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1、案件防控学习心得体会心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。语言 类读书心得同数学札记相近；体会是指将学习的东西运用到实 践中去，通过实践反思学习内容并记录下来的文字，近似于经 验总结。我今天为大家精心准备了案件防控学习心得体会，希 望对大家有所帮助!案件防控学习心得体会近期，我行开展了银行案件防控学习活动，透过观看视频， 并结合我平时在工作中实际状况，对案件防控意识有了更深一 层的认识。现就此次学习活动总结出几点体会，也是我对此次 学习活动的一个理性的认识。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势 十分严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因 主要是由于与以下几方面
2、：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤， 溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最 基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工 重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的 人低头不见抬头见，思想教育无好处，久而久之，员工思想道 德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性 和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的 人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行 注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不 到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务 指标的考核，不重视内部管理、安
3、全教育和职责意识，有的甚 至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检 查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全 面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的职责心 差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没 有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是 大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通 知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大， 最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为： 要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：一、加强银行内部风险防控（一）严格坚持开立个人网银业务，在开立
4、网银业务时务 必由客户本人亲自办理。（二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防 止不法分子利用职务之便进行非法活动。三）大额储户必须要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。（四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行 现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。（五）坚持四眼制度复核、授权人员要前移到柜员内，现 场复核，确认业务全程无误后再进行复核。（六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常 性的检查。（七）加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训， 个性是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。学 习研究监管风险提示，使工及早
5、识别各种外部欺诈企图。（八）充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查 看录像。二、加强自身素质修养、提升合规操作意识案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观， 透过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自 身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增强遵 纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际状况，认真地 进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银 行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明 确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏 制。从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责， 杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能
6、到达有效地目标。相 信我们每位员工都会远离金钱的诱惑，共同创造出一个和谐、 合规的工作环境。同时，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要 我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防控就会事 半功倍。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质， 把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立违规无小事、安 全就是效益、风险控制优先的意识，自觉的把行业管理和自身 的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自 觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防 线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一 种习惯。从小事做起、从自我做起，8 小时以内要管好自我，8 小时
7、以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。三、加强业务知识学习身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范潜力， 全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工 作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是 顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因 此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业 务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业 竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、 周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行 争取更多的客户，赢得更好的社会形象。透过此次的案件防控学习活动，我找到了正确的价值取
8、向 与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营 意识，透过对相关制度的深入学习，对提高自我的业务素质和 执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各 种风险增强潜力，用心规范操作行为和消除风险隐患。总之， 在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自我，不断提高 自我的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切 违规和风险。案件防控学习心得体会这次全行强化内控管理、全员防范案件专项治理活动的开 展，我们认真学习了中国农业银行防范案件工作指引、中 国农业银行员工行为守则、中国农业银行山东省分行员工违 规行为积分管理实施细则（试行）中国农业银行会计主管内 控操作手册关于加
9、强会计内控管理的若干意见、四个一律 银监会防范操作风险十三条等制度资料。透过学习，提高 了思想认识，充分认识到这次强化内控管理、全员防范案件专 项治理活动的重要好处。加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理 永恒的主题。真正把强化内控管理、全员防范案件专项治理活 动落实到实处，是一项长期的综合工程。一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终 靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境， 真正从源头上防控风险。1、坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让 全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因 以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对
10、会计内 控管理工作的认识和重视程度。2、坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立 违规就是风险、安全就是效益的观念，规范员工操作行为。3、坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛 围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度 相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活， 经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全 行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决 基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内 管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的.问题和 困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环 境。二、
11、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。1、管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制 上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺 乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层 层减弱。2、提高精细化管理，提高对风险的控制力。应对防范和控 制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执 纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升， 加强会计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局。3、强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检 查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗 位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。完善
12、制 约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化 对账管理，切实防范对账风险。关注细节，持续改善，提高管 理效果，扎实开展创三铁活动，全面提高会计内捏管理水平， 强化全行创三铁’活动的氛围，有效推动活动的开展。三、稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化 对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实 施细则，一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点 地开展案件专项治理工作。强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认 真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业 务环节的治理。强化整章建制，按照边检查、边整改和建立预 防案件长效机制的
13、要求，在专项治理活动中开展对规章制度的 专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的 内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝 管理断层和风险控制盲区；对不适应发展变化要求的现有规章 要及时进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性。 强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的 位置，大力推进全面风险管理，不断提高发展质量。各单位要 认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查 工作发现的问题，集中时光、人员和精力，认真梳理存在的问 题，分析问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，落实整 改。制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之
14、间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防 范长效机制。强化职责意识教育，抓住时机，以高度的政治职 责感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、 品牌意识，做到科学发展、规范发展，透过开展案件专项治理 活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件 意识明显增强，实现案件专项治理的任务目标。管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设， 努力实现两个控制目标，确保各项经营管理工作安全稳健运行案件防控学习心得体会为提高我行员工案防合规意识，掌握最新案防监管要求， 平安银行总行修订完成了员工案件防控指引，其
15、中包含客户 经理篇、运营篇和信用卡 3 篇，我认真学习了以上案件防控指 引。经过这段时光的学习，结合自身工作岗位状况，本人对案 件风险有了更深的认识。我认为近年来金融机构发生银行风险案件居多，案件引发 的原因可归结为：1、思想认识不充分，对案件防范重视不够。大部分银行注重业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手 软的现象得不到彻底改观，尤其在基层银行，任务至上，片面 追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和 职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。2、教育培训不重视，部分员工行为失范。许多银行不能够正确认识员工政治、文化和业务素质状况 忽视员工相关规章制度、业务知识、操作技能和风险防
16、范等应 知应会的培训，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化 和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力较差，许多金融机 构的案件都是因为对员工的思想和不良行为教育、管理、监督 和约束不够，未能及时发现和纠正指导而产生的。3、选人机制不科学，重要岗位用人失察。在人员选用上，重关系轻品行，重社会潜力轻专业水平， 谁能拉来客户、业务，谁就能得到提拔重用，就能够拿高薪酬。 缺乏对高管人员及重要岗位人员日常考核和履职效果评价，对 其思想、行为变化缺乏监督约束，个性是对异常行为视而不见 或见而不察，让有问题的人长居关键岗位，为将来埋下后患。针对以上的问题，经过学习与思考，本人觉得能够从以下 几方面入手，以提高案件防控的实效性：1、树立以人为本，提高思想教育水平。案件防控首要解决的就是一个人的意识问题，就应使大家 认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。个
