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1、银行校园招聘考试金融部分概念集锦1、广义的金融市场：泛指资金供求双方运用各种金融工具，通过各种途径进行的全部金融XXXXX易活动，包括金融机构与客户之间，各金融机构之间，资金供求双方之间所有的以货币为交易对象的金融活动，如存款，贷款，信托，租赁，保险，票据抵押与贴现，股票和债券买卖，黄金外汇交易等。 2、狭义的金融市场：一般限定在以票据和有价证券为金融工具的融资活动，金融机构之间的同业拆借以及黄金外汇交易等范围之内。 3、金融市市场：资资金供求求双方以以票据和和有价证证券为金金融工具具的货币币资金交交易，黄黄金外汇汇买卖以以及金融融机构之之间的同同业拆借借等活动动的总称称。 4、初级市市场：又
2、又称发行行市场或或一级市市场，是是资金需需求者将将金融资资产首次次出售给给公众时时所形成成的交易易市场。 5、二级市市场：已已发行的的旧证券券在不同同投资者者之间转转让流通通的交易易市场。 6、金融工工具：又又称信用用工具，它它是证明明债权债债务关系系，并据据以进行行货币资资金交易易的合法法凭证。 7、股票：一种有有价证券券，它是是股份有有限公司司发行的的用以证证明投资资者的股股东身份份和权益益，并据据以获得得股息和和红利的的凭证。 8、普通股股票：股股份公司司发行的的一种基基本股票票，是最最标准的的股票。 9、优先股股票：股股份公司司发行的的在公司司收益和和剩余资资产分配配方面比比普通股股东
3、具有有优先权权的股票票。 10、债券券：一种种由债务务人向债债权人出出具的在在约定时时间承担担还本付付息义务务的书面面凭证。 11、国库库券：政政府为弥弥补国库库资金临临时不足足而发行行的短期期债务凭凭证。 12、抵押押公司债债：发行行债券的的公司以以不动产产或动产产为抵押押品而发发行的债债券。 13、信用用公司债债：发行行债券的的公司不不以任何何资产做做抵押或或担保，全全凭公司司的信用用发行的的债券。 14、转换换公司债债：这种种债券规规定债券券持有者者可以在在特定的的时间内内按一定定比例和和一定条条件转换换成公司司股票。 15、附新新股认购购权公司司债：这这种债券券赋予持持券人购购买公司司
4、新发股股票的权权利。 16、重整整公司债债：经过过改组整整顿的公公司，为为了减轻轻债务负负担而发发行的一一种利率率较低的的债券。 17、偿债债基金公公司债：这种债债券规定定发行公公司要在在债券到到期之前前，定期期按发行行总额提提取一定定比例的的赢利作作为偿还还基金，交交由接受受委托的的信托公公司或金金融机构构保管，逐逐步积累累以保证证债券到到期一次次偿还。 18、金融融债券：银行与与非银行行金融机机构为了了筹措资资金，按按照国家家有关证证券法律律和证券券发行程程序，利利用自身身的信誉誉向社会会公开发发行的一一种债券券。 19、基金金证券：又称投投资基金金证券，是是由投资资基金发发起人向向社会公
5、公众公开开发行，证证明持有有人按其其所持份份额享有有资产所所有权，资资产收益益权和剩剩余财产产分配权权的有价价证券，它它是股票票，债券券及其他他金融产产品的某某些权益益组合的的产物。 20、票据据：出票票人自己己承诺或或委托付付款人，在在指定日日期或见见票时，无无条件支支付一定定金额并并可流通通转让的的有价证证券。 21、自由由外汇：无需经经过发行行货币国国的批准准，即可可在外汇汇市场上上自由买买卖，自自由兑换换为其他他国家的的货币，它它们在国国际经济济交往中中被广泛泛地用作作支付手手段和流流通手段段。 22、记账账外汇：未经有有关外汇汇管理部部门的批批准，则则不能转转换为别别国货币币，通常常
6、只能根根据有关关协定在在协定国国之间使使用。 23、衍生生金融工工具：又又称为金金融衍生生品，是是指一类类其价值值依赖于于原生性性金融工工具的金金融产品品。 24、货币币市场：以期限限在1年年以内的的金融资资产为交交易标的的物的短短期金融融市场。 25、同业业拆借市市场：各各类金融融机构之之间进行行短期资资金借贷贷活动形形成的市市场。 26、中央央银行票票据：由由中国人人民银行行发行的的短期债债券，期期限从33个月到到1年不不等。 27、预发发行市场场：现实实中有一一种国库库券交易易并不是是在发行行完成以以后进行行，而是是在宣布布发行的的消息后后立即交交易，这这种交易易市场也也称为预预发行市市
7、场。如如美国的的WI交交易。 28、可转转让大额额定期存存款单：由商业业银行发发行的，可可以在市市场上转转让的存存款证明明。 29、回购购协议：证券持持有人在在出售证证券时与与买方约约定，双双方在将将来的某某一日期期由卖方方以约定定的价格格，从买买方手中中购回相相等数量量的同品品种证券券。 30、增资资：已成成立的股股份公司司发行新新股票，称称为增资资。 31、信用用交易：又称垫垫头交易易或保证证金交易易，是客客户向经经纪人支支付一定定现款或或股票作作为保证证金，差差额部分分由经纪纪人垫付付的交易易方式。 32、期权权交易：又称选选择权交交易，是是交易双双方按约约定的价价格，在在约定的的时间内
8、内就是否否购买或或出售某某种股票票达成契契约。 33、股票票指数期期货交易易：以股股票价格格指数为为对象的的期货交交易，其其目的在在于减少少股票投投资的风风险，增增加股票票投资的的吸引力力。 34、股票票指数期期权交易易：买卖卖以股票票价格指指数为基基础的期期权合约约。 35、证券券交易所所：按照照一定方方式和规规则组织织起来的的集中进进行证券券交易的的场所，又又称场内内交易市市场。 36、会员员制：会会员制组组织形式式的证券券交易所所是由经经营证券券业务的的中介机机构自愿愿组成的的，不以以赢利为为目的的的法人团团体。 37、公司司制：公公司制组组织形式式的证券券交易所所是按公公司法组组织的，
9、交交易所收收取发行行者的“上市费费”，并抽抽取证券券成交的的“手续费费”和其他他服务性性费用。 38、佣金金经纪人人：接受受客户委委托，在在交易所所中代替替客户买买卖并按按固定比比例收取取佣金的的经纪人人。 39、两元元经纪人人：又称称专家经经纪人，是是专门接接受佣金金经纪人人再委托托，并代代为买卖卖，收取取一定的的佣金。 40、特种种经纪人人：又称称专业经经纪人，是是在交易易所内具具有特殊殊身份，又又固定从从事特种种证券交交易的经经纪人。 41、证券券自营商商：又称称交易厅厅交易商商，他们们只办理理自营业业务，不不办理委委托业务务。 42、零股股交易商商：专门门从事不不足一个个成交单单位的股
10、股票交易易的证券券商。 二、简答 论述 1、直接融融资和间间接融资资的优缺缺点？ 直接融资优优点 （1）资金金供求双双方联系系紧密，有有利于资资金快速速合理配配置和使使用效益益的提高高。 （2）筹资资的成本本较低而而投资收收益较大大。 直接融资的的缺点 （1）直接接融资双双方在资资金数量量、期限限、利率率等方面面受到的的限制多多。 （2）直接接融资使使用的金金融工具具其流通通性较间间接融资资的要弱弱，兑现现能力较较低。 （3）直接接融资的的风险较较大。 间接融资的的优点 （1）灵活活方便。 （2）安全全性高。 （3）提高高了金融融的规模模经济。 间接融资的的缺点 （1）资金金供求双双方的直直接
11、联系系被割断断了，会会在一定定程度上上降低投投资者对对企业生生产的关关注与筹筹资者对对使用资资金的压压力和约约束力。 （2）中介介机构提提供服务务收取一一定费用用增加了了筹资的的成本。 2、金融市市场四大大要素的的相互关关系 金融市场参参与者，金金融市场场交易对对象，金金融市场场中介，金金融市场场价格是是构成金金融市场场的四大大要素。它它们之间间是紧密密联系，相相互促进进，相互互影响的的。其中中，金融融市场参参与者与与金融市市场交易易对象是是最基本本的要素素，只要要这两个个要素存存在，金金融市场场便会形形成，而而金融市市场中介介与金融融市场价价格则是是自然产产生的或或必然伴伴随的，完完善的中中
12、介机构构和价格格机制，是是金融市市场发展展的重要要条件。 3、金融市市场的特特殊性 （1）市场场参与者者之间主主要是借借贷关系系和委托托代理关关系，是是以信用用为基础础的资金金的使用用权和所所有权的的暂时分分离或有有条件的的让渡。 （2）交易易对象是是货币资资金或其其衍生物物。 （3）交易易方式具具有特殊殊性。 （4）市场场的价格格决定较较复杂，影影响因素素多且波波动大。 （5）交易易的场所所在大部部分情况况下是无无形的，通通过电讯讯及计算算机网络络等进行行交易的的方式越越来越普普遍。 4、资本市市场和货货币市场场的主要要区别 （1）期限限不同：资本市市场上交交易的金金融工具具均为11年以上上
13、，货币币市场上上交易的的金融工工具期限限在1年年以内。 （2）作用用不同：资本市市场上的的资金大大都用于于企业的的创建，更更新，扩扩充设备备和存储储原料，或或公共事事业的兴兴办和财财政平衡衡的保持持。货币币市场上上的资金金大多用用于工商商企业的的短期周周转资金金。 （3）风险险程度不不同：资资本市场场上的信信用工具具风险较较高，货货币市场场上的信信用工具具风险较较小。 5、金融市市场的功功能和作作用 （1）便利利投资和和筹资。 （2）合理理引导资资金流向向和流量量，促进进资本集集中并向向高效益益单位转转移。 （3）方便便资金的的灵活转转换。 （4）实现现风险分分散，降降低交易易成本。 （5）有
14、利利于增强强宏观调调控的灵灵活性。 （6）有利利于加强强部门之之间，地地区之间间和国家家之间的的经济联联系。 6、金融工工具与金金融资产产的区别别 金融工具有有时称为为金融资资产，但但严格说说来，这这两个概概念是有有差别的的。虽然然所有的的金融工工具对持持有者来来说都是是金融资资产，但但抛开持持有者，孤孤立的考考察金融融工具，它它们便不不能称之之为金融融资产。如如，中央央银行所所发行的的货币和和企业所所发行的的股票，债债券，就就不能说说它们是是金融资资产，因因为对发发行者而而言，货货币，股股票，债债券是它它们的负负债。因因此，不不能将货货币，股股票，债债券简单单的称为为金融资资产，而而应称之之
15、为金融融工具。金金融工具具对持有有者来说说才是金金融资产产。 7、股票的的特点 （1）股票票是一种种所有权权凭证，是是代表投投入股份份资本的的证书。 （2）股票票是没有有偿还期期限的永永久性证证券。 （3）股票票的收益益具有较较大的不不确定性性。 8、普通股股与优先先股的主主要区别别 （1）普通通股股东东享有公公司的经经营参与与权，而而优先股股股东一一般不享享有公司司的经营营参与权权。 （2）普通通股股东东的收益益要视公公司的赢赢利状况况而定，而而优先股股的收益益是固定定的。 （3）普通通股股东东不能退退股，只只能在二二级市场场上变现现，而优优先股股股东可依依照优先先股股票票上所附附的赎回回条款要要求公司司将股票票赎回。 （4）优先先股票是是特殊股股票中最最主要的的一种，在在公司赢赢利和剩剩余财产产的分配配上享有有优先权权。 9、债券与与股票的的区别 （1）表明明的关系系不同：债券表表明债权权债务关关系，股股票表明明所有权权关系。 （2）投资资者的权权利和义义务不同同：债券券投资者者有权取取得本息息，无权权过问经经营管理理活动。股股票投资资者可以以获得经经营权利利，但是是不能退退股收回回本金。 （3）收益益的决定定不同：债券的的收益由由其利率率决定，
