钱活动的重要决 策，不断建立和完善反洗钱工作体系。坚决打击洗钱行为,净化 整个金融环境,此举是完善社会主义市场经济体制的有力保障.从金融改革和发展形势看,反洗钱是维护金融诚信和稳定的 需要，反洗钱为金融机构诚信建设“立标杆”，银行机构作为资 金活动的主要载体，客观上容易滋生洗钱活动的现象，一旦卷入 洗钱活动，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大的法 律和法律风险。做好反洗钱工作能有效维护银行机构声誉,维护 金融稳定，具有重要意义。二、 当前我市反洗钱工作存在的问题（一）反洗钱意识有待强化。近年来，人行陆续
4、颁布了反 洗钱法、人民币大额和可疑支付报告管理办法、金融机构 反洗钱规定等法律法规，但因为各行社反洗钱意识不够，缺 乏反洗钱的工作的工作经验和敏锐性，导致反洗钱工作一直滞 后不前。主要体现在一是个别行社专（兼）职反洗钱工作人员配 备不足，履职情况不到位，不能严格落实省、市联社各项工作 要求，反洗钱试点工作目前已经结束,但五家反洗钱试点行社仍 未按照省联社的要求，实现反洗钱中心部门单设，只是实现部 门内设，涉及到灵石农商行、榆次农商行、太谷农商行、开发 区联社反洗钱中心在运营管理部内设，寿阳农商行反洗钱中心 在清算中心内设.二是对反洗钱工作有抵触情绪，认为反洗钱工 作影响正常的业务经营工作，缺乏
5、工作的主动性，导致反洗钱 信息系统数据处理不及时,不能有效防范风险。（二）反洗钱工作质量不高。一是客户身份识别制度执行不 严；二是大额交易和可疑交易报告制度执行不到位。部分行社营 业机构缺乏主动性,未能尽职尽责地审查有关交易，缺乏对可疑 交易主观识别和判断,重点可疑报告质量较差 ;三是对个别高风 险客户及其相关交易没有尽职调查。（三）重点可疑交易报告质量有待提高。 当前，我行社反 洗钱系统数据来源于反洗钱信息系统对业务系统进行数据抓取， 一般采用事前、事后可疑交易报告，受业务系统及相关业务规定 的影响和制约较大，但在执行过程中，由于反洗钱人员素质整体 不高、业务不精、经验缺乏,不能有效对交易数
6、据精确分析，致 使反洗钱系统数据采集和报送质量不高，导致在一季度季度考核 中全部不得分.四、针对下一步反洗钱工作的安排（一）提高认识、转换观念,提高反洗钱工作主动性。各行社要提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识.一是要 提高认识，依法履行反洗钱职责，有效防范法律风险和声誉风险。 反洗钱义务的履行，不仅是法律责任，更关系到 XX 农信的声誉 和形象,因此,各行社反洗钱部门要做好反洗钱三号令实施的制 度更新和落实工作,要通过制度落地和培训，不断提高现金岗位 人员反洗钱的责任意识，以将反洗钱工作与日常的业务紧密结合 起来,促进业务合规操作;二是要转变观念，加深理解反洗钱与银 行风险控制的关系，要认识
7、到反洗钱可以遏制与金融市场密切关 联的犯罪活动,能相应减少金融机构被各种商业欺诈行为和金融 犯罪活动侵害的概率，要把反洗钱作为加强内控,提高管理水平， 降低经营风险,承担社会责任的内在动力。二季度没有单设反洗 钱部门的试点行社要做好部门单设的整改工作，确保试点工作顺 利进行.三是各行社要完善监督考核办法，明确部门职责，采用 首要问责制，并要尝试考虑设立专项奖金,建立健全反洗钱激励 考核机制 ,加大对典型员工的考核奖励力度 ,对那些为反洗钱工 作作出贡献的优秀员工予以奖励，进一步促进一线员工积极开展 反洗钱工作，推动反洗钱工作的持续健康发展。（二）加强培训、规范管理,确保反洗钱工作实效性。 一是
8、要加大反洗钱队伍的建设工作，各行社应建立反洗钱工 作的专项培训机制，加大培训力度，以各种模式开展反洗钱队伍 建设工作，可以采用业务竞赛、实地宣传等多种方式，培养一批 具有较强业务素质的反洗钱骨干，提高反洗钱工作的质量；二是 要严格规范反洗钱流程,重点做好客户身份识别和大额可疑交易 报告工作,要进一步加强客户身份识别制度的管理，强化营业机 构执行客户身份识别的自觉性，解决执行客户身份识别制度中的 困难和问题，提高柜员对客户身份证件的识别能力。要进一步加 强大额交易和可疑交易报告工作，强化数据报送工作管理，做到 可疑交易的分析、判断和审核无失误,提高一线员工准确判断可 疑交易的能力，确保反洗钱工作
9、的实效性。（三）查漏补缺、积极配合，做好反洗钱示范单位评选工作。根据XX农村信用社创建反洗钱工作示范单位实施方案 有关文件精神，经办事处党委研究决定在全市范围内开展创建反 洗钱工作示范单位活动。这也是今天反洗钱视频会议要安排的一 项重要工作，为此我强调两点要求，一是要高度重视此次示范单 位的创建工作，提高认识，改变对此项工作不重视,消极应付等 现象,省联社反洗钱办公室已经将 XX 办事处列为反洗钱工作试 点，各行社要成立专门的反洗钱工作示范单位领导组，形成专项 动员会议，确保评审工作圆满完成。争取 12家行社验收全部通 过，1-2 家行社被选为反洗钱示范单位。二是借此契机要在创建 活动中及时发现本行社反洗钱工作存在的困难和问题，找到薄弱 环节和风险漏洞，并采取相应措施整改完善，全面提升反洗钱工 作水平。
