《企业风险排查自查报告范文》由会员分享，可在线阅读，更多相关《企业风险排查自查报告范文（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、企业风险排查自查报告企业风险排查自查报告范文转眼间一段时间的工作又告一段落了，回想这段时间以来的工作 详情，有收获也有不足，非常值得我们做好总结和完成自查报告。那 么好的自查报告是什么样的呢？以下是小编精心整理的企业风险排查自查报告范文，仅供参考，欢迎大家阅读。企业风险排查自查报告篇1为了贯彻落实省国资委文件精神，按照集团公司领导的要求，公 司认真全面排查经营管理中的法律风险，找出存在的突出问题和薄弱 环节。为进一步做好公司法律风险防控工作，对排查出的法律风险， 制定了针对性的整改方案。一、公司经营管理中存在的主要法律风险（一）外部风险由于外部的宏观经济及有关政策法律发生变化，会影响承租企业
2、的经营状况和合同签署时的法律关系，可能导致承租企业的履约能力 下降及有关法律纠纷，进而对公司的经营产生影响。（二）内部风险主要包括企业的经营管理风险及员工的道德风险，其中融资租赁 公司作为资金密集型和人才密集型企业，对承接项目的评估和决策正确与否直接关系到企业的存亡，公司的项目风险内控制度至关重要； 租赁合约签订中的法律风险也要重视。员工的道德品质、职业素养和 法律风险意识是影响风险的重要因素。二、整改方案（一）密切关注国家宏观经济和政策法律规定的变化，及时采取 针对性的有关措施，有效减少其对公司经营管理产生的法律风险。（二）完善公司内控制度。建立完善的内控制度，保障业务操作 能够根据公司的政
3、策、规定、内控程序规范有序地进行。（三）完善有效的退出机制。通过有效的退出机制保全公司资产， 对公司资源进行优化配臵，在风险可控的前提下实现公司业务目标。（四）加强对融资租赁项目的风险管理。融资租赁项目管理主要 分为前期调查、中期评估、后期审批和还款跟踪等四个过程，针对不 同的过程设定切实可行的操作流程，使各环节的调查和评估做到客观 准确，坚持现场调查和非现场调查相结合原则、坚持共同调查人制度 坚持风险控制第一位的原则等。力求在融资租赁业务的源头就对全部 可能发生的法律风险有深刻了解并加以控制。（五）加强对融资租赁资金的风险管理。建立有效的资金监控制 度，选择合理的筹资方式，优化资金使用结构，
4、强化财务的监控与实 施。（六）加强对融资租赁资产的风险管理。根据市场环境的变化， 审慎选择租赁物及供应商，规范租赁合同的谈判和签署，制定标准的 租赁物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租赁风险。（七）加强培训，提高员工职业道德和法律风险意识。加强职业 道德教育和法律知识培训，提高员工道德意识和法律风险意识，使员工树立正确的职业道德观，提升员工的职业素 养，增强法律风险意识，使在业务中控制法律风险成为员工的自觉行 为。企业风险排查自查报告篇2根据你局税务事项通知书（麦地税通【20xx】号）的有关要 求，对我公司自成立至20xx年2月29日税款缴纳情况开展自查，现 将自查情况汇报如下：一、公司成
5、立的背景和当前的市场形势公司是为适应“和谐刀郎花园小区”的需要而成立的。公司成立 以后，遇到国家调整经济政策，对房地产业由扶持转为严格控制，相 继出台一系列改革措施，如取消房地产企业享受新办企业的免税待遇、 提高购房户按揭购买住宅首付款的比例等，从而使企业受到的政策压力越来越大，土地购置成本高，从市场方面看，住宅产品的大中小户 型、高中低价位的结构不合理，面向普通消费者的经济适用型住房比 重偏小，已经造成了一定程度的无效供给。二、公司面临的困境公司成立时的 900 万元注册资本金，扣除用于“和谐刀郎花园小 区”项目的土地购置成本后，后续开发资金没有到位。同时公司还面 临着经验不足和人才不足的问
6、题，特别是缺乏市场定位方面的人才， 因而在项目决策过程中往往只能优先进行成本效益测算，无法在项目 功能定位、确定潜在客户群等方面进行更多的分析，在进行项目调研 时考虑更多的是短期效益，很少关注长效项目。面对困境，公司一般人从领导到员工没有退缩，而是不断的探索 市场、积累经验。公司成立以来，通过不断的考察、测算、调研，公 司掌握了大量的市场信息。三、现有项目的发展前景公司成立以来“和谐刀郎花园小区”规划建设面积186000肝, 第一期规划建设面积46900肝、2#楼20xx2肝、3#楼6693 m2 （宾 馆）、4#楼20xx6 m?期项目预计总投资8000多万元，其中门面房 3650 m以上，
7、住宅36557 m2 ,共计：320套住宅。三、自查结果 我公司土地购置后，后续开发资金不到位，影响按计划开发建设， 我们只能开发 3#楼、4#楼建设。分年度对涉及的营业税及其附加、车船税和印花税及契税等各税 种的应计提数、已计提数、少计提数、应缴数、已缴数和少缴数逐个 进行说明。四、对自查查处存在问题的解决方案印花税，土地使用税，契税，建筑工程税等有关税从下个月起分 阶段交，我们至今未销售任何商铺住宅，除此之外我们还没有牵扯营 业税。五、其他需要说明的事项1、我公司目前开发的这块地，为城市郊区，比较偏僻，我们无法 吸引客户前来购房。2、我们的经营情况一旦好转或一些资金到位，应交纳的相应税务，
8、 我公司绝不拖欠。六、声明我公司上述自查结果真实、合法、完整，附表内的数据真实、准 确。如有不实，我公司愿承担法律责 企业风险排查自查报告篇3按照省保监局陕西保险业风险排查制度和省公司关于开展 风险排查工作的通知（陕人保财险监电函文件的工作要求，充分树 立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检 查的自查情况，对 20xx 年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情 况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的 风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：一、基本情况20xx 年营业部实现业务收入 万元，实收保费万元，应收保费 万 元，应收率 ；全年直接赔款 万元
9、，简单赔付率 ，综合成本率 ，本年 实现利润 万元。二、风险排查各方面情况1、承保方面（一）公司不存在虚假承保问题。（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进 行承保的情况；（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统 所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。（4）不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入 的情况。（二）公司不存在虚挂保费。（1）不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚 挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。（2）不存在在投保人已全额支付保费的情况
10、下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金 未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。（三）公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保 险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保 或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：（1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用 途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或 个人给予不当利益等。（2）不存在冲销虚挂的应收保费。（3）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。（四）公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业 或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。（
11、五）公司严格执行条款费率。 严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况： （1）不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。（2）不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责 任范围。（六）公司不存在违反防预费使用规定行为。 但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐， 有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用 语等等。语等等。2、实收保费方面 自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下， 通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象；没有在 投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收 到的保险资金未入账或未全额入
12、账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生。3、退保方面 通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程 序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。理赔方面4、财务方面 检查中未发现有费用列支科目不正确。5、兼业代理和中介业务方面东大业务6、执行条款费率方面自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情 况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。7、内部管控方面通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象， 也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营 等情况发生。8、资金使用方面经自查资金管理符合上级公司财务制度，未
13、发现存在违规资金的 情况。9、理赔方面检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金 的情况和行为；也没有变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手 续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出 向兼业代理机构输送利益的行为。三、原因分析及问题整改自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的 学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高 从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全 的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业 务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔
14、、财务及内控各环节的风 险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发 生。企业风险排查自查报告篇4一、风险的概念及分类由各类风险因素的未来不确定性所引起的可能的亏损，将导致资 产价值减少与负债价值增加的可能性称为企业风险。企业风险分为：市场风险、信用风险和经营风险三类。市场风险 是指由市场风险因素的变动所引起的资产价值的减少或负债价值的增 加的风险。信用（违约）风险是指交易的某一方失去支付能力导致另 一方的损失的产生。经营风险：是指除市场风险与信用风险外的其它 风险，通常与企业经营有关的特殊风险。二、企业风险管理的意义 由于各种不确定因素的存在，企业的经营活动难免存在各种各样
15、的风险，企业必须而且只有及时采取必要的措施对风险进行控制，才 能避免或降低风险给企业带来的损失，从而确保企业经营目标的实现。 因此，有效的风险管理对企业来说具有重要的意义。1、有利于企业在面对风险时做出正确的决策，提高企业应对能力。 在经济日益全球化的今天，企业所面临的环境越来越复杂，不确定因 素越来越多，科学决策的难度大大增加，企业只有建立起有效的风险 管理机制，实施有效的风险管理，才能在变幻莫测的市场环境中做出 正确的决策。2、有利于企业经营目标的实现，增强企业经济效益。企业经营活 动的目标是追求股东价值最大化、利润最大化，但在实现这一目标的 过程中，难免会遇到各种各样的不确定性因素的影响
16、，从而影响到企 业经营活动目标的实现。因此，企业有必要进行风险管理，化解各种 不利因素的影响，以保证企业经营目标的实现。3、有利于促进整个国民经济的健康发展。企业是国民经济的基础， 企业的兴衰与国民经济的发展息息相关。因此通过实施有效的风险管 理，降低企业的各种风险，提高企业应对风险的能力和市场竞争能力， 以企业的健康发展促进整个国民经济的良性发展。三、企业风险管理策略1、明确企业风险管理目标，建立有效的监督体系。企业风险管理 整体框架是建立在明确的企业监督框架和适当的人员责任分配基础之 上的，其目标是使风险成为企业文化的内在有机组成部分。企业风险 管理一定要和企业的技术及战略管理相结合，要在全企业范围内明
