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1、*分行2007年内控合规工作总结省分行内控合规部：*分行内控监察部按照上级行和本行内控工作重点， 2007 年根据内控合规工作新要求，在努力完成审计检查工 作的同时，积极转变观念，推进内控体系建设、探索合规管 理、完善操作风险管理等工作。现把全年内控合规工作总结 如下：一、积极创新内控管理手段，建立良好内控文化氛1、制定中国工商银行*分行2007 年内控指导意见根据建设“治理优良、资本充足、内控严密、运营安全 服务和效益良好、具有较强国际竞争力”世界一流银行的经 营理念。提出了 2007 年内控管理工作五方面目标：一是完 善内控体系建设，积极营造全员参与的氛围、树立内控先行 的理念、构建主动合
2、规的内控文化；二是强化内控基础工作， 进一步完善内控防案履职网络建设，内控评价结果力争比上 年提高一个层次；三是按照总、省行全面风险管理工作要求， 初步建立全行风险管理体系；四是构建全行内控管理信息平 台，实现内控管理资源共享，降低内控管理成本，提高风险 控制效率；五是全行实现安全无事故、无案件、无重大差错。为保证目标实现提出了五大方面 19 项工作措施：一是 大力推进内控体系建设，构筑良好内控环境，提高内控管理 水平；二是积极探索合规管理模式，初步建立合规管理体系； 三是进一步完善操作风险识别与评估，完善操作风险管理； 四是加强重点业务领域的审计和检查，提高审计检查工作的 针对性和有效性；五
3、是加强与监管部门及外部审计的沟通协 调。2、根据内控合规、操作风险防范要求对内控网络办法 进行了新一轮的修订，以进一步规范内控检查监督网络体系 成员履职行为。根据省分行内控管理和各项业务及管理体制的发展要 求，对中国工商银行*分行内控管理检查监督网络体系实 施办法（试行）进行了相应的修订。一是进一步拓展网络 功能；二是进一步明确网络成员范围和层次划分；三是进一 步整合网络管理各项制度；四是进一步规范各项报告格式； 五是进一步完善考核评价体系。制定、修订的其他内控制度有中国工商银行*分行内 控管理考核办法（2007 年版）、中国工商银行 *分行 机关管理部门内控管理考核办法（2007 年版）等。
4、3、抓好内控述职工作。为完善内控防案工作问责制度， 进一步加强支行内控管理和防案工作，根据上级行内控述职 指导意见和分行内控委会议精神，为确实落实“各行（部） 一把手内控防案工作的第一责任人职责，全面履行对内 控防案工作的直接领导职责，对本行（部）的内控防案工作 负总责；分管领导是分管部门和专业内控防案工作的直接责 任人，负责把分管专业的内控防案工作纳入到日常工作中， 对分管工作内控防案工作负责”的内控要求，拟定了*分 行支行行长内控工作述职方案及 2007 年度述职计划，要 求各支行（部）所有助理以上人员进行内控述职。为确保述 职会起到实效，会前，以帮助各支行发现内控管理不足为目 的精心准备
5、述职材料，整理了 2006 年全年各支行接受上级 行各项审计、检查、内控评价发现的问题和各项涉及内控考 核的有关数据，并就各支行 2006 年内控管理情况和相关问 题整改情况设计了部分问题。会后，就述职中反映的问题和 行领导相关要求向各支行提出了整改建议，对述职工作情况 及时进行总结和通报，肯定工作成绩，推广工作经验，分析 存在问题，指导各行提高内控履职水平。4、落实内控重点联系行制度。今年，我行出台了内 控重点支行管理办法，落实对辖内内控管理相对较为薄弱 的支行实行对口帮教，今年主要落实了以下工作，一是从内 部管理、业务指导、人员培训三个方面加强对支行帮辅工作 的，尤其突出教育、培训、交流、
6、分析方面的重点帮辅工作， 分行内控分管行长王青英率领内控监察部、个人业务部、贷 后管理中心、运行管理部负责人一行到重点支行召开帮辅现 场沟通会；二是组织重点支行与内控管理先进行进行内控履 职交流会，9 月在海宁召开了现场会，由海宁支行行长、内 控专管员、综合业务部负责人、网点负责人、营业经理等从 各自的层面介绍了自己在内控防案履职过程中的经验和体 会，对内控管理重点行实行一对一帮辅。通过帮教工作，重 点支行内控管理水平有较大提高，其中平湖支行进步较大， 内控评价得分是所有支行中提高最多的。5、完善内控专管员管理。（1）为充分发挥支行内控专管员在组织、协调、强化 内控管理、防范操作风险中的作用，
7、更好地贯彻落实省分行 内控专管员管理办法和*分行内控防案履职网络实施 办法中内控专管员相关要求，出台了内控专管员履职规 范细则。该细则对内控专管员的聘任和岗位设置、日常工 作、档案管理和报告制度、工作权限、管理和考核五方面内 容进行了详细的规范。该细则充分考虑了上级行的要求和* 分行内控防案网络的特点，一是对内控机制管理、风险管理、 日常督促提醒等较为抽象的工作进行了量化规定；二是对报 告内容和报告时限进行了详细划分；三是着重强调了内控信 息的重要性，对专管员内控信息报送作出了较高要求；四是 规范了内控专管员的责任制，规定内控专管员承担全行实现 内部控制目标、规范合规管理、防范操作风险和预防案
8、件的 指导、培训、检查、监督、修正、报告的责任；五是规范了 考核结果的运用，对连续两年考核排名靠后的专管员要求支 行进行换岗。（2）向内控专管员开放了审计非现场通用查询系统， 使该系统的数据筛选和统计功能得到充分发挥，也提高了该 系统的利用率，同时为规范使用，还制定了严格的管理制度。 为此，还邀请了省分行开发此系统的王光红老师前来讲课， 通过授课，使内控专管员和总会计的使用能力大大提高，为 进一步开展非现场检查打下了坚实的基础。6、组织分行内控合规知识竞赛。竞赛的主要内容涉及 全行各专业的各项规章制度和操作流程，银监会和上级行关 于内控合规的各项基本制度，奖罚措施等。本次知识竞赛突 破了以往知
9、识竞赛的惯例，在形式上作了不少创新，取得了 很好的效果。一是通过抽签决定了机构负责人、客户经理、 营业经理、综合柜员和内控专管员等岗位人员参加必答题环 节的比赛，使得参加比赛的人员更多，突出了“合规人人有 责”的内控合规文化理念。二是各支行以方阵形式参加比赛， 在回答必答题时如果指定人员不能回答，可以向方阵求助， 活泼了现场气氛。三是为突出对实际工作的指导意义，专门 组织业务部门编制拍摄了多篇案例录像，集中了业务过程中 的违章现象，通过直观生动的案例展示，一方面使竞赛过程 生动活泼，另一方面，也使员工获得了不少内控合规知识。7、积极组织各项内控评价相关工作（1）根据省分行 2007版内控评价办
10、法，结合我行实际， 今年我行对下辖各支行进行了内控评价，从现场评价情况 看，各行内控管理水平有较大提高，一是得分普遍提高，幅 度较大；二是控制环境、信息交流等内控基础工作方面基本 杜绝了失分；三是发现问题的性质和风险度比去年有较大幅 度的下降，同时问题分布的范围也大大缩小了；四是部分原 来内控管理基础比较薄弱的行今年有较大改观，如平湖支行 今年不但杜绝了内控基础方面的扣分，而且得分提高幅度较 大。（2）对2006 年省分行评价发现问题，我行已落实整改， 所有问题均整改落实到位；对 2007 年内控评价问题正着手 开始组织整改。（3）认真布置落实银监局内控评价的自查工作，自查 在三个层面展开，一
11、是内控合规管理部门对全行近两年来的 内控管理状况进行全面回顾总结，同时整理相应的内控管理 材料，做好银监分局现场评价的资料准备工作；二是布置各专业部门针对自查方案，对各项业务从管理部门角度检查文件制度方面的问题，对涉及业务的进行全面自查；三是布置各支行主要针对操作环节进行全面自查。现银监局现场评价工作已顺利结束，评价结果尚未反馈。积极探索合规工作思路，完善合规体制建设1、以完善内控合规网络化管理为基本点建立合规风险管理机制（1）进一步完善绩效考核制度，加大内控合规考核力 度。一是在支行内控合规考核办法中，我们增加了合规管理 的考核比例，使得支行内控考核重点更倾向于合规管理的要 求；二是对分行各
12、部室的考核强调了必须及时跟踪相关政策 的变化，对有关规章制度进行梳理、整合、完善的内容，同 时强调了对银监局、人行等外部各项合规检查发现问题，必 须追究相应管理部门责任。（2）进一步完善内控合规人员履职责任制度和支行行 长内控合规述职制度，加大合规问责力度。一是通过修订内 控合规网络成员履职实施办法，规范了内控合规各管理层 面人员的职责范围和履职责任制，界定了履行内控合规职责 不到位而造成后果的网络成员应承担的责任；二是进一步完 善支行行长内控合规述职制度；三是进一步完善员工抵制检 举重大违规违纪行为和堵截案件奖励制度，加大诚信举报宣 传力度。2、以防范合规风险为立足点认真清理规章制度（1）全
13、面排查业务制度流程合规风险点，清理规章制 度和业务流程。由于业务办法制定权集中在总行层面，我行 清理重点是本行制定的一些补充性的制度和业务流程。今年 我行共计清理各项制度和业务流程 131 个，其中整合 3 个， 修订 34 个，废止 18 个，继续执行 76 个。（2）建立日常化合规审议制度。为确保我行各项业务 合规经营，从源头上对各项制度办法进行合规控制，我行今 年实行了“制度合规审议流程”，规定各业务部门在制定各 项业务规定、操作流程时，必须报送内控监察部合规人员进 行合规审议，从是否符合国家法律法规、监管要求和总行的 规定等方面进行全面审视，使各项规章制度、程序符合法规 制度要求，规避
14、因不符合法律法规和监管要求而造成的合规 性风险。今年内控监察部已分别对结算与电子银行部的“电 子银行申请表填写规范”、“网上银行代发工资办法”、个 人业务部“1+1个人组合贷款业务指引”、保卫部“* 库区实地守护操作规程”、“*安邦押运业务操作流程”等 进行了合规审核。测指标为抓手，加强操作风险1、及时监测、分析和报告各业务领域的操作风险。做 好全年操作风险监测工作，并针对产生的操作风险，提出多 方面加强操作风险管理建议，如提高信贷工作前瞻性，切实 做好贷前调查工作，把信贷风险控制关口前移，严把风险质 量关；进一步落实贷后管理工作责任制，定期进行考核评价， 并与相关责任人绩效工资挂钩，努力提高
15、信贷从业人员的贷 后管理水平；加强对经营者的动态和贷款日常动态的管理， 特别是企业法定代表人风险预警信息、企业风险预警信息和 企业出现重大异常情况下，要进行认真分析，从感性和理性 两方面判断企业的生产经营情况及贷款风险状况；处理好抓 存款业务与履行反洗钱的工作职责之间的关系，认真落实反 洗钱工作制度，杜绝因工作失误而造成操作风险；充分发挥 银行卡专管员的作用，保障他们服务于本职工作的时间，重 视上门催收工作，合理安排车辆或交通费用，提高催收成功 率与及时分析风险产生的原因，根据不同对象有针对性地采 取各种措施，必要时通过公安、司法等手段强制清收等建议。2、认真落实操作风险管理指导，一是建立操作
16、风险提 示制度，对内控监察部各项合规检查和审计发现问题中的操 作风险问题均向被检查单位作出风险提示并提出防范风险 的建议；二是建立操作风险通报制度，对上述情况同时通报 相关业务部门。3、认真组织总行业务操作指南培训及考试工作 我行成立了以卜克强行长为组长，各位副行长为副组 长，各部门总经理为成员的领导小组，全面负责指导、协调、 检查和推广工作。（1）积极采取多种形式进行培训活动。一是落实专业 部门组织开展专业培训，电子银行、会计、国际业务等采取 集中授课的方式，由分行相关部门组成巡回授课组，到各支 行进行授课；二是针对涉及人员较少的专业，采取自学为主 的方式；三是支行层面采取通过“网点三会”、网讯、综合 业务信息平台交流学习，组织营业经理集中学习和交流，开 展“学习贯彻指南，查找薄弱环节”建议活动，组织知识竞 赛、辩论赛等形式，进一步拓展学习渠道，加深员工印象。（
