反洗钱培训总结报告_工作总结

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1、反洗钱培训总结报告反洗钱工作的考核，不仅仅要对金融机构进行考核、评级，也要 对金融机构的反洗钱岗进行考核、评级。下面由橙子为大家精心收集 的反洗钱培训总结，希望可以帮到大家! 【反洗钱培训总结报告一】 一、狠抓了反洗钱非现场监管的基础 性工作。第一，结合宝鸡市反洗钱工作的实际情况，将反洗钱工作划分为 “综合岗和非现场监管岗”，明确 2 个岗位反洗钱岗位职责和工作流 程，制定了“宝鸡市反洗钱非现场监管岗位职责”以及工作流程。第 二，为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监督和管理，提高金融机 构高管人员的反洗钱意识，强化内部管理，制定了宝鸡中支反洗钱 监管工作约见谈话制度，进一步规范了反洗钱非现场监

2、管工作，为 今后更好地实施反洗钱非现场监管奠定了基础。第三，对XX年度的 非现场监管报表及有关资料，按照统一规范的模式，制作了“档案目 录”，重新进行了装订，实现了“标准统一，规范管理”档案的目的。二、认真完成了前3个季度的3次非现场监管报表汇总和监管报 告。面对反洗钱工作人员少、而 1、2 季度非现场监管报表采取人工 汇总的情况，克服了被监管金融机构多达27 家的现实，不厌其烦地 催收报表，认真细致，一丝不苟汇总每一个数字，保证了非现场监管 汇总表数字的准确可靠。在 3 季度实施金融机构新版非现场报表报送工作中，一是及时向 各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机构主报告机构代码 接口规

3、范手册和分行有关文件等资料。二是制作了金融机构基本信息 采集表，分发给金融机构，同时要求金融机构准确填写, 做到系统中 各单位组织机构代码标识唯一，确保了金融机构信息库的完整准确性 三是建立完善了各网点报表联络员机制，便于出现问题随时沟通联系 保证了新版报表报送推广工作的顺利开展。四是加大了新版报表审核 力度，对金融机构提交的报表,严格按照统一格式和内容进行审核， 发现报表数据填制错误或与实际业务明显不符的，经耐心讲解辅导后, 让其返回重新填报，对于格式填制不规范的，与报送人员一起进行纠 正，直至准确导入。这些措施的实施，使金融机构3 季度报表填报质 量较以前有了显著提高。三、实施了“反洗钱非

4、现场监管信息补充报送通知”制定，用足 用活反洗钱监管手段。为了提高各金融机构非现场监管报表数字的准确性，根据反洗 钱非现场监管办法的有关规定，先后对非现场监管报表报送质量不 高、存在明显问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农 业发展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分行5 家金融机构，下发了 5 份反洗钱非现场监管信息补充报送通知书， “补报通知”不但起到了警示作用，而且促使金融机构重视了非现场 监管报表和信息报送，报表质量有了根本性的改变。四、对2 家金融机构进行了约见谈话。为了使各金融机构达到“认识问题，引起重视，积极配合，力争 做好”的监管目标，8 月份，针对 X

5、X 年上半年反洗钱非现场监管报 表报送情况和现场检查存在问题，对存在问题相对较多的农行岐山县 支行和农行陇县支行 2 家县级金融机构的主管行长和反洗钱主管部 门负责人进行了约见谈话，其管辖人行县支行主管反洗钱工作的副行 长和反洗钱专干也一起参加了谈话。谈话会重点阐述了 2 家金融机构在反洗钱非现场和现场工作中 存在的问题或违规事实，剖析存在问题的根源、性质和可能造成的危 害，认真听取了其就存在问题或违规事实的陈述和解释。并对这2家 金融机构反洗钱工作提出了建议和要求，其具体为内容为：提高认识， 加强领导;转变观念，规避风险;加强基础工作，完善反洗钱工作机制; 加强培训和教育，提高人员素质。【反

6、洗钱培训总结报告二】 事在人为，人才是第一生产力，反洗 钱队伍的人才建设，直接关系到反洗钱工作的水平。本文通过对保险 公司人才建设存在突出问题的剖析，揭示保险公司在反洗钱管理中存 在的一些问题。行业问题有着复杂的根源，解决行业问题，不仅要靠 保险公司自身，更多的还要依靠反洗钱监管机构。本文通过对财险行 业存在问题的分析，也为反洗钱监管机构提供了一些可以借鉴的监管 措施。笔者认为，当前保险业反洗钱队伍建设上，外企做的相对较好， 中资保险公司比较薄弱，主要存在以下四个问题：、专业人才少开展反洗钱工作，主要依据是反洗钱法以及人民银行、保监 会出台的一些规章制度。对法律素养要求较高，具备法律专业背景较

7、 为合适。同时，反洗钱工作是融合在具体的保险业务中的，主要体现 在保险承保、理赔环节，因此，懂保险业务尤为重要，不了解保险业 务，就不知道风险点在哪，更谈不上风险管控。目前保险业法律人才 不缺乏，缺乏的是具有保险业务背景的法律人才。由于保险业反洗钱 工作是 2019 年反洗钱法颁布才开始开展的，从事反洗钱工作的 人才储备较少，加上近几年保险公司迅速扩张，行业里很难找到经验 丰富的反洗钱人才。尤其是二线城市，专业反洗钱人才罕见。二、专职人才少、专业技能欠缺除保险公司总部外，保险公司分支机构的反洗钱人员多是兼职， 从兼职的岗位来看也是五花八门，保费规模大点的分支机构，多是由 法律合规岗兼任反洗钱岗

8、。保费规模小的机构，有财务人员、办公室 行政人员、稽核审计人员、甚至是 IT 人员兼任反洗钱岗。一些基层 的反洗钱兼职岗，没有反洗钱从业经验，不了解反洗钱工作，也不主 动去学习反洗钱知识，连最基本的大额交易、可疑交易的概念都搞不 清楚。三、执行力弱，考核措施难落实由于保险公司分支机构反洗钱岗以兼职为主，反洗钱是其工作的 一部分，甚至是很小的一部分，反洗钱工作普遍不被兼职反洗钱岗重 视。从管理上来看，谁有考核权就对谁负责。上级机构对下级机构的 反洗钱岗没有任命权，对下级机构很难进行考核。考核措施难以制定， 比如一个行政岗兼任发洗钱岗，同时还兼任人事岗、品牌岗，反洗钱 工作占到其个人考核的百分比难

9、以确定，上级的考核占其个人考核的 百分比也难以确定。况且，一些保险公司的考核制度本来就不科学， 只是重视保费规模和盈利金额，其他指标不予关心。直接导致了总部 出台的一些好的政策在基层很难落实，以致出现上正中歪下胡来的现 象。保险公司业务员较多，业务员的学历、职业素养参差不齐，不少 业务员只关心保费，不把反洗钱工作当回事。多数业务员认为洗钱和 保险公司没关系，尤其是财产保险行业鲜有洗钱案例发生，如果连洗 钱案例都举不出来，业务员很难意识到洗钱风险，也不愿服从反洗钱 人员的管理。四、人才流动频繁保险业是金融业中开放时间最早、开放力度最大的行业，保险业 的市场化也最强。近几年，央企、民企、外企、地方

10、国企等各种类型 的保险公司雨后春笋般涌现，一些保险公司刚成立三两年，就在全国 各地完成了分支机构铺设，这是在银行、证券行业难以做到的。保险 机构的井喷式扩张，人才争夺也最激烈，个别保险公司，一个省级公 司集体倒戈，就把公司名字换成了其他保险公司，人员、职场等都没 变。反洗钱，由于不能直接创造经济效益，在保险公司是被看作比较 边缘化的岗位，一些公司领导认为反洗钱技术含量低，谁做都一样。 反洗钱岗不被重视，发展空间有限。导致一些反洗钱岗不愿意从事反 洗钱工作，或者有了好的机会就离开了反洗钱岗位。由于保险业整个 行业不够成熟、稳定，以及反洗钱岗在保险业中地位不高，导致了保 险业反洗钱岗位流动频繁。在

11、整个金融业中，保险业的反洗钱岗是流 动对频繁的。笔者认为，近年来保险业的飞速发展，导致保险高级管理人才供 不应求，反洗钱队伍建设滞后也是必然的。由于当前保险公司市场竞 争激烈，尤其是中小保险公司面临盈利压力，往往无暇顾及在反洗钱 人力、财力上的投入。个别保险公司成立几年，公司都没有专职的反 洗钱岗位，甚至连反洗钱系统都没有。因此，保险公司反洗钱队伍建 设，不仅要靠保险公司自身的重视和培养，更重要的是靠监管机构来 督促、激励。笔者认为，反洗钱监管机构，可以从以下五个方面来推 动保险公司的反洗钱队伍建设：一、提升反洗钱从业门槛目前，在保险业从事反洗钱人员普遍缺乏从业标准和入门资格的 “门槛”，这直

12、接导致了反洗钱从业人员的专业素养和尽职水准参差 不齐，进而大大影响了反洗钱的合规效率和质量。将反洗钱从业人员 的任职资格标准化、规范化是国际反洗钱与反恐融资的大势所趋，它 既是各国政府金融监管部门的刚性要求，更是各金融机构实施以风险 为本进行合规管理的内在需求。对金融机构而言，实施反洗钱合规人 员的国际标准认证将大大有利于提升员工的从业水平和单位的风险 抵御能力，减少培训资源的重复浪费;对个人而言，参加反洗钱从业 资格认证能有效证明自身的反洗钱专业水准，并对实际工作产生直接的改善效果。以下两种门槛可以参考：一是引入美国的“国际反洗钱师”考试;二是有中国人民银行总 行主办中国的反洗钱从业资格考试

13、，考试分为初级、中级、高级，初 级、中级考试适用于分支机构，高级适用于金融机构总部。也可以分 银行、保险、证券等行业分别组织反洗钱从业资质考试。在反洗钱监管上，对金融机构反洗钱岗提出明确的要求，对于不 具有反洗钱从业资格证书的反洗钱人员，有监管部门组织培训、补考， 直至合格为止。反洗钱从业资格人员的数量、占比，作为考核金融机 构反洗钱工作的重要指标。二、明确反洗钱从业人员编制保险公司内部审计指引（保监发201926 号）第十二条： “保险公司应当配备足够数量的内部审计人员。专职内部审计人员原 则上应当不低于公司员工人数的千分之五。保险公司员工人数不足一 百人的，至少应当有一名专职内部审计人员。

14、专职内部审计人员应当 具有大专以上学历，具备相应的专业知识和工作能力。”为解决反洗 钱兼职较多、人员较少的问题，对保险公司的反洗钱监管也可以参考 审计人员的标准来规定。三、明确岗位职责保险公司反洗钱队伍建设相关制度比较空泛，甚至缺乏操作性。 监管机构的“一法四规”以及保险业反洗钱管理办法都是宏观的， 缺乏具体的操作细则。提升反洗钱队伍的技能，最直接有效的办法， 是告诉他做什么，作为公司总裁职责是什么?作为一线出单、理赔人 员的职责是什么?都要有明确的系统的规定，职位与责任相匹配，便 于责任追究与考核。建议由监管机构制定统一的岗位职责指引，保险 公司参照执行。四、监管机构建立洗钱案例库以案说法，

15、是提升反洗钱队伍技能的有力方式。为提升保险公司 反洗钱队伍的专业技能，建议反洗钱监管机构建立洗钱案例库，对不 同行业的洗钱案例予以公示。比如针对财险行业建立一个案例分享库 分享国内财产保险行业发生的每一个洗钱案例，也可以介绍国外财险 行业的洗钱案例。监管机构在对金融机构的反洗钱人员进行培训时， 尽量通过案例的形式，来剖析洗钱风险，提出防范措施。五、监管机构强化对反洗钱队伍的培训和考核力度反洗钱队伍建设也要贯彻“风险为本”的监管理念，行业不同， 洗钱的风险不同，反洗钱人力资源建设也应有所区分。对于洗钱风险 高的行业，监管机构对其反洗钱人员的培训和考核力度要有所侧重。反洗钱工作的考核，不仅仅要对金

16、融机构进行考核、评级，也要 对金融机构的反洗钱岗进行考核、评级。比如监管机构每年组织一次 反洗钱考试，对考试成绩及排名进行公示，督促排名靠后的人员提升 技能。可以对金融机构反洗钱人员引入职称评定，监管机构对金融机 构发洗钱人员，综合其知识、能力，予以评定职称，分为初级、中级、 高级反洗钱管理师，同时也是对行内在反洗钱工作上做出突出贡献人 员的一种肯定。我国保险业的发展还不够成熟、理性，反洗钱监管的时间也较短 暂。直到2019年,我国才通过金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering， FATF)的验收，达到国际通行标 准，也是第一个达标的发展中国家。我过保险业反洗钱水平在金融业 中相对较低，但随着经济全球化的推进和我过金融业的不断开放，相 信在人民银行的领导下，在反洗钱金融行动特别工作组(FATF)、亚太 反洗钱集团(Asia/Pacifi