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1、银行业金融机构安全评估办法（ 2 010 年7 月修订）第一条为加强对银行业金融机构内部治安保卫工作的指导，规范 日常监督、检查工作，及时发觉和排除安全隐患，爱护单位内部安全， 依据 中华人民共和国洽安治理处罚法 、 企业事业单位内部治 安保卫条例 等法律规定，制定本方法。第二条本方法所称的安全评估，是指公安机关和银行业监督治理 部门（以下简称银监部门）依法对银行业金融机构内部的安全防范制 度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。开展安全评估工 作应与对银行业金融机构的日常安全检查工作相结合第三条安全评估应当依照有关法律、法规、规章和 银行营业 场所风险等级和防护级别的规定 、 银行业务
2、库安全防范的要 求 、 银行自助设备自助银行安全防范的规定 、 安防工程程 序与要求 、 安全防范工程技术标准 等标准进行安全评估以 两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的n 月 30 日前完成评估，并将评估总结报上级公安机关和银监部门。第四条安全评估工作由省级公安机关会同同级银监部门（大连、 青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地公安机关）共同组织 实施。各省级公安机关和银监部门应依照本方法制定评估工作实施方 案，培训评估人员。开展安全评估时，应组成评估小组，成员为许多于5 人的单数。 评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中 来自银行业金融机构的
3、人员组成。第五条安全评估的内容要紧包括：（一）营业场所安全；（二）业务库安全；（三）自助设备、自助银行安全；四）运钞安全；（五）消防安全；（六）运算机安全；（七）枪支弹药安全；（八）案件防范；（九）安全保卫基础工作。 第六条安全评估的方法要紧有：（一）询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了 解安全保卫工作情形；（二）查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料；（三）实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定 和落实情形；（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设置和人员配备情 形；（五）实地查看测试物防、技防等安全防范设施的设置和运行情 形；（六）突击检查和抽查；（七）
4、依照需要依法采取的其他安全评估方法。第七条安全评估以县级、地市级和省级银行业金融机构为单位计 分。对县级以下银行业金融机构的评估，应按照本方法第五条所列的 九项内容逐项评分，每大项中涉及多个机构的，应在对多个机构逐一 打分的基础上取平均值作为最后得分。县级、地市级和省级被评估单 位的评估分数计分方法为：下一级银行业金融机构评估所得分数的平 均值的 80 加上本级机构评估所得分数的 20 之和。跨省设立分支机构的银行业金融机构的评估分应取其下一级机 构评估分的平均值。第八条安全评估依照评估内容和标准打分，满分为 100 分。银 行业金融机构累计得分在 95 分（含）以上的，列为安全防范优秀单 位
5、；累计得分在 95 分至 85 分（含）的，列为安全防范合格单位； 累计得分低于 85 分的，列为安全防范不达标单位；其中累计得分低 于 80 分的，列为治安隐患单位。第九条开展安全评估工作前应当组成安全评估小组，组长由组织 评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员 担任。开展安全评估时，评估人员应当按照 银行业金融机构安全 评估标准 如实记录相关情形，填写 安全评估记分表 。评估 完毕，应当将 安全评估记分表 交被评估单位负责人或者相关人 员核对后签字。对评估结果有异议的，应当承诺被评估单位负责人做 出说明；被评估单位负责人拒绝签字的，评估人员应当在 安全评 估记分表 上
6、注明。第十条安全评估人员在评估过程中发觉治安隐患的，应当及时指 出并记录。必要时，对发觉的治安隐患能够拍照、录像，采集证人证 言，作为证据储存备查。第十一条安全评估小组应当对被评估单位的安全防范情形打出 相应的分值，出具评估报告，由组织评估的公安机关和银监部门审核、 确认后反馈被评估单位。评估报告的内容应包括被评估单位的整体情 形、评估分值、存在问题、整改意见，由评估小组成员签字确认。第二条对被评估单位有监管职责的县级以上人民政府公安机 关应当在接到评估报告之日起三个工作日内，对评估工作中发觉的治 安隐患制作 责令限期整改通知书 ，加盖印章后送达被评估单位， 督促整改。被评估单位应当及时整改治
7、安隐患，在整改期间采取必要 的防范措施确保安全，并将整改结果及时报告组织评估的公安机关和 银监部门。第十三条安全评估结果应当作为公安机关、银监部门考核银行业 金融机构安全保卫工作的重要依据。第十四条对安全评估结果列为优秀等次的单位，组织评估的公安 机关、银监部门应当予以表彰奖励。评估为优秀等次的银行业金融机 构应当对保卫部门和有突出奉献的保卫干部予以奖励第十五条对安全评估不达标或被列为治安隐患单位的银行业金 融机构，银监部门应当采取相应的监管措施。第十六条被评估单位拒不落实治安隐患整改措施的，公安机关应 当按照 企业事业单位内部治安保卫条例 相关规定进行处罚；对 因不及时整改导致发生案件、事故
8、的，依法追究单位要紧负责人和直 截了当责任人员的法律责任。第十七条安全评估小组开展评估活动时，不得阻碍被评枯单位的 正常工作。对涉及的国家隐秘、商业隐秘，应当予以保密。第十八条安全评估人员不认真履行职责，有下列行为之一的，对 评估小组直截了当负责的主管人员和其他直截了当责任人员给予处 分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（一）玩忽职守，应当及时发觉却未及时发觉重大隐患，导致发 生重大案件或者安全责任事故的；（二）在安全评估工作中弄虚作假的；（三）有意刁难被评估单位和相关人员的；（四）索取、收受被评估单位贿赂、礼品的；（五）违反法律、行政法规实施处罚的；（六）其他滥用职权、拘私舞弊的。第十九条本方
9、法中的 责令限期整改通知书 按照 公安部 关于印发V公安行政法律文书（式样）（试行）的通知（公通 字2 006 21 号）执行。 安全评估记分表 式样由公安部、中国 银行业监督治理委员会统一制定。第二条本方法适用于对各银行业金融机构的安全评估。第二十 一条本方法自修订印发之日起施行附件：1、银行业金融机构安全评估标准2 、安全评估记分表附件 1、银行业金融机构安全评估标准为全面、客观地反映银行业金融机构的安全防范情形，量化安全 检查工作，确保安全检查的实效性，特制订本标准。本标准共分为九 部分，依照项目设定分值，总分 100 分。对不符合本标准的酌情减 分（每个项目的分值扣完为止），对评估中不
10、涉及的评估项目不扣分。 具体评估标准如下：一、营业场所安全（15 分）检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况， 检查录像回放质量。（一）物防设施（8 分）1 、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施（如 安装具有防弹、防爆功能的透亮防护屏障和入侵探测装置等）的扣 0 . 5 分；2 、与外界相通的出入口未安装牢固的金属防护门或防盗安全门 的扣 0 . 5 分；3 、金属防护门锁具不符合标准的扣 0 . 5 分；4 、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的 扣 0 . 5 分；5 、现金业务区出入口未安装防跟随缓冲式电控联动门或联动门 不能正常使用的扣
11、5 分；6 、现金出纳柜台未采纳砖石或钢筋混凝土结构（因楼面承重等 缘故经公安机关主管部门批准采纳其他建筑方式的除外），柜台高度 低于800 mm、宽度小于500mm的扣3分；7 、现金出纳柜台上方未安装透亮防护板的扣 5 分；8 、现金出纳柜台上方安装的透亮防护板无检测合格报告、安装 形式不符合标准或长、宽、高、面积及其上部封顶不符合标准的扣2分；9 、现金业务拒台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的 扣 0 . 5 分；10 、营业场所未建卫生设施的扣 0 . 5 分；11 、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0 .5 分；12 、未配备自卫器材的扣 0 . 5 分。(二
12、) 技防设施(7 分)1 、监控设备( l )二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监 控装置的扣 1 分；( 2 )二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3 分；( 3 )二级以上风险营业场所非现金业务区未安装监控装置，不 能实时监视营业室内人员活动情形的扣 1 分；( 4 )二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时 监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和 客户脸部特点的扣 2 分；( 5 )二级以上风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不 能清晰辨论出入大门人员体貌特点的扣 1 分；( 6 )录像资料储存不到 30 天的扣 2 分。2
13、、报警及其他技防设施( 1 )具备与公安 110 报警服务台报警联网条件尚未安装与公安 机关 110 联网的紧急报警装置的扣3 分；( 2 )现金业务区未安装 2 路以上(含 2 路)独立防区的紧急报 警装置的扣 2 分；( 3 )一级风险营业场所现金业务柜台未安装连续记录的声音复 核装置的扣0 . 5 分；( 4 )一级风险营业场所与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵专门事件的扣 1 分；（ 5 ）一级风险营业场所的入侵报警装置不具备与照明、视频安 防监控及声音复核设备联动功能的扣 0 . 5 分；（ 6 ）一级风险营业场所入侵报警设施不能准确记录报警时刻、
14、位置等信息，不具有查询、打印功能的扣0 . 5 分。二、业务库安全（10 分） 检查方法：实地检查业务库物防技防设施建设情形，检查监控录 像回放质量，规章制度、预案、出入登记等有关资料。（一）实体防范（4 分）1 、库区照明系统总闸装置没有爱护措施或未置于有效监控范畴 的扣 0 . 5 分；2 、库区内的载货电梯与楼梯未建于库门之外的扣 1 分；3 、出入库房门的通道未单一设置的扣 1 分；4 、库房结构墙体未达到相应级别建筑标准的扣 3 分；5 、金库门或库门锁具不符合标准的扣 2 分；6、三类以上库房通往金库门的唯独通道未设置防控隔离门，或防控隔离门的防护等级不符合要求的扣 l 分。（二）
15、技术防范（5 分）1 、入侵报警系统不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点 部位入侵事件的扣 1 分；2 、库房内未安装 2 种以上探测原理入侵探测器的扣仓5 分；3 、周界防入侵报警装置没有连续的戒备线，存在盲区的扣0 . 5 分；4 、报警操纵主机和线路裸露，不具有防破坏报警功能的扣0 . 5 分；5 、未采纳2 种以上向外报警传输方式的扣0 . 5 分；6 、报警装置无备用电源，不能保证在市电断电后系统供电时刻 全 sh 的扣 0 . 5 分；7 、报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的储备时刻不足30 天的扣 1 分；8 、库房内视频安防监控系统回放图像不能清晰显示人员在库内 活动的全过程和库内所有存放物品的扣 1 分；9 、库房外的回放图像不能清晰显示出入库人员活动情形及面部 特点的扣0 . 5 分；10 、启动紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的扣 0 . 5 分；11 、守库室的回放图像不能清晰显示守库人员活动情形的扣0 . 5 分；12 、清分整点场地未在每个清分台安装摄像机进行独立监控和 录像，或回放图像不能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程的扣 1 分；13 、装卸区及出入库交接场地的回放图像不能清晰显示运钞车 停放、护卫及提款箱交接等
